AML-Screening – Lösung für den Luxusgütermarkt zur Bekämpfung von Finanzkriminalität

Luxusgüter und wertvolle Vermögenswerte finden sich häufig, aber nicht immer, in der Integrationsphase von Geldwäscheoperationen. Diese Phase beginnt, nachdem illegal erworbene Gelder in das legale Finanzsystem eingeschleust und – sei es über Offshore-Konten oder andere Mittel – verschleiert wurden. Die Integration umfasst die Anlage des Schwarzgeldes in seriös wirkende Unternehmen oder Blue-Chip-Aktien. Kriminelle nutzen Luxusartikel wie Schmuck, Yachten, Autos und Flugzeuge oft, um ihre Gelder zu verstecken und so der behördlichen Kontrolle zu entgehen. Laut Quellenangaben wird der US-amerikanische Markt für Luxusgüter im Jahr 2021 ein Volumen von 51.2 Milliarden US-Dollar erreichen. China, die zweitgrößte Volkswirtschaft der Welt, wird bis 2026 einen Markt von 31.6 Milliarden US-Dollar erreichen. 

Darüber hinaus ist der Luxusgütermarkt auch mit raffiniertem Betrug, Produktfälschungen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung konfrontiert. Daher ist es wichtig, die Kunden genau zu kennen. Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche Bei Transaktionen mit hohem Wert müssen Maßnahmen ergriffen werden, um Banken und andere Unternehmen vor kriminellen Aktivitäten zu schützen.

Luxusgütermarkt und Finanzkriminalität 

Von Juwelieren und Immobilienmaklern bis hin zu Bootsbauern und Diamantenhändlern – Anbieter von Luxusgütern unternehmen nichts, um zu überprüfen, ob ihre Kunden ihre hochpreisigen Produkte mit gestohlenem Geld bezahlen.

Laut einer aktuellen Analyse der Antikorruptionsorganisation Transparency International, „Befleckte Schätze“: Geldwäscherisiken in LuxusmärktenDie Studie ergab, dass Käufer von Luxusgütern nur unzureichend geprüft werden und dass bestehende Vorschriften selten durchgesetzt werden.

Transparency International fordert die Regierungen in Hochrisikoländern wie China, Japan, den Vereinigten Staaten und Großbritannien auf, spezifische Regeln zu erlassen, die eine Sorgfaltspflicht beim Kauf von risikoreichen Luxusgütern vorschreiben, und eine zuständige Behörde für deren Durchsetzung zu benennen.

Der weitverbreitete Einsatz anonymer Briefkastenfirmen zur Verschleierung der tatsächlichen Eigentümer von Vermögenswerten sowie die in der Luxusbranche seit Langem etablierte Diskretion und Vertraulichkeit sind Warnsignale für ein erhöhtes Geldwäscherisiko. Hochwertige Güter lassen sich in Branchen wie dem Schmuck- und Luxusaccessoireshandel leicht transportieren, doch es mangelt an wirksamen Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche.

Trotz dieser Gefahren verfügen führende Luxusmärkte wie China, Japan und die USA nur über begrenzte Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche. Es gibt keine Belege für eine erfolgreiche Umsetzung von Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche in Ländern, in denen Luxushändler zumindest weitgehend erfasst sind, darunter Frankreich, Deutschland, Italien und Großbritannien.

Russische Yacht nach Zusammenarbeit zwischen den USA und Spanien bei der Bekämpfung von Geldwäsche beschlagnahmt

Kürzlich kooperierten die USA und Spanien bei der Beschlagnahmung einer in spanischen Gewässern vor Anker liegenden Yacht in russischem Besitz. Dies zeigt die Entschlossenheit der Strafverfolgungsbehörden weltweit, Verbindungen zu knüpfen und die ihnen zur Verfügung stehenden Mittel einzusetzen, um gegen russische Oligarchen vorzugehen, die mit Sanktionen belegt sind.

Andrew Sackey, Stacy Keen und Francis Tyrrell von Pinsent Masons äußerten sich, nachdem das US-Justizministerium (DoJ) die gemeinsame Maßnahme zur Beschlagnahme von „Tango“ bekannt gegeben hatte. eine 255 Fuß lange Luxusyacht im Wert von 90 Millionen Dollar Tango gehört Viktor Vekselberg, der in den USA, der EU und Großbritannien mit Sanktionen belegt ist. Das US-Justizministerium hat behauptet, dass Tango der Einziehung unterliege.aufgrund von Verstößen gegen US-amerikanische Gesetze zu Bankbetrug, Geldwäsche und Sanktionen.“

Dieser Fall verdeutlicht somit das Zusammenspiel zwischen den Durchsetzungsbefugnissen nach der Geldwäschegesetzgebung und dem Sanktionsrecht.

SMRs lösen Ermittlungen aus, die zur Einziehung illegaler Bargeldbestände und Luxusautos führen.

Die von AUSTRAC bereitgestellten Informationen ermöglichten es der australischen Bundespolizei und der Taskforce zur Einziehung krimineller Vermögenswerte (CACT), nach drei separaten Ermittlungen in Westaustralien (WA) über 2,745,000 AUD an illegalem Bargeld und drei Luxusfahrzeuge sicherzustellen. Das Gericht ordnete daraufhin die Einziehung des Bargelds und der Vermögenswerte zugunsten des Commonwealth gemäß dem Proceeds of Crime Act 2002 an. Die Ermittlungen zur Herkunft der übrigen Gelder und zu den Geschäftsaktivitäten des Verdächtigen dauern an. Bislang wurde in diesem Zusammenhang keine Anklage erhoben.

Kriminelle kaufen Luxusautos, um kriminelle Gelder zu verstecken und anzugeben – FIC

Einem neuen Bericht zufolge hat das Financial Intelligence Center (FIC) festgestellt, dass organisierte kriminelle Gruppen in Südafrika häufig Luxusautos mit Schwarzgeld kaufen, um Gelder zu verstecken, zu waschen oder ihren Reichtum zur Schau zu stellen. Das FIC ist eine staatliche Einrichtung, die gemäß dem Financial Intelligence Center Act (FICA) die Sicherheit der Finanzinstitute des Landes gewährleisten soll.

Die Aufsichtsbehörde führt jedoch Untersuchungen durch, um Geldwäscheaktivitäten aufzudecken, und unterstützt die Finanzdienstleister bei der Verschleierung von Erträgen aus Straftaten, während sie gleichzeitig die effektive Überwachung und Durchsetzung des FICA gewährleistet.

Der Bericht stellte außerdem fest, dass es sich bei einigen der Kunden um ausländische Staatsangehörige handelt, die Barzahlungen an Autohändler leisten. „Obwohl die Nationalitäten der Kunden nicht immer erfasst werden, sind Kundenidentitäten oft weder verifiziert noch verifizierbar; in manchen Fällen deuten ein Nachname oder ein Geburtsland auf die Beteiligung von Ausländern hin. Ausländische Kunden von Autohändlern erhöhen das Geldwäscherisiko.“ der Bericht sagt.

Globale Regulierungen für den Luxusgütermarkt 

Da Luxusgüter häufig von Kriminellen zur Geldwäsche genutzt werden, steigt der Bedarf an einheitlichen Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, um die Branche zu schützen. Um unentdeckt zu bleiben, investieren Kriminelle ihre illegalen Gewinne typischerweise in Immobilien, Sportwagen, Luxusautos, Flugzeuge und andere Luxusgüter. Dies erschwert es den Strafverfolgungsbehörden jedoch, die Herkunft der Einnahmen zu ermitteln. Gestohlene Vermögenswerte gelangen hingegen in die Luxusgüterindustrie. Typischerweise werden diese Güter in anderen Ländern erworben als die gewaschenen Gelder. Globale Finanzaufsichtsbehörden wie die FATF, FinCEN, FINTRAC und andere haben jedoch strenge Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche erlassen, um das Risiko der Geldwäsche zu reduzieren.

USA

Der Luxusgütermarkt muss sich weiterentwickeln Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) Programme im Rahmen des US-amerikanischen AMLA 2020. Eine effektive risikobasierte Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche im Luxusgüterhandel und Kunstmarkt sollte sich gemäß den Geldwäschestandards auf drei Hauptrisikokategorien konzentrieren: die Identität des Kunden, die Provenienz des Kunstobjekts und die Herkunft der für den Kauf verwendeten Mittel. Wesentliche Faktoren sind das Land, in dem die Transaktion stattfindet, der Hintergrund des/der Händler(s), der Standort der Vertragsparteien, der Kontext und Zweck der Transaktion, die Art der Finanzierung und der geschätzte Wert des Objekts. Je nach Art und Umfang der Transaktion sowie dem geografischen Standort der Parteien kann eine erweiterte Sorgfaltsprüfung erforderlich sein.

UK 

Während die 5. Geldwäscherichtlinie darauf abzielt, die Transparenz zu erhöhen, 6AMLD Ziel ist es, die Vorgehensweisen der EU-Mitgliedstaaten bei der Bekämpfung der Geldwäsche zu harmonisieren, indem die Straftatbestände definiert werden, die als „Vortaten“ gelten sollen, Mindestsanktionen festgelegt werden und die strafrechtliche Haftung neben natürlichen Personen auch auf juristische Personen ausgedehnt wird.

Die 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) schreibt vor, dass Unternehmen, die mit Kunst und anderen Luxusgütern handeln, überprüft werden müssen, wenn der Transaktionswert oder damit verbundene Transaktionen mit Kunstwerken insgesamt 10,000 Euro oder mehr betragen. Die 6AMLD hat die Prüfung auf Geldwäscheverdacht (AML) und die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (CDD) für alle Akteure des Kunstmarktes faktisch verpflichtend gemacht. Darüber hinaus wurde die Definition von Geldwäsche erweitert und umfasst nun auch Beihilfe, Anstiftung und Versuch. Die 6AMLD beinhaltet außerdem Initiativen zur Stärkung der Zusammenarbeit zwischen den Mitgliedstaaten und zur Verschärfung der Strafen für Verstöße gegen die Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetze.

Wie Shufti helfen kann 

Da Finanzkriminalität, insbesondere Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, immer mehr zunimmt und Kriminelle ihre illegalen Gewinne durch Investitionen in Luxusgüter erzielen, müssen Händler dringend darauf achten, ihre Positionen bei den Händlern zu halten. Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche.

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