Rückblick auf Januar 2023: Wichtige Ereignisse weltweit und wie eine AML-Verifizierungslösung helfen kann

Die Nichteinhaltung der Vorschriften zur Kundenidentifizierung (KYC) und zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) stellt weiterhin ein großes Problem für den Finanzsektor dar, und die Aufsichtsbehörden gehen entschieden dagegen vor. Sie haben Finanzunternehmen wegen Nichterfüllung der KYC- und AML-Anforderungen mit horrenden Geldstrafen belegt. Zu den bemerkenswerten AML-Strafen des Vorjahres zählten unter anderem: Santander UK  £108 Millionen; Deutsche Bank 7.1 Millionen US-Dollar; und virtuelle Währungsumtausch Kraken's $ 362,000.

Die Strafen bei Nichteinhaltung sind hoch, was zeigt, wie wichtig es für Finanzunternehmen ist, die AML-Verifizierungslösung zu nutzen.                                                                

Ein kurzer Überblick über die wichtigsten Ereignisse im Januar 2023 

Finanzkriminalität wie Geldwäsche bereitet Finanzinstituten und Regierungen weltweit weiterhin Sorgen. Im Januar 2023 fanden mehrere wichtige Ereignisse statt, darunter neue Gesetze und Verordnungen zur Bekämpfung von Finanzbetrug. Schauen wir uns diese Ereignisse genauer an.

EU beschränkt Nutzung von Bargeld und Kryptowährungen zur Bekämpfung von Finanzbetrug

Die EU (Europäische Union) hat ausgegeben Neue Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schränken die Verwendung von Bargeld und Kryptowährungen ein, um Finanzkriminalität einzudämmen. Gemäß den jüngsten Bestimmungen sind Barzahlungen auf maximal 10,000 Euro begrenzt, wobei die Mitgliedstaaten die Möglichkeit haben, niedrigere Schwellenwerte festzulegen.

The new Maßnahmen wird sich auch auf den Goldsektor auswirken, mit verstärkter Überprüfung großer Bargeldzahlungen und Bestrebungen, die Verwendung von Kryptowährungen und anderen Vermögenswerten zur Geldwäsche zu erschweren. "„Es wird deutlich schwieriger werden, beim Kauf oder Verkauf von Krypto-Assets anonym zu bleiben.“ sagte Zbynek Stanjur, Finanzminister der Tschechischen Republik. „Sich hinter mehreren Eigentümerschichten von Unternehmen zu verstecken, funktioniert nicht mehr. Selbst die Geldwäsche über Juweliere oder Goldschmiede wird schwierig werden.“

Das Finanzministerium gibt das Inkrafttreten der neuen südafrikanischen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetze bekannt.

Das Finanzministerium hat den Starttermin für Südafrikas neueste Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) bekannt gegeben, um die von der FATF festgelegten globalen Standards besser einzuhalten. 

Die Behörde erklärte, dass der Beginn von Vorschriften wird sich in zwei Teile aufteilen:

• 29. Dezember 2022: Abschnitte 9, 10, 16, 18 bis 55, 59 und 62 bis 65
• 1. April 2023: Abschnitte 1, 3, 4, 5, 8, 11 bis 15, 17, 56, 57, 58, 60 und 61

Die Abschnitte 2 und 6 treten mit Ausnahme einiger Unterabschnitte am 1. April in Kraft.

Finanzminister Enoch Godongwana sagte, dass „Die Gesetze beheben Mängel in mindestens 14 der 20 Empfehlungen, darunter eine angemessene Stärkung der Befugnisse und Verfahren für die Regulierungsbehörden.“

MEF führt neue Steuerregeln für kommerzielle Glücksspielunternehmen ein, um Finanzkriminalität einzudämmen

Das Ministerium für Wirtschaft und Finanzen (MEF) hat Folgendes eingeführt: neue Steuerregeln Kommerzielle Glücksspielunternehmen sind verpflichtet, Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche umzusetzen und die Transparenz zu verbessern. Glücksspielunternehmen müssen die International Financial Reporting Standards (IFRS) einhalten. 

Gemäß  HE Mey Vann, Staatssekretär des MEF, erklärte, die Bestimmungen würden es den Spielern ermöglichen, kommerzielle Vorteile zu genießen. Spiel in Casinos; allerdings müssen Casinos ab 2023 den Schriftzug auf ihren Schildern in „kommerzielles Glücksspiel“ ändern. 

„Aus Sicht guter Regierungsführung ist dies sehr positiv, da es Transparenz und Rechenschaftspflicht gewährleistet.“  sagte Vann. „Wir können sie nicht bitten, sich sofort zu ändern, deshalb müssen wir ihnen etwas Zeit geben. Dabei spielen viele Faktoren eine Rolle, wie zum Beispiel interne Vereinbarungen und andere rechtliche Aspekte.“

FINCEN stuft Bitzlato als „primären Geldwäschefall“ ein.

Das US-Finanzministerium FinCEN Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat die virtuelle Krypto-Handelsplattform Bitzlato Limited als kriminell eingestuft. „Hauptsorge im Zusammenhang mit Geldwäsche“ im Bündnis mit illegalen russischen Finanzströmen.

FinCEN gab in der erlassenen Anordnung an, dass Bitzlato ein außerhalb der Vereinigten Staaten von Amerika tätiges Finanzunternehmen ist, das eine wichtige Rolle bei der Geldwäsche von CVC (Convertible Virtual Currency) spielt. illegale Transaktionen.

Die Anordnung erwähnt, dass Bitzlato Peer-to-Peer-Dienste (P2P) anbietet und seine umfangreichen Operationen und sein Netzwerk für illegale Finanzdienstleistungen durch die Abwicklung von Geld- und Einzahlungstransfers über Ransomware-Gruppen aufrechterhält. Die Analyse von FinCEN ergab, dass deren Verbindungen unter anderem Transaktionen mit Conti und dem russischen Darknet-Marktplatz Hydra umfassen.

FINRA veröffentlicht ihren Bericht zum Prüfungs- und Risikoüberwachungsprogramm 2023

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) hat ihre „Risikoprüfungs- und Überwachungsbericht 2023 on 10. Januar 2023Der neueste Bericht umfasst die unten genannten Bereiche für das laufende Jahr.

1. Manipulativer Handel
2. Festverzinsliche Wertpapiere – Faire Preise
3. Bruchteilsaktien, Berichterstattung und Auftragsabwicklung
4. Regelung SHO

Der Bericht enthielt außerdem einen Abschnitt über Finanzkriminalität, der sich aus drei Themenbereichen zusammensetzte:

1. i) Geldwäschebekämpfung, Betrug und Sanktionen
2. ii) Cybersicherheit und technologische Governance

 iii) Manipulative Handelspraktiken

Obwohl FINRAs berichten Es umfasst mehr als 20 Regulierungsbereiche und hebt weiterhin die Marktintegrität hervor. Die vier genannten Bereiche konzentrieren sich nicht nur auf die Marktintegrität, sondern machen die Organisationen auch auf die bevorstehende strenge Überprüfung in diesen Bereichen aufmerksam. 

Ziel des Berichts ist es, den Broker-Dealern wichtige Leitlinien an die Hand zu geben, damit sie sich auf die Überprüfung vorbereiten und auch die Verfahren im Zusammenhang mit Geschäftspraktiken und Compliance bewerten können. 

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