KYC- und AML-Compliance können Kryptowährungen zu mehr Legitimität verhelfen.

Kryptowährungen werden derzeit nur von Enthusiasten virtueller Währungen oder von Lottospielern genutzt, die auf das schnelle Geld spekulieren, das die volatilen Kurse von Kryptowährungen versprechen. KYC Praktiken und Maßnahmen zur Einhaltung der Geldwäschebestimmungen können Kryptowährungen helfen, die dringend benötigte Legitimität nicht nur bei nationalen Regulierungsbehörden, sondern auch in der breiten Öffentlichkeit zu erlangen. Ehrlich gesagt haftet Kryptowährungen derzeit der Ruf eines „Geldinstruments für Cyberkriminelle“ an. Ransomware-Angriffe der letzten Jahre und die Forderung von Hackern nach Bitcoin-Zahlungen haben dem Ansehen von Kryptowährungen geschadet. Die etablierten Kräfte der Finanzwelt investieren bereits hohe Summen, um den Nutzen und die Reichweite von Kryptowährungen herunterzuspielen. Zuverlässige und benutzerfreundliche KYC-Dienste können hier Abhilfe schaffen. Kryptowährungen Um den gleichen Ruf wie herkömmliche Zahlungsmittel zu erlangen, wird die Einhaltung der AML-Vorschriften die Finanzaufsichtsbehörde zudem von der ständigen Verfolgung von Personen und Börsen, die mit Kryptowährungen handeln, entlasten.

Warum benötigen Kryptowährungen KYC- und AML-Konformität?

Das Potenzial von Kryptowährungen ist von enormer Bedeutung, insbesondere im Hinblick auf eine dezentrale Wirtschaft, in der jede Anwendung oder jedes Blockchain-basierte Unternehmen seine eigene Kryptowährung für Transaktionen und den Kauf von Vermögenswerten und Gütern nutzen kann. Kryptobörsen vereinfachen den Währungsumtausch zusätzlich.

Das stark gestiegene Interesse führte dazu, dass viele Kryptowährungsbörsen, an denen Coins gehandelt werden, mit der Nachfrage überfordert waren. Viele der größten Börsen schlossen ihre Pforten für Neukunden, da sie mit einem Rückstand bei der Kundenverifizierung zu kämpfen hatten. Obwohl der Kryptomarkt weitgehend unreguliert ist, haben Regulierungsbehörden weltweit signalisiert, dass sie ihn genau beobachten. Kryptounternehmen setzen proaktiv auf die im traditionellen Finanzwesen üblichen Identitätsprüfungen und Herkunftsnachweise, um zukünftigen regulatorischen Problemen vorzubeugen.

Geldwäschebekämpfungsvorschriften für Kryptowährungen

Dank der Blockchain-Technologie besitzen Kryptowährungen das Potenzial, Geldwäscherisiken im Vergleich zu Fiatwährungen tatsächlich zu reduzieren. Die Blockchain ist ein öffentliches Online-Register, in dem jede Transaktion überwacht, validiert und als vollständige Transaktionshistorie gespeichert wird. Nutzer des öffentlichen Registers und Krypto-Miner werden umgehend über jede Überweisung zwischen Inhabern informiert. Im Gegensatz zu gefälschten Hartgeldern, deren Bekämpfung Regierungen mit erheblichen Summen betreiben, sind Kryptowährungen nahezu unmöglich zu fälschen, da jede Währung einzigartige Merkmale aufweist, die von Minern lückenlos verifiziert werden. Ohne die Verifizierung aller Transaktionsphasen – einschließlich der Herkunfts- und Ziel-Wallet, der Währungsart und des Betrags – wird die Transaktion ohne menschliches Eingreifen sofort blockiert. In diesem Sinne kann die digitale Spur den Geldwäschebestimmungen besser dienen als die bisherige Papierspur bei Fiatgeld.

Um KYC-Prozesse deutlich effektiver durchzuführen und AML-Compliance-Dienstleistungen in Anspruch zu nehmen, müssen Kryptowährungen auf zuverlässige Lösungen zur Identitätsverifizierung zurückgreifen. Wie wir in der jüngsten Vergangenheit gesehen haben, sind selbst liberale Finanzinstitute nicht darauf angewiesen. Die Regulierungsbehörden haben begonnen Die Bekämpfung von Geldwäscheaktivitäten gegen Kryptobörsen und deren Beteiligung an Geldwäscheaktivitäten wird verschärft. Wenn Krypto-Enthusiasten und Branchengrößen ihre Produkte vor unerwünschten Finanzkriminellen schützen wollen, gibt es keine bessere Alternative als Shufti. Es handelt sich um ein umfassendes SaaS-Produkt zur Identitätsverifizierung, das die Mechanismen von … nutzt. Künstliche IntelligenzDie KYC-Dienstleistungen von Shufti unterstützen Kryptobörsen und ICO-Manager bei der Identitätsprüfung von Nutzern, die sich für ihre virtuellen Währungen registrieren oder während des ICOs Interesse daran bekunden. Die AML-Compliance-Lösung hilft ihnen, finanzielle Risiken für Investoren weltweit zu minimieren.

Shufti bietet mit 30–60 Sekunden die branchenweit beste Bearbeitungszeit für KYC-Dienstleistungen. Dokumente in allen Sprachen der Welt können von Shufti verifiziert werden, und die Dienstleistungen sind weltweit verfügbar. Die Einhaltung der AML-Richtlinien wird von Shufti mithilfe von Hintergrundprüfungen und einer umfangreichen Datenbank sichergestellt, die Daten aus 1000 Whitelists und Sanktionslisten enthält. Darüber hinaus umfasst die Shufti-Datenbank Profile aus 3000 Datenbanken nationaler, internationaler und regionaler Aufsichtsbehörden.

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