Einhaltung der AML/CFT-Vorschriften – Warum Australien ein sicherer Hafen für Geldwäsche ist

Jüngste Untersuchungen und Verfahren gegen große australische Casinos haben Fragen zu den Maßnahmen des Glücksspielsektors zur Bekämpfung von Finanzkriminalität aufgeworfen. Die Untersuchung des Star-Casinos hat der Welt gezeigt, wie Milliarden von Dollar über das Casino gewaschen wurden. 

Hat nicht nur Geldwäsche Die Glücksspielindustrie wurde zwar beeinträchtigt, doch das durch Casinos gewaschene Schwarzgeld hat zu einem Anstieg der Immobilienpreise geführt und wird auch in Luxusgüter investiert. Die Behörden stellen nun infrage, ob diese Glücksspielbetreiber nach der Duldung von Geldwäsche und Betrug weiterhin ihre Dienste anbieten dürfen.

Crown und Star Casinos – Ein Schandfleck für Australiens Ruf

Die Ermittlungen zu Geldwäschefällen in den Star- und Crown-Casinos haben gezeigt, dass Australien weltweit einen schlechten Ruf im Kampf gegen Finanzkriminalität genießt. Schätzungen zufolge werden jährlich Dutzende Milliarden Dollar durch das Land gewaschen. Bislang wurden die Führungskräfte und Direktoren der Casinos für Geldwäsche, ausländische Einflussnahme und andere Formen organisierter Kriminalität zur Rechenschaft gezogen. Experten sind jedoch der Ansicht, dass die Befragung der Führungsebene allein nicht ausreicht, um die Finanzkriminalität im Glücksspielsektor wirksam einzudämmen.

Im März dieses Jahres, Untersuchung des US-Senats Der Senat veröffentlichte einen Bericht, in dem er feststellte, dass Australien seinen internationalen Verpflichtungen gegenüber der Financial Action Task Force (FATF) zur Bekämpfung der Geldwäsche nicht nachgekommen ist. Der Bericht warnte zudem vor den steigenden Kosten im australischen Bankensektor. Die gesamte Wirtschaft des Landes sei durch den Imageschaden beeinträchtigt und könne sich nur erholen, wenn die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verschärft würden.

Der australische Bankenverband vertrat dieselbe Ansicht und erklärte in der Senatsanhörung, dass die Banken des Landes ausländischen Investoren zusätzliche Informationen und Garantien hinsichtlich ihrer Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen bereitstellen müssten, nachdem die FATF Australien in bestimmten Bereichen als nicht konform eingestuft hatte. Die Bundesregierung hat wiederholt über eine Verschärfung der Maßnahmen diskutiert. Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Seit 2015, als die in Paris ansässige globale Aufsichtsbehörde erstmals die Kontrollmechanismen Australiens gegen Finanzkriminalität kritisierte, nimmt Australien als eines der Gründungsmitglieder der FATF diese Kritik sehr ernst.

Australiens Anti-Geldwäsche-Regime

2015 wies die FATF darauf hin, dass die australischen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetze, die Finanzinstitute und Glücksspielanbieter regeln, Anwälte und Immobilienmakler nicht erfassen. Auch heute noch verpflichten die Gesetze professionelle Dienstleistungsunternehmen nicht zur Meldung verdächtiger Aktivitäten. China und die USA hingegen, die von der FATF ebenfalls aus diesem Grund kritisiert wurden, haben bereits begonnen, Anstrengungen zu unternehmen, professionelle Dienstleistungsunternehmen stärker einzubeziehen. Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Die Australian Criminal Intelligence Commission (ACIC) und die Australian Federal Police haben erklärt, dass professionelle Dienstleistungsunternehmen und die Gründung von Trusts und Unternehmen über Strohmänner und Dritte es Kriminellen ermöglichen, die wahren Ursprünge ihrer illegal erworbenen Gelder zu verschleiern. 

Derwent Coshott, ein Experte für Stiftungsrecht und Geldwäsche an der Universität Sydney, sagte: „Wir schreiben Immobilienmaklern immer noch nicht vor, zu wissen, mit wem sie es zu tun haben. Wir gehen aber davon aus, dass australische Immobilien zur Geldwäsche genutzt wurden.“

Wenn Australien neben Finanzinstituten und Casinos auch Anwälte, Immobilienmakler und Steuerberater in den Geltungsbereich der Geldwäschebekämpfungsvorschriften einbezieht, können die Strafverfolgungsbehörden die Risiken der Finanzkriminalität besser überwachen. Finanzaufsichtsbehörden wie AUSTRAC und das australische Finanzamt sowie Strafverfolgungsbehörden wie die AFP und ACIC können die wirtschaftlich Berechtigten von Immobilien und illegalen Geldern leichter ermitteln.

„Indem man Angehörige von Nebenberufen mit der Kundenprüfung beauftragt und sie verpflichtet, verdächtige Vorkommnisse an AUSTRAC zu melden, lassen sich viele solcher Fälle aufdecken. Wir wollen diese Verpflichtungen auf diese Nebenberufe ausweiten, und so gut wie jedes andere Land der Welt hat dies bereits getan.“ sagt Derwent Coshott.

Der Experte sagt, dass das Versäumnis, Nebenberufe in den Anwendungsbereich der Geldwäschegesetze einzubeziehen, dazu führt, dass Australien die schlechtesten Ergebnisse aller Zeiten im globalen Korruptionsindex von Transparency International erzielt, wo die Bekämpfung transnationaler Korruption einer der Schlüsselfaktoren ist.

Wie Casinos und Unternehmen ihre Abläufe sichern können

Australien hat das eingeführt Kundendatenschutzrecht (CDR) Das 2019 in Kraft getretene Gesetz verpflichtet zahlreiche Branchen, darunter Finanzinstitute, die persönlichen Daten ihrer Kunden zu erfassen und zu überprüfen. Das CDR ermöglicht es Finanzunternehmen und FinTech-Firmen, ihre Geschäftstätigkeit durch die Identitätsprüfung ihrer Kunden abzusichern. Es bietet Kunden zudem die Möglichkeit, ihre Daten auf Bundes-, Landes- oder Gebietsebene freizugeben.

Im Juni 2021 traten in Australien neue Reformen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) in Kraft, die als Tranche 1.5 bekannt wurden. Die neue Verordnung ermöglichte es in Australien tätigen Unternehmen, Lösungen zur Identitätsprüfung von Drittanbietern einzusetzen, um die internationalen KYC-Anforderungen zu erfüllen. Die australische Unternehmensstruktur kann vor Finanzkriminalität geschützt werden, wenn Unternehmen robuste, KI-gestützte Lösungen implementieren. KYC-Lösungen um legitime Nutzer zu gewinnen und Hochrisiko-Einheiten zu identifizieren. 

Unternehmen und Finanzinstitute müssen verdächtige Aktivitäten, die zu Finanzkriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung führen, erkennen und melden. Finanzunternehmen und Online-Glücksspielanbieter müssen im Rahmen eines risikobasierten Ansatzes Transaktionen mit hohen Beträgen, solche ohne erkennbaren Verwendungszweck und solche mit plötzlichen Betragsschwankungen überwachen.

Was Shufti Pro bietet

Australiens Anfälligkeit für Geldwäsche und organisierte Kriminalität ist offensichtlich. Unternehmen, die eine robuste Lösung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) einsetzen, können jedoch sowohl Geldwäsche- als auch behördliche Strafen vermeiden. Die AML/CFT-Vorschriften verpflichten Unternehmen, die wirtschaftlich Berechtigten und die Personen zu identifizieren, die Transaktionen für Firmenkunden durchführen. Die FATF empfiehlt Unternehmen, die Identität ihrer Kunden durch Dokumentenprüfungen zu verifizieren und die damit verbundenen Risiken zu analysieren.

Shufti Pros KI-gestützte Identitätsprüfung und Prüfung zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) Die Lösungen ermöglichen Finanzunternehmen einen risikobasierten Ansatz. Das weltweit anerkannte Unternehmen bietet seine Dienstleistungen in über 230 Ländern und Gebieten an und überwindet damit die von der FATF identifizierten Probleme der Datentransparenz. Finanzorganisationen erhalten innerhalb von weniger als einer Sekunde eine Identitätsprüfung mit einer Genauigkeit von 98.67 %. 

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