Sicherheit für die Investmentbranche mit der Investorenverifizierungslösung von Shufti

In unserer technologiegetriebenen Welt wenden Kriminelle und organisierte Verbrechergruppen immer ausgefeiltere Methoden an, um ihre illegalen Ziele zu erreichen. Diese Organisationen nutzen Finanzinstitute und digitale Unternehmen aus, um Konten zu übernehmen, kostenlose Dienstleistungen in Anspruch zu nehmen und ihre illegalen Gewinne in legales Geld umzuwandeln. Sowohl im Finanzsektor als auch in anderen Branchen ist es daher unerlässlich, die richtigen Geschäftspartner zu kennen, bevor man Beziehungen zu Privatpersonen oder institutionellen Investoren eingeht. KYC-Verfahren (Know Your Customer). Die Überprüfung ihrer Identität, ihrer Einkommensquellen und ihrer Marktprofile ist aufgrund des potenziellen Risikos krimineller Aktivitäten von entscheidender Bedeutung. 

Trotz strenger Gesetze und regulatorischer Richtlinien entwickelt sich Anlagebetrug weltweit zur häufigsten Betrugsmasche. Es ist sehr wahrscheinlich, dass diese Betrugsart jährlich um 50 % zunimmt. Aufgrund des starken Anstiegs von Anlagebetrug… AnlagebetrugsfallEs handelt sich um ein zunehmend wichtiges Thema, da sowohl Unternehmen als auch Privatpersonen die Schwere dieser Betrugsmaschen verstehen müssen. Investoren wenden sich jedoch vermehrt digitalen Plattformen zu und investieren in Online-Systeme. Daher folgt hier ein kurzer Überblick über verschiedene Anlegertypen und den globalen regulatorischen Rahmen für Investoren.

Anspruchsvolle, akkreditierte und qualifizierte Investoren verstehen 

Laut der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (SEC) dürfen Anleger, ob Unternehmen oder Privatpersonen, ohne Lizenz oder Registrierung bei der SEC in Wertpapiere investieren. Akkreditierte Anleger können in Hedgefonds, Crowdfunding, Privatplatzierungen und Aktien investieren, was nicht-akkreditierten Anlegern nicht möglich ist. Daher sind solche Anleger für viele Unternehmen besonders attraktiv, da sie ihnen den Zugang zu nicht registrierten Finanzierungsmodellen ermöglichen. Mit anderen Worten: Die Hauptaufgabe akkreditierter Anleger besteht darin, die Unternehmensfinanzierung durch Wertpapierinvestitionen zu unterstützen. Die Umgehung der SEC-Registrierungspflichten bietet jedoch die Möglichkeit, hohe Gewinne zu erzielen und Registrierungskosten zu sparen.

Ein qualifizierter Anleger ist vollständig von der jeweiligen Gerichtsbarkeit und den Gegebenheiten der Investitionsgeschäfte abhängig. Konkret handelt es sich um juristische Personen, die berechtigt sind, über zeitlich begrenzte Angebote in private Wertpapiere, Platzierungen, Kapitalfonds und Hedgefonds zu investieren. Akkreditierte Anleger hingegen müssen über ein höheres Einkommen und Vermögen verfügen, das mindestens dem regulatorischen Schwellenwert der jeweiligen Gerichtsbarkeit entspricht. Beispiele für qualifizierte Anleger sind Investmentfirmen, Kreditkartenunternehmen, Finanzinstitute und diverse andere juristische Personen. 

Anspruchsvolle Anleger verfügen über ein hohes Nettovermögen und umfassende Erfahrung sowie Branchenkenntnisse, wodurch sie Zugang zu bestimmten Chancen und Vorteilen erhalten. Der Begriff bezeichnet jedoch auch Anleger mit einem gewissen Maß an Marktkenntnis und -position. Es gibt verschiedene rechtliche Definitionen, die festlegen, ob ein Unternehmen als akkreditierter oder anspruchsvoller Anleger gilt. Diese unterschiedlichen Rechtsordnungen sind jedoch sinnvoll. Aufgrund ihrer hohen liquiden Mittel und außergewöhnlichen Einkommensquellen können anspruchsvolle Anleger Chancen nutzen, die anderen Anlegern nicht zugänglich sind, wie beispielsweise Pre-IPO-Wertpapiere. Darüber hinaus müssen anspruchsvolle Anleger ihre Vermögenswerte nicht liquidieren und sind daher weniger gefährdet, finanzielle Verluste zu erleiden.

Anlagebetrugsfälle

Anlagebetrug breitet sich rasant aus und wird immer häufiger. Solche Betrügereien finden statt, wenn Kriminelle seriöse Anleger manipulieren, um sie mit falschen Informationen zum Kauf von Vermögenswerten zu verleiten. Darüber hinaus lügen auch seriöse Unternehmen ihre Kunden hinsichtlich ihrer Wirtschaftsprüfungen, hoher Gewinne und vieler anderer falscher Angaben an, um Investitionen zu erhalten. Außerdem gründen Betrüger Scheinfirmen und bieten gefälschte Anlageprogramme an, um Investoren zu gewinnen.

OneCoin-Betrug

Fälle von Kryptowährungs-Investitionsbetrug sind aus den heutigen Schlagzeilen nicht mehr wegzudenken. Bei einem kürzlich aufgedeckten OneCoin-Ponzi-Betrug verloren Anleger weltweit hohe Summen sowie Kryptowährungen im Wert von Millionen. Diese betrügerischen Systeme begannen mit einer digitalen Währung namens OneCoin, die faszinierend und überzeugend wirkte und als größter Konkurrent von Bitcoin vermarktet wurde, mit dem Versprechen garantierter Renditen. Im Rahmen dieses Betrugs investierten Briten mehr als … 30 Millionen Euro in den ersten sechs Monaten des Jahres 2016Tatsächlich mangelte es diesem Kryptowährungsangebot an Legalität, Transparenz und Glaubwürdigkeit. Zudem war der Handel damit nicht vorgesehen. Aus diesem Grund waren Preissteigerungen und Wertanstiege von den Anlegern selbst kontrollierbar. Dieser Betrug wurde über ein Schneeballsystem abgewickelt, da der Gründer die Kryptowährung an Unternehmen verkaufte, die mit Multi-Level-Marketing-Systemen in Verbindung standen und ihre Opfer durch Täuschung zum Kauf verleiteten.

Boiler-Room-Betrug

Michael Nascimento und sein Komplize betrieben über vier Jahre lang betrügerische Telefongeschäfte. Die Opfer wurden durch unerwünschte Anrufe kontaktiert und ihnen wurde vorgegaukelt, in lukrative Aktien eines Unternehmens zu investieren, das Land auf Madeira besaß. Die Verdächtigen versicherten den Opfern, dass sie...Rendite zwischen 125 % und 228 %Die geschädigten Anleger wurden mit gefälschten Investitionsmöglichkeiten und -plänen geködert und gaben sich als Partner der Barclays Bank aus. Die Renditen wurden jedoch nicht an die Anleger zurückgezahlt; stattdessen wurde ihr Kapital in Nascimentos luxuriösen Lebensstil investiert. Dieser Betrug gilt als zweitgrößter seiner Art. Strafverfahren der FCA.

Globale Investorenverifizierungsvorschriften

Verband der Wertpapierindustrie und der Finanzmärkte (SIFMA) 

Die Securities Industry and Financial Markets Association (SIFMA) hat Richtlinien für lizenzierte Anlageberater und Broker-Dealer herausgegeben, die ihnen empfehlen, Identitätsprüfungsverfahren einzuführen, wenn die beiden Parteien Bestätigungsschreiben für die Teilnahme an Wertpapierangeboten gemäß Regel 506(c) des Securities Act verwenden. Laut dieser Richtlinie müssen die Investmentfirmen diese Regel einhalten.

Regel 506(c) ist eine durch den Jobs Act vorgeschriebene Änderung der Verordnung D, die es Anlegern erlaubt, für Anlageprogramme zu werben. Gemäß dieser Regel muss außerdem jeder Käufer verifiziert werden.

• Der Anleger muss bis zu sechs Monate lang ein Konto bei dem Anlageberater oder Broker-Dealer unterhalten.
• Die Kunden müssen dem Unternehmen schriftlich mitteilen, dass das Geld nicht für einen Investitionsplan gemäß Regel 506 (c) aufgenommen wurde. 
• Bei Investitionen für ein Einzel- oder Gemeinschaftskonto muss der Anleger dem Unternehmen gemeldet werden.
• Wenn der Kunde ein Als akkreditierter Anleger ist er gemäß den Bestimmungen verpflichtet, das Unternehmen zu informieren.

Richtlinien der Securities and Exchange Commission (SEC)

Akkreditierte Anleger benötigen keine Lizenzen oder Verifizierungszertifikate. Dies entbindet sie jedoch nicht von der Pflicht zur Kundenprüfung. Gemäß den Richtlinien der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (SEC) müssen Investmentgesellschaften jeden akkreditierten Anleger vor dessen Aufnahme authentifizieren, um die Interessen des Unternehmens zu schützen. Die Identitätsprüfung dient der Bestätigung der Legitimität jedes Anlegers. Im Folgenden werden die wichtigsten Grundsätze der SEC-Richtlinien erläutert:

• Erfassen Sie personenbezogene Daten der Anleger wie Name, Ausweisnummer usw.
• Anleger sind verpflichtet, Fragebögen und Formulare auszufüllen, um Hintergrundinformationen sowie andere relevante Dokumente bereitzustellen, um die Rechtmäßigkeit ihrer Vermögenswerte nachzuweisen.
• W-2-Formulare, TA-Formulare und Empfehlungsschreiben von zugelassenen Beratern sind vorzulegen.

US Federal Advisers Act

Der US-amerikanische Federal Adviser Act, der auf den Richtlinien der SEC basiert, verbietet es Anlageberatern und Vermögensverwaltern, zusätzliche Performancegebühren von Anlegern zu erheben. Kunden müssen jedoch die Voraussetzungen für qualifizierte Anleger erfüllen, da sie sonst mit zusätzlichen Gebühren konfrontiert werden. Im Folgenden werden die wichtigsten Punkte für qualifizierte Anleger erläutert:

• Der Investor muss nach Unterzeichnung der Anlageverträge über ein von Beratern verwaltetes Vermögen von mehr als 1 Million US-Dollar verfügen.
• Der Investor ist entweder ein Direktor, ein Geschäftsführer, ein persönlich haftender Gesellschafter oder ein Treuhänder gemäß Abschnitt 2(a)(51)(A) des Investment Company Act 1940.

Wie Shufti helfen kann

Shuftis Dienstleistungen zur Investorenverifizierung sind auch für Finanzunternehmen eine ideale Lösung. Für Investmentgesellschaften, die Schwierigkeiten haben, regulatorische Auflagen zu erfüllen und ihre Geschäftstätigkeit abzusichern, sind KI-gestützte Lösungen hilfreich. Sie können die Identität von Investoren mit einer Genauigkeit von 98.67 % in weniger als einer Sekunde zuverlässig verifizieren. 

Schritte im Investorenverifizierungsprozess von Shufti:

1. Der Investor lädt seinen Ausweis zusammen mit den Geschäftsunterlagen hoch.
2. Die Geldwäschebeauftragten von Shufti prüfen die Dokumente der Anleger.
3. Das System zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gleicht Anleger mit über 1700 globalen Beobachtungslisten ab.
4. Die verifizierten Ergebnisse werden im Backend des Kunden gespeichert.

Fazit 

Trotz zahlreicher internationaler Regulierungen und der Bemühungen der Investmentbranche steigt die Zahl der Straftaten weiterhin täglich. Finanzunternehmen und andere Investmentfirmen müssen daher sicherstellen, dass ihre Anleger legitim, qualifiziert, vertrauenswürdig und risikofrei sind, indem sie deren Marktposition bewerten. Durch die Implementierung des „Know Your Investor“-Verfahrens (KYI) in den Identitätsprüfungssystemen des Unternehmens können Firmen legitime Anleger gewinnen, ihre Geschäftstätigkeit absichern und Geldwäsche wirksam bekämpfen. 

Haben Sie weitere Fragen dazu, wie Shufti Ihnen helfen kann? Teilen Sie Ihre Anliegen unserem Team mit und erhalten Sie eine Lösung, die Ihren Geschäftsanforderungen entspricht!