Der Weg eines Fintech-Unternehmens zu 100%iger Compliance und rasantem Wachstum

My EU Pay, ein spezialisiertes Zahlungsinstitut, das Hunderte von Geschäftskunden in Großbritannien und Europa betreut, stand vor Herausforderungen, die typisch für Fintechs sind: Wie kann man sein Geschäft signifikant ausbauen und gleichzeitig die sich schnell ändernden Vorschriften einhalten und Betrügern immer einen Schritt voraus sein?


In Großbritannien und Europa gibt es mehrere Fintech-Unternehmen, die Zahlungs- und Finanzdienstleistungen anbieten. Payment-as-a-Service (PaaS) Sie bieten ihren Kunden verschiedene Optionen an, und viele dieser Wettbewerber nutzen effektive Lösungen. IDV-Prozesse um Kunden sicher zu verifizieren und Compliance einzuhalten.


My EU Pay hat in dieser wettbewerbsintensiven Branche einen erfolgreichen Kurs eingeschlagen, weil das Unternehmen stets einen kundenorientierten Ansatz verfolgt hat, der alle internationalen Compliance-Vorschriften einhält. 


Lesen Sie weiter, um mehr über die Erfolgsfaktoren von My EU Pay zu erfahren.

Wettbewerbsfähigkeit als Fintech-Unternehmen

My EU Pay wurde 2017 gegründet und bietet seinen Kunden zahlreiche Zahlungsmethoden, von SEPA über Swift Global und Swift Plus bis hin zu Faster Payments. Jede dieser Optionen lässt sich individuell an die Bedürfnisse des jeweiligen Kunden anpassen, egal ob Händler oder PaaS-Anbieter. Zahlungsfunktionen können nahtlos über die benutzerfreundliche API von My EU Pay integriert werden, und das Unternehmen kann problemlos Massenzahlungen abwickeln. 

Aufrechterhaltung der Compliance in Zeiten politischer Krisen 

My EU Pay hat auch in einem schwierigen politischen Umfeld die Einhaltung der Vorschriften sichergestellt, indem das Unternehmen seine Nutzer anhand globaler Sanktionslisten, PEP-Listen und Datenbanken negativer Medien überprüft hat. So werden verschiedene regulatorische Standards eingehalten. Das Unternehmen beschränkt bestimmte Branchen, Aktivitäten und Länder und lehnt Zahlungen ab, die aus solchen Ländern stammen.


Die Herausforderung der Identitätsverifizierung

Identitätsbetrug, DeepfakesGekaperte Kundenkonten stellen eine ständige Bedrohung für viele Branchen dar – insbesondere für Fintechs. My EU Pay benötigt daher absolute Garantien, dass die Geschäftsführer und der wirtschaftlich Berechtigte (UBO), die die Entscheidungen treffen, tatsächlich die sind, für die sie sich ausgeben. IDV ist eine unverzichtbare Methode zur Sicherstellung der Genauigkeit, doch viele der derzeitigen Lösungen beeinträchtigen die Fähigkeit eines Unternehmens, zu wachsen und neue Kunden zu gewinnen.



Beispielsweise ist die manuelle Überprüfung nicht auf eine große Anzahl von Clients skalierbar, und mehrere automatisierte elektronische IDV-Lösungen (eIDV) sind umständlich, zeitaufwändig und frustrierend in der Anwendung. UBOs verstehen, dass IDV einfach Teil des Geschäftslebens in der modernen Welt ist, aber eIDV Es muss kein schwieriger oder zeitaufwändiger Prozess sein. 

Mein EU-Gehaltsanbieter hat beschlossen, ein eIDV-Lösung Das ermöglichte es ihnen, nicht nur ihre bestehenden Kunden zufrieden zu stellen, sondern auch ihr Geschäft auszubauen und in der Fintech-Branche erfolgreich zu sein. 

Eine ideale Partnerschaft

My EU Pay nutzt modernste Technologie von einer Reihe vertrauenswürdiger Partner, um sicherzustellen, dass eIDV ist schnell und gründlich. Dies war einer der Hauptgründe, warum sich My EU Pay dafür entschieden hat. Shufti Shufti als Anbieter. Shufti erlaubte My EU Pay, seinen Kunden Folgendes anzubieten: nahtloser eIDV-Prozess Kunden intelligent, praktisch und schnell bedienen. 

Diese Partnerschaft ist ein wesentlicher Grund dafür, dass My EU Pay in der Lage ist, ein „Compliance-First“-Ansatz um das Unternehmen zu schützen und vor böswilligen Akteuren zu bewahren.