Risikobewertung: Vertrauensbildung bei Kryptobörsen

Neben der Einhaltung der Geldwäschebekämpfungs- und KYC-Gesetze tragen Kryptobörsen eine große Verantwortung für ein effektives Risikomanagement. Die Kryptoindustrie ist, genau wie der Finanzsektor, ständigen regulatorischen Änderungen ausgesetzt.

Angesichts des jüngsten Zusammenbruchs von FTX und der ungewöhnlich hohen Abhebungen von 12 Milliarden Dollar bei Binance müssen Kryptobörsen strenge interne Kontrollmechanismen einführen, um ihre Risikoexpositionen zu begrenzen.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzbetrug plagen die Kryptoindustrie und schaden ihrem Ruf.

Kürzlich hat sich Binance mit seinem Konkurrenten Huobi zusammengetan und Bitcoins im Wert von 2.5 Millionen Dollar zurückgeholt, die von Harmony One gewaschen werden sollten.

Dies ist ein hervorragendes Beispiel für Zusammenarbeit und unterstreicht, wie wichtig es für Unternehmen ist, sich verstärkt mit Konkurrenten abzustimmen und Finanzkriminalität nach Möglichkeit zu bekämpfen.

Lassen Sie uns genauer betrachten, warum die Risikobewertung ein integraler Bestandteil von Krypto-Unternehmen sein sollte, um Vertrauen zu gewinnen und legitime Kunden zu integrieren.

Voraussetzung für den Vertrauensaufbau an Krypto-Börsen

Der Kryptowährungsmarkt ist weitgehend unreguliert und hat mit dem Aufbau von Vertrauen zu kämpfen.

Um dieses Vertrauen wiederherzustellen, müssen Krypto-Unternehmen die sich ständig ändernden Vorschriften einhalten, ihre liquiden Barreserven transparenter gestalten und robuste interne Risiko- und Sicherheitsmaßnahmen implementieren.

Mit dem zunehmenden Erfolg der Blockchain-Technologie wachsen auch die rechtlichen Unsicherheiten. Hier sind einige Voraussetzungen für den Aufbau von Vertrauen in Kryptobörsen.

1. Sicherheit

Kunden werden weiterhin über die Börsen investieren, da sie wissen, dass ihre Gelder und Kryptowährungen sicher sind. Da sich der Kryptomarkt noch in den Kinderschuhen befindet, wird der Aufbau von Vertrauen mithilfe innovativer Technologien Zeit in Anspruch nehmen.

Investoren und potenzielle Kunden haben vielfältige Sicherheitsbedenken, beispielsweise hinsichtlich der Anlage ihrer Gelder und der mangelnden Regulierung in diesem Bereich.

2. Personalisierung

71% der Kunden Sie sind verärgert, wenn sie kein personalisiertes Kundenerlebnis erhalten. Kryptobörsen können ein personalisiertes Kundenerlebnis bieten, indem sie strenge Risikobewertungsmaßnahmen und -verfahren implementieren. 

3. Transparent

Kein Unternehmen der Welt kann ohne Transparenz funktionieren. FTX ist nicht über Nacht zusammengebrochen, genauso wenig wie Celsius oder Terra Luna. Das unterstreicht die Bedeutung von Transparenz.

Kryptobörsen arbeiten mit dem Proof-of-Reserves-Prinzip (PoR), einem Konzept, das sicherstellt, dass die Börse über genügend Reserven verfügt, um liquide Auszahlungen von ihrer Plattform ohne Hindernisse zu ermöglichen.

OKX veröffentlichte ohne Verzögerung seine zweiter Kaufbeleg Im Dezember 2022 wurde eine Mindestanforderung eingeführt, um die Sicherheit der Kundengelder jederzeit zu gewährleisten. Mit einer Mindestreservequote von 1:1 sind die Gelder der Nutzer durch Sachwerte gedeckt. Binance und OKX erfüllen diese Mindestanforderung, um mehr Transparenz hinsichtlich der Verwahrung der Gelder an den Börsen zu schaffen.

4. Ausbildung

Es gibt zwei Hürden für den Erfolg im Kryptohandel: Wissen und Sicherheit. Während wir die Sicherheit bereits behandelt haben, wird der Aspekt des Wissens oft vernachlässigt.

Viele Krypto-Neulinge haben kaum oder gar keine Kenntnisse in diesem Bereich. Ihr einziges Interesse gilt schnellen, kurzfristigen Gewinnen in einem extrem volatilen Markt. Die meisten von ihnen verlieren dabei ihre gesamten Ersparnisse und verstehen nie, warum.

Die meisten dieser „Kurse“ richten sich an Anfänger und versprechen hohe Gewinne für die Anbieter. Tatsächlich verfallen diese Anfänger dem Irrglauben, schnell reich werden zu können. Führende Kryptobörsen haben eigene Lösungen entwickelt, um ihre Nutzer aufzuklären und sie wiederholt davor zu warnen, dass sie mehr Geld verlieren können, als sie investiert haben.

Es liegt in der Verantwortung der Kryptobörsen, die Funktionsweise ihrer Plattform zu erläutern. Je besser die Kunden informiert sind, desto geringer ist langfristig das Ausfallrisiko.

Binance, OKX und einige andere führende Kryptobörsen veröffentlichen Videos, Blogs und diverse andere Inhalte, um ihre Nutzer über die Best Practices der Branche zu informieren. Wir stehen damit aber erst am Anfang, und es bleibt noch viel zu tun.

5. Strenge Betrugsbekämpfungsmaßnahmen

Als Bitcoin, die weltweit erste Kryptowährung, 2009 geschaffen wurde, bestand die Idee darin, Transaktionen unter starker Anonymität und ohne Banken oder Zwischenhändler durchzuführen. Im Laufe der Zeit kam es jedoch zu einer Reihe unerfreulicher Ereignisse wie Krypto-Insolvenzen und Betrugsfällen.

Im Jahr 2023 sehen wir eine große Gruppe von Nutzern, die regulatorische Änderungen in der Branche fordern, um Finanzkriminalität und Geldwäsche einzudämmen.

Hier müssen Kryptobörsen strenge Betrugsschutzmaßnahmen implementieren, um betrügerische Aktivitäten auf ihren Plattformen zu verhindern. Identitätsprüfung (KYC/KYI) ist unerlässlich für ein sicheres Handelsumfeld.

Wichtige Erkenntnisse

Die aktuelle Situation im Kryptobereich unterscheidet sich nicht von der im Casino-Sektor der 1990er-Jahre. Die von Finanzkriminalität und Geldwäsche geplagte Kryptoindustrie muss diese Last endlich abwerfen.

Die Möglichkeit, Kryptowährungen anonym zu kaufen, zu verkaufen und zu verwahren, war einst ihr größtes Verkaufsargument. Heute entwickelt sie sich jedoch zu einer Belastung, sofern nicht umgehend regulatorische Vorgaben umgesetzt werden.

Die Möglichkeit, digitales Geld anonym auszutauschen, ist genau der Grund für dessen zunehmende Beliebtheit bei Menschenhändlern, Geldwäschern, Drogendealern und Terroristen. Wenn Cyberkriminelle eine Organisation angreifen, gibt es einen Grund dafür, dass sie in Kryptowährung bezahlt werden wollen.

Heutige Kryptoplattformen können sich erst dann behaupten, wenn sie strenge KYC-, KYI- und AML-Richtlinien implementiert haben. Hier setzt Shufti an und unterstützt Kryptobörsen dabei, die AML-Vorschriften einzuhalten, hohe Geldstrafen zu vermeiden und weiterhin als regulierte Unternehmen mit höchster Ehrlichkeit und Transparenz zu agieren.

Unsere AML-Experten haben Kryptobörsen bereits bei der Einhaltung der Vorschriften unterstützt und können auch Ihnen helfen. Es ist an der Zeit, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mit aller Härte zu bekämpfen – und das gelingt nur mit strengen Identitätsprüfungsmaßnahmen.