Kunstmarkt im Kontext von Geldwäsche

Der hochvolatile Finanz- und Kryptosektor ist für viele Anleger unattraktiv, daher wenden sie sich dem weniger volatilen Markt zu – der Kunst. Investitionen in Kunst reduzieren nicht nur die Risiken, sondern sichern auch einen höheren Wert in der Zukunft. Laut einem berichtenDer Kunstmarkt ist der größte Wirtschaftszweig, der beide Arten von Vermögen anzieht: legales und illegales. Während der COVID-19-Pandemie stieg der Trend zu Investitionen in den Kunstmarkt, und damit auch die Finanzkriminalität. 

Leider übt die Natur der Kunst auch eine Anziehungskraft auf Geldwäscher aus. Dieser Markt ist seit geraumer Zeit von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung betroffen. Angesichts der strengeren Regulierungen in anderen Branchen ist nun mit einem drastischen Anstieg der Finanzkriminalität in diesem Sektor zu rechnen. Obwohl auch für Kunsthändler Gesetze erlassen wurden, finden Kriminelle immer wieder Schlupflöcher, um ihre illegalen Ziele zu erreichen. Betrachten wir daher einmal genauer, was und wie Geldwäsche auf dem Kunstmarkt funktioniert.  

Warum der Kunstmarkt Geldwäscher anzieht

Es gibt mehrere Faktoren, die den Kunstmarkt für Kriminelle attraktiv machen. Hier einige Punkte, die Sie interessieren könnten:

1. Die Anonymität von Käufer und Verkäufer ist das markanteste Merkmal dieses Sektors.
2. Private Transaktionen kategorisieren Branchen 
3. Offshore- oder Auslandskonten werden häufig für Transaktionen verwendet.
4. Authentizität ist ein wichtiges Anliegen, das auf dem Kunstmarkt jedoch nicht ausreichend berücksichtigt wird.
5. In vielen Regionen der Welt ist diese Branche nicht reguliert.
6. Der Wert der Kunstwerke ist außerordentlich hoch, aber das Angebot ist begrenzt, was betrügerische Aktivitäten weit verbreitet macht. 
7. Die Kontrolle über die Transaktionen ist beschränkt, d. h. die Vertraulichkeit der Transaktionspartner wird gewahrt.
8. Für Transaktionen werden häufig Stellvertreter oder Vermittler eingesetzt.

Geldwäsche im Kunstmarkt – Wie?

Ein Betrüger berät einen alternativen Investmentfonds beim Erwerb eines Meisterwerks für sein Portfolio. Die Finanzierung des Kunstwerks erfolgt über einen ausländischen Händler aus einem Land, in dem Transaktionen auf dem Kunstmarkt legalisiert sind. 

Das Kunstwerk wird angekauft und in einen Freihafen oder ein Hochsicherheitslager in Flughafennähe transportiert. Dort kann es mehrere Jahre ohne Beschädigungs- oder Wertverlustrisiko gelagert werden. Freihäfen gibt es in der Regel in Singapur, Luxemburg und der Schweiz. Sie erleichtern es Geldwäschern, die Gemälde verschwinden zu lassen. Durch die Lagerung in Lagerhäusern bleiben die Kunstwerke zudem im Transit, und Steuern werden vermieden. 

Anschließend werden die Kunstwerke privat und anonym in Freihäfen verkauft, sodass die Aufsichtsbehörden kaum eine Chance haben, den Ursprung der Transaktion zu ermitteln. 

Betrüger bevorzugen mehrere Transaktionen über Ländergrenzen hinweg für ein einzelnes Kunstwerk, was die Ermittlung von Käufer und Verkäufer erschwert.

Schauen wir uns ein Beispiel an, um es zu verstehen. wie Geldwäsche funktioniert auf dem Kunstmarkt:

Betrüger verfügen über zwei Millionen Dollar Schwarzgeld in bar. Sie suchen online nach Auktionen oder Verkäufen mit exquisiten Kunstwerken, um dort mitzubieten. Anschließend kauft der Geldwäscher mit den zwei Millionen Dollar zahlreiche Meisterwerke bar auf. Schließlich nutzt die kriminelle Organisation diese Kunstwerke als Sicherheit für einen Kredit, beispielsweise 1.5 Millionen Dollar, von der Bank. Der Geldwäscher ist somit von Schwarzgeld befreit und verfügt über sauberes Geld. 

Kunst und Geldwäsche – Ein aktueller Fall

Letztes Jahr reistenDer ehemalige Vorstandsvorsitzende einer spanischen Bank, Jaime Botín, wurde wegen Schmuggels eines Gemäldes von Pablo Picasso zu einer Geldstrafe von 52 Millionen Euro verurteilt. Das Gemälde war erst vor wenigen Tagen zum nationalen Kulturgut erklärt worden. Botín wurde zu 18 Jahren Haft verurteilt, kann diese jedoch aufgrund seines hohen Alters nicht antreten. 

Das Gemälde mit dem Titel „Kopf einer jungen Frau“ aus dem Jahr 1906 hatte einen Wert von 26 Millionen Euro. Zollbeamte entdeckten es 2015 bei einer Durchsuchung auf Botíns Yacht vor der französischen Insel Korsika. Die spanische Staatsanwaltschaft warf Botín vor, versucht zu haben, das Gemälde zu verkaufen und die kulturelle Bedeutung des Landes auszunutzen. 

Laut den spanischen Staatsanwälten lagerte Botin das Meisterwerk lange Zeit, um die Herkunft des illegal verdienten Geldes zu verschleiern. 

Kunstmarkt und die Regulierungen

Der Kunstmarkt in der Europäischen Union wird durch die Geldwäscherichtlinien (AMLD) reguliert. Aktuell ist die sechste Richtlinie (6AMLD) in Kraft, die sowohl Verpflichtete als auch Privatpersonen umfasst, die mit Kunst handeln, als Dritte im Kunsthandel auftreten oder Kunst in Freihäfen lagern. Gemäß der Richtlinie müssen Transaktionen ab einem Wert von 10,000 € oder mehr überprüft werden. 6AMLD hat die Überprüfung zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD) für alle Verkäufer auf dem Kunstmarkt verpflichtend gemacht. 

Gemäß den EU-Geldwäscherichtlinien:

• Verpflichtete Einrichtungen sind diejenigen, die im Kunsthandel tätig sind oder als Dritte daran beteiligt sind. Dies umfasst Kunstgalerien und Auktionshäuser, deren Transaktionswert oder verbundene Transaktionen 10,000 EUR oder mehr betragen. 
• Personen, die über Freihäfen Handel treiben, Kunstwerke lagern oder Transaktionen durchführen, deren Wert mindestens 10,000 EUR beträgt.

Empfohlen: Wie trägt die CDD effektiv zur Einhaltung der AML-Vorschriften bei? 

In den Vereinigten Staaten unterliegt der Handel mit Edelmetallen/Rohstoffen und Schmuck bereits dem Bankgeheimnisgesetz (Bank Secrecy Act, BSA). Händler müssen Verdachtsmeldungen einreichen und weitere Sorgfaltspflichten sowie Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) erfüllen. Kunsthändler hingegen sind von solchen Regulierungen ausgenommen. 

FinCEN muss mit einer deutlichen Stellungnahme rechnen, sollte die BSA-Anforderung auf Kunsthändler ausgeweitet werden. Die bestehenden AML-Richtlinien sehen bereits eine Kundenprüfung und die Überwachung aller verkauften Kunstwerke vor.

Der Responsible Art Market (RAM) ist eine 2015 in Genf gegründete Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche im Kunstmarkt. Die Organisation ist für den gesamten Kunstmarkt zuständig, einschließlich Händler, Auktionshäuser, Dienstleister, Galerien und mit der Branche verbundene juristische Personen. Laut RAM

1. Ein Kunsthändler muss die folgenden Vorschriften einhalten: KYC Verfahren
2. Verwaltung von Risikoprofilen zur Überwachung von Zweck und Prozesshintergrund 
3. Händler müssen wissen, wie sie im Falle von Risiken/Zweifeln handeln sollen.
4. Eine Dokumentation ist erforderlich 
5. Recherchiere Kunstwerke, um alles über Herkunft und Besitzer zu erfahren. 

Wie man Geldwäsche auf dem Kunstmarkt bekämpft

Sorgfältige Prüfung und Anti-Geldwäsche-Screening (AML) sind der Schlüssel zur Bekämpfung von Geldwäsche im Kunstmarkt. Alle Händler müssen die folgenden Richtlinien befolgen: risikobasierter Ansatz Wir setzen Geldwäscheprüfungen ein, um sicherzustellen, dass für den Kauf von Kunstwerken kein illegales Geld verwendet wurde. Darüber hinaus unterstützt die kontinuierliche Überwachung von Geldwäsche und Transaktionen Organisationen dabei, ein aktuelles Risikoprofil jedes Käufers zu führen und somit die Einhaltung der Vorschriften zu erleichtern. Im Rahmen der Geldwäscheprüfung werden die Hintergründe der Käufer anhand verschiedener Sanktionslisten und PEP-Listen überprüft. 

Mit Shufti Pro AML-Compliance-LösungSie können jeden Käufer verifizieren und sicherstellen, dass kein Schwarzgeld für die Transaktionen verwendet wird. Darüber hinaus ermöglicht unsere kontinuierliche Transaktionsüberwachung Unternehmen, jede einzelne Kundentransaktion zu kontrollieren. 

Wichtige Erkenntnisse

Der Kunstmarkt ist aufgrund der Anonymität der Transaktionen ein leichtes Ziel für Geldwäscher. Niemand kann die Herkunft des Geldes vermuten, und bei der Beteiligung von Freihäfen ist die Wahrscheinlichkeit, den Geldursprung zurückzuverfolgen, nahezu null. Die EU hat die Sechste Geldwäscherichtlinie (6AMLD) erlassen. In den meisten Regionen der Welt fehlen jedoch Regelungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Kunstmarkt. 

Um kriminelle Aktivitäten einzudämmen, müssen strenge Vorschriften durchgesetzt werden, und es müssen CDD- und AML-Prüfungen durchgeführt werden, um die Legitimität der an den Transaktionen beteiligten Parteien zu überprüfen. 

Nehmen Sie Kontakt mit unseren Experten auf und erfahren Sie mehr über Shufti Pros AML-Suite.