Mit Shufti Milliardenkosten durch Betrug und Nichteinhaltung von Vorschriften vermeiden

Unternehmen investieren jährlich Millionen von Dollar in veraltete Technologien, Mitarbeiterschulungen und andere Maßnahmen, um die Einhaltung globaler Vorschriften, Gesetze und Unternehmensrichtlinien sicherzustellen. Dennoch sind Betrug und Finanzvergehen in der Unternehmenswelt weiterhin weit verbreitet. Warum? Weil unzählige Firmen Compliance lediglich als Pflichterfüllung betrachten. Sie lassen ihre Mitarbeiter zwar stundenlange Schulungen absolvieren und ihr Verständnis schriftlich bestätigen, verkennen aber die Schwächen ihrer internen Compliance-Mechanismen. 

Unternehmen müssen diese Situation ändern, indem sie die Compliance-Mechanismen enger mit vordefinierten Zielen verknüpfen: Betrug verhindern, ihn aufdecken, wenn er auftritt, und die mit der Compliance verbundenen Geschäftskosten minimieren. 

Ein genauerer Blick auf hohe Kosten und zunehmenden Betrug 

Millionen gefälschter Konten bei Wells Fargo. Ständig zunehmend Betrug bei der Arbeitslosenversicherung in den Vereinigten Staaten. Weit verbreitete Bestechung bei Petrobras in Brasilien. Während diese Finanzbetrügereien in letzter Zeit Schlagzeilen machten, meldeten zahlreiche Organisationen Verluste in Höhe von bis zu USD 3 Mio. im Bereich der Einnahmenbetrugsfälle. 

In Großbritannien kostet die ineffiziente manuelle KYC-Verifizierung Banken 10 Millionen Pfund. jeweils ein JahrWie Consult Hyperion berichtet, sind die Ergebnisse trotz der enormen Ausgaben für KYC-Prüfungen kaum zufriedenstellend. Studien aus Großbritannien haben gezeigt, dass die Abbruchraten von Bankanträgen hoch sind. um 35% erhöht wo manuelle KYC- und AML-Prozesse zum Einsatz kamen. Dies beweist, dass Kunden zunehmend von veralteten und zeitaufwändigen Prozessen frustriert sind. Stattdessen fordern sie effizientere Alternativen. 

Wo und warum greift die Compliance-Abteilung ein?

Im Unternehmenssektor bezeichnet Compliance den Prozess, der sicherstellt, dass ein Unternehmen alle Gesetze, Vorschriften, globalen Standards und ethischen Praktiken einhält, die in der jeweiligen Branche gelten. Für Sektoren wie das Bank- und Finanzwesen bedeutet dies die Implementierung von Praktiken, die den globalen KYC-Richtlinien entsprechen (Kennen Sie Ihren Kunden) und AML (Geldwäschebekämpfung) Standards. 

Die KYC-Vorschriften dienen dem Schutz von Unternehmen vor Betrug wie Identitätsdiebstahl, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und fortgeschrittener Cyberkriminalität. Im Folgenden finden Sie einige Statistiken zu Cyberkriminalität, die die Notwendigkeit von KYC-Vorschriften unterstreichen.

Um diese illegalen Aktivitäten zu verhindern, beginnt der KYC-Prozess bereits in der Anfangsphase der Kundenregistrierung. Zu den einzelnen Schritten gehören: die Überprüfung der Kundenidentität, das Verständnis der wahren Natur der Kundentransaktionen und die Identifizierung der Herkunft ihrer Gelder. 

Die Geldwäschebekämpfungsvorschriften dienen demselben Zweck. Sie beinhalten jedoch Regelungen darüber, wie Unternehmen über ausreichende Schutzmechanismen verfügen müssen, um Anzeichen von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erkennen, zu verhindern und zu melden. 

Durch die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen können Unternehmen Gesetzesverstöße wirksam verhindern und aufdecken, wodurch sie letztendlich hohe Strafen, Bußgelder und Gerichtsverfahren vermeiden können. 

Effizienzsteigerung bei Ausgaben für Betrugsprävention und Compliance

Erweiterte manuelle Identitätsprüfungsverfahren reichen von zusätzlichen persönlichen Befragungen bei der Kontoeröffnung bis hin zur Einstellung hunderter Mitarbeiter zur Kundenüberwachung, Dokumentenprüfung und Kontrolle der Einhaltung von Vorschriften. Obwohl diese Verfahren zur Identitätsprüfung beitragen können, sind Kriminelle mittlerweile deutlich weiter fortgeschritten. 

Um Betrüger zu bekämpfen und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten, müssen manuelle Identitätsprüfungs- und Sicherheitsmechanismen ersetzt werden. Stattdessen sollten automatisierte Identitätsverifizierungsanbieter wie beispielsweise … Shufti Wir bieten die perfekte Lösung. So geht's.

Ausweitung des Einsatzes von KI und ML

Künstliche Intelligenz (KI) kann riesige Datenmengen in relativ kurzer Zeit analysieren. Dadurch lassen sich Unstimmigkeiten und verdächtige Aktivitäten effizienter erkennen als mit manuellen Methoden. Maschinelles Lernen (ML) kann zudem Muster präzise identifizieren und ist somit hilfreich, um genau zu bestimmen, welcher Kunde wahrscheinlich Betrug begehen wird. 

Automatisierte Lösungen zur AML- und KYC-Verifizierung nutzen KI- und ML-Modelle. Da die Automatisierung keine Pausen benötigt, bietet sie den zusätzlichen Vorteil, dass die Dienste rund um die Uhr verfügbar sind. Durch minimalen KYC-Aufwand können jährlich mehr Kunden verifiziert werden, was Unternehmen Wachstum ermöglicht.

Dank KI-gestützter Lösungen werden menschliche Fehler bei der Datenerfassung deutlich minimiert und hochpräzise Ergebnisse erzielt. Shufti bietet eine Genauigkeit von 98.67 %, filtert gefälschte Dokumente von Kriminellen heraus und verifiziert über 3000 verschiedene Ausweisdokumente – alles innerhalb weniger Sekunden. 

Einführung biometrischer Technologien 

Biometrische Technologien gewinnen in Sektoren wie Regierung, Gesundheitswesen, Reiseverkehr, Einwanderung sowie Banken und Finanzen zunehmend an institutionellem Interesse. So haben beispielsweise große Banken die biometrische Verifizierung eingeführt. JP Morgan und Chase, Wells Fargo und die Bank of America Sie haben ihren Kunden den Zugriff auf ihre mobilen Banking-Apps per Fingerabdruckauthentifizierung ermöglicht. Auch Spracherkennung wird in diesen Banken zur genauen Kundenidentifizierung eingesetzt.