AML-Compliance – Bekämpfung der Geldwäschegefahr auf NFT-Marktplätzen

Der NFT-Markt boomt, obwohl die führenden Plattformen nicht immer die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einhalten.

Dies hat Kriminellen den Weg geebnet, Geld zu waschen und dabei anonym zu bleiben, indem sie Kryptowährungen nutzen.

Zwischen Juli 2021 und Juli 2022 wurden NFTs im Wert von über 100 Millionen US-Dollar gestohlen. Allein im Juli 2022 4,600+ Es wurden NFTs gestohlen, der größte Raubüberfall seit einem Monat.

Es ist höchste Zeit, dass die Akteure der Branche die Risiken sorgfältig bewerten und Strategien zum Schutz der Kunden umsetzen..

Ein kurzer Überblick über NFTs 

Non-Fungible Tokens (NFTs) verleihen dem Käufer das Eigentum an einem speziellen digitalen Vermögenswert. Das Eigentum wird in einer Blockchain, einem dezentralen Register, dokumentiert.

NFTs können die Form von Musik, Zeichnungen oder sogar Tweets annehmen. Sie gelten häufig als die Zukunft von Kunstsammlungen, da Käufer exklusive Rechte an digitalen Assets besitzen, anstatt physische Leinwände zu besitzen.

Das Merkwürdige daran ist, dass NFT-Besitzer niemanden daran hindern können, das Kunstwerk herunterzuladen oder einen Screenshot davon zu machen, weil sie das eigentliche Objekt nicht besitzen.

Obwohl man ein NFT nicht physisch besitzen, sondern über die Blockchain an Dritte verkaufen kann, gibt es keinen Maßstab, um den wahren Wert eines NFTs zu bestimmen. Kunstsammler können das digitale Asset zu einem hohen Preis verkaufen und weiterverkaufen.

Im Dezember 2021 erzielte das Werk „The Merge“ des Digitalkünstlers PAK einen stolzen Preis. 90 Mio. US$Es gibt keine Gewissheit darüber, welches Kunstwerk am Ende das meistgehandelte sein wird.

Wachstum im NFT-Markt

Das Handelsvolumen von Opensea, dem weltweit größten digitalen Marktplatz, ist um 99 % gesunken da das Interesse an der NFL aufgrund von Betrug und anderem Missbrauch zurückgegangen ist. Es ist jedoch noch zu früh, um die Zukunft dieser Branche vorherzusagen. Laut Statista wird der Umsatz im NFT-Markt im Jahr 2023 voraussichtlich 3.68 Milliarden US-Dollar erreichen. Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) wird für den Zeitraum von 2023 bis 2027 auf 22.91 % prognostiziert.

The Weeknd verdiente fast 2 Mio. US$ durch den Verkauf von NFTs seiner unveröffentlichten Musik und Coca-Cola generierte $575,00 durch den Verkauf von spezialisierten Wearables im virtuellen Metaverse von Decentraland. Gucci, Adidas, Nike und andere bekannte Marken haben ebenfalls NFTs herausgegeben und sind in die virtuelle Welt eingetreten, in der Spieler digitale Kunstwerke kaufen und verkaufen können.

Volatilität beeinträchtigt den NFT-Markt nicht. Es wird erwartet, dass der internationale NFT-Markt mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von … wachsen wird. 22.91% von 2023 bis 2027. In fünf Jahren werden neue Marktteilnehmer und Gesetze auf den Markt kommen; daher müssen Neueinsteiger schon jetzt mit der Auseinandersetzung mit offensichtlichen Risiken und Fallstricken beginnen.

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Geldwäscherisiken auf NFT-Marktplätzen

Geldwäsche-Interessenvertretungsorganisationen und Interpol haben Bedenken hinsichtlich NFTs geäußert. Da NFT-Transaktionen auf die gleiche Weise wie Kryptowährungen abgewickelt werden, eignen sie sich ideal für Kriminelle, um Geld anonym zu waschen.

Geldwäscher können vom Handel mit gefälschten NFTs profitieren, wie beispielsweise dem neuesten Banksy-DruckDarüber hinaus können Kriminelle Benutzerkonten im NFT-System hacken, illegale Token verkaufen und die erzielten Gewinne waschen. In anderen Fällen werden NFTs genutzt, um Geld zwischen illegalen Parteien zu transferieren und dabei Sicherheitslücken zu verschleiern.

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Proaktive Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäscherisiken in NFTs

Der NFT-Marktplatz muss streng reguliert werden, um betrügerische Geldwäscheversuche zu reduzieren.

Zu den möglichen Präventivmaßnahmen gehören:

Identitäts Verifikation

Ein entscheidender Aspekt bei der Verringerung des Risikos von Geldwäsche durch NFTs ist die Bestätigung der Identität der Verbraucher. Der erste Schritt ist IdentitätsprüfungsdiensteDabei wird die Legitimität eines potenziellen Käufers oder Verkäufers durch Abgleich mit Regierungsdatenbanken und Anti-Geldwäsche-Überwachungslisten überprüft.

Dies ist Teil des vollständigen LYC-Verifizierungsprozesses (Know Your Customer), der sicherstellt, dass Kunden, die Transaktionen durchführen, das System nicht umgehen.

Nach der Kundenverifizierung kann die Zwei-Faktor-Authentifizierung zum Schutz von Konten beitragen. Unternehmen, die NFT-Gelder verwalten oder Transaktionen unterstützen, können neben Benutzernamen und Passwörtern auch andere Authentifizierungsmethoden wie Biometrie, USB-Schlüssel und Einmal-SMS einsetzen.

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KYC/AML-Konformität

Obwohl die KYC- und AML-Standards derzeit nicht für NFTs gelten, ist ihre proaktive Anwendung wichtig, um Geldwäsche und andere Straftaten zu reduzieren. Finanzverbrechen.

Unternehmen müssen auch in dieser Situation die Kundenzufriedenheit im Blick behalten. Sicherheitsvorkehrungen, die den Registrierungsprozess oder die Durchführung einer Aktion unverhältnismäßig verlängern, können zu Verärgerung führen und sogar Kundenverluste zur Folge haben. Daher ist es für Unternehmen entscheidend, durch kontinuierliche Risikosegmentierung ein optimales Gleichgewicht zwischen Betrugsschutz und Kundenbindung zu finden.

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Weitere Cybersicherheitsmaßnahmen

Überprüfen Sie regelmäßig die Benutzerdatenbank, um Verbindungen zwischen verschiedenen Konten zu erkennen. Wenn beispielsweise zahlreiche Konten mit derselben IP-Adresse eröffnet wurden, könnte dies ein Hinweis darauf sein, dass diese für illegale Operationen wie NFT-Wash-Trading genutzt werden.

Es ist äußerst schwierig, solche Muster manuell zu erkennen. Automatisierte Lösungen unterstützen hier den Auswertungsprozess und erleichtern die Aufdeckung von Betrugsringen und anderen Formen illegaler, miteinander verknüpfter Konten.

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Wichtige Erkenntnisse

Trotz der Unsicherheit über die Zukunft von NFTs lässt sich argumentieren, dass diese digitalen Vermögenswerte eine Gefahr der Geldwäsche darstellen.

Marktplätze für NFTs können ohne ein angemessenes KYC- und CDD-System nicht weiter betrieben werden. Kunst zählt bereits zu den bevorzugten Methoden der Geldwäsche für Betrüger. Digitale Kunst wird diese Kriminalität ohne Regulierung nur noch weiter anheizen.

Es ist wichtig, proaktive Maßnahmen zur Authentifizierung von Verbrauchern zu ergreifen, ohne die Geschwindigkeit und Einfachheit digitaler Transaktionen zu verlangsamen oder zu verkomplizieren, um die Wahrscheinlichkeit zu begrenzen, dass Kriminelle NFTs nutzen, um Finanzverbrechen zu verbergen.

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