40 Empfehlungen der FATF – Die Zukunft Ihres Unternehmens gestalten

Die Financial Action Task Force, kurz FATF, ist eine aktive globale Behörde, die die Welt immer wieder überrascht. Sie ist ständig damit beschäftigt, Schlupflöcher in den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufzudecken. 

Wenn Sie der Meinung sind, die FATF-Empfehlungen gingen Sie nichts an, dann könnte Ihr Unternehmen in einer ernsten Lage sein. Schauen wir uns das genauer an. 

Geschichte der FATF

FATF wurde gegründet Die Behörde wurde im Juli 1989 auf dem G7-Gipfel in Paris ins Leben gerufen, zunächst mit dem Ziel, Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Drogenhandel zu prüfen und zu entwickeln. Nach den Anschlägen vom 11. September 2001 erweiterte sie ihr Aufgabenfeld um die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. 2012 kamen schließlich Maßnahmen zur Bekämpfung der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen hinzu.

Die FATF verfolgt in erster Linie das Ziel, Straftaten zu bekämpfen, die die globale Finanzinfrastruktur gefährden könnten. Um dieses Ziel zu erreichen, arbeitet die FATF an der Entwicklung und Förderung wirksamer rechtlicher, regulatorischer und operativer Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und ähnlichen Bedrohungen einer soliden Finanzinfrastruktur. 

Das Hauptziel all dieser Verbrechen ist finanzielle Bereicherung, und die FATF plant, alle Schlupflöcher in der globalen Finanzinfrastruktur zu schließen, die von kriminellen Organisationen ausgenutzt werden könnten. Daher ist es unerlässlich, dass Regierungen diese Bestimmungen ernst nehmen. Sobald Ihre Regierung die FATF ernst nimmt, sollten auch Sie vorsichtig sein.  

Mitglieder der FATF und angeschlossener Organisationen 

Die FATF hat 39 Vollmitglieder und einen Beobachter. MitgliedIndonesien. Saudi-Arabien ist kürzlich nach einer Beobachterphase Vollmitglied der FATF geworden. Pakistan und einige andere Länder bemühen sich hingegen um eine FATF-Mitgliedschaft und die Streichung von der schwarzen oder grauen Liste der FATF. 

Neben den Staaten hat die FATF auch einige Organisationen als assoziierte Mitglieder und Beobachterorganisationen. 

Eine Zusammenfassung der 40 Empfehlungen der FATF

1- Identifizieren Sie die Bedrohungen durch Finanzkriminalität, die in den bestehenden Richtlinien und Systemen eines Landes vorherrschen. 

2- Im Finanzsektor des Landes sollen Richtlinien und Verfahren zur Bekämpfung der im vorherigen Schritt aufgezeigten Bedrohungen entworfen und umgesetzt werden. Die Richtlinien sollen Verbrechen wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogenhandel und Waffenhandel verhindern. 

3- Entwicklung von Risikopräventionsmaßnahmen für Finanzinstitute und andere meldepflichtige Unternehmen. Diese Präventionsmaßnahmen orientieren sich an den Empfehlungen der FATF zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Zu diesen Präventionsmaßnahmen gehören die Führung von Aufzeichnungen, die Überwachung von Transaktionen und die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden. AML screening von Kunden usw. 

4- Die zuständige Strafverfolgungsbehörde des Landes muss mit den Befugnissen und der Autorität ausgestattet sein, Gesetze umzusetzen und die meldepflichtigen Stellen zu überwachen, während sie gleichzeitig Risikopräventionsmaßnahmen ergreift. 

5- Verantwortlichkeit auf allen Ebenen eines Systems gewährleisten. Eine faire Justiz im Land aufrechterhalten.

Wie sich die Empfehlungen der FATF auf Ihr Unternehmen auswirken

Die Wirtschaft ist letztendlich von den FATF-Regulierungen betroffen. Dabei ist der Finanzsektor derjenige, der am häufigsten von Finanzkriminellen ausgenutzt wird. Weitere Branchen, die von den FATF-Empfehlungen betroffen sind, sind Fintech, E-Commerce, Rechtswesen, Edelmetallhandel, Kunsthandel, Immobilien usw. 

Die gängigen AML/CFT-Vorschriften, die gemäß den Empfehlungen der FATF für Unternehmen gelten, sind: 

• Sorgfältige Prüfung der Kunden
• Durchführen AML screening im Geschäftsleben (in B2B-Beziehungen)
• Aufzeichnung der Kundendaten
• Aufrechterhaltung einer Compliance-Abteilung
• Meldung verdächtiger Kundentransaktionen an die zuständigen Behörden
• Durchführen AML screening über die wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) im Falle einer Geschäftstätigkeit als Kunde

Es ist also klar, dass die AML-Vorschriften eine zweifache Wirkung haben. Erstens werden die nationalen Vorschriften und Richtlinien im Lichte dieser Empfehlungen entworfen, zweitens werden diese Vorschriften dann für die meldepflichtigen Stellen umgesetzt. Dies können Unternehmen oder Regierungsbehörden sein. 

Compliance ist keine Option 

Egal ob Startup oder etabliertes Unternehmen: Wenn Ihre Branche auf der Liste der meldepflichtigen Unternehmen steht, müssen Sie die Geldwäschebestimmungen einhalten. 

Sollte die FATF neue Empfehlungen aussprechen, sind die meldepflichtigen Unternehmen von den geänderten nationalen Vorschriften betroffen. Beispielsweise gelten die neuen FATF-Vorschriften von 2019 für … Kryptowährungen, Kunsthändler und Rechtsexperten wird sich auf diese Unternehmen in den Mitgliedstaaten und den beobachtenden Mitgliedstaaten auswirken. 

Die Geschäftstätigkeit in einem FATF-Mitgliedsland bedeutet mehr Wachstumschancen

Die FATF-Mitgliedschaft ist keine leichte Aufgabe. Länder, die als Vollmitglieder gelten, werden als risikoarm eingestuft, sodass Unternehmen, die in diesen Ländern tätig sind, bessere Wachstumschancen haben. Unternehmen und Investoren bevorzugen Regionen mit niedrigem Risiko. 

Unternehmen auf der grauen/schwarzen Liste gelten hingegen als Hochrisikounternehmen. Wenn Ihr Land also die FATF-Regelungen umsetzen will, kann dies Ihrem Unternehmen erhebliche Vorteile bringen, sobald es Mitglied der FATF ist oder von der grauen Liste gestrichen wurde. 

Die FATF-Regelungen werden weltweit umgesetzt.  

Die Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbestimmungen der FATF haben weltweite Auswirkungen. Wenn Ihr Unternehmen seinen Ursprung in einem Nichtmitgliedstaat hat, müssen Sie die strengen Geldwäschebestimmungen einhalten, sobald Sie in einem Mitgliedstaat tätig sind. 

Da die FATF die Bekämpfung von Finanzkriminalität weltweit anstrebt, sind auch ihre Empfehlungen global ausgerichtet. Unternehmen haben daher keine andere Wahl, als konkrete Maßnahmen zur Prävention von Finanzkriminalitätsrisiken zu ergreifen. 

Wie die automatisierte Geldwäschebekämpfung (AML) zu einer schnellen Verifizierung Ihrer Kunden und einer zügigen Einhaltung der Vorschriften beiträgt

Automated AML screening Der Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) ist eine einfache Möglichkeit, die strengen AML/CFT-Vorschriften zu erfüllen. Die AML-Vorschriften werden stetig verschärft, und die manuelle Überprüfung von Kunden aus aller Welt ist eine große Herausforderung. 

Andererseits hat die FATF nun auch den ersten Entwurf veröffentlicht. Leitfaden für digitale ID-Systeme Das bedeutet, dass die Regulierungsbehörde automatisierten Screening-Lösungen die gebührende Bedeutung beimisst. Jetzt ist der richtige Zeitpunkt für Unternehmen, diese Chance zu nutzen und ihre Compliance-Last zu teilen. Outsourcing ist eine sinnvolle Option. AML screening Die Lösung wird Ihnen die Hälfte des Aufwands für die Einhaltung der Vorschriften abnehmen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die FATF weltweit kontinuierlich an der Bekämpfung von Finanzkriminalität arbeitet. Es ist zu erwarten, dass weitere Länder der FATF beitreten oder sie als Beobachtermitglieder unterstützen werden, um ihre Glaubwürdigkeit im globalen Handel zu stärken. Es ist höchste Zeit, dass Ihr Unternehmen die Vorteile der Einhaltung der Vorschriften den Strafen bei Nichteinhaltung vorzieht.