Kryptowährungsbörsen und negative KYC-Konformität

KYC Die AML-Vorschriften werden von fast 68 % der Unternehmen nicht eingehalten. Austausch von Kryptowährungen Weltweit halten sich nur 32 % vollständig an die Compliance-Vorschriften.

Das bedeutet, dass diese Unternehmen, sobald die überarbeiteten Geldwäscherichtlinien im Jahr 2019 in Kraft treten, ihre Arbeitsweise in jedem Fall vollständig an die EU-Vorschriften anpassen müssen.

Eine von PAID Strategies durchgeführte Analysestudie deckte die Nichteinhaltung der Vorschriften durch mehr als die Hälfte der in den USA und der EU ansässigen Kryptowährungsbörsen auf.

Gründe für die Nichteinhaltung

Anhand einer Stichprobe von einem Viertelhundert konnte PAID Strategies nachweisen, dass viele Kryptobörsen die Identität ihrer Nutzer nicht überprüfen. Die Mehrheit der Kryptowährungstransaktionen findet statt ohne Anfrage Vor der Freigabe des Austauschs ist kein aussagekräftiger Identitätsnachweis oder amtliches Dokument zur Überprüfung des Nutzers erforderlich. Üblicherweise wird der Nutzer lediglich nach seiner Mobiltelefonnummer oder E-Mail-Adresse gefragt.

Diese Informationen reichen für Identitätsprüfungen oder Risikobewertungen bei Weitem nicht aus. Zudem lassen sie sich leicht aus verschiedenen anderen Quellen beschaffen. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Menschen ihre Kontaktdaten, insbesondere E-Mail-Adressen, in ihren Social-Media-Profilen aktualisieren. Da diese Daten besonders anfällig für Identitätsdiebstahl sind, müssen sie unbedingt sorgfältig geprüft und verfeinert werden.

AML-Compliance für Kryptowährungen

Nach dem Inkrafttreten der DSGVO im Mai 2018 wurden Unternehmen, ICOs und Kryptowährungsbörsen mit Sitz in der EU verpflichtet, ihre Datenschutz- und Zugriffsrichtlinien zu aktualisieren. Im Juni 2018 verabschiedete die EU zudem die vierte Geldwäscherichtlinie (AML-Richtlinie), die primär der Bekämpfung von Kryptowährungskriminalität und der Eindämmung der Terrorismusfinanzierung dient. Die Richtlinie beschreibt detailliert, wie Organisationen ihre AML-Prüfverfahren aktualisieren und aufrechterhalten müssen. Bei Nichteinhaltung drohen strenge Maßnahmen (z. B. Sanktionen), um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten und den virtuellen Markt zu schützen.

Ein Fünftel AML-Richtlinie soll außerdem im Juni 2019 in Kraft treten, von dem erwartet wird, dass es die Sicherheitssysteme durch die Durchsetzung strengerer Gesetze verbessern wird.

Auswirkungen von KYC auf Kryptowährungen

Sie können sicher sein, dass die Kryptowelt mit sicheren Transaktionen ein deutlich besserer Ort wäre. Die Einhaltung der KYC- und AML-Vorschriften würde die Anzahl von Betrugsfällen begrenzen und enorme Verluste verhindern. Krypto-Verbrechen Das Risiko von Betrug kann verringert werden, wenn die Identität von ICO-Investoren und Nutzern an Kryptowährungsbörsen sorgfältig und umfassend überprüft wird. Ihre vollständigen Daten müssen erfasst und mit ihren originalen, staatlich ausgestellten Ausweisdokumenten abgeglichen werden. Auch die Echtheit dieser Dokumente muss überprüft werden. Dies bekämpft Fälschungen und Identitätsdiebstahl und verringert somit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Kartenmissbrauch.

Damit Nutzer Kryptowährungsbörsen vertrauen können, müssen sie sicherstellen, dass ihre Transaktionen sicher sind, ihr Geld nicht für illegale Zwecke verwendet wird und ihre Gelder im Falle eines Identitätsdiebstahls nicht missbräuchlich eingesetzt oder von den Börsen angenommen werden. Bislang halten sich die Kryptowährungsbörsen jedoch nicht an die KYC- und AML-Vorschriften, was zu vermehrtem Betrug und folglich zu höheren Verlusten führt.

Für Unternehmen in der EU ist der einfachste Weg, ihre Vermögenswerte und Finanzen zu sichern, der Einsatz von Identitätsmanagement-Software, die sich problemlos in ihre Systeme integrieren lässt.

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