Die Argumente gegen Kryptowährungen: Wo sind sie verboten und was ist der Grund für das harte Vorgehen?

Kryptowährungen werden von zahlreichen Regierungen weltweit seit Langem als Kern illegaler Aktivitäten betrachtet. Während einige Länder Kryptotoken nur teilweise verboten haben, haben andere ein vollständiges Verbot gegen den Handel und Besitz solcher digitaler Vermögenswerte erlassen. Das Vorgehen gegen Kryptotoken begann etwa 2017 und 2018 nach dem starken Anstieg des Bitcoin-Kurses (BTC). Obwohl in diesen Jahren einige der größten Kryptoverbote verhängt wurden, tauchen immer wieder neue Verbote für solche Token auf. Angesichts der Debatten von Steuerbehörden und Regulierungsbehörden über die Legalität digitaler Vermögenswerte bleibt eine Frage offen: Wie gerechtfertigt ist das jüngste Vorgehen gegen Kryptowährungen? 

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Länder, die Nein zu Kryptowährungen sagen

Kryptowährungen nutzen Funktionen wie Anonymität, die es Nutzern ermöglichen, Transaktionen jederzeit und überall durchzuführen, ohne ihre wahre Identität preiszugeben. Dies macht sie zu einem attraktiven Ziel für Kriminelle und terroristische Organisationen, da solche digitalen Währungen leicht zum Kauf illegaler Waren, Waffen, Drogen und mehr verwendet werden können. Nachfolgend sind einige Länder aufgeführt, die aufgrund der oben genannten oder anderer wichtiger Gründe eine strenge Haltung gegenüber Kryptowährungen einnehmen. 

Türkei

In den aktuellsten Nachrichten heißt es, die Türkei habe eine landesweite Ausgangssperre verhängt. Verbot von Kryptowährungen Transaktionen und Zahlungen wurden aufgrund der Unfähigkeit, Verluste durch solche Investitionen auszugleichen, eingeschränkt. Weitere Gründe für die Einschränkung waren die zunehmende Bedrohung durch Kryptokriminalität, das steigende Interesse von Institutionen und Verbrauchern an Kryptotoken im Vergleich zur Lira sowie die mit Anonymität verbundenen Risiken. Nach dem Verbot sank der Bitcoin-Kurs um 4 %. Das Verbot kam jedoch nicht überraschend, da das Land die Regulierung von Kryptowährungen in den Monaten zuvor bereits verschärft hatte. 

Indien

Obwohl Indien den Handel mit Kryptowährungen nicht verboten hat, werden ähnliche Pläne derzeit geprüft. Der Gesetzentwurf „Cryptocurrency and Regulation of Official Digital Currency Bill 2021“ (Kryptowährung und Regulierung offizieller digitaler Währungen 2021) sieht diesbezügliche Überlegungen vor. Gesetzesentwurf, der das Verbot vorschlägt Der Vorschlag für private Krypto-Token wurde im Frühjahr diesem Jahr dem Parlament vorgelegt und wird derzeit geprüft. 

Zuvor hatte die indische Zentralbank (RBI) den Banken 2018 die Annahme von Kryptozahlungen verboten. Dieses Verbot wurde jedoch 2020 aufgehoben. Die RBI hat nun informell die Kreditgeber aufgefordert, Zahlungen in Kryptowährungen einzustellen, da vermutet wird, dass Kryptowährungen illegale Aktivitäten finanzieren. 

Nigeria

Am 5. Februar 2021 Zentralbank von Nigeria (CBN) Die Regierung ging hart gegen Kryptowährungstransaktionen vor und erließ eine Anordnung, die alle Finanzinstitute anwies, keine Transaktionen mit Kryptowährungen mehr abzuwickeln. Weiterhin hieß es in der Anordnung, dass die Nichtbeachtung dieser Anweisung zu strengen Sanktionen gegen die betroffenen Banken, Geldstrafen und der Sperrung von Bankkonten führen würde.  

Trotz dieses Verbots im Bankensektor erleben Kryptowährungen in Nigeria weiterhin einen Boom, da die Nutzer vermehrt auf Peer-to-Peer-Transaktionen oder das direkte Senden von Zahlungen untereinander umsteigen. 

Bolivien

Im Jahr 2014 hat die Zentralbank von Bolivien Verbot aller dezentralen Kryptotoken und unregulierte Währungen aus dem Land. Die Richtlinie wurde aus zwei Hauptgründen erlassen – zum Schutz der Landeswährung und zur Minimierung von Risiken für Anleger. Zum Zeitpunkt des Inkrafttretens des Verbots war Bolivien das einzige Land in Südamerika, das Kryptowährungen vollständig verbot. 

Ecuador

Nach Bolivien verhängte auch Ecuador 2014 ein landesweites Verbot dezentraler Kryptowährungen. In einer Abstimmung der Nationalversammlung wurden die Währungs- und Finanzgesetze aktualisiert, sodass Zahlungen mit „elektronischem Geld“ erlaubt waren, während Transaktionen mit unregulierten Währungen verboten blieben. 

Nepal

Im August 2017 wurde von der nepalesischen Zentralbank (Nepal Rastra Bank) ein absolutes Verbot von Kryptowährungen, einschließlich Bitcoins, verhängt. Laut dem nepalesischen Zentralen Ermittlungsbüro (CIB) Sieben Personen wurden festgenommen Nach dem Verbot illegaler Bitcoin-Handelsgeschäfte im Land erklärte der nepalesische Finanzminister Krishna Bahadur Mahara in seiner Haushaltsrede 2017/2018, dass eine strenge Überwachung durch die nepalesische Regierung zur Regulierung des Gebrauchs virtueller Währungen unumgänglich sei. 

China, Kambodscha

Obwohl China, das Land mit dem weltweit größten Bitcoin-Mining, Kryptowährungstransaktionen nicht gänzlich verboten hat, hat die Regierung entsprechende Maßnahmen ergriffen. Warnungen Die Maßnahmen richteten sich gegen den Handel mit Kryptowährungen und das Mining. Den Finanzinstituten des Landes wurde empfohlen, den Handel mit Kryptowährungen einzustellen, und Bitcoin-Transaktionen wurden vollständig verboten. Infolgedessen sind Miner in andere Länder wie die USA und Kasachstan abgewandert. 

Verboten oder nicht verbieten? 

Die oben genannte Länderliste ist nicht vollständig, da auch andere Länder wie Bangladesch, Vietnam, Katar, Ägypten und Südkorea spekulieren, was Kryptowährungen betrifft. Einige Gründe für das Vorgehen von Regierungen gegen Kryptowährungen werden im Folgenden zusammengefasst.

Umweltkosten

Ein Hauptgrund, warum Experten die Tage von Kryptowährungen für gezählt halten, sind die zu hohen Umweltkosten des Krypto-Minings. Nehmen wir beispielsweise Tesla: CEO Elon Musk kündigte an, aufgrund der zunehmenden Klimabedenken kein Bitcoin mehr als Zahlungsmittel zu akzeptieren.

"Wir sind besorgt über die rasch zunehmende Verwendung fossiler Brennstoffe für den Bitcoin-Abbau und Transaktionen, insbesondere für Kohle, die die schlechtesten Emissionen aller Brennstoffe aufweist." schrieb Elon Musk.

Krypto-Scams

Betrugsfälle sind nichts Neues, wenn es um die Kritik an Kryptowährungen geht. Kryptobasierte Phishing-Angriffe zum Diebstahl sensibler Daten, gefälschte „Krypto-Giveaways“ zum Diebstahl von Kundengeldern und die Umwandlung von Fiatgeld in Kryptotoken zur Steuerhinterziehung sind nur einige Beispiele dafür, wie Kriminelle solche Vermögenswerte für betrügerische Aktivitäten nutzen. Laut Federal Trade Commission (FTC)Kryptowährungsbetrugsfälle nahmen im Vorjahr um 1,000 % zu und verursachten Verbraucherschäden in Höhe von rund 80 Millionen US-Dollar. Obwohl die Einschränkung des Krypto-Minings theoretisch betrügerische Aktivitäten minimieren sollte, erweisen sich Verbote selten als abschreckend für Kriminelle. 

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Dezentrale Natur

Letztendlich kommt es auf die dezentrale Natur von Kryptowährungen an. Ohne eine zentrale Kontrollinstanz bleiben Transaktionen unkontrolliert, was verdächtigen Aktivitäten Tür und Tor öffnet. Während in einem öffentlichen Register die Identität des Endnutzers ermittelt werden kann, ermöglicht ein dezentrales Register dem Kunden, seine Identität bei Transaktionen zu verschleiern. Ohne ein System zur Identitätsprüfung lassen sich kriminelle Aktivitäten nicht zu den Tätern zurückverfolgen. Um eine virtuelle Branche zu verbieten, muss diese zudem zunächst reguliert werden. Zahlreiche Regierungen versuchen, Kryptowährungen in das Finanzsystem zu integrieren, indem sie sie in die Definition eines typischen Finanzinstituts aufnehmen. 

Eine einfache, kostengünstige Lösung

Um die oben genannten Probleme anzugehen, ist die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) erforderlich. Kennen Sie Ihren Kunden Die KYC-Vorschriften sind ein guter Anfang. Die KYC-Verifizierung schafft nicht nur Vertrauen zwischen Kunden, Kryptoanbietern und Regulierungsbehörden, sondern beseitigt auch betrügerische Aktivitäten mit einem Schlag. Andererseits laufendes AML-Screening Das System filtert Geldwäscher und Terrorgruppen innerhalb von Sekunden heraus und schützt das Unternehmen so vor Reputations- und Finanzschäden. Mit solch robusten Kontrollverfahren kann die Kryptoindustrie ihr spekulatives Image zweifellos verbessern. 

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