FATF-Plenarsitzung Juni 2021 – Strategische und länderspezifische Initiativen

Die vierte Plenarsitzung der Financial Action Task Force Die FATF-Konferenz fand vom 20. bis 25. Juni dieses Jahres statt. Der deutsche Bundespräsident, Dr. Marcus Pleyer, leitete die virtuelle Sitzung mit 205 Mitgliedern des FATF-Netzwerks und anderer Aufsichtsbehörden, darunter die Weltbank, die Vereinten Nationen und der IWF. Ausschließlicher Tagesordnungspunkt war die Auseinandersetzung mit den steigenden Geldwäscherisiken im Zuge der COVID-19-Pandemie und die Entwicklung eines Aktionsplans zu deren Bekämpfung durch digitale Transformation. 

Die FATF ist eine unabhängige Finanzaufsichtsbehörde mit Sitz in Paris, die sich zum Ziel gesetzt hat, durch effektive Regulierungsstandards die globale Geldwäsche einzudämmen. Das jüngste Treffen der Delegierten brachte wichtige Bedenken hinsichtlich der risikobasierten FATF-Standards und ihrer Umsetzung zum Ausdruck, um Terroristen daran zu hindern, Schlupflöcher im legalen Finanzsystem auszunutzen. Der Blog hebt die wichtigsten Punkte der Plenarsitzung hervor, die für eine ordnungsgemäße Umsetzung unerlässlich sind. AML / CFT Beachtung. 

Strategische Vorschläge für eine effektive Einhaltung der AML/CFT-Vorschriften

Einsatz digitaler Lösungen

High-End-Technologie 

Diese Plenarsitzung, FATF Die FATF erkannte die Vorteile der digitalen Transformation und ihre Rolle bei der Entwicklung kosteneffizienter Echtzeitlösungen für die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die FATF stellte fest, dass Organisationen durch den Einsatz von maschinellem Lernen, Datenpooling und fortgeschrittenen Analysen entwickeln können AML-Compliance-Programme Dies könnte verdächtiges Verhalten und übliche Transaktionsmuster besser erkennen lassen. Der im Rahmen des Treffens vorgestellte Bericht listet notwendige Richtlinien, Verfahren und Technologien zur Verbesserung der Effektivität von AML/CFT auf. 

Datenzusammenführung und Informationsaustausch 

Zweifellos hat die verstärkte Nutzung von Datenanalysetools es Finanzinstituten ermöglicht, große Datenmengen effektiv zu verarbeiten. In diesem Zusammenhang können kollaborative Analysen und Datenpools Banken und Finanzinstituten helfen, Geldwäsche zu bewerten, zu identifizieren und zu bekämpfen, wie im Plenum hervorgehoben wurde. berichten Die am 1. Juli veröffentlichte Studie unterstreicht auch die Notwendigkeit des Datenschutzes und der Datensicherheit, während Unternehmen und Regierungen ihre AML-Verfahren unter Einsatz hochmoderner, datenschutzorientierter Technologien durchführen. 

Lesen Sie mehr: Die Weltwirtschaft schließt sich mit der FATF im Kampf gegen Geldwäsche zusammen.

12-monatige Überprüfung der Umsetzung 

Das Plenum erstellte einen zweiten 12-Monats-Bericht zur Einführung neuer Änderungen an den FATF-Standards für Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs). Bericht über überarbeitete Leitlinien Der Bericht beschreibt 128 meldepflichtige Jurisdiktionen, von denen 58 die neuen Empfehlungen inzwischen umgesetzt haben. 52 dieser Länder haben die Geschäftstätigkeit von VASPs reguliert, während 6 Kryptoanbietern die Ausübung ihrer Geschäftstätigkeit untersagt haben. Die Mehrheit dieser Länder hat die Empfehlungen noch nicht umgesetzt. FATF-Reiseregel und andere wesentliche Erfordernisse, die verstärkte globale Anstrengungen erfordern. 

Der in der Sitzung vorgelegte Bericht unterstrich die Wichtigkeit der Regulierung von Kryptowährungsbörsen, um den Missbrauch virtueller Vermögenswerte für kriminelle Aktivitäten zu verhindern. Das Plenum beschloss, die überarbeiteten Leitlinien bis Oktober 2021 fertigzustellen und darin auch Maßnahmen zur Verhinderung von Ransomware-Angriffen auf virtuelle Vermögenswerte aufzunehmen. 

Herausforderungen bei der Vermögensrückgewinnung 

Wenn es um Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche geht, ist die Vermögensabschöpfung ein wichtiger Aspekt. Sie hilft den Aufsichtsbehörden, Straftaten zu verhindern und bessere Möglichkeiten zur Entschädigung von Opfern zu schaffen, indem Gewinne aus unrechtmäßig erworbenen Geldern eingezogen werden. Die Vermögensabschöpfung ist zwar ein wichtiger Punkt in den 40 Empfehlungen der FATF, aber… Bericht der FATF Das Dokument zeigt, dass viele Länder nur sehr wenige Ziele erreicht haben. Es behandelt alle wichtigen Hindernisse, die Regierungen an einer ordnungsgemäßen Vermögensrückgewinnung hindern, und präsentiert eine praktikable Lösung dafür. 

Aktualisierungen auf Grundlage der Gerichtsbarkeit 

Bewertung der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbestimmungen in Südafrika und Japan

Die FATF-Plenarsitzung erörterte die Lage der Finanzkriminalität in Südafrika und Japan im Hinblick auf deren Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und die Einhaltung der Aktionspläne. In diesem Zusammenhang wurde die gemeinsame Arbeit der FATF und der Anti-Geldwäsche-Gruppe für Ost- und Südafrika (ESAAMLG) führte eine Bewertung durch, die von FATF-Vertretern ausgewertet wurde.

Das Treffen kam zu dem Schluss, dass Südafrika trotz einer soliden Infrastruktur zur Bekämpfung von Geldwäsche seinem Risikoprofil entsprechend mit Geldwäscheproblemen umgehen müsse. Die Aufsichtsbehörden müssten bessere Kanäle für den Austausch von Finanzinformationen entwickeln und die Anwendung risikobasierter Rahmenbedingungen verbessern. 

Darüber hinaus wurde die Bewertung im Rahmen der gemeinsamen FATF durchgeführt. Asien/Pazifik-Gruppe zur Geldwäsche Der AGP-Bericht wurde ebenfalls geprüft und kam zu dem Schluss, dass Japan bedeutende Fortschritte bei der Erfüllung der Anforderungen seines Aktionsplans erzielt hat. Obwohl Japan vielversprechende Ergebnisse bei der Eindämmung der Risiken der Terrorismusfinanzierung und der Geldwäsche vorweisen kann, muss es die Präventionsmaßnahmen für Finanzorganisationen und nichtfinanzielle Unternehmen oder Berufe (NFBPs) besser überwachen. 

Aktualisierungen der Liste für verstärkte Überwachung

Der Finanzbeobachter aktualisiert regelmäßig seine Rechtsordnungen unter verstärkter Überwachung Die FATF prüft die Länder, die in ihrer offiziellen Sitzung, die dreimal jährlich im Februar, Juni und Oktober stattfindet, auf ihrer Liste. Diese Länder arbeiten eng mit der FATF zusammen, um strategische Defizite und die Finanzierung von Terrorismus und Proliferation zu verringern. Am 25. Juni 2021 beschloss die FATF nach einer Vor-Ort-Prüfung, Ghana von der Liste der Hochrisikoländer zu streichen. Gleichzeitig erweiterte die Organisation nach einer eingehenden Überprüfung die Liste der Länder mit verstärkter Überwachung um neue Beschränkungen, darunter für die Philippinen, Südsudan, Haiti und Malta. 

Stärkung der globalen Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche

Angesichts der gestiegenen Nachfrage nach Maßnahmen zur Prävention von Finanzkriminalität würdigte das Plenum die Rolle von Regionale Gremien nach FATF-Vorbild Die FATF (Social Security Reporting Boards) unterstützen die Bekämpfung der Geldwäsche weltweit. Diese unabhängigen Einheiten gewährleisten die effektive Umsetzung der FATF-Standards durch die Mitgliedsländer. Um die FATF-Berichte zur gegenseitigen Evaluierung (Mutual Evaluation Reports, ME) trotz der COVID-19-Pandemie besser zu unterstützen, stellt die FATF nun prioritäre Hilfe und zusätzliche Ressourcen bereit.  

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