Schmutzige Gelder und Steuerhinterziehung – Kann der Kryptosektor geschützt werden?

Obwohl Binance in den USA verboten ist, da seine Wertpapiere nicht bei der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) registriert sind, enthüllte Bloomberg, dass die Börse US-Bürgern empfiehlt, VPNs zu verwenden, um ihren Standort beim Zugriff auf die Plattform zu verschleiern. Aus diesem Grund prüfen die Aufsichtsbehörden laut Bloomberg-Quellen auch, ob Binance US-Bürgern illegale Transaktionen ermöglicht hat.

Social-Engineering-Angriffe nehmen überhand

Phishing-Betrug bezeichnet einen Social-Engineering-Angriff, bei dem Betrüger Sie versuchen, die Daten anderer Personen zu stehlen, beispielsweise deren Zugangsdaten oder Kreditkartendaten. Häufig geben sich die Täter als seriöse Unternehmen aus, um ihre Opfer in die Falle zu locken. 

Genau das geschah im September 2020 in den USA, wo Das US-Justizministerium hat zwei Russen angeklagt. wegen eines mehrjährigen Phishing-Betrugs gegen die Kunden dreier Kryptobörsen. Die Nutzer von Binance, Poloniex und Gemini erlitten Verluste in Höhe von rund 17 Millionen US-Dollar. 

Schneeballsysteme stellen weiterhin eine Bedrohung dar

Im März 2020 hackte ein Betrüger mehr als 30 YouTube-Konten und benannte sie in verifizierte Microsoft-Konten um, um einen Betrug durchzuführen. Bill-Gates-inspiriertes Schneeballsystem. Dabei verbreitete der Hacker eine gefälschte „Krypto-Verlosung“ und verleitete Nutzer dazu, kleine Beträge an Kryptowährung auf sein Konto zu überweisen. Infolgedessen wurden zahlreiche YouTube-Konten gehackt, und die Nutzer, die in die Falle getappt waren, verloren ihr Guthaben unwiederbringlich. 

Steuerhinterziehung durch Kryptowährungen – Ein aufkommendes Spiel 

Das IRS Tax Crimes Handbook zeigt, dass Steuerhinterziehung in zwei Arten auftreten kann: Hinterziehung der Zahlung und Hinterziehung der Veranlagung. 

Steuerhinterziehung, die häufigere der beiden Formen, liegt vor, wenn eine Person absichtlich versucht, Einkünfte zu verschweigen, ihre finanziellen Gewinne erheblich zu niedrig anzugeben oder Abzüge zu übertreiben, um Steuern zu vermeiden. Bei der Steuerhinterziehung hingegen wird die Steuer zwar festgesetzt, der Steuerpflichtige verbirgt jedoch Gelder, um die Zahlung der Steuern zu umgehen. 

Hier muss ein aktuelles Beispiel angeführt werden, das beispielhaft für beide Arten von Ausflüchten steht. John David McAfeeEin Entwickler von Antivirensoftware, McAfee, wurde am 6. Oktober 2020 in Spanien wegen Steuerhinterziehung verhaftet. Laut US-Justizministerium erzielte McAfee Millioneneinkünfte durch den Handel mit Kryptowährungen, gab aber keine Steuererklärungen ab. Zudem verschwieg er seinen Luxusbesitz, um die US-Steuerbehörde (IRS) zu täuschen. 

Weltweit gilt Steuerhinterziehung als schweres Vergehen. Wer erwischt wird, muss mit Geldstrafen von bis zu 100,000 US-Dollar (für Unternehmen bis zu 500,000 US-Dollar) oder Freiheitsstrafen von bis zu fünf Jahren rechnen. 

Gibt es einen Ausweg? 

Für Kryptowährungsbörsen, die betrügerische Aktivitäten wie Geldwäsche verhindern und gleichzeitig risikoreiche Kunden genau im Auge behalten wollen, Einhaltung der AML-Vorschriften (Anti-Geldwäsche) könnte ein guter Anfang sein. Das Ziel der globalen AML-Bestimmungen Ziel ist es, Unternehmen bei der Aufdeckung und Meldung verdächtiger Aktivitäten zu unterstützen, darunter Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. 

Um diesen Prozess zu optimieren, wird KI-gestützte AML screening Es können entsprechende Lösungen eingesetzt werden. Diese Lösungen ermöglichen die Verifizierung jedes Kunden, der auf die Plattform zugreift. Durch eine gründliche Hintergrundprüfung und einen kontinuierlichen Transaktionsüberwachungsmechanismus lassen sich risikobehaftete Kunden, wie beispielsweise Steuerhinterzieher, erkennen und engmaschig überwachen. Dank dieser transparenten Methoden kann das Betrugsrisiko deutlich minimiert und das Vertrauen der Kunden weiter gestärkt werden. 

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