10 Betrugssignale, die jede Branche im Auge behalten muss

Vorbei sind die Zeiten, in denen Unternehmen sich ausschließlich auf die Kundenverifizierung konzentrierten. Heute bewegen sich Organisationen in Richtung einer zunehmend digitalen Landschaft, und der Trend zum Homeoffice nimmt zu. Dies verschafft Betrügern einen Vorteil, da digitale Räume anfällig für Betrugsangriffe sind. Laut The GuardianBetrugskosten im Jahr 2020 £23 Milliarden im Vereinigten Königreich.

Unternehmen müssen wachsam sein und frühzeitig auf potenzielle Betrugsfälle achten, um diese zu verhindern oder ihre Auswirkungen zu minimieren. Ob Finanz-, Gesundheits-, Reise- oder Immobilienbranche – jedes Unternehmen ist von Betrug bedroht. Hier sind zehn Betrugssignale, die jede Branche im Auge behalten sollte. 

1. Gefälschte oder veraltete Daten

Für Betrüger ist es ein Leichtes, Unternehmen falsche oder veraltete Daten zu übermitteln. Bei der Kundenregistrierung erfassen Unternehmen die Daten neuer Kunden, um ihre Unterlagen zu führen. Betrüger geben jedoch häufig in diesem Schritt gefälschte Daten an, was ein frühes Anzeichen für Betrug ist. Solche Kunden neigen eher dazu, Betrug zu begehen. Finanzbetrug Später stellt auch die Angabe falscher Daten einen Betrug dar. Beispielsweise kann ein Kunde beim Bezahlvorgang in einem Online-Shop eine falsche Adresse angeben und anschließend eine unberechtigte Rückbuchung beantragen, weil er die Bestellung angeblich nicht erhalten hat. 

In diesem Fall kauft der Betrüger die Produkte, ohne zu bezahlen, während der Online-Shop selbst stark von dem Chargeback-Betrug betroffen ist. Laut Payments Dive wird erwartet, dass Betrugsfälle im E-Commerce-Sektor die Marke von [Betrag einfügen] überschreiten werden. USD 20 Milliarden von 2021.

2. Verdächtige Transaktionen

Die Überwachung von Kundentransaktionen und die Meldung verdächtiger Transaktionen sind für Finanzinstitute verpflichtend. Hier sind die Warnsignale für verdächtige Transaktionen:

• Zahlungen über einem bestimmten Wert
• Grenzüberschreitende Transaktionen, die eine bestimmte Grenze überschreiten
• Ungewöhnliche Höhe oder ungewöhnlicher Zeitpunkt von Ein- und Auszahlungen oder sonstigen Finanzaktivitäten 

Das Bankgeheimnisgesetz von FinCEN verpflichtet Finanzinstitute in den USA zur Einreichung eines Berichts. Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) an die Aufsichtsbehörden für zweifelhafte Transaktionen über 10,000 USD. Dies ist ein wichtiges Anzeichen für Geldwäsche, bei der eine Person als Geldwäscher für einen wirtschaftlich Berechtigten (UBO) tätig sein könnte.

3. Kunden aus Hochrisikoländern

Hochrisikoländer sind Länder, die von internationalen Finanzaufsichtsbehörden wie der Financial Action Task Force (FATF) aufgrund hoher Korruptionsraten, wiederkehrender Geldwäscheprobleme und schwacher regulatorischer Rahmenbedingungen eingestuft werden. Kunden aus diesen Ländern versuchen, Konten bei internationalen Finanzinstituten zu eröffnen, um Geld zu waschen, dessen Herkunft jedoch nicht legal ist. Der Umgang mit diesen Kunden kann ebenfalls zu Problemen führen. Strafen oder Sanktionen durch Regulierungsbehörden. 

4. Mehrere Konten eines Kunden

Diese Betrugsmasche tritt auf, wenn ein Kunde mehrere Konten auf ein und derselben Plattform anlegt, sei es eine E-Commerce-Plattform, eine Spieleseite oder eine Online-Bank. Betrüger geben dieselben Daten über verschiedene IP-Adressen an die Plattformen weiter oder verändern Teile der Daten, um sie legitim erscheinen zu lassen. So nutzen Kriminelle mehrere Konten zu ihrem Vorteil:

• Die E-Commerce-Branche ist mit dem Missbrauch von Aktionscodes oder Rabattcoupons konfrontiert.
• Auf Social-Media-Plattformen werden sie zum Spammen oder zum Erreichen eines breiteren Publikums verwendet. 
• Kriminelle können ihr Geld über mehrere Bankkonten waschen.
• Betrüger nutzen zahlreiche Konten in Glücksspielen, um die Gewinnergebnisse zu manipulieren.

5. Angriffe mit Gesichtsausdrücken

Sehen heißt nicht glauben. Im Online-Bereich trifft das am besten zu. Denn die Person, mit der man in sozialen Medien kommuniziert, existiert möglicherweise gar nicht oder ihr Foto ist gefälscht. Für alle, die nicht wissen, was Facial Spoofing ist: Dabei gibt sich ein Cyberkrimineller als jemand anderes aus, indem er ein Foto, ein Video, eine Gesichtsmaske oder gefälschtes Material verwendet.

Spoofing-Angriffe haben in den letzten Jahren zugenommen und werden hauptsächlich zur Erstellung von Online-Bankkonten oder zur Beantragung von Krediten eingesetzt. Sie können potenziell zu Identitätsdiebstahl, Kontoübernahmen, Geldwäsche und anderen Finanzverbrechen führen.   

Die meisten Angriffe mit gefälschten Gesichtsausdrücken erfolgen mithilfe von 2D- oder 3D-Objekten, um Gesichtserkennungssysteme zu täuschen. Bei 2D-Masken verwenden Betrüger Fotos oder flaches Papier, während sie bei 3D-Masken Skulpturen oder 3D-Drucke einsetzen. Diese Masken werden auch mithilfe von Robotern oder 3D-Druckern hergestellt, die präziser und dynamischer arbeiten und mehrere Masken gleichzeitig produzieren können.

Deepfake ist ein weiteres Beispiel für einen Spoofing-Angriff, bei dem KI-Technologie eingesetzt wird, um realistische Videos des Opfers zu erstellen.  

6. Soziale Manipulation

Beim Social Engineering manipulieren Betrüger Menschen, um an ihre Zugangsdaten und andere sensible Informationen zu gelangen. Das häufigste Beispiel ist Phishing, bei dem E-Mails im Namen einer Regierungsbehörde versendet werden, in denen nach Kreditkarten- oder Bankkontopasswörtern gefragt wird. Im August 2021 wurde eine Warnung herausgegeben. Federal Trade Commission über SMS-Phishing-Angriffe, bei denen Betrüger sich als staatliche Behörden ausgeben. 

Durch Brute-Force-Angriffe oder das Erlangen von Zugangsdaten per Phishing begehen Kriminelle eine weitere Betrugsart, die als Kontoübernahme bezeichnet wird. Das gekaperte Konto wird anschließend für Online-Käufe, illegale Geldtransfers oder die Inanspruchnahme von Rabatten missbraucht.

7. Karte nicht vorhanden

Der Betrug, bei dem ein Täter gestohlene Informationen eines Karteninhabers (Name, Rechnungsadresse und CSV-Code) verwendet, um über eine Online-Plattform oder per Telefon etwas zu kaufen, wobei Die Karte wird nicht vorgelegt an den Kaufmann. 

8. Wiederholungsangriffe

Eine Form des digitalen Betrugs, bei der die Datenübertragung zwischen Kunde und Unternehmen verzögert, wiederholt oder erneut abgespielt wird, wird als Replay-Angriff bezeichnet. Dadurch stiehlt der Betrüger sensible Kunden- und Unternehmensdaten.

9. Genehmigte Rechnungen

Dieser Betrug wird von Mitarbeitern einer Organisation begangen, die eine bestimmte Betragsgrenze festlegen und dann eine Rechnung knapp darunter erstellen. Wenn beispielsweise die Genehmigungsgrenze Ihrer Organisation bei 10,000 USD liegt und Sie eine Quittung über 9,800 USD erhalten, … 

10. Keine zuvor aufgezeichneten Daten

Bei der Einarbeitung neuer Mitarbeiter im Homeoffice ist es ein Hinweis darauf, dass ein Kandidat, der zuvor bei keiner anderen Organisation oder Bildungseinrichtung beschäftigt war, möglicherweise ein potenzielles Problem darstellt. synthetische Daten ohne Bezug zu einer authentischen Person.

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