KYC-Konformität für DeFi-Plattformen – Die Balance für eine sichere Zukunft finden

Der Aufstieg dezentraler Dienste in Form von Handelsplattformen für digitale Vermögenswerte und DeFi sorgt aufgrund der unbegrenzten Möglichkeiten und Vorteile, die sie bieten, immer wieder für Schlagzeilen. DeFi-Plattformen Sie ziehen die Aufmerksamkeit von Kriminellen und wohlhabenden Politikern auf sich, die Geld waschen und terroristische Aktivitäten finanzieren wollen. 

Während die schnell wachsende DeFi-Branche Finanztransaktionen revolutioniert, kritisieren Regulierungsbehörden weiterhin die Systemlücken. Der Mangel an Zentralisierung führte 2021 zu Rekordverlusten von 10.5 Milliarden US-Dollar durch DeFi-Betrug. Daher drängen Regulierungsbehörden DeFi-Plattformen zur Integration fortschrittlicher Sicherheitsmechanismen. KYC (Kennen Sie Ihren Kunden) Lösungen

Was macht DeFi anfällig für Betrug?

Vereinfacht ausgedrückt ermöglicht DeFi Kunden den Zugang zu Produkten und Finanzdienstleistungen und deren Wertschöpfung, ohne auf zentralisierte Banken oder Vermittler angewiesen zu sein. Dank seiner grenzenlosen Natur kann jeder weltweit bequem auf Finanzdienstleistungen zugreifen. Durch den Wegfall von Vermittlern und zentralisierten Banken und deren Ersetzung durch ein Blockchain-basiertes, dezentrales System können Kunden und Unternehmen Finanzprozesse wie Handel, Kreditvergabe und Darlehensvergabe unkompliziert und selbstständig abwickeln. Das exponentielle Wachstum von DeFi hat zwar den Erfolg der Blockchain als revolutionäre Technologie unter Beweis gestellt, gleichzeitig aber auch neue Betrugsformen hervorgebracht. 

Da Kryptobörsen anfänglich nicht verpflichtet waren, die Implementierung KYC-Konformität Aufgrund dieser Maßnahmen sahen Finanzkriminelle den Sektor als idealen Ort für Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Schließlich benötigen Finanzkriminelle ein Umfeld, in dem es wenig bis gar keine Möglichkeiten gibt, sich unbemerkt Zutritt zu verschaffen. AML screening Maßnahmen, die Anonymität der Nutzer und die Dezentralisierung der Währung sind ein weiterer wichtiger Aspekt. Allerdings hat sich die Situation verbessert, da es nun Regulierungen für zentrale DeFi-Dienstleister gibt. Angesichts der steigenden Beliebtheit dieser Dienste und der damit einhergehenden Zunahme von Verlusten haben Regulierungsbehörden Gesetze für Anbieter virtueller Vermögenswerte erlassen. In Deutschland wurde eine neue Regelung eingeführt, die Krypto-Dienstleister verpflichtet, eine Krypto-Verwahrlizenz zu erwerben.

Der vergleichsweise weniger regulierte DeFi-Sektor birgt jedoch weiterhin erhebliche Risiken der Geldwäsche und des Betrugs. Das Fehlen zentraler Institutionen und der Druck von Finanzaufsichtsbehörden erschweren die Bekämpfung illegaler Aktivitäten in diesem Sektor erheblich. Die Entwicklung und Festlegung von Regeln für DeFi-Plattformen ohne Intermediäre oder Institutionen stellt die Regulierungsbehörden vor große Herausforderungen. Die internationale Financial Action Task Force (FATF) hat eine neue Richtlinie veröffentlicht. Leitfaden für Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte (VASPs) Die FATF empfiehlt in ihren Leitlinien, gezielt gegen DeFi-Plattformen vorzugehen, die keine robusten KYC-Maßnahmen (Know Your Customer) implementiert haben. AML Screening.

Regulierungen für DeFi-Plattformen

Die FATF, die globale Finanzaufsichtsbehörde, hat die meisten regulatorischen Richtlinien festgelegt, die globale Finanzinstitute befolgen, um ein betrugsfreies System zu gewährleisten. Die aktualisierten Richtlinien für Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte (VASPs) wurden im Juni 2019 veröffentlicht, um eine ausgewogene Regulierungslandschaft zu schaffen, in der traditionelle Finanzinstitute und VASPs ähnliche Regeln einhalten müssen. Nach Veröffentlichung dieser Richtlinien haben die globalen Aufsichtsbehörden die aktualisierten Regeln übernommen und die Änderungen zur Verhinderung von Betrug und Finanzkriminalität umgesetzt. 

Infolgedessen sind DeFi-Plattformen nun verpflichtet, verdächtige Aktivitäten, Transaktionen und andere Vorkommnisse zu melden. Kenne deinen Kunden (KYC) Informationen werden auf die gleiche Weise wie bei traditionellen Banken bereitgestellt. Die meisten VASPs, wie Krypto-Handelsplattformen und DeFi-Plattformen, verfügen jedoch über vergleichsweise schwache KYC-Maßnahmen. Angesichts der steigenden Popularität und der eher laxen Kontrollen durch die Aufsichtsbehörden ist die Gefahr von Finanzkriminalität im DeFi-Sektor weit verbreitet. Hinzu kommen Risiken durch Sicherheitslücken in der Blockchain-Struktur, die von den Behörden als Rückschlag für zukünftiges Wachstum und Entwicklung angesehen werden. 

In der Praxis zeigt sich deutlich, dass Blockchain-basierte Krypto- und DeFi-Plattformen durch die Integration von KYC-Maßnahmen eine gestärkte Struktur aufweisen und Finanzkriminalität sowie Cyberangriffe eindämmen konnten. Das Wachstum jedes Unternehmens oder Finanzinstituts hängt maßgeblich vom Kundenvertrauen ab, das über Erfolg oder Misserfolg entscheidet.

Wie KYC DeFi absichert 

Die weit verbreitete Annahme, dezentrale Plattformen und Finanzdienstleistungen seien völlig unreguliert, ändert sich langsam mit der Weiterentwicklung von Technologie und Regulierung. Die KYC-Verifizierung ist eine optimale Lösung für Unternehmen im DeFi-Bereich. Um die Rekordverluste durch Verbrechen wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu vermeiden, streben DeFi-Plattformen nun die Einhaltung verbesserter regulatorischer Rahmenbedingungen an. 

Die EU Fünfte Geldwäscherichtlinie (AMLD5) war eine wichtige Quelle für die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin bei der Entwicklung einer separaten Kategorie für Krypto-Verwahrungsunternehmen und DeFi. Die neue Kategorie wurde als einzigartige im Kreditwesengesetz (KWG) aufgenommen. „Zulassung von Krypto-Verwahrungsunternehmen“, wobei die EU-Geldwäscherichtlinie AMLD5 als Grundlage für eine ähnliche Lizenzvergabe für DeFi-Dienstleistungen dient.

Um den aktualisierten Vorschriften zu entsprechen, benötigen Unternehmen und Finanzinvestoren zuverlässige digitale Lösungen. Große Marktteilnehmer wie Robinhood und PayPal sowie NFT-Marktplätze wie OpenSea haben bereits Maßnahmen ergriffen, um die obligatorischen Prüfungen mithilfe KI-gestützter KYC-Lösungen zu integrieren. Die Einhaltung der KYC/AML-Richtlinien erweist sich daher als vorteilhaft für die Entwicklung und das Wachstum von DeFi durch verbesserte Dienstleistungen und eine breite Akzeptanz.

Was Shufti bietet

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die anhaltende Debatte über die Vor- und Nachteile von KYC zu einer Spaltung geführt hat, in der sich die positiven und negativen Aspekte von DeFi deutlich voneinander abgrenzen lassen. DeFi-Plattformen und -Dienstleister stehen nun vor der Wahl zwischen KYC-Lösungen und dem Risiko regulatorischer Strafen oder Verlusten durch Finanzkriminalität. Shufti bietet eine robuste Lösung. KYC-Verifizierungslösung Für DeFi-Plattformen, die ein betrugsfreies System entwickeln möchten. Unsere KYC-Lösung verifiziert Identitäten in über 230 Ländern und Gebieten mit einer Genauigkeit von 98.67 %. 

Möchten Sie mehr über unsere KYC-Lösung für DeFi-Plattformen erfahren?