Betrugsprävention in der Immobilienbranche

Betrugsprävention Werkzeuge, die Folgendes umfassenKYC-Dienst eines Drittanbieters Anbieter Um zu verdeutlichen, was wir meinen, sind bestimmte Dinge in der Immobilienbranche unerlässlich. Stellen Sie sich Folgendes vor: Sie leben gemütlich in Ihrem Haus. Sie besitzen es schon seit Längerem. Sie haben es mit dem Geld gekauft, das Sie geerbt haben. Es hat einen guten Marktwert, und Sie haben das Glück, keine Hypotheken oder Kredite abzuzahlen. Eines Tages stehen Sie auf und gehen hinaus, um Ihre Post zu holen. Darin befindet sich ein Brief von einer Immobilienfirma, von der Sie noch nie gehört haben. Sie öffnen ihn in der Annahme, es handle sich um Werbung oder Ähnliches, doch es ist tatsächlich ein an Sie adressierter Brief. Beim Lesen verfinstert sich Ihr Gesicht, und Ihr Herz rast. Sie denken, es müsse sich um einen Irrtum oder ein Missverständnis handeln. Sie rufen die Immobilienfirma an und verlangen, mit der im Brief genannten Person zu sprechen. Sie nennen Ihren Namen, und man teilt Ihnen mit, dass Sie die erste Monatsrate Ihrer Hypothek nicht bezahlt haben. Sie erklären, dass Sie nie eine Hypothek für Ihre Immobilie beantragt haben. Man versichert Ihnen, dass Sie alle Verträge unterschrieben haben. Sie sagen ihm, dass Sie sich gern treffen würden, er stimmt zu und Sie gehen zu der Adresse, die im Brief angegeben ist. Dort angekommen, bitten Sie die Sekretärin, Sie zu dem Mann zu führen, mit dem Sie telefoniert haben. Sie betreten sein Büro, und der Mann hinter dem Schreibtisch fragt, wie er Ihnen helfen kann. Sie nennen ihm Ihren Namen und sagen, dass Sie mit ihm telefoniert haben. Plötzlich verschwindet sein Lächeln, und er fragt mit ernstem Blick, ob das ein Scherz sei. Sie erzählen ihm, dass Sie beim Anblick des Briefes fast in Ohnmacht gefallen wären. Er sagt, der Mann, für den er die Hypothek bearbeitet hat, sei jünger und eine ganz andere Person gewesen. Sie zeigen ihm Ihren Ausweis, und dann ist er es, der aussieht, als würde er gleich in Ohnmacht fallen. Sie sind soeben Opfer von … geworden. TitelbetrugMan fragt sich, warum das Immobilienunternehmen nichts unternommen hat. Hintergrundkontrollen.

Zum Glück haben Sie eine Eigentumsversicherung, obwohl Sie nie gedacht hätten, dass sie einmal nötig sein würde…

Ein weiterer Grund für die Überprüfungen ist, dass die Immobilienbranche ein sehr lukratives und kapitalintensives Geschäft ist. Diese Tatsache allein zieht viele Menschen an, in sie zu investieren. Doch nicht alle Investoren sind ehrlich. Manche planen, ihr Geld zu waschen, um es für kriminelle Aktivitäten oder sogar Terrorismus zu verwenden. Daher… AML / CFT Die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist unerlässlich.

Sind KYC-Dienstleister das ideale Instrument zur Betrugsprävention?

Der oben beschriebene Vorfall ist ein plausibles Szenario, und ein KYC-Prozess inklusive gründlicher Hintergrundprüfung hätte dies von vornherein verhindert. Immobilienmakler und -unternehmen können heutzutage externe KYC-Dienstleister beauftragen, um ihre Verifizierungsanforderungen zu erfüllen. Diese Dienstleister nutzen fortschrittliche KI, die den gesamten Prozess nicht nur vereinfacht, sondern auch extrem beschleunigt. Die SaaS-Software ist mit nahezu allen Systemen kompatibel. Die KI nutzt die Möglichkeiten des Internets, einer Webcam oder einer Smartphone-Kamera, um die KYC-Prüfung durchzuführen. Betrachten wir das oben genannte Betrugsszenario: Wenn ein Kunde einen Hypothekenantrag stellt, wird er gebeten, ein Online-Formular auszufüllen. Sobald das Formular ausgefüllt ist, aktiviert sich die SaaS-Software des KYC-Anbieters und informiert den Kunden über den Ablauf und darüber, dass die Sitzung aufgezeichnet wird. Anschließend wird der Kunde aufgefordert, in die Kamera zu schauen oder, falls keine Kamera verfügbar ist, einen Link auf sein Smartphone zu senden, um die Selfie-Kamera zu nutzen. Die KI prüft, ob etwas das Gesicht verändern oder verbergen könnte, wie beispielsweise übermäßiges Make-up, eine Maske oder die Verwendung eines Fotos anstelle des echten Gesichts. Das System ist so fortschrittlich, dass es Gesichtsbehaarung, Brillen, Schmuck und Frisuren berücksichtigt. Anschließend fordert es die Person auf, ihren Ausweis in die Kamera zu halten und sich auf ihr Foto, ihren Namen, ihr Geburtsdatum und gegebenenfalls ihre Telefonnummer zu konzentrieren. Die KI gleicht dann das Foto mit dem Gesicht ab und prüft den Ausweis auf Anzeichen von Manipulation oder Fälschung. Währenddessen führt die KI auch eine weitere Prüfung durch. Hintergrund zu überprüfenEs durchsucht globale Beobachtungslisten nach Hinweisen auf Betrug, Geldwäsche oder Verbindungen zu terroristischen Organisationen und gewährleistet so die Einhaltung der Vorschriften. AML / CFT Regeln und Vorschriften. Wenn alles geprüft wird, gibt das System grünes Licht für die Bearbeitung des Hypothekenantrags. All diese Eigenschaften machen KYC-Dienstleister zu einem effektiven und effizienten Partner. Betrugsprävention Werkzeug.

Worauf sollte man bei einem guten Betrugsschutztool achten?

Nicht alle KYC-Dienstleister sind gleich, daher nennen wir Ihnen einige Punkte, die Ihnen die Suche nach einem guten Anbieter erleichtern. Betrugsprävention Werkzeug.

Am wichtigsten ist, dass Sie sicherstellen, dass das von Ihnen ausgewählte Unternehmen alle Vorschriften einhält. Regeln und Vorschriften In der Branche kann die Nichteinhaltung der Vorschriften zu hohen Geldstrafen sowohl für das Unternehmen als auch für das Immobiliengeschäft führen. Ein weiterer wichtiger Faktor ist die Geschwindigkeit. Denn Menschen neigen dazu, lange und komplizierte Prozesse zu meiden. Aus diesem Grund führen die meisten guten Unternehmen Überprüfungen in Sekundenschnelle durch und stellen leicht verständliche Anweisungen bereit. Hintergrundkontrollen Das System führt die Operationen gleichzeitig aus, sodass sie auch innerhalb desselben Zeitrahmens verarbeitet werden.

Fast alle KYC-Dienstleister bieten fortschrittliche KI-Lösungen an, die guten jedoch eine zusätzliche Verifizierungsebene durch menschliche Mitarbeiter. Sobald die KI ein Ergebnis liefert, wird dieses von Mitarbeitern überprüft, um Fehlalarme auszuschließen. Der gesamte Prozess ist in weniger als einer Minute abgeschlossen.

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