Betrugserkennungs-, Compliance- und Identitätsprüfungslösung zur Sicherung der Telekommunikationsbranche

Das Telekommunikationsbranche Die Telekommunikationsbranche hat eine entscheidende Rolle bei der globalen Digitalisierung, Innovation und dem Wachstum gespielt. Während des Coronavirus-Ausbruchs traten Telekommunikationsunternehmen deutlich stärker in den Vordergrund. Aufgrund von Reisebeschränkungen, Social Distancing und Homeoffice-Regelungen ersetzten Telekommunikationsanbieter die persönliche Interaktion durch digitale Mittel. Der Sektor bemüht sich, herkömmliche Meeting-Methoden zu transformieren und Unternehmen so zu helfen, in dem heutigen unsicheren Umfeld funktionsfähig zu bleiben. Trotz dieser Innovationen ist die Branche auch zum Hauptziel von Cyberkriminellen geworden.

Aus diesem Grund hat sich die Identitätsprüfung zu einem wichtigen Instrument entwickelt, um die Telekommunikationsbranche vor der zunehmenden Zahl von Betrugsfällen zu schützen. Da diese Dienste direkt oder indirekt mit anderen Sektoren wie dem Gesundheitswesen, der Regierung und Finanzunternehmen verknüpft sind, ist die Identitätsprüfung in dieser Branche von größter Bedeutung. Insgesamt 32.7 Milliarden Dollar gingen verloren Im Bereich des Telekommunikationsbetrugs während der Pandemiezeit. Die steigenden Straftaten können jedoch durch automatisierte Identitätsprüfungssysteme eingedämmt und die Branche gesichert werden.

Betrugsfälle im Telekommunikationsbereich aus dem echten Leben

Der Telekommunikationssektor birgt ein hohes Betrugsrisiko. SIM-Karten-Diebstahl, Kontoübernahmen, Phishing/Vishing und zahlreiche andere Betrugsmaschen entwickeln sich zu globalen Problemen. Von Einzelpersonen bis hin zu internationalen Kommunikationsplattformen wie WhatsApp und Twitter sind immer wieder Hackerangriffe, kompromittierte Datenbanken und Datendiebstahl zu beklagen. Fintech-Unternehmen sind jedoch entschlossen, Telekommunikationsunternehmen bei der Verbesserung ihrer Sicherheitsmaßnahmen zu unterstützen. Systeme zur IdentitätsüberprüfungNachfolgend einige Betrugsfälle aus der Telekommunikationsbranche:

Mitglieder der „Chuckling Squad“ wegen SIM-Swapping-Betrugs verhaftet

Die britische National Crime Agency (NCA) hat Mitglieder der bekannten kriminellen Organisation „Chucking Squad“ festgenommen, die Prominente und andere Personen über soziale Medien mittels SIM-Swapping-Betrug geschädigt hat. Die NCA gab außerdem die Festnahme von acht weiteren Personen wegen ähnlicher Delikte bekannt. Die Londoner Metropolitan Police wirft einer Gruppe vor, über 100 Millionen Dollar gestohlen zu haben. Kryptowährungen im Wert von 1 Million Dollar durch SIM-Karten-Diebstahl. Dieselbe Gruppe wurde auch direkt mit dem Fall des gehackten Twitter-Kontos von CEO Jack Dorsey im Jahr 2019 in Verbindung gebracht. Die Verdächtigen wurden jedoch erst 2020 festgenommen. Darüber hinaus arbeitet die NCA mit dem Heimatschutzministerium, dem FBI, dem US Secret Service und anderen Strafverfolgungsbehörden zusammen, um SIM-Karten-Diebe aufzuspüren und zu eliminieren.

WhatsApp-Betrugsmasche: „Hallo Mama“-Nachricht über ein leeres Bankkonto

Cyberkriminelle nutzen die Gutgläubigkeit britischer Eltern aus, indem sie deren Kinder missbrauchen, um fremde Bankkonten zu übernehmen. Die Betrüger geben sich meist als Kinder aus und bitten in ihren Nachrichten um finanzielle Hilfe. Nachrichten wie „Hallo Mama“ oder „Hallo Papa“ kursieren im ganzen Land. Durch diese Nachrichten fallen Eltern auf die Masche der Betrüger herein und überweisen Geld auf deren Konten. Um den Betrug glaubwürdiger erscheinen zu lassen, erfinden die Kriminellen Geschichten, wie zum Beispiel, dass das Handy der Tochter oder des Sohnes verloren gegangen sei und die Nummer deshalb gewechselt wurde. Außerdem behaupten die Betrüger, das Kind habe keinen Zugriff auf Online-Banking und geben ein alternatives Konto an. So überweisen die gutgläubigen Eltern Tausende von Dollar an die Kriminellen.

SIM-Swap-Betrug wird in Südafrika die Oberhand gewinnen

Der SIM-Swap-Betrug ist laut dem South African Banking Risk Information Center (SABRIC) in Südafrika seit Jahrzehnten verbreitet. In den letzten Jahren hat er im Vergleich zu anderen Online-Finanzkriminalitätsfällen um 91 % zugenommen. Untersuchungen der Aufsichtsbehörden ergaben jedoch, dass Mobilfunknetzbetreiber Strategien und Verfahren zur Überprüfung von Kunden entwickeln sollten, die einen SIM-Swap beantragen. Dadurch soll das Risiko minimiert werden, dass Kriminelle versuchen, die Mobilfunkbetreiber zu manipulieren, um SIM-Karten mit gefälschten Identitäten auszutauschen.

Globale regulatorische Anforderungen für die Telekommunikationsbranche

Die Federal Communications Commission (FCC)

Die US-amerikanische Telekommunikationsbranche wird auf Bundesebene durch den Communication Act von 1934 (in der geänderten Fassung) reguliert. Dieser bildet den nationalen Rechtsrahmen für die Regulierung von Telekommunikationsdiensten und Mobilfunkanbietern. Der Communication Act ermächtigt die FCC (Federal Communications Commission), neue Regeln, Richtlinien und Vorgaben für Telekommunikationsdienste zu entwickeln. Die Regulierung dieser Dienste obliegt jedoch den einzelnen Bundesstaaten und Kommunen, wobei der Communication Act der FCC in bestimmten Fällen das Recht einräumt, lokale oder bundesstaatliche Gesetze außer Kraft zu setzen.

Zu den Regulierungsbereichen können gehören:

• Datenschutz und Sicherheit der Kundendaten
• Globale Dienstleistungen
• Notruf

Das britische Kommunikationsgesetz von 2003 

Das Kommunikationsgesetz von 2003 ersetzt das Telekommunikationsgesetz von 1984. Es handelt sich um ein grundlegendes Gesetz, das die Rahmenbedingungen für die Telekommunikation festlegt. Büro für Kommunikation Ofcom ist die Regulierungsbehörde für die Kommunikationsbranche. Diese Behörde setzte den neuen EU-Regulierungsrahmen im Vereinigten Königreich um, der im Juli 2003 in Kraft trat. Anstelle von Lizenzen gemäß dem Telekommunikationsgesetz reguliert das neue Gesetz Mobilfunkanbieter durch eine allgemeine Genehmigung, die sich nach den Marktbedingungen richtet. Paragraph 51 dieses Gesetzes definiert die von Ofcom in die allgemeinen Bedingungen einbezogenen Gesetze. Abschnitt 51(1)(c) legt die „Bedingungen fest, unter denen OFCOM eine solche Bestimmung für angemessen hält, um das ordnungsgemäße und effektive Funktionieren öffentlicher elektronischer Kommunikationsnetze zu gewährleisten“. und ermöglicht es Ofcom damit, Artikel 23 der Universaldienstrichtlinie, der die Integrität des Netzes zum Gegenstand hat, anzuwenden.

Die Folgen der Nichteinhaltung für Mobilfunkbetreiber

Die globalen Regulierungsbehörden haben zahlreiche Vorschriften erlassen, um die Telekommunikationsbranche zu schützen. Angesichts der steigenden Betrugszahlen spitzt sich die Lage sowohl für Unternehmen als auch für die Aufsichtsbehörden zu. Es liegt in der gesellschaftlichen Verantwortung der Telekommunikationsbranche, die regulatorischen Verpflichtungen einzuhalten. Die Missachtung von Gesetzen kann jedoch schwerwiegende Folgen für Telekommunikationsunternehmen haben, darunter Sanktionen, hohe Geldstrafen und dauerhafte Berufsverbote. Im Folgenden sind die Konsequenzen bei Nichteinhaltung der FCC-Vorschriften aufgeführt:

1. Die FCC behält sich das Recht vor, gegen Telekommunikationsdienstleister, die gegen das Kommunikationsgesetz oder die FCC-Richtlinien verstoßen, Bußgelder zu verhängen. Den betroffenen Unternehmen wird jedoch vor der Verhängung von Strafen eine Vorladung zugestellt.
2. Neben hohen Geldstrafen und Sanktionen verfügt die FCC auch über nicht-finanzielle Durchsetzungsinstrumente. Zu diesen Instrumenten gehören Lizenzentzug, Einstellungsverfügungen und Verwarnungen je nach Schwere des Verstoßes.
3. Die FCC kann auch eine Zivilklage vor einem Bundesgericht gegen das Telekommunikationsunternehmen einreichen, das gegen das Kommunikationsgesetz oder die endgültige FCC-Regel verstoßen hat.
4. Das US-Justizministerium kann gegen Unternehmen, die gegen die Vorschriften verstoßen, vor einem Bundesgericht vorgehen. Bei einer erstmaligen Verurteilung nach den FCC-Regeln droht eine Geldstrafe von bis zu 10,000 US-Dollar und/oder eine Freiheitsstrafe von bis zu einem Jahr. Im Falle eines erneuten Verstoßes können sich Geldstrafe und Freiheitsstrafe jedoch erhöhen.

Wie Shufti helfen kann

Shuftis hochmoderne Identitätsprüfungsdienste Sie stellen eine ideale Option für die Telekommunikationsbranche dar, da sie Unternehmen die Möglichkeit bietet, die Identität von Kunden vor der Registrierung zu überprüfen. Die KI-gestützte Lösung zur Identitätsverifizierung mit Dokumentenvalidierung authentifiziert Dokumente mit einer Genauigkeit von 98.67 % in weniger als einer Sekunde. Darüber hinaus können Telekommunikationsanbieter Risikobewertungsberichte für Kunden mit hohem Risiko erstellen.

Fazit

Die Telekommunikationsbranche und Mobilfunkanbieter haben zunehmend Schwierigkeiten, Betrug durch Reverse Engineering zu bekämpfen und legitime Kunden zu gewinnen. Dadurch werden digitale Geldbörsen und Bankkonten von Kunden kompromittiert. Dies schadet dem Ruf und dem Image der Branche. Daher müssen Mobilfunknetzbetreiber Maßnahmen ergreifen, um Betrug zu verhindern. Online-Identitätsprüfungssysteme Das wird ihnen helfen, das Kundenerlebnis zu optimieren und vertrauenswürdig zu werden.

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