Rückblick Juli 2023: Wichtige Compliance-Ereignisse und wie die AML-Verifizierung helfen kann

Verstöße gegen die Geldwäschebekämpfungsvorschriften stellen eine erhebliche und besorgniserregende Bedrohung für die Glaubwürdigkeit des Finanzsektors dar. Zu diesen Verstößen zählen rechtswidrige Handlungen, die darauf abzielen, die Herkunft illegaler Gelder zu verschleiern und dadurch Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und diverse andere kriminelle Aktivitäten zu erleichtern. Daher verstärken Aufsichtsbehörden und Finanzinstitute ihre Bemühungen zur Bekämpfung dieser illegalen Praktiken. 

Ein kurzer Überblick über die wichtigsten Compliance-Ereignisse im Juli 2023

FATF fordert Länder zur Bekämpfung der Herausforderungen im Zusammenhang mit der Regulierung virtueller Vermögenswerte auf.

Fast 75% Viele Länder der Financial Action Task Force (FATF) halten sich entweder gar nicht oder nur teilweise an die Empfehlung 15 zu Anbietern von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs). Die FATF gibt bekannt, dass über die Hälfte der befragten Länder die Empfehlung noch nicht umgesetzt haben. Reiseregel, das die FATF als „ernsthafte Besorgnis.“ Der Bericht stellt fest, dass dringendes Handeln erforderlich ist, und betont die Notwendigkeit, dass diese Gerichtsbarkeiten die Empfehlung 15 unverzüglich umsetzen und durchsetzen.

Die Reiseregel verpflichtet Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) zum Informationsaustausch über Auftraggeber, Begünstigte und Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten. Die FATF betont jedoch die Wichtigkeit einer verbesserten Interoperabilität zwischen verschiedenen Lösungen und über verschiedene Rechtsordnungen hinweg.

Zur Verbesserung der Umsetzung von Empfehlung 15 hat die FATF einen Umsetzungsplan erstellt. Dieser Plan sieht vor, Staaten und Regionen mit begrenzten Kapazitäten zu informieren und zu unterstützen sowie deren Fortschritte bei der Umsetzung der Empfehlungen für wichtige VASP-Aktivitäten öffentlich darzustellen. Darüber hinaus wird die FATF weitere Überprüfungen durchführen, um die Fortschritte zu bewerten und Herausforderungen zu bewältigen, um die vollständige Umsetzung bis Juni 2024 sicherzustellen.

MALACAÑANG ordnet Regierungsbehörden die Umsetzung von Geldwäschebekämpfungsplänen und -programmen an.

Der offizielle Wohnsitz und Hauptarbeitsplatz des philippinischen Präsidenten, MALACAÑANG-Palast haben alle relevanten Regierungsbehörden angewiesen, bis Januar von der FATF-Grauen Liste gestrichen zu werden. 2024Die Richtlinie schreibt die Umsetzung von Plänen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität wie Geldwäsche vor. Darüber hinaus umfasste die Anordnung auch Aktivitäten zur Bekämpfung der Proliferationsfinanzierung, die in den Zuständigkeitsbereich des nationalen Komitees fallen.  

Die Anordnung betont, dass die Verabschiedung eines aktualisierten Nationalen Aktionsplans zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zur Verhinderung der Weiterverbreitung von Massenvernichtungswaffen (NACS 2023–2027) die bestehenden Maßnahmen stärken wird. Rat zur Bekämpfung der Geldwäsche Die Geldwäschekommission (AMLC) begrüßte die Exekutivanordnung und würdigte sie als Beleg für das unerschütterliche Engagement der Regierung im Kampf gegen illegale Finanzaktivitäten. Die AMLC erkennt zudem an, dass der Nationale Aktionsplan zur Bekämpfung illegaler Finanzkriminalität (NACS) 2023–2027 strategische Leitlinien und koordinierte Maßnahmen zur Umsetzung der verbleibenden, von der International Cooperation Review Group (ICRG) identifizierten Aktionspunkte liefern wird. Dies wird den Weg des Landes von der FATF-Grauen Liste erleichtern.

CBN setzt Kamerun, Korea, Vietnam und Kroatien auf die Geldwäsche-Beobachtungsliste

Die Zentralbank von Nigeria hat ausgegeben In einem Rundschreiben an die Geschäftsbanken wurden Kamerun, Korea, Vietnam und Kroatien auf die Beobachtungsliste für Geldwäsche gesetzt. Die Zentralbank Nigerias (CBN) hat die Banken daraufhin angewiesen, Transaktionen von Organisationen und Einzelpersonen aus diesen Ländern umfassender zu überwachen, um Geldwäsche zu verhindern.

Angesichts der kürzlich erfolgten Aufnahme dieser Länder in die FATF-Graue Liste wird nigerianischen Banken und anderen Finanzinstituten empfohlen, Transaktionen mit diesen Ländern besonders sorgfältig zu überwachen. Die FATF spielt eine entscheidende Rolle bei der Identifizierung und Förderung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung, Proliferation und Geldwäsche.

Der Direktor der Abteilung für Finanzpolitik und -regulierung, Chibuzo A. Efobi, erließ das Rundschreiben zu dieser Richtlinie. Die Zentralbank von Nigeria (CBN) betrachtet Korea, Iran und Myanmar als Hochrisikoländer, die dem „Aufruf zum Handeln“ der FATF unterliegen.

Im Rahmen der verstärkten FATF-Überwachung arbeiten die Länder zusammen, um strategische Mängel in ihren Finanzierungssystemen im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung, Geldwäsche und Weiterverbreitung von Massenvernichtungswaffen zu beheben. Banken Finanzinstitute werden dazu angehalten, Transaktionen mit Myanmar, Iran und der Demokratischen Volksrepublik Korea aufgrund ihres erhöhten Risikoprofils genau zu überwachen.

Die FCA warnt vor der Nutzung nicht registrierter Krypto-Geldautomaten

Das Financial Conduct Authority (FCA) hat Maßnahmen gegen nicht autorisierte Krypto-Geldautomaten in Großbritannien eingeleitet, die ein potenzielles Risiko für den Verlust von Kundengeldern darstellen. Tritt bei der Nutzung eines nicht registrierten Krypto-Geldautomaten ein Fehler auf, können Nutzer erheblichen finanziellen Risiken ausgesetzt sein, die unter Umständen zum Verlust von Kundengeldern führen. FCA hat sein Engagement bekräftigt, seine Bemühungen gegen unlizenzierte Krypto Geldautomaten im Vereinigten Königreich. Die Aufsichtsbehörde hat im Rahmen einer koordinierten Aktion mit anderen Strafverfolgungsbehörden landesweit Inspektionen an verschiedenen verdächtigen Standorten durchgeführt.

Trotz regelmäßiger Warnungen der FCA bleiben Kryptoassets unreguliert und bergen Risiken. hohe risikenDies führt dazu, dass Verbraucher im Falle von Problemen nur eingeschränkt geschützt sind. Die FCA verpflichtet Anbieter von Kryptobörsen, sich gemäß den britischen Geldwäschebestimmungen zu registrieren, um diesem Problem entgegenzuwirken.

Ein von der FCA hervorgehobener Fall betraf eine Person, die 1,000 £ an einem Krypto-Geldautomaten einzahlte, jedoch eine fehlgeschlagene Transaktion erlebte und das Geld nicht zurückerhielt. Leider konnte die Person den Betreiber des Automaten nicht erreichen, um eine Lösung zu finden. Infolgedessen wurden die betroffenen Krypto-Geldautomaten nach einer Überprüfung durch die FCA außer Betrieb genommen.

AML-Verifizierung als Rettung

Die Nichteinhaltung der Geldwäschebestimmungen kann schwerwiegende Folgen haben, wie z. B. hohe Geldstrafen, Reputationsschäden und rechtliche Konsequenzen. Die Geldwäscheprüfung umfasst die gründliche Überprüfung von Kunden anhand globaler Sanktions- und Beobachtungslisten. Durch die Implementierung dieses Prozesses stellen Unternehmen sicher, dass sie keine Transaktionen mit sanktionierten Personen, Organisationen oder Ländern durchführen und schützen sich so wirksam vor Bußgeldern aufgrund verbotener Geschäfte.

Wie kann Shufti helfen?

Shufti, ein weltweit führender Anbieter von Identitätsverifizierungslösungen, bietet ein umfassendes Angebot an AML-Lösungen, die Unternehmen effektiv dabei unterstützen, AML-Strafen zu vermeiden. 

So funktioniert unser AML-Lösung hilft dabei, das Risiko von Finanzbetrug zu mindern und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen:

• Robustes AML-Screening: Unser AML-Screening-Service ermöglicht es Unternehmen, Kunden und Finanztransaktionen anhand globaler Sanktionslisten, Watchlists und Datenbanken politisch exponierter Personen (PEP) zu überprüfen. Durch die Identifizierung von Hochrisikopersonen und -organisationen können Unternehmen potenzielle Geschäftsbeziehungen mit sanktionierten Parteien verhindern und so das Risiko von Geldwäscheverstößen und damit verbundenen Bußgeldern reduzieren.
• Audit Trail und Reporting: Unser AML-Verifizierungsprozess erstellt umfassende Aufzeichnungen und Prüfprotokolle aller Verifizierungsaktivitäten. Diese detaillierten Berichte ermöglichen es Unternehmen, ihre Compliance-Bemühungen gegenüber den Aufsichtsbehörden darzulegen und so Bußgelder und Strafen bei Prüfungen zu vermeiden.
• Anpassbare Lösungen: Unsere AML-Lösungen sind vollständig anpassbar, sodass Unternehmen ihre Compliance-Maßnahmen an spezifische regulatorische Anforderungen und Risikoprofile anpassen können. Diese Flexibilität gewährleistet, dass Unternehmen stets über die sich ständig weiterentwickelnden AML-Vorschriften informiert sind und das Risiko von Bußgeldern aufgrund veralteter Verfahren minimiert wird.
• Kompetente Unterstützung und Schulung: Shufti bietet Unternehmen spezialisierte Unterstützung und Schulungen zu Best Practices im Bereich der Geldwäschebekämpfung. Diese Beratung hilft Unternehmen beim Aufbau eines soliden Rahmens für die Einhaltung der Geldwäschebestimmungen und fördert eine Kultur der Wachsamkeit und des proaktiven Risikomanagements.

Sie sind sich immer noch nicht sicher, wie unsere AML-Lösung Unternehmen dabei hilft, hohe Geldstrafen zu vermeiden?