Hohe Geldstrafen in der Glücksspielindustrie und die Rolle der elektronischen Identitätsprüfung

Der Ausbruch von Covid-19 hat die Geschäftswelt verändert. Viele ehemals physisch tätige Unternehmen wurden in den digitalen Bereich verlagert, die Gaming- und Glücksspielbranche bildet da keine Ausnahme. Die Zahl der Online-Gaming-Nutzer wird Schätzungen zufolge die Marke von [Zahl einfügen] überschreiten. 1.3 Milliarden bis 2025. Dieses enorme Wachstum birgt jedoch ein höheres Betrugsrisiko, und Glücksspielanbieter müssen entsprechende Maßnahmen ergreifen. Kontrollmechanismen zum Schutz ihrer Spieler. Hier kommt die elektronische Identitätsprüfung (e-IDV) ins Spiel.Die Unternehmensverifizierung (Entity Verification) schützt den Sektor vor betrügerischen Aktivitäten und gewährleistet gleichzeitig die Einhaltung der regulatorischen Bestimmungen..

Wie gehen Betrüger im Glücksspielsektor vor?

Gaming- und Glücksspielseiten entwickeln sich zu einem Umschlagplatz für kriminelle Aktivitäten. Betrüger nutzen verschiedene Strategien, um Betrug zu begehen, zu den häufigsten gehören:

1. Kontoübernahme

Kriminelle nutzen alle Mittel, wie zum Beispiel den Diebstahl von Anmeldeinformationen oder das Versenden vieler E-Mails an potenzielle Opfer, um Zugang zu den Konten legitimer Benutzer zu erhalten. Nach dem Hacken Der Betrüger nutzt das Spielerkonto missbräuchlich. Es können jedoch Wochen oder Monate vergehen, bis der rechtmäßige Karteninhaber die Kosten bemerkt.      

2. Handhabung

Online-Spiele sind anfällig für Betrug, was das Spielerlebnis ehrlicher Spieler massiv beeinträchtigt. Betrügerische Spieler erstellen verschiedene Accounts, um zu betrügen und Spielergebnisse zu manipulieren. Anschließend nutzen sie dies, um Anmeldeboni zu gewinnen. Diese Betrüger manipulieren Spieler, um ihre illegalen Absichten zu verwirklichen.

3. Rückbuchungen 

Eine der häufigsten Betrugsmaschen im Gaming- und Spiel Bei Betreibern kommt es zu Rückbuchungen, auch bekannt als freundlicher Betrug. Dies geschieht, wenn ein Kunde versucht, sein Geld zurückzubekommen, indem er behauptet, keinen Kauf getätigt zu haben und seine Zahlung zurückverlangt. Viele Händler halten Friendly Fraud für unmöglich zu bekämpfen. Mit dem Aufkommen robuster Sicherheitslösungen wie e-IDV lassen sich solche Betrugsarten jedoch leicht erkennen und verhindern.

August 2023: Ein kurzer Überblick über die wichtigsten Geldstrafen im Glücksspielsektor

FIAU verhängt Geldstrafe in Höhe von 236,789 € gegen iGaming-Anbieter wegen Geldwäsche

Die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) hat mehrere Entdeckungen gemacht. Bekämpfung der Geldwäsche (AML) Mängel bei einem in Malta ansässigen Anbieter von Online-Glücksspielen und Anklage €236,789.

Die FIAU beobachtete zahlreiche Unregelmäßigkeiten und Abweichungen im Spielverhalten von sieben Spielern, die nicht gemeldet wurden. Darüber hinaus versäumte es das Unternehmen, die Herkunft des Vermögens oder der Gelder der Spieler zu überprüfen oder nach einer Erklärung zu fragen. Beispielsweise zahlte ein Spieler 61,942 € ein und erlitt innerhalb von 13 Monaten einen Nettoverlust von 12,040 €.

Im Rahmen der Analyse stellte das Team auch mehrere Fälle fest, in denen das Unternehmen seine Pflichten nicht erfüllt hatte. Verbesserte SorgfaltsmaßnahmenObwohl die Kunden ein hohes Risiko für den Glücksspielbetreiber darstellten, ergab die Überprüfung auch, dass das Unternehmen Risikobewertung des Kunden (CRA) ging nicht angemessen auf die mit seinen Kunden verbundenen Risiken ein. Im Rahmen der Prüfung stellte die Analyseeinheit fest, dass dem Glücksspielbetreiber viele Richtlinien und Verfahren fehlten oder diese unvollständig oder fehlerhaft waren. Die FIAU stellte außerdem fest, dass die Geschäftsrisikobewertung des Unternehmens (BRADas Unternehmen ging nicht auf viele mit seinen Produkten verbundene Risiken ein. Darüber hinaus mangelte es dem Glücksspielanbieter auch an internen Berichts- und Schulungspflichten.

Crown Casinos wurden wegen Versäumnissen bei der Geldwäschebekämpfung mit 450 Millionen Dollar belastet.

Das Australisches Transaktionsbericht- und Analysezentrum (AUSTRAC) hat den Casino-Betreiber Crown mit einer Geldstrafe belegt. 450 Mio. US$ mehr als 546 Verstöße gegen Geldwäschegesetze. Laut Michael Hodge KC, dem Anwalt von AUSTRAC, die Anzahl der Die Verstöße von Crown blieben aufgrund unzureichender Überwachung unklar. Hodge argumentierte, dass Crowns Handlungen nicht auf vorsätzliche Fahrlässigkeit hindeuteten, obwohl das Unternehmen von den betroffenen Programmen profitierte und seinen Pflichten nachkam.

Richter Lee erkundigte sich „Wenn keine vorsätzliche Absicht vorlag, gegen Gesetze zu verstoßen, was hat dann ein solches Verhalten ausgelöst?“ Hodge erwähnte, dass der Grund für das Versäumnis der Krone, sich an das Gesetz zu halten, unklar sei, obwohl die Führung nach solchen Verstößen ausgetauscht worden sei.

Nach Abschluss der Einigung räumte Crown ein, die mit seinen Geschäftstätigkeiten verbundenen Risiken nicht ausreichend bewertet und ein gestaffeltes Transaktionsüberwachungsprogramm eingeführt zu haben. Das Gericht stellte fest, dass Crown Akteuren, die ein hohes Geldwäscherisiko darstellten, automatisch ein niedriges Geldwäscherisiko zuwies.

Identitätsprüfung als Rettung

Die steigende Zahl von Betrugsfällen im Glücksspielsektor und die Nichteinhaltung der Vorschriften schaden der Branche und den seriösen Anbietern massiv. Hier setzt die Identitätsprüfung an: Sie hält Betrüger fern und hilft der Branche, Strafen durch die Einhaltung der Vorschriften zu vermeiden. Kennen Sie Ihren Kunden Die KYC- und AML-Vorschriften stellen Unternehmen vor Herausforderungen. Sie suchen jedoch nach Sicherheitslösungen, die ihren Kunden ein reibungsloses Verifizierungserlebnis bieten. Daher ist die elektronische Identitätsprüfung (e-IDV) eine hervorragende Investition, die spezifische Geschäftsanforderungen erfüllt, ohne die Benutzerfreundlichkeit zu beeinträchtigen. 

Wie kann Shufti Pro helfen?

Shufti Pro bietet KI-gesteuerte IDV-Lösungen die über herkömmliche KYC- und AML-Prüfungen hinausgehen, um die Konversionsraten durch Betrugsbekämpfung und die Sicherstellung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu verbessern. Wir haben ein solches Programm gestartet. e-IDV-Lösung Überwindung der traditionellen Herausforderungen der IDV bei gleichzeitiger Verbesserung des Kundenerlebnisses. 

Darum ist unsere e-IDV-Lösung eine unverzichtbare Investition für Gaming- und Glücksspielseiten: 

• Papierloser Verifizierungsprozess: Es werden keine Dokumente benötigt; die Benutzeridentifizierung erfolgt über die eindeutige ID-Nummer.

• Aktive und passive Verifizierung: Wir führen passive und aktive Verifizierungen durch und überprüfen alle inoffiziellen und offiziellen Quellen sowie öffentliche und staatliche Quellen.
• Schnellere Bearbeitungszeit: Kundendaten werden mithilfe eines e-IDV-Verfahrens erfasst, analysiert und authentifiziert, um Identitäten innerhalb von Sekunden zu verifizieren.
• Schnellere Onboarding-Rate: Bietet Kunden ein unvergleichliches Verifizierungserlebnis mit einem reibungslosen Ablauf und schnellerem Onboarding als herkömmliche KYC-Verfahren.
• Ein unvergleichliches Benutzererlebnis: Unsere e-IDV-Lösung bietet eine einfache Integration, ist vollständig an Standort und Sprache anpassbar und steigert so die Kundenzufriedenheit und die Konversionsraten.
• Betrugsprävention : Online-Spieler im gesetzlichen Alter einbinden, um Geldwäsche und Betrug zu verhindern.
• Weltweit konform: Unsere e-IDV-Lösung hilft Glücksspielanbietern, die gesetzlichen Bestimmungen einzuhalten und Bußgelder zu vermeiden. 

Sind Sie immer noch unsicher, wie eine e-IDV-Lösung Glücksspiel und Gaming vor betrügerischen Aktivitäten schützt?