Bankwesen

KYC-Verfahren für Banken, das Wachstum und Compliance gleichermaßen priorisiert

Banken stehen unter Druck durch Betrug, behördliche Strafen und das Misstrauen ihrer Kunden. Shufti bietet Banken Tools zur Identitätsprüfung und zum KYC-Verfahren, die Risiken minimieren, die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen gewährleisten und sicheres Kundenvertrauen schaffen, ohne den Onboarding-Prozess zu verlangsamen.

10,000+

Dokumenttypen

38%

ROI-Wachstum

240+

Länder haben sich daran gehalten

Die Komplexität des Bankwesens meistern

Die Anzahl der Einverständniserklärungen und die Höhe der Bußgelder steigen stetig an; die Aufsichtsbehörden erwarten von Anfang an kontinuierliche, risikobasierte Kontrollen durch eine dauerhafte KYC-Prüfung.

Identitätsdiebstahl und synthetischer Betrug

57 % der Finanzinstitute verloren im Jahr 2023 über 500,000 US-Dollar durch Betrug. Dies zeigt, wie Identitätsdiebstahl und Betrug mit synthetischen Identitäten das Vertrauen untergraben und hohe Kosten verursachen.

Zunahme von Strohmannkonten zur Geldwäsche

Betrügerringe nutzen Lücken zwischen Datenquellen und manuellen Überprüfungen aus, was zu kostspieligen Abschreibungen und nachfolgenden AML-Warnungen führt.

Regulatorischer Druck und Komplexität von KYC/AML

Über 60 % der Banken berichten von einem Anstieg aufsichtsrechtlicher Anfragen und Geldwäscheuntersuchungen im vergangenen Jahr, was die Institute dazu veranlasst, ihre KYC-Maßnahmen zu verbessern.

Shufti bietet ein hohes Maß an Echtheitsgarantie für den Bankensektor.

Der Bankensektor ist streng reguliert und unterliegt hohen Strafen durch nationale und internationale Institutionen. Ein einziger Fehler kann daher Millionen kosten und zu erheblichen Reputationsschäden führen. Hier erfahren Sie, wie ein auf Banken spezialisierter IDV-Anbieter wie Shufti Abhilfe schaffen kann.

Identitätsprüfung für niedrigstmögliche Falschakzeptanzraten

Profitieren Sie von der passiven zu aktiven Identitätsprüfung, abgestimmt auf Bankrichtlinien. Beginnen Sie mit passiven 1×1- oder 2×2-Prüfungen für CIP und leiten Sie die Daten anschließend an Dokumenten-, Lebendigkeits- oder staatliche elektronische Identitäten für SCA und Hochrisiko-Transaktionen weiter – alles in weniger als fünf Sekunden und koordiniert über eine einzige API.

Die Dokumentenprüfung deckt Fälschungen oder manipulierte Ausweise auf.
Der biometrische Gesichtsabgleich stellt sicher, dass die Person tatsächlich diejenige ist, für die sie sich ausgibt.

Transaktionsprüfung nach risikobasiertem Ansatz

Nicht alle Transaktionen sind gleich; Shufti bewertet Risiken in Echtzeit, um Anomalien bei Zahlungen oder im Kontoverhalten zu erkennen, die auf Betrug hindeuten.

Die Echtzeit-Risikobewertung kennzeichnet verdächtige Transaktionen zur manuellen Überprüfung.
Verhaltensprofilierung und Geräte-Fingerprinting schützen vor Kontoübernahmen und anderen Betrugsfällen bei der Anmeldung.

Globale, von Aufsichtsbehörden zugelassene AML- und KYC-Compliance-Prüfungen

Banken müssen die Vorschriften in mehreren Jurisdiktionen erfüllen; Shufti bietet Automatisierung und Anpassungsfähigkeit, sodass Sie überall ohne separate Systeme die Vorschriften einhalten können.

Abgleich mit über 215 Beobachtungs- und Sanktionslisten, 4 PEP-Stufen und über 50,000 negativen Medienquellen.
Die Compliance-Regeln werden bei Gesetzesänderungen automatisch aktualisiert.

Mehrere Wege für ein reibungsloses Kunden-Onboarding

Geschwindigkeit ist im Bankwesen unerlässlich; Vertrauen aber ebenso. Shufti stellt sicher, dass Kunden die bestmöglichen Verifizierungen erhalten, um ein schnelles Onboarding ohne Abstriche bei der Verifizierungstiefe zu gewährleisten.

5 Arten von Identitätsprüfungsmethoden, einschließlich der Zero-Doc-Verifizierung und der wiederverwendbaren FastID-Methode.
Mobile- und webfreundliche Abläufe zur Reduzierung von Abbruchraten bei der Registrierung.

Vollständige KYB-Transparenz mit UBO-Transparenz

Die erweiterte KYB-Verifizierung umfasst mehr als 300 Millionen Unternehmen und mehr als 300 Quellen, gibt wirtschaftlich Berechtigte in mehr als 50 Jurisdiktionen zurück und unterstützt die laufende Überwachung, damit die Korrespondenz- und Unternehmensintegration den Erwartungen der Aufsichtsbehörden entspricht.

Regelmäßige erneute Überprüfung der Ausweisdokumente und biometrische Kontrollen.
Echtzeitwarnungen bei verdächtigem Verhalten oder wenn die Identitätsinformationen nicht mehr übereinstimmen.

Banken bewegen sich auf einem schmalen Grat zwischen Geschwindigkeit und Compliance. Shufti schließt diese Lücke und ermöglicht ein reibungsloses Onboarding, mühelose Compliance und skalierbares Wachstum.

Entdecken Sie die IDV-Dienstleistungen von Shufti für Banken

Entwickelt für Ihr gesamtes Team, API & No-Code

Für Entwickler: Eine leistungsstarke, flexible API

Durch einmalige Integration erhalten Sie Zugriff auf globale passive Daten, aktive elektronische Identifikationsnummern (eIDs), biometrische Daten und AML-Daten, inklusive risikobasierter Sicherheitsstufen, signierter Zusicherungen und Export von Nachweisen – allesamt auf hohe Verfügbarkeit ausgelegt.

Für Strategen: Der Journey Builder ohne Programmierung

Entwerfen Sie Logik für Zuständigkeit, Produkt und Risikostufe ohne Releases, legen Sie Schwellenwerte für die Sanktionssensibilität fest und automatisieren Sie erneute Überprüfungszeitpläne, damit Richtlinienänderungen innerhalb von Minuten implementiert werden können.

Erkunden Sie Shuftis Reiseplaner

Funktionsweise

Der Kunde initiiert die Konto- oder Serviceanmeldung.

Dokumenten- und biometrische Überprüfung

AML/KYC-Screening und Risikobewertung

Entscheidung & Kontoaktivierung

Laufende Überwachung und Einhaltung

Auch nach der Aktivierung überwacht Shufti kontinuierlich Transaktionen, Identitätsänderungen und neu auftretende Bedrohungen. Bei Bedarf werden erneute Verifizierungsvorgänge ausgelöst, um die Einhaltung der Vorschriften durch die Bank zu gewährleisten und Betrugsrisiken zu minimieren.

KI/ML-gestützte Betrugsmodelle, aktualisiert mit globalen Betrugsinformationsfeeds.
Geräte-Fingerprinting und Geolokalisierungsanalyse zur Erkennung verdächtiger Zugriffe.

Wenn ein Nutzer ein Bankkonto, einen Kredit oder eine andere Dienstleistung beantragt, leitet Shufti den Verifizierungsprozess ein, beginnend mit der Erfassung von Identität und Dokumenten, und sorgt dabei für eine reibungslose und unterbrechungsfreie Benutzererfahrung.

Biometrischer Gesichtsabgleich mit offiziellen Dokumenten in weniger als 30 Sekunden.
Multifaktor-Authentifizierung (MFA), die sich an Gerät, Standort und Risikoprofil anpasst.

Je nach Benutzer werden Identitätsdaten hinzugefügt, und Shufti gleicht das Dokument mit einem Live-Gesichtsscan unter Verwendung biometrischer Algorithmen mit hoher Genauigkeit ab, um Echtheit und Ablaufdatum zu überprüfen.

Dokumentenprüfung für über 10,000 Ausweisarten in mehr als 240 Ländern.
Überprüfung von Registern und Lizenzen von Unternehmen zur Bestätigung ihrer Existenz und Eigentumsverhältnisse.

Shufti gleicht den Nutzer mit globalen Sanktionen, PEP-Listen, negativen Medienberichten und Vorstrafen ab und berechnet dabei eine Risikobewertung, die Geräte-Fingerabdruck, Geolokalisierung und Verhaltenshistorie einbezieht.

Automatisierte Überprüfung anhand von mehr als 250 globalen Watchlists, Sanktionslisten und PEPs.
Führt ein Monitoring negativer Medienberichterstattung durch, um Reputationsrisiken frühzeitig zu erkennen.

Abhängig von der Risikobewertung und den Überprüfungsergebnissen kann die Bank Kunden mit niedrigem Risiko automatisch genehmigen, bestimmte Fälle zur manuellen Überprüfung kennzeichnen oder verdächtige Kunden sperren, um einen reibungslosen Ablauf und Sicherheit zu gewährleisten.

Echtzeit-Risikobewertung für Transaktionen auf Basis von Geschwindigkeit, geografischer Lage und Nutzerverhalten.
KI-gestützte Anomalieerkennung zur Kennzeichnung ungewöhnlicher Muster jenseits statischer Schwellenwerte.

KI/ML-gestützte Betrugsmodelle, aktualisiert mit globalen Betrugsinformationsfeeds.
Geräte-Fingerprinting und Geolokalisierungsanalyse zur Erkennung verdächtiger Zugriffe.

Vervollständigung des Vertrauenssiegels mit Shufti

Herausforderungen des brasilianischen CPF

Verhaltens- und Geräte-Fingerprinting

Ungewöhnliche Anmeldemuster, die Verwendung neuer Geräte oder Abweichungen vom Standort sollen erkannt werden, um Kontoübernahmen und die Erstellung mehrerer Konten bei der Anmeldung zu verhindern, damit Betrüger keinen anfänglichen Zugriff erhalten.

Erweiterte japanische Namensverarbeitung

Reibungslose Eröffnung eines Einzelhandelskontos

Ersetzen Sie Dokumenten-Uploads durch passive eIDV, überprüfen Sie Name, Geburtsdatum, Sozialversicherungsnummer und Adresse in Sekundenschnelle und eskalieren Sie nur bei Bedarf. Unterstützt durch eIDV Pro und Adressverifizierung.

Hochrisikoereignisse und Überweisungsgenehmigungen

Verbessern Sie die Sicherheit bei Empfängeränderungen und Überweisungen hoher Beträge mithilfe von Bank- oder Regierungs-eIDs, erhalten Sie kryptografische, signierte Bestätigungen und optional eine Lebendigkeitsprüfung. Unterstützt durch die aktive elektronische ID-Verifizierung.

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Das 1 %, das bei der Betrugsprävention entscheidend ist

Die meisten Anbieter werben mit „99 % Betrugsprävention“, doch die eigentliche Gefahr lauert in dem einen Prozent, das sie übersehen. In diesem Whitepaper verfolgen wir die Geschichte von Jack, einem erfahrenen Betrüger, der genau diese blinden Flecken ausnutzt. Erfahren Sie, warum es für Unternehmen an der Zeit ist, über oberflächliche Prüfungen hinauszugehen und Lösungen einzuführen, die die Feinheiten jedes einzelnen Falls wirklich verstehen.

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Häufig gestellte Fragen

Wie lassen sich die Anforderungen von CIP, CDD und regelmäßigen Überprüfungen ohne größere Reibungsverluste erfüllen?

Passive eIDV überprüft Identitätsattribute anhand vertrauenswürdiger Quellen mit 1×1- oder 2×2-Bestätigung und revisionssicheren Zusicherungen und eskaliert erst dann, wenn das Risiko einen stärkeren Nachweis erfordert.

Können Sie mit den Aktualisierungen des OFAC und den globalen Sanktionsänderungen Schritt halten?

Ja. Sanktionen und Watchlists werden alle 15 Minuten in über 215 Regimen und über 3,500 Listen aktualisiert, mit konfigurierbaren Schwellenwerten und RCA-fähigen Links für versteckte Risiken.

Wie lässt sich die AML-Alarmmüdigkeit reduzieren, ohne dabei echte Treffer zu verpassen?

Mehrsprachiger, phonetischer Namensabgleich mit dynamischer Gewichtung von Name und Geburtsdatum sowie grafischer RCA-Zuordnung reduziert Fehlalarme bei gleichzeitiger Beibehaltung der korrekten Treffer und leitet anschließend Warnungen nach Schweregrad weiter.

Unterstützen Sie kryptografische SCA für Überweisungen und Empfängeränderungen?

Aktive eIDV-Rückgaben unterschriebene, mit einem Zeitstempel versehene Bestätigungen von Bank- und Regierungs-eIDs, optional mit Lebendigkeitsprüfung für nicht anfechtbare Genehmigungen.

Wie überprüft man den Adressnachweis für regulierte Konten?

Die quellenübergreifende Hintergrundvalidierung bestätigt Adressen in vielen Märkten ohne Dokumenten-Uploads, und die erweiterte Adressverifizierung ergänzt diese um raumbezogene Entfernungsprüfungen, wenn dies durch die Richtlinien erforderlich ist.