Kleinere Banken benötigen dringend die Einhaltung der AML-Vorschriften, um Strafen zu vermeiden.

Kleinere Banken gelten aufgrund ihrer geringeren Geschäftstätigkeit und der mangelnden oder gar fehlenden aufsichtsrechtlichen Kontrolle ihrer Kontoinhaber als leichtes Ziel für Geldwäscheaktivitäten, was den Bedarf an … erhöht. AML-ComplianceDies wurde kürzlich von Jesper Berg, dem Leiter der dänischen Bankenaufsichtsbehörde, enthüllt. Er äußerte diese Behauptung, nachdem bekannt geworden war, dass die größte Bank des Landes für Geldwäsche in Milliardenhöhe missbraucht wurde. wird durchgeführt Nicht etwa kriminelle Elemente aus Dänemark, sondern Finanzkriminelle aus Russland, Aserbaidschan und Moldawien nutzten die größte Bank des Landes, die Danske Bank A/S, um Geldwäsche in Höhe von fast 8 Milliarden US-Dollar durchzuführen.

Warum sind kleinere Banken gefährdet?

Kleinere Banken sind selbst in stark regulierten Volkswirtschaften aufgrund ihrer Geschäftstätigkeit anfällig für Geldwäsche. Finanzaufsichtsbehörden beobachten bereits, dass kleinere, aber häufige Transaktionen zur Geldwäsche für Kriminelle genutzt werden. Allein im oben genannten Fall wurden zwischen 2007 und 2015 Gelder im Wert von 8 Milliarden US-Dollar gewaschen. Kleinere Banken mit moderaten Vermögenswerten und überschaubarem Geschäftsvolumen werden daher vernachlässigt oder zumindest nicht ausreichend von Finanzaufsichtsbehörden weltweit im Hinblick auf die Einhaltung der Geldwäschebestimmungen überwacht. Dies eröffnet Geldwäschern und Finanzkriminellen die Möglichkeit, ihre Gelder über mehrere Konten bei Filialen kleinerer Banken in mittelgroßen Städten zu waschen, wo das Personal möglicherweise nicht über ausreichende Kenntnisse im Bereich der Geldwäschebekämpfung verfügt.

Die Anonymität dieser weit entfernten Filialen und die geringe Größe der Banken schaffen Möglichkeiten, die von Finanzkriminellen leicht ausgenutzt werden können, noch bevor ungewöhnliche Aktivitäten überhaupt auffallen. Finanzaufsichtsbehörden, die mit der Einhaltung der Geldwäschebestimmungen beauftragt sindDies ist ein Paradebeispiel dafür, wie man über einen längeren Zeitraum unbemerkt bleibt. Eine Reihe solcher Bankkonten kann eine Dokumentation hinterlassen, die im Dickicht des Bankensektors eines Landes kaum zu erkennen ist.

Ein weiterer Faktor, der kleinere Banken anfällig für Geldwäscheaktivitäten macht, ist ihre lasche Haltung gegenüber den Geldwäschebestimmungen. Nicht nur der Mangel an finanziellen Mitteln trägt dazu bei, sondern auch die typische Kundschaft dieser Banken führt dazu, dass sie die Transaktionen auf ihren Konten nicht genau im Auge behalten. Während Großbanken Milliarden investieren und Hunderte von Mitarbeitern in ihren Abteilungen zur Bekämpfung von Geldwäsche beschäftigen, fällt es kleineren Banken schwer, solch enorme Ressourcen bereitzustellen, um die Einhaltung der nationalen Richtlinien zur Geldwäscheprävention zu gewährleisten.

AML-Compliance für kleinere Banken

Doch als legitimes Unternehmen, das innerhalb der territorialen Grenzen eines Landes tätig ist, kann die bloße geringe Größe oder die unzureichenden Ressourcen einer Bankorganisation nicht als angemessene Entschuldigung dafür dienen, als Komplize bei einem Verbrechen wie diesem missbraucht zu werden. GeldwäscheEine Bank, die in Geldwäscheaktivitäten verwickelt ist, selbst wenn sie dies unabsichtlich tut, riskiert Bußgelder in Millionenhöhe, was für kleinere Banken mit Sicherheit einen existenzbedrohenden Schlag bedeutet. Geldwäsche ist daher nicht nur für große Banken ein ernstzunehmendes Problem, sondern gefährdet kleinere Banken sogar noch stärker, wenn sie gegen die Geldwäschebestimmungen verstoßen.

Mangels ausreichender finanzieller Ressourcen und im Einklang mit einer zukunftsorientierten Vision erweist sich Fintech als einziger Ausweg für kleinere Banken weltweit. Es gibt zahlreiche AML-Compliance-Lösungen, die es kleineren Banken ermöglichen, die AML-Richtlinien ihrer nationalen Aufsichtsbehörden einzuhalten, ohne ein Vermögen für eigene Compliance-Abteilungen ausgeben zu müssen.

Shufti ist die ideale Wahl für kleinere Banken, unabhängig davon, wo auf der Welt sie tätig sind. Das Unternehmen bietet KI-basierte End-to-End-Verifizierungsdienste sowie KYC- und AML-Compliance-Services für einen weltweiten Kundenstamm an.

Es verfügt über eine riesige Datenbank mit 1000 Watchlists und Sanktionslisten sowie Daten aus 3000 Datenbanken nationaler, regionaler und internationaler Aufsichtsbehörden. Diese umfangreiche Datenbank wird alle 14 Minuten aktualisiert, und selbst kleine Banken müssen nur einen geringen Betrag investieren, um die Einhaltung der Geldwäschebestimmungen für ihren Kundenstamm sicherzustellen.