Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften für Kryptobörsen [Aktualisierung 2021]

Lösungen zur Bekämpfung der Geldwäsche gewinnen weltweit an Bedeutung. Leider haben Geldwäscheaktivitäten global deutlich zugenommen; daher besteht Bedarf an einer Lösung, die verschiedene Sektoren weltweit im Kampf gegen diese Kriminalität unterstützt. Laut Berichten des UNODC fließen zwei bis fünf Prozent des globalen BIP in Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Zahl steigt täglich. Ohne präventive Maßnahmen müssen Unternehmen Verluste hinnehmen, wie sie sie aktuell erleiden. 

Viele Länder setzen verstärkt auf Kryptowährungen, um Transaktionen künftig zu digitalisieren. Frankreich hat kürzlich Regelungen zur Abschaffung von Kryptowährungen eingeführt. Anonymität von Kryptowährungen Transaktionen. Dies wird künftig die Durchsetzung von Vorschriften für digitale Währungstransaktionen erleichtern. Kriminelle nutzen Kryptowährungen jedoch hauptsächlich für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Laut MIT Technology Review wuschen Kriminelle im Jahr 2019 2.8 Milliarden US-Dollar über Kryptowährungen. Aus diesem Grund hat die FATF strenge Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche erlassen. AML-Konformität Das Programm ist daher für alle Kryptobörsen verpflichtend. Lesen Sie diesen Blog, um herauszufinden, was 2021 für Kryptobörsen bereithält und welche Rolle die Einhaltung der AML-Vorschriften spielen wird. 

Lesen Sie mehr über AML-Compliance: Ein umfassender Leitfaden zur Einhaltung der AML-Vorschriften [2020]

Das Update 2021 zur AML-Compliance bei Kryptowährungen 

Das Jahr 2020 brachte viele Veränderungen mit sich, wobei die digitale Transformation für viele Branchen die größte Veränderung und Herausforderung darstellte. Aufgrund der Digitalisierung virtuelle Währungen Kryptowährungen haben sich zu einer praktikablen Transaktionsoption entwickelt. Sie sind nicht mehr nur auf Börsen beschränkt, sondern werden in verschiedenen Regionen der Welt auch für alltägliche Transaktionen in Betracht gezogen. Laut einer Studie der University of Technology Sydney werden jährlich illegale Aktivitäten im Wert von 76 Milliarden US-Dollar auf dem Kryptomarkt abgewickelt. 

Die fünfte Geldwäscherichtlinie (AMLD 5) trat Anfang 2020 in Kraft, und bis Ende des Jahres wird die sechste AMLD die Herausforderungen für Kryptobörsen weiter verschärfen. Im nächsten Jahr werden alle Kryptowährungsbörsen die 6AMLD umsetzen müssen. Werfen Sie einen Blick auf beide Richtlinien und erfahren Sie, warum die sechste Richtlinie für Kryptowährungsbörsen besonders herausfordernd ist.

Geldwäscherichtlinie für den Kryptomarkt

Das fünfte Geldwäscherichtlinie Die Richtlinie trat im Januar 2020 in Kraft. Gemäß dieser Richtlinie sind alle Kryptobörsen verpflichtet, KYC- und AML-Prüfungen durchzuführen, und die Kundenprüfung (Customer Due Diligence, CDD) ist obligatorisch. Für Kunden aus Risikoländern der Dritten Welt ist eine erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) vorgeschrieben. Darüber hinaus wurde die Schwelle für die Identitätsprüfung bei Prepaid-Karten und Online-Transaktionen von 250 € auf 150 € und bei Inlandsüberweisungen von 50 € gesenkt.

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Leider haben kriminelle Aktivitäten während der Pandemie deutlich zugenommen, und nun müssen alle EU-Mitgliedstaaten die sechste Geldwäscherichtlinie (6AMLD) einhalten. Laut 6AMLD gibt es 22 Straftatbestände im Zusammenhang mit Steuervergehen, Cyberkriminalität, Umweltkriminalität und Selbstwäsche. Verstöße gegen die Vorschriften ziehen hohe Geldstrafen nach sich. Im Vergleich zur 5AMLD wurden die Strafen verschärft, wodurch Kryptobörsen nun einem größeren Risiko ausgesetzt sind. Die Mindeststrafe für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beträgt ein bis vier Jahre Haft. Auch die Sanktionen wurden auf bis zu fünf Millionen Euro erhöht. Gemäß der sechsten Richtlinie können die Aufsichtsbehörden zudem exemplarische Sanktionen verhängen.  

Artikel 7 der neuen Richtlinie konzentriert sich auch auf RegTech-Unternehmen Die Arbeit befasst sich mit Unternehmensverantwortung und Identifizierung. Der Artikel legt fest, dass juristische Personen für mangelnde Aufsicht und Kontrolle sowie für Straftaten ihrer Führungskräfte verantwortlich sind. Aus diesem Grund sind hochsichere digitale Identitätsprüfungsverfahren unerlässlich..

Weitere Einzelheiten zur 6. Geldwäscherichtlinie: 6. EU-Geldwäscherichtlinie – Ein detaillierter Einblick

FATF-Empfehlungen für den Kryptosektor 

Die Financial Action Task Force (FATF) hat bestimmte Regeln und Vorschriften für sichere und effektive Operationen im Kryptosektor festgelegt. Kryptowährungen sind aufgrund ihrer Anonymität anfällig für Finanzkriminalität, weshalb die FATF spezielle Gesetze für Kryptobörsen erlassen hat. Verstöße gegen diese Vorschriften ziehen hohe Geldstrafen nach sich. Hier sind einige der Gesetze für Kryptowährungen, die Sie interessieren könnten:

• Alle Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte müssen einen Prozess zur Kundenprüfung entwickeln, der sie bei der Beurteilung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken unterstützt.
• CDD muss durchgeführt werden, um starke Geschäftsbeziehungen aufzubauen und gelegentliche Überprüfungen bei Personen mit Transaktionen über 1000 USD bis 1000 EUR vorzunehmen. 
• Eine kontinuierliche Due-Diligence-Prüfung zur Risikobewertung ist wichtig für die Überprüfung von Transaktionen.
• AML-Prüfungen sind für Unternehmen im B2B-Markt obligatorisch.
• Führen Sie Aufzeichnungen über alle Kunden, insbesondere deren Namen und Wallet-Adressen.

Letztendlich läuft alles auf Folgendes hinaus…

Kryptowährungen werden voraussichtlich in Zukunft das am weitesten verbreitete Zahlungsmittel sein. Die zunehmende Zahl betrügerischer Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellt jedoch ein Hindernis dar. Um diese Verbrechen zu bekämpfen, hat die FATF Gesetze für alle digitalen Währungsbörsen erlassen. Im Dezember 2020 ersetzte die sechste Geldwäscherichtlinie die fünfte Geldwäscherichtlinie (5AMLD). Die neue Richtlinie ist in Bezug auf Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Kryptowährungen strenger. Die Strafen wurden erhöht und die KYC/AML-Prüfungen müssen umfassender sein. Daher ist die AML-Prüfung für Krypto-Unternehmen unerlässlich. 

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