Finanzvorschriften zur Bekämpfung der Umgehung von Kryptosanktionen in Großbritannien – Ist der Kryptosektor sicher?

Viele Regierungen weltweit sehen sich mit Problemen der Geldwäsche konfrontiert und Sanktionsumgehung Als Folge der globalen Sanktionen nach dem Konflikt zwischen Russland und der Ukraine haben neue Vorschriften der britischen Finanzbehörden die mangelnde Kontrolle digitaler Vermögenswerte verdeutlicht und Hinweise zur Umgehung von Sanktionen gegeben.

Die jüngsten regulatorischen Richtlinien der britischen Finanzbehörden verdeutlichen die Realität – Sanktionen unterscheiden nicht ausdrücklich zwischen realen und virtuellen Vermögenswerten. Financial Conduct Authority (FCA)Das Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) und die Bank of England haben eine gemeinsame Erklärung veröffentlicht, um Unternehmen Leitlinien zur Umgehung von Sanktionen an die Hand zu geben.

Das drohende Risiko der Sanktionsumgehung

Krypto-Unternehmen müssen wachsam bleiben und verdächtige Aktivitäten, die auf ein mögliches Risiko der Sanktionsumgehung hindeuten könnten, genau beobachten. Selbst scheinbar legitime Kunden sollten einer Reihe von Schritten unterzogen werden, um ihr Risikoprofil und ihre Transaktionshistorie zu analysieren. Beispielsweise sind Kunden, die aus Hochrisikogebieten stammen oder von dort einreisen, die als Zentrum illegaler Finanzströme bekannt sind, ein ernstzunehmendes Warnsignal. Gleiches gilt für Transaktionen, die auf Krypto-Wallets von sanktionierten Unternehmen oder Organisationen zurückgeführt werden können, sowie für Transaktionen, die über [fehlende Information] getätigt wurden. Kryptowechsel die keine angemessenen Maßnahmen zur Kundenprüfung implementiert hatte.

In einigen Fällen nutzen Kriminelle Tools, die entwickelt wurden, um den virtuellen Standort des Kunden durch Manipulation der IP-Adresse ähnlich wie bei VPNs zu verändern. Diese und andere Methoden, mit denen kriminelle Organisationen illegale Transaktionen als normal erscheinen lassen, sind eindeutige Anzeichen für Sanktionsumgehung.

Wie man mit verdächtigen Krypto-Transaktionen umgeht

Die FCA hat sich mit folgender Erklärung an die in Großbritannien registrierten Unternehmen für virtuelle Vermögenswerte sowie an diejenigen mit einer vorläufigen Registrierung gewandt: Für den Fall, dass ein Unternehmen „hinreichender Verdacht“ Wenn sie feststellen, dass sie im Besitz von, unter der Kontrolle von oder im Umgang mit Geld oder wirtschaftlichen Ressourcen einer sanktionierten Person sind, müssen sie diese einfrieren, den Umgang damit einstellen oder sie der benannten Person zur Verfügung stellen, es sei denn, es gibt eine Ausnahme in der geltenden Gesetzgebung oder sie verfügen über eine Lizenz des OFSI.

Darüber hinaus haben die britischen Finanzaufsichtsbehörden Finanzinstitute erneut daran erinnert, zu prüfen, ob die Krypto-Unternehmen, mit denen sie Geschäfte tätigen, registrierte Unternehmen sind und die Adresse im zuständigen Handelsregister des jeweiligen Landes zu verifizieren. Die FCA und die Prudential Regulation Authority (PRA) haben angekündigt, künftig gegen autorisierte Finanzinstitute vorzugehen, die mit in Großbritannien illegal operierenden Krypto-Unternehmen Geschäfte machen. Bei verdächtigen Transaktionen sind Unternehmen verpflichtet, dies den zuständigen Behörden zu melden. Britische Finanzermittlungsbehörde (UKFIU) bei der National Crime Agency gemäß dem Proceeds of Crime Act 2002.

Britische Regulierungsbehörden verstärken Maßnahmen gegen Sanktionsumgehung 

Erst nachdem der Westen eine Flut von Sanktionen gegen Russland und Belarus verhängt hatte, sahen sich Unternehmen zunehmend mit der Sorge vor Finanzkriminalität konfrontiert, die … Kryptowährungen und andere digitale Vermögenswerte, um Sanktionen zu umgehen. Infolgedessen bekräftigten die britischen Finanzaufsichtsbehörden ihre Richtlinien, die alle in Großbritannien tätigen Finanzinstitute verpflichten, alle möglichen Präventivmaßnahmen zu ergreifen, um die Einhaltung der Sanktionen zu gewährleisten. Nun gehören jedoch auch Krypto-Unternehmen zu den betroffenen Finanzinstituten.

Mit Blick auf Krypto-Asset-Unternehmen hieß es in der gemeinsamen Erklärung der Behörden: „Wir arbeiten eng mit Partnern in Regierung und Strafverfolgung im In- und Ausland zusammen, einschließlich der Regulierungsbehörden, um Informationen auszutauschen und Maßnahmen gegen die Umgehung von Sanktionen zu ergreifen, auch durch Krypto-Assets. Wir sind außerdem bereit, im Falle von Sanktionsverstößen einzuschreiten.“

Die Bedenken der Aufsichtsbehörden sind durchaus berechtigt, da Beweise für sanktionierte Unternehmen und Einzelpersonen belegen, dass Kryptowährungen zur Verschleierung illegal erworbener Gelder genutzt werden. Dies hat den globalen Finanzstabilitätsrat veranlasst, die potenzielle Sicherheitslücke, die sich in naher Zukunft zu einer ernsthaften Bedrohung entwickeln könnte, genauer zu untersuchen. Bislang erhalten die Aufsichtsbehörden jedoch keine Reaktion auf ihre Forderung. Kryptowährungsfirmen verstoßen gegen Sanktionen. 

Beispielsweise lehnten einige Krypto-Unternehmen die Forderung nach einer Einschränkung ihrer Dienstleistungen für russische Kunden entschieden ab und erklärten, dass ihr Geschäft dadurch erheblich beeinträchtigt würde. Die britischen Finanzaufsichtsbehörden betonten jedoch wiederholt, dass Sanktionen gleichermaßen für Finanzinstitute und Kryptowährungsunternehmen gelten. Die Umgehung von Wirtschaftssanktionen durch virtuelle Vermögenswerte gilt nach den Geldwäschebestimmungen von 2017 und den Bestimmungen des Sanktions- und Geldwäschegesetzes von 2018 als gleichermaßen strafbare Handlung.

Was Anbieter virtueller Asset-Dienstleistungen (VASPs) tun sollten

Kryptowährungsdienstleister müssen die Vermögenswerte ihrer Kunden schützen und gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen erfüllen. Gemäß den neuen Richtlinien der britischen Behörden sollten Kryptounternehmen die notwendigen Maßnahmen ergreifen, um das Risiko der Sanktionsumgehung durch virtuelle Vermögenswerte zu minimieren. Dazu gehört die Verbesserung der Geschäfts- und Kundenrisikoanalyse sowie deren Aktualisierung für Kryptotransaktionen. Für Kryptounternehmen ist die Implementierung robuster Sicherheitsmaßnahmen unerlässlich. Identitätsprüfung Lösungen für ein sicheres Kunden-Onboarding. Um Betrüger zu eliminieren, die Briefkastenfirmen nutzen und die wahren Eigentümer verschleiern, um Geld zu waschen. Dies erfordert die Durchführung von Sorgfaltsprüfungen und in Hochrisikofällen eine erweiterte Sorgfaltsprüfung.

Darüber hinaus sind Krypto-Dienstleister verpflichtet, Folgendes durchzuführen: Transaktionsüberwachung Damit ihre Kunden anhand globaler Sanktionslisten überprüft und verdächtige Aktivitäten gemeldet werden. Dazu gehören auch Transaktionen, die vom üblichen Transaktionsverhalten des Kunden abweichen und daher umgehend gemeldet werden müssen. Im Hinblick auf Blockchain-Systeme umfasst die Einhaltung von Sanktionen die Überwachung von Transaktionen, die mit risikoreichen Krypto-Wallet-Adressen in Verbindung stehen.

Was Shufti bietet

Angesichts der aktuellen Situation der Sanktionsumgehung ist klar, dass Unternehmen im Kryptobereich wachsam sein müssen. Entwicklungen wie DeFi, Stablecoins und NFTs bieten Betrügern neue Möglichkeiten, Sanktionen zu umgehen.

Bekämpfung Geldwäsche Um Geldwäsche und andere Finanzverbrechen zu verhindern, müssen Kryptowährungsbörsen strenge AML-Prüfungen und Kundenidentifizierungsverfahren implementieren. Diese Praktiken werden von Finanzaufsichtsbehörden befürwortet und haben vielversprechende Ergebnisse bei der Verbrechensbekämpfung gezeigt.

Shuftis robuste AML screening Die Lösung führt Hintergrundprüfungen von Endnutzern durch, indem sie diese mit von Aufsichtsbehörden wie der FATF, der EU, FINTRAC, AUSTRAC und anderen erstellten Watchlists abgleicht. Dabei werden die Nutzerinformationen anhand von über 1700 Watchlists, globalen Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen (PEP) authentifiziert. weniger als eine Sekunde bei 98.67 % GenauigkeitDadurch werden betrügerische Kunden erkannt und Compliance-Ziele problemlos erreicht.

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