Online-Identitätsprüfung – Eine Lösung gegen Steuererstattungsbetrug

Zunehmender Identitätsdiebstahl und Steuerbetrug bereiten heutzutage große Sorgen. Kriminelle stehlen die Identität anderer, um sich unberechtigt Leistungen zu verschaffen. Regierungen stehen unter großem Druck, diese Verbrechen einzudämmen. Im Jahr 2019 wurde ein Einwohner von St. Louis wegen Identitätsdiebstahls und Steuerbetrugs in Höhe von rund 12 Millionen US-Dollar verurteilt. Um diesem Problem entgegenzuwirken, präsentieren wir Ihnen eine Lösung in Echtzeit: Online-IdentitätsprüfungMithilfe eines Online-Identitätsprüfungsdienstes können Identitätsdiebe dem Diebstahl fremder Steuererstattungen ein Ende setzen. In diesem Blogbeitrag erläutern wir, was Steuererstattungsbetrug ist und wie Online-Identitätsprüfungsdienste die Regierung bei der Bekämpfung dieser Straftaten unterstützen können. 

Steuerrückerstattungsbetrug

Identitätsdiebstahl Betrug liegt vor, wenn jemand die persönlichen Daten einer anderen Person, wie Name, Adresse, Sozialversicherungsnummer usw., stiehlt, um illegale Handlungen zu begehen. Steuererstattungsbetrug liegt vor, wenn jemand die persönlichen Daten einer anderen Person verwendet, um in deren Namen eine Steuererklärung einzureichen. Indem Kriminelle unter fremder Identität eine Steuererklärung einreichen, können sie sich Zugang zu deren Steuererstattungen verschaffen. Eine Steuererstattung ist die Rückerstattung zu viel gezahlter Steuern an den Staat. 

Der erste jemals dokumentierte Fall von Identitätsdiebstahl im Zusammenhang mit Steuerbetrug ereignete sich 1988. Laut der Los Angeles Times handelte es sich um einen Mann namens Donald Penrod, der wegen der elektronischen Einreichung falscher Steuerformulare und des Erhalts unrechtmäßiger Rückerstattungen angeklagt wurde. 

Der Identitätsdieb nutzt die Identität eines rechtmäßigen Steuerzahlers. Er kann dessen Sozialversicherungsnummer oder Ausweisdokument stehlen oder fälschen und so frühzeitig Steuererstattungen beantragen. Üblicherweise reicht er die Steuererstattung früh in der Steuersaison ein, um sie zu erhalten, bevor das Opfer seine Steuererklärung abgibt. Die elektronische Einreichung von Steuererklärungen hat es Identitätsdieben erleichtert, betrügerische Steuererstattungen zu beantragen. Durch die Online-Systeme ist es zudem einfacher geworden, an persönliche Daten zu gelangen.

Eine der Methoden, mit denen Identitätsdiebe an persönliche Daten gelangen, ist Phishing. Betrüger kontaktieren potenzielle Opfer per E-Mail oder Telefon und geben sich als Mitarbeiter einer Regierungsbehörde wie dem Finanzamt aus. Die Opfer vertrauen ihnen und geben ihre persönlichen Daten preis. Eine weitere gängige Methode ist, dass Mitarbeiter über Firmendatenbanken Informationen über andere Mitarbeiter beschaffen. Diese Informationen können sie nutzen, um ihre Steuererstattung zu stehlen oder an Betrüger zu verkaufen. 

Das Problem, das mit Steuererstattungsbetrug einhergeht 

Steuererstattungsbetrug ist ein wachsendes Problem, das den Staat jedes Jahr um Millionen betrügt. Der Generalinspektor des US-Finanzministeriums, J. Russell George, bezeichnet Identitätsdiebstahl im Zusammenhang mit Steuererstattungsbetrug als „wachsende Epidemie“. Dieses Problem verschärft sich von Jahr zu Jahr rapide. Identitätsdiebstahl wird von der US-amerikanischen Steuerbehörde IRS als Betrugsart Nummer eins eingestuft. 

Laut der US-Steuerbehörde IRS gab es im Jahr 2011 2.2 Millionen Fälle von Steuerbetrug mit gefälschten Steuererklärungen. Davon entfielen 6.6 Milliarden US-Dollar auf Identitätsdiebstahl. Die Ermittler des Finanzministeriums schätzen, dass die IRS im Jahr 2011 rund 5 Milliarden US-Dollar und im Jahr 2016 rund 21 Milliarden US-Dollar an Identitätsdiebe für gefälschte Steuererklärungen gezahlt hat. Dies zeigt, dass das Problem stetig zunimmt. 

Die Regierung sieht sich nicht nur mit Milliardenverlusten durch Identitätsdiebstahl bei Steuerbetrug konfrontiert; dies beeinträchtigt auch die Wirtschaft des Landes und dessen Staatshaushalt. Ein erheblicher Teil des Budgets wird für die Bekämpfung von Steuerbetrug aufgewendet. In den USA werden schätzungsweise 5.2 Milliarden Dollar jährlich für die Bearbeitung betrügerischer Steuererklärungen ausgegeben. Hinzu kommen weitere 31.8 Milliarden Dollar für die Überprüfung von Millionen von Steuererklärungen. Dieses Problem ist unumgänglich.

Neben der Regierung stehen auch die Bürger vor zahlreichen Problemen. Ihre Identität wird für kriminelle Zwecke missbraucht. Sie werden um ihre ihnen zustehenden Steuererstattungen betrogen und müssen zudem den Aufwand betreiben, ihre Identität gegenüber Behörden nachzuweisen. Laut Bill Smith, einem Geschäftsführer von Beim nationalen Steuerbüro von CBIZ MHM benötigt die IRS etwa 6 Monate für die Untersuchung und die anschließende Rückzahlung des Geldes an das Opfer des Identitätsdiebstahls. 

US-Steuerbehörde IRS-Identitätsprüfungsdienst

Der Internal Revenue Service (IRS) ergreift Maßnahmen zur Bekämpfung von Steuerbetrug. Obwohl viele der Ansicht sind, dass der IRS nicht genug unternimmt, verfügt er über ein eigenes Verfahren zur Identitätsprüfung.

Falls die IRS den Verdacht auf betrügerische Aktivitäten oder eine doppelte Steuererklärung hat, wird sie ein Schreiben per Post versenden. 5071C oder 5747C Figur An die angegebene Adresse senden Sie bitte ein Schreiben, um die betroffene Person vor möglichem Identitätsdiebstahl zu warnen. Dieses Schreiben führt Sie dann durch weitere Schritte zur Bestätigung Ihrer Identität. Sie müssen folgende Angaben machen: Ihre Steuererklärung des Vorjahres und des laufenden Jahres, Ihre Sozialversicherungsnummer und Ihr Geburtsdatum, Ihre Kontonummer, Kreditkarteninformationen, Informationen zu Studienkrediten, Hypotheken, Darlehen usw., Ihre Mobiltelefonnummer und eine Kopie des Schreibens des Finanzamts. Ihnen werden Fragen gestellt, die nur Sie beantworten können. Wenn Ihre Identität bestätigt wird, erhalten Sie Ihre Steuererstattung. Andernfalls werden weitere Ermittlungen eingeleitet, um den Identitätsdieb zu fassen. 

Die Überprüfung durch die US-Steuerbehörde (IRS) dauert sehr lange. Die zunehmende Zahl von Identitätsdiebstählen erschwert es der IRS, alle Täter zu fassen und zu ermitteln. Daher ist eine effizientere und schnellere Lösung für dieses gewaltige Problem dringend erforderlich.

Hilfe bei der Online-Identitätsprüfung  

Online-Identitätsprüfung Lösungen könnten Regierungsbehörden im Kampf gegen Steuerbetrug helfen. 

Wenn Kriminelle heutzutage Technologie nutzen, um Verbrechen zu begehen, ist die beste Bekämpfungsmethode, mit gleichen Mitteln vorzugehen. Das bedeutet, Technologie einzusetzen, um betrügerische und kriminelle Aktivitäten zu unterbinden. Künstliche Intelligenz in Kombination mit menschlicher Intelligenz kann für die Regierung eine große Bereicherung sein. Die Einführung solcher Online-Identitätsprüfungsdienste ermöglicht es der Regierung, die Identität von Betrügern innerhalb von Sekunden zu überprüfen, und unschuldige Bürger müssten nicht die Konsequenzen tragen, indem sie ihr Geld und ihre Zeit verlieren. 

Mit Hilfe von Online-IdentitätsprüfungDie Regierung kann das Vertrauen der Bürger gewinnen, indem sie Identitätsdiebstähle schnell überprüft und aufdeckt. Dies hilft ihr, viele Betrüger zu fassen und die Kriminalitätsrate zu senken. Dadurch spart die Regierung viel Zeit und Geld bei der Identitätsprüfung. 

So funktioniert die Lösung zur Identitätsverifizierung

Eine Online-Lösung zur Identitätsprüfung stellt sicher, dass Kundenunternehmen nicht Opfer von Identitätsdiebstahl werden. Sie dient der Überprüfung der Identität der Personen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten zur Identitätsprüfung. Im Folgenden werden einige davon erläutert:

• Gesichtsüberprüfung

Bei der Gesichtserkennung muss der Bürger ein Selfie hochladen oder... 3D-Lebenderkennung Sie können ihr Gesicht per Webcam zeigen. Das Gesicht der Person wird mit dem Foto auf ihrem Ausweisdokument abgeglichen. So wird die Identität der Person überprüft, bevor sie eine Steuererstattung beantragt. 

• Dokumentenüberprüfung 

Echtheit des Dokuments Die Identität kann auch über diesen Online-Identitätsprüfungsdienst überprüft werden. Bürger müssen dazu ein Foto von sich und ihrem Ausweisdokument einsenden, um sicherzustellen, dass sie keinen gestohlenen Personalausweis oder keine gestohlene Sozialversicherungsnummer verwenden. Das Gesicht der Person wird mit dem Foto auf dem Ausweisdokument abgeglichen. Die Echtheit des Dokuments wird ebenfalls überprüft, um festzustellen, ob es sich um ein gefälschtes Dokument handelt. 

• Adressverifikation

Dabei wird die Identität der Person anhand ihrer Adressdaten überprüft. Die Person muss ihre amtlichen Ausweisdokumente sowie ein zweites Dokument mit ihrer Adresse einreichen. Mithilfe der Adressverifizierung kann die Regierung außerdem sicherstellen, dass wichtige Postsendungen mit sensiblen Informationen, Zahlungen und juristischen Dokumenten die richtige Adresse erreichen. 

Lokale Identitätsprüfungslösung

Eine lokale Identitätsprüfungslösung gewährt ausschließlich Regierungsstellen Zugriff, sodass die persönlichen Daten der Bürgerinnen und Bürger geschützt sind. Der Dienstanbieter hat keinen Zugriff auf die Daten der Bürgerinnen und Bürger. Er stellt der Regierung lediglich die Software zur Verfügung, und die Datenbank wird von der Regierung gesichert. 

Etwas zusammenfassen

Dies ist eine einfache Authentifizierungslösung, die den Endnutzer innerhalb von Sekunden verifizieren kann. Mithilfe von KI-Lösungen kann die Regierung die Identität aller Bürger überprüfen, bevor ihnen Steuererstattungen gewährt werden. Die Identität kann weltweit verifiziert werden. Mit diesen einfachen Schritten werden nicht nur die Regierung, sondern auch die Bürger vor unnötigem Stress, Zeit- und Geldverschwendung bewahrt.