Geldwäscheverstöße: Strafen in der ersten Jahreshälfte 2021 schießen in die Höhe

Nach den sprunghaft angestiegenen Bußgeldern und Strafen für Banken wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen im Jahr 2020 dürfte 2021 alle Rekorde brechen. Allein im letzten Jahr zahlten Banken Strafen in Höhe von rund 12.09 Milliarden Euro. Bis heute wurden bereits 17 Banken mit Bußgeldern von über 1,250,521,695 US-Dollar und 910,192,215 Pfund belegt – ein weiteres Rekordjahr für Geldwäschestrafen. In diesem Jahr sind nicht nur Banken betroffen, sondern auch zahlreiche Glücksspielplattformen. Darüber hinaus haben die Aufsichtsbehörden auch gegen Kryptobörsen hohe Strafen verhängt. 

Werfen wir einen genaueren Blick auf Banken und Glücksspielplattformen, die in der ersten Hälfte des Jahres 2021 mit Geldstrafen belegt wurden. 

Höchste Geldwäscheverstöße von Banken

Im ersten Halbjahr 2021 wurden einige große Banken wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen mit hohen Geldstrafen belegt. Hier sind die neun Banken mit den höchsten Strafen. 

Schweizer Bank

FINMA verhängte eine 80 Mio. US$ Die Schweizer Bank Julius Bär wurde im Januar 2021 wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen mit einer Geldbuße belegt. Die Klage richtete sich gegen die in der Schweiz ansässige Privatbank. Am 01. Februar 2021 berichtete die Bank der FINMA über die im Jahresbericht vorgenommenen Verbesserungen.  

Die Schweizer Finanzmarktaufsicht FINMA erhob Vorwürfe gegen zwei ehemalige Führungskräfte der Privatbank Julius Bär und empfahl finanzielle Verbesserungen. ⁰

Weitere Informationen finden Sie unter: https://t.co/LJbFbYz5AE ⁰#Schweizerisch #Verordnung #Banken #BankingAndFinanceNews #Finanzen #fintech

— Shufti Pro (@Shufti_Pro) 22. Januar 2021

Deutsche Bank 

Anfang dieses Jahres stimmte die Deutsche Bank zu zahlen 130 Mio. US$ Wegen Verstößen gegen den Foreign Corrupt Policies Act (FCPA) wurde eine Geldstrafe verhängt. Die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC) ermittelte gegen eine deutsche Bank und deckte auf, dass diese über eine Million Euro in betrügerische Machenschaften veruntreut hatte. Nach diesem Vorfall konzentrieren sich die Aufsichtsbehörden verstärkt auf die Durchsetzung strenger Antikorruptionsgesetze im Land. 

DNB Bank aus Norwegen

Norwegens führender DNB Bank wurde im Januar 2021 wegen Verstoßes gegen die Geldwäschebestimmungen mit einer Geldstrafe belegt. Die verhängte Strafe belief sich auf etwa 45 Millionen US-Dollar, und die Bank erklärte:

„Die mögliche Geldstrafe, über die DNB informiert wurde, steht in keinem Zusammenhang mit dem Verdacht der Geldwäsche oder der Beihilfe zur Geldwäsche, sondern vielmehr mit der von der FSA als unzureichend angesehenen Einhaltung der Vorschriften und Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche.“

Union de Banques Arabes et Françaises 

Die französische Bank zahlte eine Strafe in Höhe von 8.6 Millionen US-Dollar, weil sie im Auftrag sanktionierter Finanzinstitute in Syrien tätig war. Die Strafe wurde vom US-Finanzministerium verhängt. Union de Banques Arabes et Françaises war für die Durchführung von Transaktionen im Nahen Osten, in Afrika, Asien und Europa verantwortlich. 

MT Global 

Die britische Steuer- und Zollbehörde HM Revenue and Customs verhängte eine Strafe gegen das Geldtransferunternehmen MT Global. Das Unternehmen musste zahlen. £ 23.8 Mio. wegen Nichteinhaltung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche. Dies ist die bisher höchste Strafe, die von der britischen Steuerbehörde HMRC verhängt wurde. Wie der stellvertretende Direktor für Wirtschaftskriminalität, Nick Sharper, sagte: 

„Unternehmen, die gegen die Geldwäschebestimmungen verstoßen, setzen sich und die britische Wirtschaft kriminellen Angriffen aus. Geldwäsche ist kein Kavaliersdelikt. Kriminelle nutzen gewaschenes Geld zur Finanzierung schwerer organisierter Kriminalität, von Drogenimporten über sexuellen Kindesmissbrauch und Menschenhandel bis hin zu Terrorismus. Wir helfen Unternehmen, sich vor jenen zu schützen, die ihre Dienstleistungen ausnutzen wollen. Dazu gehört auch, gegen die Minderheit vorzugehen, die ihren gesetzlichen Verpflichtungen nicht nachkommt, wie diese Rekordstrafe deutlich zeigt.“

ING Bank

Die französische Geldwäscheaufsichtsbehörde ACPR verhängte gegen ING eine Geldbuße wegen Verstößen gegen die Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die Transaktionen überschritten die festgelegten Schwellenwerte sowohl für Zahler als auch für Zahlungsempfänger. Darüber hinaus nahm die Bank einige Kunden auf, die als politisch exponierte Personen (PEP) eingestuft waren und somit ein erhöhtes Risiko für Finanzkriminalität darstellten.  

AmBank

AmBank zahlte im Februar 2021 700 Millionen US-Dollar an die malaysische Regierung. Die Bank verwaltete die Bankkonten des ehemaligen Premierministers Najib Razak. Auf einem dieser Konten ging eine Zahlung von 681 Millionen US-Dollar von Mitgliedern der saudischen Königsfamilie ein. Razak wurde der Geldwäsche und Korruption schuldig gesprochen. 

NatWestbank

Eine der größten Privatkundenbanken Großbritanniens, National Westminster (NatWestDie Bank wurde von der britischen Finanzaufsichtsbehörde (FCA) wegen Verstößen gegen das Geldwäschegesetz geschlossen. Laut FCA wurden zwischen 2011 und 2016 365 Millionen Pfund Sterling an Schwarzgeld eingezahlt, davon 264 Millionen Pfund Sterling in bar. Die Bank behauptet, strenge Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche anzuwenden; die FCA weist diese Behauptungen jedoch zurück. 

Höchste Geldstrafen im Glücksspielsektor

Nach dem Bankensektor werden nun auch Casinos und Online-Gaming-Plattformen weltweit wegen Nichteinhaltung der Geldwäschegesetze bestraft. 

Nach den Banken sind nun auch Glücksspiel- und Investmentgesellschaften bereit, hohe Strafen für Verstöße gegen die Geldwäschebestimmungen zu zahlen.

Für weitere Informationen besuchen Sie bitte: https://t.co/hgK3trlfmH#Malta #Gaming #investieren #Geld #ShuftiPro

— Shahid (@Shahid58732587) May 7, 2021

Hier sind die fünf größten Fälle von Geldwäscheverstößen im Glücksspielsektor. 

InTouch Games

Der Branchenriese InTouch Games musste wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen eine empfindliche Strafe zahlen. Das Unternehmen betreibt weltweit mehrere Glücksspielplattformen, doch die Nichteinhaltung der Geldwäschegesetze führte zu einer Geldstrafe von 3.4 Millionen Pfund. 

Richard Watson, Direktor der Glücksspielkommission, sagte:

„Mithilfe unserer anspruchsvollen Maßnahmen zur Einhaltung und Durchsetzung der Vorschriften werden wir unsere Arbeit fortsetzen, die Standards in der Branche zu erhöhen und weiterhin säumige Betreiber zur Rechenschaft zu ziehen.“

Double Diamond Gaming 

Als nächstes folgt Double Diamond Gaming, eine britische Glücksspielplattform, die gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verstoßen und risikoreiche Unternehmen an Bord geholt hat. Die Strafe der britischen Glücksspielkommission (UKGC) für den Gesetzesverstoß betrug rund 247,000 £. 

Les Croupiers Casino 

Nachdem es dem Casino nicht gelungen war, wirksame Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Kontrolle des Glücksspiels anzuwenden, erhielt es UKGC Sanktionen. Zusätzlich zu den Sanktionen wurde gegen die Plattform eine Geldstrafe in Höhe von 202,500 £ verhängt. 

„Diese Mängel wurden im Rahmen unserer kontinuierlichen Bemühungen zur Anhebung der Standards in der gesamten Glücksspielbranche festgestellt. Jeder einzelne Betreiber muss sicherstellen, dass er die geltenden Regeln einhält, die das Glücksspiel sicherer machen und verhindern sollen, dass es zu einer Quelle von Kriminalität wird.“ sagte Richard Watson in einer Pressemitteilung der UKGC. 

Shaftesbury Casino

Die Unfähigkeit, Hochrisikounternehmen bei der Kundenaufnahme zu identifizieren, und ineffektive Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden führten zu einer Geldstrafe von 260,000 £ für das Shaftesbury Casino. Die britische Glücksspielkommission erklärte außerdem, dass das Unternehmen … robuste AML-Verfahren Bevor eine weitere Geldstrafe verhängt wird, muss dies erledigt sein. 

Betway

Wegen einer Reihe von Verstößen gegen die Geldwäsche- und Sozialvorschriften hat der Online-Glücksspielanbieter Betway einer Geldstrafe von 11.6 Millionen Pfund zugestimmt. Einige VIP-Kunden hatten Transaktionen über dem festgelegten Schwellenwert getätigt. 

Höchste Strafe im Kryptosektor

Die Regulierung des Kryptosektors war nicht so streng, wie sie hätte sein sollen, und Finanzkriminelle nutzten die Situation schamlos aus. Die VAE haben jedoch in diesem Jahr nachgebessert und eine empfindliche Strafe verhängt. DubaiCoinEs handelt sich um eine neuartige virtuelle Währung der Region. Laut dem Unternehmen wurde diese Währung nie von einer Aufsichtsbehörde genehmigt. Die Webseite, die für diese Kryptowährung wirbt, ist ein Phishing-Angriff.  

Ein Einwohner der VAE verlor 15,000 Dh durch eine Investition in DubaiCoin. Artikel 11 des Bundesgesetzesdekrets Nr. (5) von 2012 besagt in Bezug auf diesen Vorfall Folgendes:

„Wer sich persönliches Eigentum, einen Vorteil, eine Urkunde oder deren Unterschrift für sich selbst oder für andere Personen ohne Rechtsanspruch aneignet, indem er auf betrügerische Weise vorgeht oder einen falschen Namen oder eine falsche Identität über ein Computernetzwerk, ein elektronisches Informationssystem oder sonstige Informationstechnologie annimmt, wird mit einer Freiheitsstrafe von mindestens einem Jahr und einer Geldstrafe von mindestens 250,000 Dh und höchstens 1 Million Dh oder einer dieser beiden Strafen bestraft.“

Im Gegenteil, viele Länder haben damit begonnen, die Vorschriften für die Sorgfaltspflichten gegenüber Anbietern von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte zu verschärfen. Während Großbritannien Kryptowährungen für Transaktionen verboten hat, arbeitet die Türkei mit Hochdruck an der Regulierung beider Sektoren. 

In einer Nussschale…

Die Strafen für Verstöße gegen die Geldwäschebekämpfungsvorschriften haben sich in diesem Jahr deutlich erhöht. Allein im ersten Halbjahr 2021 erreichten die gegen Banken und andere Sektoren verhängten Bußgelder rund 50 % der Strafen von 2020. Viele Finanzinstitute, wie beispielsweise die Deutsche Bank, wurden in zwei aufeinanderfolgenden Jahren wiederholt mit Geldstrafen belegt. Alle Sektoren wurden angehalten, ihre Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verbessern und strengere Compliance-Richtlinien zu entwickeln. 

Wenn Sie Hilfe benötigen, wenden Sie sich umgehend an unsere Experten.