Kennen Sie Ihr Unternehmen (KYB) | Finanzielle Sicherheit gewährleisten

Das Know Your Business-Lösung Der Standard überprüft die Rechtsstellung eines Unternehmens und bestätigt dessen Legitimität. Eine regulierte Organisation, wie beispielsweise eine Bank oder eine Versicherung, führt diese Prüfung durch. KYB-Verfahren um seine Interessen zu verteidigen und zu überprüfen, ob es sich um legitime oder fiktive Unternehmen handelt. Ein Bericht enthüllte 40% Zunahme allein im Zeitraum 2021-2022 gab es betrügerische Finanztransaktionen. 

Eine Organisation kann die Authentizität gewährleisten und gleichzeitig unethischen oder betrügerischen Geschäftspraktiken vorbeugen, indem sie den Hintergrund des Unternehmens, mit dem sie zusammenarbeitet, kennt. Darüber hinaus beugt sie Finanzkriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vor.

Was ist Know Your Business (KYB)?

Know Your Business (KYB) ist eine Methode, mit der Unternehmen die Firmen und Organisationen, mit denen sie zusammenarbeiten, besser verstehen und das Risiko von Geldwäsche sowie anderen kriminellen Aktivitäten, in die diese Firmen verwickelt sein könnten, verringern. Das KYB-Verifizierungsverfahren ermöglicht es Unternehmen, ihre gesetzlichen Verpflichtungen zu erfüllen. EU-Geldwäscherichtlinie 6 und andere vergleichbare internationale Regelungen. 

Die Lieferanten, Aktionäre, Begünstigten und andere Unternehmen mit Verbindungen zu dem Unternehmen, das die Prüfung durchführt, könnten alle Gegenstand der Prüfung sein. KYB-PrüfungenSie schaffen das nötige Vertrauen, um neue Geschäftspartner zu gewinnen. Die Unternehmensversion von „Know Your Customer“ (KYC). KYC-Überprüfung, offiziell Know Your Business (KYB) genannt, ermöglicht es Unternehmen, die Identität ihrer Kunden zu bestätigen und die Einhaltung der AML-Vorschriften zu stärken.

Die Geschichte der Know Your Business-Verordnung

Das Regulierungsrahmen für Geldwäschebekämpfung und TerrorismusfinanzierungDie Bedeutung des internationalen Finanzsystems, das Ende des 20. Jahrhunderts zunahm, war der Ausgangspunkt für die Entwicklung des KYB-Konzepts. Es entstand als Reaktion auf die wachsende Besorgnis über den Missbrauch des internationalen Finanzsystems für illegale Zwecke. Die Gesetze änderten sich im Laufe der Zeit, und es wurde deutlich, dass Unternehmen ihre Kunden und Wettbewerber kennen mussten. Dies führte zu den Know Your Customer (KYC)- und später zu den KYB-Regeln, die die Identität von Personen und Organisationen bei Finanztransaktionen bestätigen sollten.

Verständnis der regulatorischen Landschaft für KYB-Verifizierungsprüfungen

Die KYB-Lösung ist ein relativ neues Konzept bzw. Teil der Gesetzgebung. „Know Your Customer“ (Kenne deinen Kunden) KYC-Vorschriften Diese Regelungen bestehen schon seit vielen Jahren, aber erst seit Kurzem sind auch Unternehmen verpflichtet, sich demselben Prüfverfahren zu unterziehen. 

Aufgrund mehrerer internationaler Regelungen müssen Unternehmen und Finanzinstitute KYB-Prüfungen durchführen. Zahlreiche Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich der USA Patriot Act Die sechste EU-Geldwäscherichtlinie und die entsprechenden Gesetze fordern ausdrücklich gründliche KYB-Prüfungen. Unternehmen, die gegen diese regulatorischen Kriterien verstoßen, müssen mit empfindlichen Strafen rechnen, wie z. B. Geldstrafen, dem Entzug der Geschäftslizenz und sogar der Inhaftierung der zuständigen Behörden. Die Kriterien für Kunden-Due-Diligence Die Daten für Finanzunternehmen wurden zuletzt etwas mehr als ein Jahr nach dem US FinCEN Die KYB-Gesetze wurden in die Verordnung aufgenommen

Dennoch benötigt KYB ein einheitlicheres regulatorisches Umfeld. Es unterscheidet sich je nach geografischer Region, unregulierter Branche und Rechtssystem, das jeweils eigene Gesetze und Vorschriften hat. Daher müssen Unternehmen ihre KYB-Strategien verstehen und erfolgreich an die spezifischen rechtlichen und regulatorischen Anforderungen jedes Landes anpassen. Dies gewinnt zunehmend an Bedeutung für multinationale Unternehmen und solche, die weltweit expandieren möchten.

Die Vorteile von KYB: Finanzielle Sicherheit gewährleisten

KYB-Prozesse bieten vielfältige Vorteile. Dazu gehören:

Rechtliche Konformität

Unternehmen, die KYB-Verfahren anwenden, stellen sicher, dass sie die 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) einhalten. AML-Anforderungen.

Geringeres Risiko von Geldstrafen

Im Jahr 2021 beliefen sich die Gesamtstrafen für Finanzvergehen auf 9.95 Milliarden US-Dollar. Unternehmen, die die KYB-Standards einhalten, werden seltener mit solchen Strafen belegt als solche, die dies nicht tun.

Schutz der Reputation

Unternehmen können beruhigt sein, da sie wissen, dass sie alles Mögliche getan haben, um zu verhindern, dass ihr Ruf durch die Beteiligung an Finanzkriminalität geschädigt wird, indem sie eine solide KYB-Strategie verfolgen.

Größeres Wachstumspotenzial 

Unternehmen, die sichere und verlässliche Allianzen mit anderen Firmen eingehen, könnten sich zum richtigen Zeitpunkt als gut gerüstet für eine Expansion erweisen.

Weniger Geldwäsche

Die KYB-Verfahren erschweren es Kriminellen, Finanzverbrechen wie Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche zu begehen. Davon kann der gesamte Wirtschaftssektor profitieren.

Reduzierte Korruption

Aufgrund der Transparenz, die damit einhergeht KYB-KonformitätKorruption lässt sich schwieriger vertuschen, was letztendlich zu geringer oder gar keiner Korruption in diesem Sektor führt. 

Risikominderung

KYB-Prüfungen helfen dabei, potenziellen Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern. Sie schützen das Einkommen und den Ruf des Unternehmens vor finanziellen Verlusten und Rechtsstreitigkeiten.

Einhaltung von Vorschriften und Vermeidung von Strafen 

Unternehmen können Bußgelder wegen Nichteinhaltung vermeiden, indem sie die entsprechenden regulatorischen Standards einhalten und angemessene KYB-Prüfungen durchführen.

Verbesserte Geschäftsbeziehungen

Gründliche KYB-Prüfungen erhöhen die Transparenz, was das Vertrauen fördert und Partnerschaften in Geschäftsbeziehungen stärkt.

Wer profitiert von Maßnahmen zur Unternehmenskennung?

Finanzinstitute müssen Richtlinien zur Unternehmensidentifizierung (KYB) einführen. KYB-Prozesse helfen Banken, Versicherungen und ähnlichen Unternehmen direkt, ihre Geschäftstätigkeit abzusichern. Mithilfe von KYB-Verfahren stellen sie sicher, dass sie nur mit seriösen Unternehmen mit klar definierten Strukturen zusammenarbeiten und nicht mit betrügerischen Firmen, die illegale Gewinne als legitime Einnahmen ausgeben.

Darüber hinaus haben zahlreiche Gesetzgeber dafür gesorgt, dass KYC- und KYB-Anforderungen Sie werden auch anderen Kategorien von Unternehmen zugeordnet, die als anfällig für Geldwäsche gelten. Dazu gehören Glücksspielplattformen, Kryptowährungsbroker, Antiquitätenhändler, Immobilienfirmen usw.

Allerdings profitieren nicht nur die Institutionen, die KYB-Methoden anwenden. Wenn Verfahren wie KYC und KYB-Verifizierung Durch die Schaffung eines sichereren Arbeitsumfelds profitieren sowohl die internationale Geschäftswelt als auch die Gesellschaft insgesamt. Zudem steigt die Zahl der Geschäftskunden, da diese seltener für Verluste durch Geldwäsche und andere illegale Finanzaktivitäten haftbar gemacht werden.

Die besten Vorgehensweisen für erfolgreiches KYB

Die KYB-Technik muss den Industriestandards entsprechen, um erfolgreich zu sein. Zum Beispiel:

Definitive KYB-Richtlinien

Erstellen Sie eine umfassende Kenne deine Geschäftsstrategie Dieser Plan skizziert den KYB-Aktionsplan der Organisation, legt fest, wer für was haftet, nennt die zu erfassenden Daten und beschreibt den Prozess zur Risikobewertung. 

Risikobasierte Methodik

Wenden Sie bei KYB einen risikobasierten Ansatz an, indem Sie interne Kontrollen und Schutzmaßnahmen an das jeweilige Risikoniveau jedes Kunden, Lieferanten oder Geschäftspartners anpassen. Dies ermöglicht es Unternehmen, die Gefahren für ihr Geschäft zu priorisieren und Investitionen dort zu konzentrieren, wo sie den größten Nutzen bringen.

Nutzen Sie fortschrittliche Technologie

Durch den Einsatz modernster technischer Lösungen lassen sich die KYB-Verfahren effektiver gestalten. Die Integration von Automatisierung, KI und ML kann KYB-Initiativen präziser, zeitnaher und kostengünstiger machen.

Überwachen und prüfen

Um sicherzustellen, dass die KYB-Verfahren die erwarteten Ergebnisse liefern und die Ziele des Risiko- und Compliance-Managements erfüllen, sollten Unternehmen diese regelmäßig überprüfen. Dazu gehören regelmäßige Systemzustandsprüfungen und die Implementierung präventiver Maßnahmen.

KYC-Prüfungen (Know Your Business) während des Onboardings

Nach der ersten Unternehmensregistrierung und -bestätigung werden umfassende KYB-Prüfungen durchgeführt. Diese Prüfungen bestätigen die Adressen, die geschäftlichen Telefonnummern und die Finanzierungsquellen der neu aufgenommenen Geschäftskunden.

Die gesammelten Daten werden anschließend auf Richtigkeit überprüft. Auf Basis dieser bestätigten Daten wird eine Risikobewertung durchgeführt, um mögliche Risiken im Zusammenhang mit einem potenziellen Unternehmenspartner zu ermitteln. Gründliche Überprüfungen der persönlichen Daten und der Geschäftsgeheimnisse (KYB) sind während des gesamten Onboarding-Prozesses unerlässlich.

Kennen Sie Ihr Unternehmen im digitalen Zeitalter

Die Überprüfung von Unternehmen erfordert eine große Datenmenge, deren manuelle Bearbeitung zeitaufwändig sein kann. Dies verlängert den Prozess und erhöht die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler erheblich. Viele automatisierte KYB-Lösungen Ermöglichen Sie es den Mitarbeitern, digitale Werkzeuge zu nutzen, um das zeitaufwändige Einarbeitungsverfahren zu umgehen, da die Automatisierung diese Aufgabe in nur wenigen Sekunden erledigen kann.

Einige Methoden, wie zum Beispiel Elektronische Identitätsprüfung (eIDV) ermöglicht die schnelle Verifizierung einer Person mithilfe öffentlich zugänglicher und privater Datenbanken. Diese Daten können mit der Mitarbeiterliste des Unternehmens abgeglichen werden, um fehlerhafte Informationen auszuschließen.

Wie kann Shufti zur finanziellen Sicherheit beitragen?

KYB-Prüfungen sind unerlässlich, um Finanzbetrug vorzubeugen und die offene Kommunikation zwischen Geschäftspartnern zu fördern. Angesichts der weltweiten digitalen Transformation gewinnen KYB-Prüfungen zunehmend an Bedeutung für den Geschäftsbetrieb. Mit der Entwicklung von Big-Data-Analysen, Blockchain und KI sind effektive, intelligente Prüfverfahren die Zukunft der KYB-Verifizierung.

Um die Wahrscheinlichkeit von Geldwäsche zu verringern und die Finanzierung zu sichern, Shufti bietet einen KYB-Lösung Unsere KI-gestützte KYB-Lösung gleicht Unternehmen mit über 1700 weltweiten Watchlists ab. Sie führt schnell Prüfungen auf PEPs durch. UBOsund Personen, die negative Medienberichte erhalten haben. Es schreckt nicht nur Kriminelle ab, sondern erleichtert es dem Finanzsektor auch, Vorschriften zeitnah einzuhalten.

Sie müssen Ihre finanzielle Sicherheit gewährleisten und gleichzeitig alle gesetzlichen Bestimmungen einhalten?