Ein Leitfaden zu den Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) in den VAE

Als Finanzzentrum des Nahen Ostens bieten die VAE mehrere attraktive Freihandelszonen, die große Unternehmen anziehen und maßgeblich zum Wirtschaftswachstum des Landes beitragen. Kriminelle nutzen die bestehenden Rahmenbedingungen jedoch für Straftaten wie Geldwäsche, was ein erhebliches Risiko für die Stabilität und Sicherheit des Finanzsystems darstellt. Dies unterstreicht die Bedeutung der Umsetzung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Anti-Geldwäsche (AML)-Vorschriften zur Bekämpfung dieses Betrugs im Land.

Wer ist die Hauptregulierungsbehörde in den VAE?

Das Zentralbank der VAE Die Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) richtete im August 2020 eine eigene Abteilung ein, die für die Überwachung aller Angelegenheiten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zuständig ist. Zuvor wurden diese Aufgaben von der Bankenaufsicht wahrgenommen. Abteilung für die Aufsicht über Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AMLD) haben folgende Hauptziele:

• Überprüfungen von lizenzierten Finanzinstituten (FIs).
• Die strikte Einhaltung des Rechts- und Regulierungsrahmens der VAE in Bezug auf Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung wird sichergestellt.
• Identifizierung potenzieller Risiken, Schwachstellen und neu auftretender Bedrohungen für den Finanzsektor der VAE.

Die Geldwäschebekämpfungsbehörde (AMLD) arbeitet eng mit dem Nationalen Komitee der VAE zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (CTF) sowie der Prüfungsabteilung der Bankenaufsicht zusammen, um ihre Aufgaben effektiv zu erfüllen. Darüber hinaus fungiert die AMLD als Vermittler zwischen den inländischen Akteuren und der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE).

Abgesehen von der Geldwäschebekämpfungsbehörde (AMLD) sind auch andere Behörden beteiligt. AML und CTF-Aktivitäten umfasst:

• Die Wertpapier- und Rohstoffbehörde
• Organisationen, die ausschließlich in Sonderwirtschaftszonen wie dem Dubai International Financial Center tätig sind.
• Verschiedene Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden auf Bundes- und lokaler Ebene

Was sind die wichtigsten Bestimmungen?

• Das „Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“ or „das Gesetz“, offiziell bekannt als Bundesgesetzesverordnung Nr. (20) Der Bericht aus dem Jahr 2018 befasst sich mit Geldwäschebekämpfung, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung illegaler Organisationen. 
• Das „AML-CTF-Entscheidung“ or „der Kabinettsbeschluss“ bezieht sich auf Kabinettsbeschluss Nr. (10) von 2019, die die Durchführungsverordnung zum Gesetzesdekret Nr. (20) von 2018 über Geldwäschebekämpfung und die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und illegaler Organisationen betrifft.

Nach dem Geldwäschegesetz (AML-CTF-Gesetz) handelt eine Person rechtswidrig, wenn sie wissentlich:

• Transfer oder Transport von Erträgen aus Straftaten, um deren illegale Herkunft zu verschleiern oder zu verbergen.
• Verschleiern Sie den wahren Ursprung, die Natur, die Bewegung, die Art der Verwendung oder die Rechte an den Erträgen oder deren Eigentum.
• Solche Erträge erlangen, besitzen oder nutzen.
• Hilf dem Täter des zugrundeliegenden Verbrechens, einer Bestrafung zu entgehen.

Welche Strafen drohen?

Die Nichtmeldung verdächtiger Aktivitäten kann zu Freiheitsstrafen und Geldstrafen zwischen 100,000 AED und 1,000,000 AED führen. Verstöße gegen andere Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung können für Unternehmen Freiheitsstrafen oder Geldstrafen zwischen 10,000 AED und 100,000 AED nach sich ziehen. Bestimmte nichtfinanzielle Unternehmen und Berufe (DNFBPs) können mit Strafen zwischen 50,000 AED und 200,000 AED belegt werden.

Aktuelle Entwicklungen: Die VAE werden Geldwäschebekämpfungsbehörden einrichten

Die Vereinigten Arabischen Emirate standen im März 2022 auf der grauen Liste der Financial Action Task Force (FATF). Als Reaktion darauf hat das Land angekündigt Die Einrichtung von Gremien zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität ist ein wichtiger Bestandteil dieser Initiative. Sie zielt darauf ab, das Vertrauen globaler Investoren zu stärken und sie für die Ansiedlung ihrer Unternehmen in dem Golfstaat zu gewinnen, um dessen Position als bevorzugten Wirtschaftsstandort zu festigen.

Die Entscheidung fiel während der 18. Sitzung des Obersten Komitees unter dem Vorsitz des Außenministers des Landes, Abdullah bin Zayed Al-Nahyan. Der Generaldirektor des Exekutivbüros für Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung, Hamid Al-Zaabi, stellte den FATF-Aktionsplan, die von den einzelnen Aufsichtsbehörden unternommenen Anstrengungen und die erzielten Fortschritte vor.

Die Präsentation hob einen sprunghaften Anstieg der von den Aufsichtsbehörden verhängten Strafen hervor, die sich bis zum zweiten Quartal 2023 auf insgesamt über 130 Millionen Dirham beliefen und die gegen Zuwiderhandelnde ergriffenen Maßnahmen widerspiegelten. Darüber hinaus stieg die Zahl der verdächtigen Fälle. Transaktion Die Anzahl der an die Financial Information Unit (FIU) übermittelten Berichte ist im Vergleich zu den Zahlen aus dem Jahr 2022 deutlich gestiegen. Dies deutet auf ein wachsendes Verständnis und Bewusstsein im privaten Sektor hin, das auf die kontinuierlichen Bemühungen aller relevanten Behörden des Landes zurückzuführen ist.

Im Hinblick auf Geldwäscheermittlungen wurde in der Präsentation eine Verbesserung der Qualität und Quantität der bearbeiteten Fälle berichtet. Das Treffen umfasste außerdem einen Überblick über die jüngsten Entwicklungen des nationalen Aktionsplans sowie eine Zusammenfassung der Ergebnisse der FATF-Plenarsitzung, die im Juni 2023 in Paris stattfand.

Wie man die Einhaltung der Vorschriften einhält

• Erfüllung der Anforderungen an die Kundensorgfaltspflicht (CDD): Gemäß Artikel 6 des Beschlusses zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML-CTF) sind sowohl Finanzinstitute als auch nichtfinanzielle Unternehmen verpflichtet, geeignete risikobasierte Maßnahmen umzusetzen. CSD Maßnahmen. Dies bedeutet, die Art des Geschäfts und den Grund für die Transaktion zu verstehen.
• Verdächtige Aktivitäten melden: Finanzinstitute müssen bestimmte Verpflichtungen erfüllen, wenn sie verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche (Geldwäsche) oder Terrorismusfinanzierung (TF). Für die Meldung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder verdächtigen Transaktionen gelten keine Mindestmeldeschwellen oder gesetzlichen Fristen. Die Zentralstelle für Finanzinformationen (FIU) ist gemäß Bundesgesetz die zuständige Stelle für die Bearbeitung von Meldungen über verdächtige Aktivitäten, unabhängig davon, ob sie auf dem Festland oder in einer Freihandelszone der VAE ansässig ist.
• Beachten Sie die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Kundenidentifizierung (KYC): Unternehmen müssen die Geldwäschebestimmungen einhalten und KYC Anforderungen an die Kundenkommunikation. Sie müssen von Kunden und Unternehmen Dokumente einholen, um deren Daten zu überprüfen.

Wie kann Shufti helfen?

Shufti bietet eine AML-Screening-Lösung, die potenzielle Kunden anhand von über 1700 internationalen Watchlists überprüft und so die Einhaltung der AML- und KYC-Vorschriften sicherstellt. Unsere leistungsstarke ANL-Lösung hilft Unternehmen in den VAE und anderen Ländern nicht nur, Bußgelder wegen Nichteinhaltung zu vermeiden, sondern minimiert auch das Betrugsrisiko.

Das macht unsere AML-Screeninglösung auffallen:

• Überprüfen Sie die offiziellen Registrierungsnummern der Unternehmen.
• Führen Sie Hintergrundprüfungen der wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) in Echtzeit durch.
• Risiken von Strafen wegen Nichteinhaltung beseitigen

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