Laut FATF gibt es 10 Länder mit hohem Geldwäscherisiko.

Innovationen wie Stablecoins und Non-Fungible Tokens (NFTs) sorgten im vergangenen Jahr für großes Aufsehen und brachten gleichzeitig eine Reihe neuer Sicherheitsherausforderungen mit sich. Länder weltweit verstärken daher kontinuierlich ihre Sicherheitsmaßnahmen. AML-Bestimmungen Um den neuesten Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entgegenzuwirken, drohen mehreren Ländern neben hohen Geldwäschestrafen durch die Aufsichtsbehörden die Einstufung durch die FATF (Financial Action Task Force) als „Hochrisiko“-Jurisdiktion.

FATF-Empfehlungen 2021

Die FATF, eine globale Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, setzt sich weltweit für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein. Die Zahl der FATF-Mitgliedsländer steigt stetig, da auch die lokalen Finanzaufsichtsbehörden den Empfehlungen folgen. FATF-EmpfehlungenDaher werden Unternehmen auch dazu angehalten, die aktualisierten AML-Richtlinien der FATF im Auge zu behalten, um Strafen in ihren jeweiligen Zuständigkeitsbereichen zu vermeiden.

Laut FATF gelten Länder und Regionen mit hohem Risiko als solche, die erhebliche strategische Mängel in ihren AML-Konformität Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung. Da diese Mängel zu einem Anstieg der Geldwäschefälle und der damit verbundenen Geldstrafen für die beteiligten Finanzinstitute führen, fordert die FATF ihre Mitgliedsländer nachdrücklich auf, diese Maßnahmen umzusetzen. verstärkte SorgfaltspflichtEDD unterstützt Unternehmen bei der Durchführung detaillierter Hintergrundprüfungen von Hochrisikounternehmen und der Bekämpfung von Finanzkriminalität.

1. Albanien

Albanien gehört zu den Ländern, die laut FATF strategische Defizite aufweisen und daher verstärkt überwacht werden. Im Februar 2020 schloss Albanien ein hochrangiges politisches Abkommen mit der FATF und MONEYVAL, um gemeinsam an der Verbesserung seiner strategischen Lage zu arbeiten. AML/CFT-Regime. Seitdem hat Albanien Anstrengungen unternommen, seine Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verbessern, indem es zunächst ein elektronisches Rechnungssystem für Transaktionen zwischen Unternehmen, zwischen Unternehmen und Kunden sowie zwischen Unternehmen und der Regierung eingeführt hat. Dennoch wird Albanien empfohlen, seine Bemühungen zur Behebung strategischer Defizite fortzusetzen. Die FATF empfiehlt die Einrichtung eines Systems zur Registrierung von Immobilien in Albanien sowie wirksame Mechanismen, um zu verhindern, dass Kriminelle Vermögenswerte besitzen oder kontrollieren.

2. Jordan

Jordanien wird von der FATF verstärkt überwacht, da es im Bereich Finanzkriminalität als Hochrisikogebiet gilt. Im Oktober 2021 erklärte sich Jordanien bereit, mit der FATF und der MENAFATF zusammenzuarbeiten, um seine Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) zu verbessern. Die FATF hat Jordanien einen Aktionsplan vorgelegt, der die Erstellung und Verbreitung von Risikobewertungen zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für gemeinnützige Organisationen, juristische Personen und virtuelle Vermögenswerte vorsieht. Darüber hinaus ist Jordanien verpflichtet, eine risikobasierte Aufsicht sowie wirksame, verhältnismäßige und abschreckende Sanktionen bei Nichteinhaltung einzuführen. Die FATF empfiehlt außerdem, Schulungs- und Sensibilisierungsprogramme für nichtfinanzielle Unternehmen (DNFBPs) zu ihren AML/CFT-Pflichten durchzuführen, insbesondere im Hinblick auf die Meldung verdächtiger Transaktionen (STRs).

3. Syrien

Syrien hat seit seinem Abkommen mit der FATF und MENAFATF Im Februar 2010. Angesichts der von Syrien unternommenen Anstrengungen stellte die FATF im Juni 2014 fest, dass Syrien den vorgeschlagenen Aktionsplan zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung durch die Beschlagnahmung terroristischer Vermögenswerte umgesetzt hatte. Aus Sicherheitsgründen steht jedoch eine Vor-Ort-Analyse der FATF noch aus. Daher bleibt Syrien auf der Liste der Hochrisikoländer und wird weiterhin beobachtet.

4. Truthahn

Im Rahmen ihrer Bemühungen zur Verbesserung der Geldwäschebekämpfung hat die Türkei eine nationale Strategie für die Verantwortlichen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entwickelt und ein Register der wirtschaftlich Berechtigten eingerichtet. Das Land orientiert sich am Aktionsplan der FATF, indem es mehr Beamte für die Überwachung der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einsetzt und die Anzahl der Vor-Ort-Prüfungen erhöht. Die FATF fordert die Türkei nachdrücklich auf, den risikobasierten Ansatz umzusetzen, um den Empfehlungen der FATF zu entsprechen. 

5. Die Kaimaninseln

Die Kaimaninseln gehören zu den Ländern, deren Geldwäschebekämpfungssystem von der FATF als schwach eingestuft wurde. Im Februar 2021 schloss das Land ein Abkommen zur Zusammenarbeit mit der FATF und der CFATF, um seine Bemühungen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu verbessern. Zu den Maßnahmen, die zur Umsetzung der FATF-Empfehlungen erforderlich sind, gehört die Verhängung von Sanktionen gegen die Verantwortlichen, die keine korrekten und aktuellen Informationen über die wirtschaftlich Berechtigten übermitteln. Darüber hinaus muss das Land nachweisen, dass es Geldwäscher strafrechtlich verfolgt und die notwendigen Sanktionen verhängt.

6 Jamaika

Genau wie die Kaimaninseln schloss auch Jamaika im Februar 2020 ein Abkommen, in dem sich das Land verpflichtete, die Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verstärken. Die FATF empfiehlt Jamaika, seine strategischen Defizite zu beheben, indem es „einschließlich aller Finanzinstitute und nichtfinanziellen Geschäftsbereiche im Rahmen der Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung sowie Gewährleistung einer angemessenen, risikobasierten Aufsicht in allen Sektoren“, und „einschließlich aller Finanzinstitute und nichtfinanziellen Geschäftsbereiche im Rahmen der Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung sowie Gewährleistung einer angemessenen, risikobasierten Aufsicht in allen Sektoren“.

7. Barbados

Barbados wird von der FATF nicht nur als Hochrisikogebiet eingestuft, sondern auch vom US-Außenministerium als Land mit besonderer Besorgnis hinsichtlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Das Land hat jedoch Anstrengungen unternommen, seinen Status zu verbessern.durch Anwendung risikobasierter Aufsicht und Sanktionen gegen Finanzinstitute und Telekommunikationsdienstleister“Die FATF empfiehlt dem Land, weitere Schritte zu unternehmen, darunter:„Ergreifen geeigneter Maßnahmen, um den Missbrauch von juristischen Personen und Strukturen zu kriminellen Zwecken zu verhindern und sicherzustellen, dass genaue und aktuelle Informationen über die grundlegenden und wirtschaftlichen Eigentümer zeitnah verfügbar sind.“

8 Malta

Malta geriet im vergangenen Jahr aufgrund hoher Geldstrafen wegen Geldwäsche immer wieder in die Schlagzeilen. 200% Anstieg der Geldwäschefälle wurde in der ersten Hälfte des Jahres 2021 beobachtet. Als Grund wurden Verstöße gegen die Geldwäschebestimmungen durch lokale Unternehmen angegeben. Die FATF empfiehlt dem Land, seine Bemühungen zu verbessern, um …nachweisen, dass die Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten korrekt sind und dass gegebenenfalls wirksame, verhältnismäßige und abschreckende Sanktionen, die den Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung angemessen sind, gegen juristische Personen verhängt werden, wenn sich die bereitgestellten Informationen als korrekt erweisen.“.

9. Marokko

Im März 2021, wies die Die FATF setzte Marokko auf die graue Liste wegen weitverbreiteter Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Der FATF-Präsident sagte, „Marokko muss unter anderem seine Finanzermittlungsbehörde stärken, die eine der wichtigsten Institutionen im Kampf gegen Geldwäsche ist.“ Der Justizminister bestand darauf "die Dringlichkeit der Verabschiedung eines neuen Gesetzes, das die Schaffung einer nationalen Finanzermittlungsbehörde sowie die Einrichtung eines Rechtsmechanismus für die Anwendung von Sanktionen betrifft, die vom Sicherheitsrat der Vereinten Nationen in Angelegenheiten der Finanzkriminalität, der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung verhängt wurden.“ Daher wird dem Land empfohlen, die Einhaltung der finanziellen Verpflichtungen durch Finanzinstitute und gemeinnützige Organisationen zu überwachen und wirksam zu beaufsichtigen.

10. Mali

Mali unternimmt erhebliche Anstrengungen, sein System zur Bekämpfung von Geldwäsche zu verbessern und von der FATF-Liste der Hochrisikoländer gestrichen zu werden. Das Land hat seine nationale Risikoanalyse (NRA) verabschiedet und die Maßnahmen gegen Geldwäsche verstärkt, indem es die Sensibilisierung der Öffentlichkeit, beginnend mit den risikoreichsten Sektoren, vorantreibt. Die lokalen Finanzaufsichtsbehörden in Mali arbeiten daran, sicherzustellen, dass die zuständigen Behörden wegen Geldwäsche strafrechtlich verfolgt und untersucht werden.

Wichtige Erkenntnisse

Wenn Situationen noch gravierender werden als ein „hohes Risiko“, fordert die FATF Gegenmaßnahmen, um zu verhindern, dass Verbrechen wie Geldwäsche das internationale Finanzsystem beeinträchtigen. Shufti AML Screening Ermöglicht es Unternehmen im Finanzsektor, genaue Hintergrundprüfungen ihrer Kunden durchzuführen und sich nicht in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verwickeln. 

Möchten Sie mehr über unsere erfahren? AML screening Lösung für Ihr Unternehmen?