6. EU-Geldwäscherichtlinie – Ein detaillierter Einblick

Eine weitere EU-Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche ist in Vorbereitung. Und dieses Mal strebt die Union eine einheitliche Vorgehensweise an. AML/CFT-Praktiken in allen Mitgliedsländern und unter Berücksichtigung der sich ändernden internationalen Rahmenbedingungen.

Die geschätzte Summe des weltweit jährlich gewaschenen Geldes beträgt 2–5 % des globalen BIP oder 800 Milliarden US-Dollar. Und in der EU…Oney-Wäsche macht bis zu 1.2 % der jährliche EU-Veranstaltung Das BIP betrug im Jahr 2018 rund 225.2 Milliarden US-Dollar (197.2 Milliarden Euro), laut einem Bericht von Europol aus dem Jahr 2017.

Die fünfte Geldwäscherichtlinie (5AMLD) trat am 10. Januar 2020 in Kraft. Sie zielte hauptsächlich auf die Schließung von Gesetzeslücken in bestimmten Sektoren ab, insbesondere bei Prepaid-Karten, virtuellen Vermögenswerten und dem Handel mit Edelmetallen. Die wichtigste Änderung durch die 5AMLD ist die folgende: Identitätsprüfung Der Schwellenwert für Prepaid-Karten wird von 250 € auf 150 € gesenkt. Dieser Schwellenwert für Fernzahlungen beträgt 50 €. 

Die 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) stellt die nächste große Änderung der Geldwäschebekämpfungs- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfungsvorschriften (AML/CFT) in der EU dar. Die Mitgliedstaaten sind verpflichtet, die neue Richtlinie bis Dezember 2020 in nationales Recht umzusetzen, und die meldepflichtigen Unternehmen müssen die neuen Gesetze bis Juni 2021 vollständig implementieren. Die neue Richtlinie ist sorgfältig formuliert, um verbliebene Lücken in den AML/CFT-Vorschriften zu schließen.

Hauptmerkmale der 6. Geldwäscherichtlinie

Die 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) beschränkt sich nicht nur auf die Erfüllung regulatorischer Mindestanforderungen, sondern zielt auch auf einen grundlegenden Wandel im Umgang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ab. Die meldepflichtigen Unternehmen müssen ihren Beitrag zur Bekämpfung der Geldwäsche deutlich intensivieren.

1. Eine Liste der Vortaten

In der Geldwäscherichtlinie 6 (AMLD6) ist eine Liste von 22 Vortaten enthalten. Dazu gehören Straftaten im Zusammenhang mit Umweltkriminalität, Cyberkriminalität, Steuerkriminalität und Geldwäsche. Die Richtlinie umfasst Beihilfe und Anstiftung, was bedeutet, dass die Strafbarkeit auf Personen und Unternehmen ausgeweitet wird, die an der Straftat beteiligt sind. Unternehmen haften für Strafen, wenn Geldwäsche aufgrund mangelnder Präventionsmaßnahmen über ihre Systeme abgewickelt wird. 

Die Straftatbestände sind im Amtsblatt der 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) klar definiert. Ziel dieser Maßnahme ist die Vereinheitlichung der Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) in den Mitgliedstaaten. Denn mangelnde Einheitlichkeit ist eine der Hauptursachen für Geldwäscheskandale in den EU-Mitgliedstaaten. 

2. Erhöhung der Strafen bei Nichteinhaltung

Die 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) definiert die Strafen für Unternehmen und Einzelpersonen klar. 

Natürliche Personen 

Personen, die an Geldwäsche beteiligt sind, werden in der 6. Geldwäscherichtlinie als „natürliche Personen“ bezeichnet. Die Strafe für Verstöße gegen die Geldwäscherichtlinie wurde für diese Personen erhöht. Sie beträgt nun vier Jahre Haft, zuvor war es ein Jahr. Wie in der offiziellen Mitteilung erwähnt, … Zeitschrift, 

"Um Geldwäsche in der gesamten Union zu verhindern, sollten die Mitgliedstaaten sicherstellen, dass diese mit einer Höchststrafe von mindestens vier Jahren Gefängnis geahndet wird.“  

Außerdem wird die Geldstrafe auf fünf Millionen Euro erhöht. 

Juristische Personen 

Unternehmen werden als „juristische Personen“ bezeichnet. Falls ein Unternehmen aufgrund mangelnder Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche oder Fahrlässigkeit an einem Finanzverbrechen beteiligt ist, haftet es für die nachstehend genannten Strafen:

• Ausschluss vom Anspruch auf öffentliche Leistungen oder Beihilfen
• Dauerhafter oder vorübergehender Ausschluss von der Ausübung kommerzieller Tätigkeiten
• Gerichtliche Abwicklung
• Vorübergehende oder dauerhafte Schließung
• Unter gerichtliche Aufsicht gestellt

3. „Beihilfe“ und „Anstiftung und Versuch“ 

Der Anwendungsbereich der Geldwäschebestimmungen wurde auf „Beihilfe und Anstiftung“ sowie „Anstiftung und Versuch“ ausgeweitet. Das Amtsblatt der 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) stellt dies eindeutig fest. „Die Mitgliedstaaten treffen die erforderlichen Maßnahmen, um sicherzustellen, dass die Beihilfe, die Anstiftung und der Versuch einer in Artikel 3 Absatz 1 und 5 genannten Straftat als Straftat geahndet werden.“

4. Angleichung an internationales Recht

Das Journal stellt fest, dass die Mitgliedsländer verpflichtet sind, die 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) umzusetzen und gleichzeitig ihre Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) an internationales Recht anzupassen. Dies wird die Transparenz der Finanzinfrastruktur erhöhen. 

Dies bedeutet, dass die meldepflichtigen Unternehmen/juristischen Personen verpflichtet sind, die neuen Vorschriften zu befolgen, die an internationale Regelungen angeglichen werden.

5. FATF-Empfehlungen zu den EU-Geldwäschegesetzen

Die 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) verpflichtet die Mitgliedsländer, ihre Geldwäschegesetze an die Empfehlungen der FATF anzupassen. Steuerstraftaten werden als Straftaten definiert, und die Präventionsmaßnahmen müssen unter Berücksichtigung der überarbeiteten FATF-Empfehlungen gestaltet werden. 

6. Auch bei den virtuellen Währungen nicht fehlen.

Die sechste Geldwäscherichtlinie verpflichtet die Mitgliedstaaten zu konkreten Maßnahmen zur Risikominimierung im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten. Meldepflichtige Einrichtungen wie Kryptobörsen, Händler digitaler Vermögenswerte, Anbieter von Krypto-Wallets und Unternehmen, die Kryptowährungszahlungen akzeptieren, werden mit erheblichen Herausforderungen konfrontiert sein. AML/KYC-Konformität Überprüfung im Jahr 2021. 

Wie sollten sich Unternehmen auf den Wandel vorbereiten?

Die letztendliche Auswirkung von Regimewechseln betrifft die Unternehmen. Die neue Richtlinie zielt darauf ab, die Perspektive der Unternehmen zu verändern. Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und TerrorismusfinanzierungDie neuen Regelungen zu „Beihilfe und Anstiftung“ sowie „Anstiftung und Versuch“ haben die Anforderungen an die Einhaltung der Vorschriften verändert. Unternehmen, die an einer Straftat beteiligt sind, müssen mit hohen Strafen rechnen, selbst wenn sie lediglich als Werkzeug oder Kanal dienen. 

Die meldepflichtigen Stellen sind verpflichtet, ein umfassendes Verständnis der Risiken und Bedrohungen zu haben und die notwendigen Schritte zu unternehmen, um das Risiko zu beseitigen, dass eine der aufgeführten Straftaten über ihre Plattform abgewickelt wird. 

Von den Unternehmen wird erwartet, dass sie ihre Systeme zur Einhaltung der Compliance-Anforderungen vollständig aktualisiert haben. Die digitale Identitätsprüfung kann sich dabei als zuverlässiger Partner erweisen. Da sie eine globale Abdeckung bei der Überprüfung von Einzelpersonen und Unternehmen bietet, hilft sie meldepflichtigen Stellen, sich weltweit gegen kriminelle Akteure abzusichern.