Shufti wird in The Forrester Wave™: Anti-Geldwäsche-Lösungen, Q2 2025 aufgenommen

Der Kampf gegen illegale Finanzströme gewinnt rasanter denn je. Organisierte Kriminelle nutzen die Geschwindigkeit und Anonymität digitaler Kanäle wie Kryptowährungen und den erleichterten grenzüberschreitenden Geldtransfer aus. Mithilfe neuer Werkzeuge, gefälschter Identitäten, altbekannter Taktiken und Gesetzeslücken in schwach regulierten Ländern waschen sie rund 100 Millionen Euro. 800 Mrd. $ – 2 Billionen $ jedes Jahr, laut einer Schätzung des UNODC.

Im Falle von Finanzinstituten, Fintechs und regulierten Sektoren sind die alten, auf Regeln basierenden Abwehrmechanismen, die einst ausreichend waren, angesichts der Intensität und des Tempos der modernen Geldwäsche nicht mehr wirksam.

Aufsichtsbehörden wie die FCA, FinCEN und die neue EU-Geldwäschebehörde (AMLA) erhöhen die Anforderungen und verschärfen die Kontrollen. Die Prüfungen müssen gründlicher erfolgen, und die Überwachung sollte kontinuierlich stattfinden. Die für die Prüfungen verwendeten Daten müssen vollständig, mehrsprachig und global sein.

Die Einhaltung der AML-Vorschriften hat sich zu einem aktiven, wissensbasierten Feld entwickelt, das auf ausgefeilte Daten, Automatisierung und Analysen angewiesen ist, um den komplexeren Formen der Finanzkriminalität begegnen zu können. Der Forrester Wave ™Die Studie „Anti-Money-Laundering Solutions, Q2 2025“ dient als unabhängige Bewertung führender AML-Anbieter.

Der Bericht bewertet 15 Anbieter von AML-Lösungen anhand von 18 Kriterien, darunter das aktuelle Angebot und die Strategie. 

Diese Einbeziehung ist für uns wichtig, da sie einen Wandel der Käufererwartungen signalisiert. AML-Teams priorisieren nicht länger inkrementelle Regelanpassungen oder isolierte Kontrollen. Der Markt bewegt sich hin zu nachhaltigen, datenzentrierten Grundlagen, die global operieren und regulatorische Komplexität bewältigen können.

Wie die Datenschicht von Shufti gestärkt wird AML Screening?

Wirksame Geldwäschebekämpfung beginnt mit Daten – ihrer Breite, Tiefe, Genauigkeit und Aktualität. Die Geldwäschebekämpfungslösung von Shufti basiert auf Datenaggregation und firmeneigener Expertise und ruht auf drei Säulen.

Eine proprietäre Datenschicht für tiefergehende Einblicke

Im Gegensatz zu Anbietern, die sich ausschließlich auf öffentliche und Drittanbieterquellen stützen, nutzt Shufti eine eigene Datenbank, die auf über 1 Million Datenpunkten basiert.

Diese interne Datenebene spiegelt wider, wie globale Regulierungsbehörden Risiken definieren und deren Bewertung erwarten, und liefert Compliance-Teams folgende Informationen:

• Genauere Identitätsauflösung
• Weniger blinde Flecken in Hochrisikogebieten
• Verbesserte Transparenz komplexer Beziehungen
• Konsistente, auf die regulatorischen Vorgaben abgestimmte Screening-Ergebnisse

Für Institutionen, die mit komplexer Finanzkriminalität konfrontiert sind, stellt dieses firmeneigene Wissen einen entscheidenden Vorteil dar, insbesondere wenn öffentliche Datenquellen unvollständig oder veraltet sind.

Unübertroffene Abdeckung der Watchlist und globale Reichweite

Shufti überprüft seine Nutzer anhand eines umfassenden und ständig aktualisierten Informationsnetzwerks, das Folgendes umfasst:

• Mehr als 3500 globale Beobachtungslisten (Regulierungsbehörden, Strafverfolgungsbehörden, interne Listen)
• Berichterstattung in über 240 Ländern und Gebieten
• Mehrsprachige Überwachung und Echtzeit-Datenbankaktualisierungszyklen

Shuftis AML screening Es ist so konzipiert, dass es eine breite Abdeckung über verschiedene Rechtsordnungen und Listentypen hinweg unterstützt. Es hilft Finanzinstituten, schnell auf Veränderungen in der Geopolitik sowie auf die Veröffentlichung neuer Sanktionen und sich entwickelnde Netzwerke zur Terrorismusfinanzierung zu reagieren.

Umfangreiche und gestaffelte PEP-Datenbank

Shufti unterhält einen großen globalen PEP-Datensatz, der Folgendes enthält:

• Mehr als 2.6 Millionen PEPs
• Aggregierte RCA-Aufzeichnungen
• Regionenspezifische Klassifizierungen, die mit globalen regulatorischen Definitionen übereinstimmen

Dieser präzise PEP-Datensatz hilft Compliance-Teams dabei, klar zu identifizieren politisch exponierte Personen und deren enge Vertraute. Dies gewinnt zunehmend an Bedeutung, da die Regulierungsbehörden Korruption, staatsnahen Akteuren und Einflussnetzwerken mehr Aufmerksamkeit schenken.

Verbesserte negative Medienberichterstattung für das Lebenszyklusrisikomanagement

Über die listenbasierte Vorauswahl hinaus bietet Shufti Folgendes an:

• Mehrsprachigkeit nachteilige Medien
• KI-gestützte Keyword-Verfeinerung
• Echtzeitüberwachung von geschäftlichen und persönlichen Reputationsrisiken

Diese Fähigkeit bedeutet, dass Institutionen nicht nur Sanktionsrisiken, sondern auch ethische, verhaltensbezogene und reputationsbezogene Warnsignale über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg erfassen können.

Welche Bedeutung hat die strategische Produktausrichtung für die Einhaltung der AML-Vorschriften?

Während das aktuelle AML-Angebot von Shufti solide ist, konzentriert sich die Produktentwicklung auf die sich wandelnden regulatorischen Erwartungen, Automatisierung und intelligente Risikoerkennung.

Dieser Fahrplan orientiert sich an zukünftigen regulatorischen Entwicklungen, Automatisierung der nächsten Generation und intelligenter Risikoerkennung.

Hyperkonformität mit globalen AML-Vorschriften

Shuftis Vision ist so konzipiert, dass sie sich mit regulatorischen Änderungen weiterentwickeln kann. FATF-Jurisdiktionen, das Geldwäschebekämpfungspaket der EU, FinCEN Modernisierungsinitiativen und die Grundsätze der Wolfsberg-Gruppe. Diese Angleichung ermöglicht es den Compliance-Teams:

• Schnelle Anpassung an neue Vorgaben
• Gewährleisten Sie die Einheitlichkeit im gesamten globalen Betrieb.
• Richtlinien in mehreren Regionen bereitstellen, ohne Arbeitsabläufe neu erstellen zu müssen

Angesichts der zunehmenden regulatorischen Unvorhersehbarkeit entspricht dieser Ansatz den Vorschriften, die Unternehmen dabei helfen, die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten und das Risiko rechtlicher Probleme zu reduzieren.

Reduzierung des manuellen Arbeitsaufwands und Steigerung der betrieblichen Effizienz

Die AML-Abläufe sind durch häufige Alarme und Fehlalarme stark belastet. Hinzu kommen Einschränkungen durch manuelle Untersuchungen. Daher zielt Shuftis Roadmap direkt auf diese Schwachstellen ab. In bestimmten Implementierungen konnte Shufti – abhängig von Anwendungsfall, Konfiguration und Risikobereitschaft – eine Reduzierung des Aufwands für manuelle Prüfungen und der Fehlalarme feststellen.

• Bis zu 85 % Reduzierung des manuellen Prüfaufwands durch Automatisierung
• 65% Rückgang bei Fehlalarm durch fortschrittliches Matching, das globale Namensvarianten, Transliterationen und Rechtschreibunterschiede berücksichtigt.
• API-basiertes Fallmanagement, das sich nahtlos in bestehende Compliance-Systeme integriert.

Dies deutet auf attraktivere Ergebnisse in Bezug auf schnellere Entscheidungen und weniger Eskalationen sowie auf konsequentere Ermittlungen hin.

Engagement in unserer Gemeinschaft, unserem Ökosystem und den geltenden Vorschriften

Shuftis Einfluss auf das Ökosystem ist ein weiterer wichtiger Aspekt, da die Plattform weiterhin Folgendes aufrechterhält:

• Aktive Benutzergruppen
• Regelmäßige Veröffentlichungen zur Einhaltung der Vorschriften
• Teilnahme an regulatorischen Diskussionen
• Ein wachsendes Partner-Ökosystem

Durch dieses gesellschaftliche Engagement wird sichergestellt, dass Shuftis Strategie von den realen Bedürfnissen der Anwender und nicht von theoretischen Rahmenbedingungen geprägt ist.

Warum ist das für die nächste Phase der Geldwäschebekämpfung wichtig?

Die AML-Plattform von Shufti verfügt über starke Fähigkeiten und gewinnt rasant an strategischer Dynamik.

Shufti konzentriert sich auf skalierbare AML-Funktionen und langfristige Produktentwicklung.

Das Unternehmen kombiniert eine datenreiche, global umfassende AML-Plattform, die heute verfügbar ist, mit einer visionären Roadmap, die Compliance-Teams bei der Bewältigung sich wandelnder AML-Anforderungen unterstützt.

Für Compliance-Teams, die mit zunehmender regulatorischer Kontrolle, grenzüberschreitender Komplexität und bis 2029 prognostizierten steigenden Ausgaben für die Bekämpfung von Geldwäsche konfrontiert sind, bietet Shufti eine schnelle Alternative, die in der Lage ist, die Bekämpfung von Geldwäsche von einem reaktiven Kostenfaktor in eine proaktive, wissensbasierte Funktion zu verwandeln.

Die Entwicklung von Shufti deutet auf eine Plattform hin, die AML-Maßnahmen an neue regulatorische und operative Anforderungen anpasst.

Finanzkriminalität mit Shuftis echtzeitbasierter, datengestützter Geldwäschebekämpfung überlisten

Finanzinstitute sehen sich heute mit Finanzkriminalität konfrontiert, die sich in der Geschwindigkeit von Sofortzahlungen abspielt und durch folgende Faktoren angetrieben wird: synthetische IdentitätenGrenzüberschreitende Netzwerke und sich rasch verändernde Sanktionslandschaften stellen eine Herausforderung dar. Daher haben traditionelle regelbasierte Systeme und fragmentierte Watchlist-Daten Schwierigkeiten, diese Muster rechtzeitig zu erkennen, was die Betriebskosten und das regulatorische Risiko erhöht.

Die AML-Plattform von Shufti kombiniert eine proprietäre AML-Datenebene, globale Watchlists, umfassende PEP-Abdeckung im Markt und eine auf Automatisierung ausgerichtete Roadmap. Diese Kombination unterstützt Compliance-Teams dabei, Fehlalarme zu reduzieren, manuelle Prüfungen zu minimieren und AML-Programme zu entwickeln, die den sich wandelnden Anforderungen der wichtigsten Aufsichtsbehörden gerecht werden.

Demo anfordern Shufti soll untersuchen, wie AML-Programme durch anpassungsfähige Identitätsprüfung, präzises Screening und weniger manuelle Überprüfungen skaliert werden können.

Forrester-Haftungsausschluss:

Forrester unterstützt keine Unternehmen, Produkte, Marken oder Dienstleistungen, die in seinen Forschungspublikationen enthalten sind, und empfiehlt niemandem, die Produkte oder Dienstleistungen eines Unternehmens oder einer Marke auf der Grundlage der in diesen Veröffentlichungen enthaltenen Bewertungen auszuwählen. Die Informationen basieren auf den besten verfügbaren Quellen. Meinungen spiegeln das Urteil zum jeweiligen Zeitpunkt wider und können sich ändern. Weitere Informationen finden Sie unter Objektivität von Forrester. werden auf dieser Seite erläutert.