KYC für Finanzinstitute

E-KYC für Finanzinstitute

Stellen Sie sich vor, Sie sind Inhaber eines Brokerhauses. Sie sind nicht gerade der „Wolf von der Wall Street“, denn Sie halten sich an bestimmte Geschäftsethiken. Sie wissen: Je mehr Sie für Ihre Kunden verdienen, desto mehr verdienen Sie auch selbst. Ihr Unternehmen läuft gut, Sie haben eine ansehnliche Anzahl an Kunden, Ihr guter Ruf und Ihre Beliebtheit haben sich herumgesprochen, und einige der besten Börsenmakler arbeiten für Sie. Menschen, die Ihrem ethischen Anspruch vertrauen, bieten Ihnen an, Ihr Unternehmen mit dem Aktienhandel zu beauftragen. Viele Kunden fragen nach Online-Registrierung und -Zahlungsmöglichkeiten. Da Sie erkennen, dass viele Unternehmen ihre Brokerage-Dienstleistungen über das Internet anbieten, starten Sie ebenfalls ein Projekt, um Ihre Dienstleistungen online anzubieten. Ihre Erfahrung im Finanzsektor und die Möglichkeit, für ein renommiertes Unternehmen zu arbeiten, sind dabei von großem Vorteil. Bankwesen Sie haben es sich zur Gewohnheit gemacht, vor Beginn eines jeden Projekts die möglichen Risiken zu prüfen. Bei Ihren Recherchen finden Sie heraus, dass gegen ein Brokerhaus wegen des Verdachts der Beihilfe zur Geldwäsche ermittelt wird. Einige hochrangige, aber korrupte Politiker eines anderen Landes hatten die Dienste dieses Brokerhauses in Anspruch genommen, um ihr Geld zu waschen. Ihnen wird klar, dass dies problematisch sein könnte: Wie kann man in diesem Fall erkennen, ob jemand seriös ist oder nicht?

Während du nachdenkst und suchst Betrugsprävention Bei der Suche nach einer Lösung zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) stoßen Sie auf einen weiteren Fall von Kreditkartenbetrug. Jemand nutzte eine sogenannte Black Card, um die Anfangsinvestition bei einem Brokerhaus zu tätigen, unter der Bedingung, dass die Hälfte des Anlagebetrags auf ein ausländisches Konto überwiesen wird, von dem aus er sein Brokerkonto verwalten würde. Der Broker, der die lukrative Einzahlung sah, stimmte der Bedingung zu. Einige Monate später erhielt das Brokerhaus eine enorme Rückbuchung. Die verwendete Kreditkarte war gestohlen worden, und als man versuchte, den Kunden zu kontaktieren, stellten sich alle seine Angaben als falsch heraus. Das Brokerhaus verlor nicht nur Geld, sondern beteiligte sich unwissentlich auch an Geldwäsche. Überrascht und gleichzeitig sensibilisiert, verstehen Sie nach der Lektüre dieses Berichts die damit verbundenen Risiken besser. Auf der Suche nach einer Lösung stoßen Sie auf etwas namens … KYC  diese Banken Sie verlassen sich darauf, dass sie ihren Kunden einen Online-Kontoeröffnungsservice anbieten. Beim Lesen darüber huscht Ihnen ein Lächeln übers Gesicht und Sie wissen... Sie haben die Lösung gefunden Sie haben nach… gesucht

Was ist e-KYC und wie ist es bei der Betrugsprävention nützlich?

KYC (Know Your Customer) ist ein Service, der Bankwesen Institutionen und andere Finanz- und Handelsunternehmen sind darauf angewiesen. Es ist auch eine Anforderung der Regierung und anderer Aufsichtsbehörden. Es ist Teil der AML-Lösung. Dabei sind die verschiedenen Organisationen verpflichtet, die vollständigen Daten ihrer Kunden zu erfassen. Dies kann die Einkommensquelle sowie Belege umfassen, die die Identität nachweisen und die Echtheit der bereitgestellten Informationen belegen. KYC-LösungDabei handelt es sich um einen digitalen Online-Dienst, der von Drittanbietern bereitgestellt wird und mithilfe fortschrittlicher KI und teilweise auch menschlicher Intelligenz die Echtheit der eingereichten Dokumente und der Angaben der Person selbst überprüft. Der Vorteil: All dies geschieht in Echtzeit, und die Verifizierungsergebnisse liegen innerhalb weniger Sekunden vor. Diese Online-KYC-Lösungen nutzen ihre KI und das Internet. eine Webcam oder Smartphone-Kamera. Der Antragsteller wird gebeten, sein Gesicht vor die Kamera zu halten und anschließend seinen Ausweis vorzuzeigen, während er auf das Foto, Geburtsdatum und den Namen auf dem Ausweis achtet. Das digitale KYC-System gleicht das Foto mit dem Gesicht und die übrigen Informationen mit den Angaben des Antragstellers ab. Bei positivem Ergebnis wird die Transaktion durchgeführt und der Antragsteller entsprechend informiert; andernfalls wird sie abgebrochen. Gleichzeitig kann das Unternehmen optional den Namen und das Foto der ausgewählten Person mit Tausenden von globalen Watchlists abgleichen lassen, um den Verdacht auf Geldwäsche auszuschließen. Daher ist es eine gute Möglichkeit, die Identität der Person zu überprüfen. Betrugsprävention System.

Wie kann KYC Brokerfirmen helfen?

Wie bereits im obigen hypothetischen Fallbeispiel erwähnt, kann ein digitaler KYC-Service Geldwäsche bekämpfen und Betrug vorbeugen. Hätte das erste Unternehmen auf ein Drittanbietersystem gesetzt, hätte dieses die globale Datenbank überprüft und die betroffenen Politiker über den Korruptionsverdacht informiert. Im zweiten Fall, in dem das Unternehmen Rückbuchungen erhielt, hätte das System den Betrug von vornherein verhindert. Denn wenn der Kunde aufgefordert worden wäre, sein Gesicht, seinen Ausweis und die verwendete Kreditkarte vorzuzeigen, hätte er dies vermieden, da er wusste, dass er erwischt werden würde.

Betrugsprävention im Bankwesen

Banken bieten heutzutage sowohl Online-Kontoeröffnung als auch Online-Geldverwaltungsdienste an. Sie setzen stark auf Online-Transaktionen. KYC-Lösungen Um potenzielle Geldwäscher und Betrüger aufzuspüren, die eine gefälschte oder gestohlene Identität nutzen könnten, um ein Konto zu eröffnen oder eine Kreditkarte zu erhalten, ist digitales KYC (Know Your Customer) unerlässlich. Es hilft auch bei Fernzahlungen, da der Empfänger nicht physisch anwesend ist und das KYC-System die Identifizierung des Absenders ermöglicht. Da Betrüger wissen, dass sie ihr Gesicht zeigen und ihre Identität nachweisen müssen, ergreifen fast alle die Flucht. Daher erweist sich digitales KYC als unschätzbar wertvoll. Betrugsprävention Werkzeug.

Auch Versicherungsunternehmen benötigen KYC.

Auch Versicherungsunternehmen setzen auf digitale KYC-Lösungen. Da sie ebenfalls Online-Registrierungen für Versicherungsleistungen anbieten, müssen sie sicherstellen, dass die versicherte Person legitim ist und tatsächlich die Person ist, für die sie sich ausgibt. Zudem hilft es Versicherungsunternehmen, Geldwäschefälle zu vermeiden, indem ein ordnungsgemäßer KYC-Prozess und die Vorlage verifizierter Dokumente gewährleistet werden. KYC Lösung bietet Komfort für die Kunden und Sicherheit für die Organisationen.

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