Bekämpfung von Identitätsdiebstahl durch KYC-Verifizierung – Ein risikobasierter Ansatz beim Online-Shopping

Die Verbreitung von Online-Shops Der Onlinehandel hat das Einkaufsverhalten der Menschen grundlegend verändert und die Zukunft des stationären Handels stark beeinflusst. Online-Shops haben den stationären Handel dank ihrer Vorteile wie dem Zugang zu einer Vielzahl von Händlern, der 24-Stunden-Verfügbarkeit, dem Direktversand und der einfachen Produktverfügbarkeit vollständig verdrängt. Kunden können bequem von zu Hause aus online nach den gewünschten Produkten suchen und sich für den Shop mit dem besten Service entscheiden. Der Anteil der Online-Käufer steigt jährlich rasant. Allein in den USA wird die Zahl der Online-Käufer im Jahr 2022 voraussichtlich auf [Zahl einfügen] ansteigen. 266.7 MillionenDas entspricht etwa 80 % der Bevölkerung des Landes. 

Online-Shopping-Plattformen dienen als Tummelplatz für skrupellose Cyberkriminelle und Betrüger. Es besteht die Möglichkeit, dass… Identity Theft Betrüger können sich in Online-Shops hacken und so an die Ausweis- und Kreditkartendaten der Nutzer gelangen, die sie dann für betrügerische Einkäufe missbrauchen können. Mit dem Anstieg des Online-Shoppings nimmt auch die Schwere der Straftaten rasant zu. 86% der Online-Käufer sind weltweit Opfer von Identitätsdiebstahl geworden.

Risikobewertung und Anwendung eines risikobasierten Ansatzes – FATF

Das Hauptanliegen des risikobasierten Ansatzes besteht darin, die Länder, Banken und andere globale Behörden davon zu überzeugen, die Wahrscheinlichkeiten der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, denen sie ausgesetzt sind, zu erkennen und zu verstehen und die erforderlichen Maßnahmen anzupassen. in um die hohe Zahl krimineller Angriffe einzudämmen. Laut FATF Empfehlungen, die Flexibilität eines risikobasierter Ansatz Die Nutzung von Systemressourcen wird genehmigt, um Risiken je nach Schweregrad zu minimieren. Dadurch lassen sich die Folgen einer unangemessenen Bekämpfung von Finanzkriminalität vermeiden.

Darüber hinaus sollten sich die Staaten maßgeblich an der Entwicklung von DNFBPs (Designated Non-Financial Businesses and Professions – benannte nichtfinanzielle Unternehmen und Berufe) beteiligen, um diese zu erkennen, zu bewerten und wirksame Maßnahmen zu ergreifen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und die Verbreitung von Finanzierungsrisiken zu bekämpfen. Staaten weltweit sollten dies berücksichtigen. Anti-Geldwäsche (AML) Richtlinien, die Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken regelmäßig prüfen und Ausnahmen vorsehen, sollten ebenfalls aktiv werden. Die FIU (Financial Intelligence Unit) und andere Gesetzgebungsbehörden sollten zudem wirksame Mechanismen für die Zusammenarbeit und den Informationsaustausch auf nationaler Ebene gewährleisten, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.

Bewertung von Betrugsfällen beim Online-Shopping

Die zunehmende Nutzung von Online-Shops geht eng mit einem Anstieg betrügerischer Aktivitäten einher. Die Covid-19-Pandemie führte zu einem starken Anstieg des Online-Shoppings. Online-Händler waren von einer Reihe von Betrugsfällen betroffen, darunter …

Freundlicher Betrug: Diese Betrugsart ist schwer zu erkennen, da der Betrüger beim Einkaufen freundlich wirkt. Kunden kaufen Waren und bezahlen diese sofort, behaupten später jedoch, der Kauf habe nicht stattgefunden und fordern ihr Geld zurück. 

E-Skimming: Das FBI ist seit Kurzem über diese neue, besonders perfide Betrugsmasche alarmiert. Betrüger hacken Online-Shops, installieren einen Kryptovirus auf der Website und stehlen so Finanzdaten der Kunden wie Ausweisnummer, Adresse, Nationalität und Kreditkartennummer. Anschließend nutzen Kriminelle diese Informationen für illegale Online-Einkäufe. 

Betrugsfälle bei Rückgaben: Das ist Eine weitere häufige Betrugsmasche, die von jedem Kunden begangen werden kann. Der Kunde bestellt eine große Menge an Produkten, um das Bonusprogramm zu aktivieren. Nach der Nutzung des Programms sendet der Betrüger die Produkte zurück und verlangt eine vollständige Rückerstattung. Laut NRF (National Retail Federation) verlieren Einzelhändler bei jedem Umsatz von 100 US-Dollar bis zu 100 US-Dollar. $10.30 aufgrund von Betrug. 

Betrug bei Kartentests: Dies geschieht, wenn ein Krimineller Zugang zu gestohlenen Kreditkarten erlangt und einen Online-Shop besucht, um einige Produkte zu kaufen und die Karte zu testen. Er prüft, ob die Karte für größere Transaktionen geeignet ist. Sobald er sich von der Gültigkeit der Karte überzeugt hat, tätigt er teure Einkäufe. 22% der Erwachsenen sind Opfer von Kartentestbetrug geworden. 

Betrug bei Kontoübernahme: Diese Betrugsmasche liegt vor, wenn sich ein Betrüger illegalen Zugang zu einem Benutzerkonto in einem Online-Shop verschafft, beispielsweise durch den Kauf gestohlener Passwörter oder persönlicher Daten. Sobald er Zugriff auf das Konto hat, ändert er bestimmte Daten, wie etwa die Lieferadresse, und setzt seine betrügerischen Aktivitäten fort.

Schutzgesetze und -bestimmungen beim Online-Shopping

Beim Betrieb eines Online-Shops gibt es vieles zu beachten. Mit dem Wachstum des E-Commerce entwickeln sich auch Gesetze und Verordnungen stetig weiter. Online-Händler müssen diese Gesetze strikt einhalten, um ihre Shops vor Betrug und Kriminalität zu schützen. Die beiden wichtigsten Gesetze für Online-Händler sind die Verbrauchervertragsrichtlinie und die EG-Richtlinie. Online-Händler sollten ihre Dienstleistungen klar und verständlich beschreiben. Um Betrug bei Rücksendungen zu verhindern, müssen Händler ihren Kunden deutlich machen, dass die Rücksendekosten vom Kunden zu tragen sind. 

Wenn ein Verkäufer Daten und persönliche Informationen des Kunden bei dessen Bestellung erhebt, muss er sich bei der zuständigen Behörde registrieren. DatenschutzgesetzDer Online-Shop-Betreiber muss wirksame Maßnahmen zum Schutz der Kundendaten vor Missbrauch und Betrug gewährleisten. Die Daten dürfen nicht an andere Online-Shops oder Dritte weitergegeben werden, es sei denn, der Kunde wünscht dies ausdrücklich. Alle geltenden Gesetze und Vorschriften müssen eingehalten werden. Identitätsprüfung Dienstleistungen, um Betrüger davon abzuhalten, Online-Shops potenziell zu betrügen.  

Vorteile von KYC im Online-Handel

Eine umfangreiche KYC-Dienst kann alle E-Commerce-Plattformen schützen vor Finanzverbrechen wie Identitätsdiebstahl, Betrugund Geldwäsche. Die Kundenidentifizierung ist unerlässlich, um Kunden bei Online-Käufen zu identifizieren. Dazu werden Kundendaten wie Name, Adresse und Geburtsdatum anhand von Dokumenten wie dem Personalausweis überprüft. Dies hilft Online-Händlern, ihre Geschäftspartner zu kennen und Straftaten proaktiv vorzubeugen. Online-Händler können so Vertrauen aufbauen und sicherstellen, dass Kunden legitime Transaktionen durchführen. 

Verbessert den Ruf: Die Integration von KYC-Dienstleistungen stärkt den Ruf des Unternehmens, was für jedes Geschäft von Vorteil ist. Kunden müssen sich beim Online-Kauf in jedem Shop sicher fühlen und keine Angst haben müssen, betrogen zu werden..

Verbessert das Kundenerlebnis: Online-Händler nutzen digitale Arbeitsabläufe, um ein reibungsloses Kundenerlebnis beim Onboarding zu gewährleisten. Da kein Papierkram anfällt, ermöglicht der Online-Kaufprozess Kunden den sofortigen Zugriff auf das gewünschte Produkt des Online-Händlers. 

Schutz vor Betrug: Identitätsprüfung Die Identitätsprüfung ist ein unerlässlicher Prozess bei jeder Online-Transaktion, um Betrug und Straftaten vorzubeugen. Online-Shops prüfen solche Bedrohungen häufig mithilfe risikobasierter Ansätze, um die Identität ihrer Kunden zu verifizieren, bevor sie sensible Daten weitergeben. 

Was Shufti bietet 

Um dem aggressiven Anstieg der Cyberkriminalität in Online-Shops entgegenzuwirken, ist ein effizienter KYC-Prozess muss integriert werden, um die Identität und den Hintergrund der Kunden zu überprüfen. Shuftis Modernste Lösungen bieten einen umfassenden Service zur Überprüfung der Kundenidentität und damit zur Bekämpfung von Identitätsdiebstahl und anderen Finanzbetrügereien. Diese Lösungen basieren auf künstlicher Intelligenz. Shuftis KYC-Lösung Die Kundendaten werden mit den Dokumenten abgeglichen und die Ergebnisse innerhalb weniger Sekunden mit einer Genauigkeit von 98.67 % geliefert.

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