Statistische Analyse der häufigsten Straftaten in der globalen Finanzbranche – [Überblick 2022]

In den letzten Jahren hat die Finanzindustrie Die Branche hat bedeutende technologische Veränderungen erlebt, und viele Unternehmen haben ihre Strukturen angepasst, um die neuen Innovationen zu nutzen. Nahezu alle Branchen, darunter Finanzinstitute, Versicherungen, Gesundheitseinrichtungen und die Reisebranche, setzen digitale mobile Apps für Transaktionen ein, was den Nutzern letztendlich viel Komfort bietet. Derzeit umfasst der globale Finanzsektor einen Gesamtmarkt von 25,839 Milliarden Dollar Dies entspricht einem Anstieg von 10.8 % gegenüber dem Vorjahr und wird voraussichtlich bis 2026 37,343 Milliarden US-Dollar erreichen.

Aufgrund der hohen Geldsummen und des Fehlens robuster Identitätsprüfung Da Kriminelle die Sicherheitslücken in den Systemen ausnutzen und den Nutzern finanzielle Verluste zufügen, ist der Finanzsektor trotz seiner strengen Maßnahmen gegen Betrüger weiterhin weit verbreitet. Dadurch wird Kriminellen genügend Raum gegeben, sich an einer Vielzahl von Betrügereien zu beteiligen. Schätzungen zufolge haben die Versuche des digitalen Betrugs gegen Finanzunternehmen zugenommen um 150% im Jahr 2021, wodurch sie besonders anfällig für Finanzkriminalität, insbesondere Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Identitätsbetrug, sind.

Ein statistischer Überblick über die globale Finanzbranche

Seit der COVID-19-Pandemie hat die Nutzung von Online-Diensten stark zugenommen, und da sich die Ausbreitung des Virus verlangsamt hat, bevorzugen Nutzer nun Fernarbeitsoptionen gegenüber dem Besuch von Büros. Dies ergab eine Umfrage. 75% Während der Pandemie begannen viele neue Nutzer, mobile Apps und Websites für ihre Finanztransaktionen zu nutzen. Wirtschaftsexperten vorhersagen In den kommenden Jahren wird die Nutzung von Bargeld durch bargeldlose Transaktionen ersetzt werden, was einen Meilenstein der digitalen Revolution darstellt. Dies ist der Hauptgrund, warum Unternehmen zunehmend auf Online-Modelle setzen, was zu einer verstärkten Nutzung von E-Commerce und anderen digitalen Diensten geführt hat.

Darüber hinaus hat Kryptowährung die Welt grundlegend verändert. Finanzindustrie Nutzern wird die Möglichkeit geboten, ihre Transaktionen über ein dezentrales System abzuwickeln. Allein im Jahr 2021 erreichte der gesamte Kryptomarkt einen Wert von [fehlende Angabe]. 1.5 Billionen DollarEs wird erwartet, dass der Markt in den kommenden Jahren mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 7.1 % wachsen wird. Obwohl das Jahr 2022 für Krypto-Investoren nicht profitabel war, prognostizieren Experten eine Erholung bis Mitte 2023. Statistisch gesehen lässt sich sagen, dass die globale digitale Finanzbranche ein beispielloses Wachstum verzeichnet und schon bald das gesamte Wirtschaftssystem überholen wird.

Häufige Straftaten im Zusammenhang mit der Finanzbranche

Obwohl die innovativsten Technologien in der FinanzindustrieKriminelle nutzen zudem ausgefeilte Techniken, um Sicherheitslücken auszunutzen und das System erfolgreich zu missbrauchen. Die steigende Zahl von Finanzkriminalität gibt jedoch weltweit Anlass zur Sorge und veranlasst die Aufsichtsbehörden zu strengen Maßnahmen, um die Sicherheit der Nutzer zu gewährleisten.

Werfen wir einen Blick auf die Fakten und Zahlen der häufigsten Verbrechen im Zusammenhang mit der globalen Finanzbranche:

Geldwäsche

Geldwäsche ist ein globales Problem, das eine Vielzahl von Schwierigkeiten für das Wirtschaftssystem verursacht und darüber hinaus den Terrorismus begünstigt. Schätzungen zufolge geschieht dies jedes Jahr. Geldwäsche Kosten 3% bis 5% des globalen BIP, das mehr als 2 Billionen Dollar beträgt. 

Die Mehrheit der Rechtsordnungen hat dies in ihren Ländern für illegal erklärt und zahlreiche Gesetze zur Überwachung von Finanzkriminalität erlassen.

Angesichts der zunehmenden Geldwäschefälle wurden zahlreiche Banken, die in dieses abscheuliche Verbrechen verwickelt waren, mit Geldstrafen von mehr als … belegt. 10 Milliarden Dollar Im Jahr 2020 wurde das Unternehmen wegen Nichteinhaltung der globalen Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) verurteilt. Es wird erwartet, dass die Sicherung des Finanzsektors durch AML screening Die Maßnahmen werden mindestens kosten 1.77 Milliarden Dollar von 2023.

Identitätsbetrug

Identitätsdiebstahl ist ein weiteres schwerwiegendes Verbrechen, das die globalen Aufsichtsbehörden alarmiert hat. Betrüger haben ihre Strategien weiterentwickelt und nutzen ausgefeilte Techniken, um in Systeme einzudringen und die Identitäten von Nutzern mit versierten Kenntnissen zu stehlen. Die Federal Trade Commission (FTC) berichtete, dass allein in den USA die Fälle von Identitätsdiebstahl im Jahr 2021 um 22 % höher lagen als im Vorjahr und den Nutzern erhebliche Kosten verursachten. 56 Milliarden Dollar.

Die Kriminellen nutzen die gestohlenen Identitäten weiterhin für diverse Betrügereien, insbesondere für die Eröffnung gefälschter Bankkonten, Kreditkartenbetrug und Geldwäsche, während der eigentliche Nutzer von all dem nichts ahnt. Laut einem Bericht der Payment Intelligence Company belaufen sich die weltweiten Fälle auf … Identitätsbetrug im Finanzsektor stieg um 109% im Jahr 2021 im Vergleich zum Vorjahr.

Kreditkartenbetrug

Kreditkartenbetrug zählt zu den häufigsten Betrugsmaschen im Finanzsektor. Kriminelle stehlen Kreditkartendaten und missbrauchen diese für betrügerische Finanztransaktionen. Allein im Jahr 2021 verloren die Unternehmen dadurch erhebliche Summen. 32 Milliarden DollarEs wird prognostiziert, dass dieser Betrag bis 2027 auf 38 Milliarden US-Dollar ansteigen wird. Diese Betrugsmasche ist in den USA weit verbreitet und macht folgende Summen aus: 36% aller Kreditkartenbetrugsfälle im Jahr 2021.

Regionale Kriminalitätsstatistik und -zahlen

Das Konzept digitaler Finanztransaktionen hat weltweit zugenommen, was insgesamt zu einem Anstieg der Kriminalitätsrate geführt hat. Finanzsektor Alle Rechtsordnungen sehen sich Bedrohungen in Form von Finanzbetrug ausgesetzt, was die globalen Regulierungsbehörden dringend dazu auffordert, eine praktikable Lösung dagegen zu finden. Die Financial Action Task Force (FATF), die wichtigste Organisation im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, hat bezeichnet Betrug im Finanzsektor stellt eine enorme Bedrohung für das bestehende Wirtschaftssystem dar. Die Organisation hat daher allen Mitgliedstaaten empfohlen, einen umfassenden und wirksamen Rahmen zu schaffen, um diese Straftaten zu bekämpfen und den Finanzsektor zu einem sicheren Ort für die Nutzer zu machen.

Werfen wir einen Blick auf einige der neuesten Statistiken zum Thema Betrug bei Finanzorganisationen in den Vereinigten Staaten und Großbritannien:

USA

1. Allein im Jahr 2021 verloren US-Verbraucher 5.8 Milliarden Dollar durch Finanzbetrug im Zusammenhang mit Kreditkartenbetrug und Identitätsdiebstahl. (CNBC)
2. Die Vereinigten Staaten waren das erste Land, das Geldwäsche als Straftat einstufte und Gesetze dagegen erließ. (FinCEN)
3. Allein in den USA werden 15 bis 38 % des weltweit gewaschenen Geldes veruntreut. (Zippia)
4. 84,000 Amerikaner meldeten im Jahr 2021 Bankbetrug, im Vergleich zu 51,000 im Jahr 2020. (Fool)

Großbritannien

1. Großbritannien ist das zweitgrößte Land in Europa mit der höchsten Anzahl an Kreditkartenbetrugsfällen; das durchschnittliche Opfer verliert dabei 8,775 Pfund. (Yahoo)
2. Es wird geschätzt, dass es sich um 88 Milliarden Pfund handelt. wird jedes Jahr in Großbritannien gewaschen. (Raconteur)
3. Ein Fünftel der Anwaltskanzleien im Vereinigten Königreich hält sich nicht an die Geldwäschegesetze. (National Crime Agency)
4. Banken verloren im ersten Halbjahr 2022 im Vergleich zu 2021 71 % mehr Geld durch verschiedene Betrugsmaschen. (The Guardian)

Wichtige Erkenntnisse

Die Bekämpfung von Betrug im Finanzsektor ist entscheidend für die Transparenz des digitalen Wirtschaftssystems. Identitätsverifizierungsdienste bieten der Finanzbranche die optimale Lösung, um die wahre Identität ihrer Nutzer zu überprüfen und zu dokumentieren. Shufti bietet hierfür eine Lösung. KYC-Dienste Wir bieten dem digitalen Sektor an, strenge IDV-Dienste einzuführen und verdächtige Aktivitäten den Strafverfolgungsbehörden zu melden.

Darüber hinaus... AML screening Die Lösung greift auf über 1700 Sanktionslisten zu und liefert Ergebnisse in Sekundenschnelle mit einer Genauigkeit von ca. 99 %. Sie basiert auf einem KI-Algorithmus, der Kriminelle bekämpft und so die Sicherheit anderer Nutzer gewährleistet.

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