Absicherung von FinTech-Startups mit der AML/KYC-Lösung von Shufti

Finanztechnologie, allgemein bekannt als FinTech wächst weltweit rasant und birgt großes Potenzial für Investitionen und breite Anwendung. Insbesondere COVID-19 hat eine neue Innovationswelle im Finanzsektor ausgelöst, in der Unternehmen diese Technologien adaptieren. FinTech Aufgrund von Kostensenkung und gesteigerter Effizienz hat die Finanztechnologie neue Standards für Finanzdienstleistungen gesetzt und die Abläufe für Kunden vereinfacht.

Aktuell hat die FinTech-Branche einen Wert von 180 Milliarden Dollar und wird voraussichtlich im Jahr 2024 213 Milliarden US-Dollar erreichen. Enorme Investitionssummen und Wachstumspotenzial haben Kriminelle dazu veranlasst, FinTech-Unternehmen zu nutzen für … Identity TheftGeldwäsche und andere Finanzkriminalität. Im Jahr 2021 schnellte der Zahlungsbetrug gegen FinTech-Unternehmen in die Höhe. 70% mit massiven Angriffen gegen digitale Brieftaschen und Kryptowährungsbörsen. Die Absicherung von Finanzunternehmen vor all diesen Bedrohungen ist entscheidend, um den Finanzsektor für die Kunden sicher und effizient zu gestalten.

Sich wandelnde Kriminalität in der FinTech-Branche

Neue Technologien haben auch die Art der Kriminalität verändert, wodurch die FinTech-Branche mit enormen Bedrohungen wie Geldwäsche und Identitätsdiebstahl konfrontiert ist. Digitale Finanztechnologie hat zwar hohe Standards für den Kundenservice gesetzt, birgt aber gleichzeitig auch das Risiko krimineller Aktivitäten. FinTech ist Zukunft der digitalen Welt und it Es ist von entscheidender Bedeutung, diese Branche durch die Implementierung strenger Identitätsprüfungen zu schützen. 

Es wurde geschätzt, dass 10% der Einnahmen von FinTech-Unternehmen Die Bekämpfung betrügerischer Aktivitäten nimmt immer mehr Raum ein. Trotz aller Bemühungen sind Finanzkriminalität und ihre Fallzahlen steigen jährlich. Insbesondere Geldwäsche stellt ein enormes Risiko dar, da sie schwere Verbrechen wie Terrorismus finanziert. Die Financial Action Task Force (FATF) hat ihre Besorgnis über Geldwäscheaktivitäten im FinTech-Sektor geäußert und alle Länder aufgefordert, einen Rahmen zur Eindämmung krimineller Aktivitäten in diesem System zu entwickeln. Es ist dringend notwendig, dass die FinTech-Branche die internationalen Vorschriften einhält, um zu verhindern, dass Kriminelle Schlupflöcher ausnutzen.

Aktuelle Betrugsfälle im FinTech-Sektor

Die FinTech-Branche verzeichnet jedes Jahr einen Anstieg von Betrugsfällen, und hochdigitalisierte Prozesse werden von Kriminellen ausgenutzt. Alle verantwortlichen Länder arbeiten gemeinsam mit internationalen Aufsichtsbehörden unermüdlich an der Bekämpfung dieses Problems. Geldwäsche und Finanzkriminalität wird durch Gesetze bekämpft. Zahlreiche Fälle belegen das Engagement globaler Institutionen, Kriminelle zu bestrafen und kriminelle Aktivitäten im FinTech-Sektor einzudämmen.

PayPal räumt ein, dass 4.5 Millionen Konten unrechtmäßig waren

Angesichts der zunehmenden FinTech-Kriminalität hat PayPal, der führende FinTech-Riese, Untersuchungen durchgeführt und Folgendes bekannt gegeben: 4.5 Millionen Die PayPal-Konten waren unrechtmäßig. PayPal-Finanzchef John Rainey gab außerdem bekannt, dass durch die Sperrung all dieser Konten 25 % des PayPal-Gewinns weggebrochen sind. mit der Erwartung eines langsamen Wachstums im Jahr 2022 und kommende Jahre.

Diese Straftaten begannen, nachdem PayPal Marketingkampagnen durchgeführt hatte, in denen Neukunden 5 oder 10 US-Dollar geschenkt wurden. Kriminelle nutzten dieses PayPal-System aus, indem sie Bots und verschiedene Software einsetzten, um das Preisgeld zu kassieren. PayPal hat nun strenge Maßnahmen ergriffen, um alle Betrüger zu stoppen, die das System mit gefälschten Konten missbrauchen.

Großbritannien beschlagnahmt Gelder im Zusammenhang mit einem 150-Millionen-Dollar-Betrug bei der Fintech-Firma QPay

Die britischen Strafverfolgungsbehörden haben beschlagnahmt 2.61 Mio. US$ Gelder des Londoner Fintech-Unternehmens QPay wurden mit einer US-Betrugsverschwörung in Höhe von 150 Millionen US-Dollar in Verbindung gebracht. QPay bot Versicherungsdienstleistungen in Europa an und war nachweislich daran beteiligt, die Gelder in Höhe von 150 Millionen US-Dollar ohne jeglichen finanziellen Zweck illegal über verschiedene Konten in mehreren Ländern zu transferieren.

Das Unternehmen nutzte die illegalen Gelder schließlich zur Geldwäsche, indem es illegal in Online-Glücksspiel und Inkassounternehmen investierte. Die US-Behörden ermitteln ebenfalls in diesem Fall und berichteten, dass alle Transaktionen ein hohes Risiko der Geldwäsche und illegaler Geschäfte bargen.

Globale Regulierungsüberwachung der Fintech-Branche

Die steigende Zahl von Betrugsfällen in FinTech-Sektor Dies hat internationale Aufsichtsbehörden gezwungen, strenge Rahmenbedingungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Identitätsdiebstahl und anderen weit verbreiteten Finanzkriminalität zu entwickeln. Großbritannien, die USA, Europa und die FATF haben wegweisende Gesetze verabschiedet, die das Potenzial haben, die Finanztechnologiebranche zu schützen.

Netzwerk zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (FinCEN) USA

FinCEN ist die wichtigste Aufsichtsbehörde in den USA zur Durchsetzung der Geldwäschegesetze gegenüber FinTech-Unternehmen. In Zusammenarbeit mit anderen Organisationen hat FinCEN den Bank Secrecy Act (BSA) geändert und neue Bestimmungen eingeführt. Kunden-Due-Diligence Anforderungen für die Finanzbranche. Alle Unternehmen sind verpflichtet, Informationen über die wirtschaftlich Berechtigten von ihren Anteilseignern zu erfassen und FinCEN unverzüglich zu melden, falls sie verdächtige Aktivitäten feststellen.

European Banking Authority

Die Europäische Union (EU) hat anerkannt, dass FinTech der am schnellsten wachsende Sektor ist und das Potenzial besitzt, den gesamten Finanzsektor grundlegend zu verändern. Die EU hat zudem die Anfälligkeit des Sektors eingeräumt, und die Gesetzgeber haben Gesetze zur Überwachung digitaler Finanzunternehmen erlassen. Initiativen wurden unter anderem folgende Themen behandelt: Datenschutz, innergemeinschaftliche Zahlungsdienste, Crowdfunding und regulatorische Sandboxes.

Darüber hinaus wurden im FinTech-Sektor weitere Gesetze, beispielsweise zu Zahlungsdiensten und Krypto-Assets, eingeführt, um dies zu unterbinden. Identitätsbetrug und Geldwäsche.

Empfehlungen der FATF

Die Financial Action Task Force (FATF) hat den FinTech-Sektor zu ihrer obersten Priorität erklärt und mehrere Rundtischgespräche und Treffen mit den Mitgliedstaaten durchgeführt, um einen konstruktiven Dialog zu entwickeln. FATF hat strenge Maßnahmen zur Identitätsprüfung im Finanzsektor empfohlen, um die Übeltäter zu identifizieren und Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) umzusetzen, um Finanzkriminalität auszumerzen.

Die Rolle von Shufti bei der Unterstützung von Fintech-Startups im Kampf gegen Kriminalität

Implementierung der Identitätsprüfung und Geldwäschebekämpfung Diese Maßnahmen sind für den FinTech-Sektor von entscheidender Bedeutung. Finanztechnologie hat das Nutzererlebnis verbessert. und Durch die Bereitstellung außergewöhnlicher Dienstleistungen werden hohe Erwartungen geweckt und Finanztransaktionen revolutioniert. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Identitätsdiebstahl zählen zu den häufigsten Straftaten im FinTech-Bereich und verursachen finanzielle Schäden sowie negative Nutzererfahrungen.

Shuftis hochmoderne Kennen Sie Ihren Kunden Die KYC- und AML-Screening-Lösung von Shufti, unterstützt durch Tausende von KI-Algorithmen, hilft FinTech-Unternehmen, die globalen AML/KYC-Vorschriften einzuhalten. Durch die Integration von KYC-Maßnahmen können Finanzdienstleister die wahre Identität ihrer Kunden in weniger als einer Sekunde feststellen und verdächtige Aktivitäten melden. AML-Lösungen Die Daten werden mit über 1700 globalen Watchlists abgeglichen und die Ergebnisse erreichen eine Genauigkeit von 98.67 %. Die AML-Screening-Lösung entspricht internationalen Vorschriften und unterstützt Unternehmen bei der Einhaltung von Gesetzen und Sanktionen.

Fazit

Der Fintech-Sektor zählt zu den am schnellsten wachsenden Branchen und hat durch herausragende Dienstleistungen maßgeblich zur Verbesserung des Nutzererlebnisses beigetragen. Gleichzeitig hat er sich aber auch zu einem Tummelplatz für Kriminelle entwickelt, die Sicherheitslücken im System mit verschiedenen betrügerischen Methoden ausnutzen.

Es ist dringend notwendig, robuste KYC-Verfahren umzusetzen und AML-Screening Lösungen in FinTechs zum Schutz der Identität und der Finanzen der Nutzer. Von der FATF vorgeschlagene Vorschriften, FinCENDie FCA und andere Institutionen haben wesentlich zur Betrugsbekämpfung beigetragen, und diese Praktiken sollten unterstützt werden von Identitätsprüfung Kontrollen, um zu verhindern, dass unliebsame Personen während des Onboarding-Prozesses fernbleiben.

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