Die 10 wichtigsten Trends bei der Identitätsverifizierung, die Sie 2022 im Auge behalten sollten

Wussten Sie, dass Identitätsbetrug so schnell wie nie zuvor zunimmt? Unternehmen weltweit investieren massiv in Betrugsprävention und Systeme zur Identitätsprüfung. Aufgrund der Pandemie haben Verbraucher fast alle Lebensbereiche rasant digitalisiert. Gleichzeitig fordern sie Datenschutz, Privatsphäre und ein erstklassiges Nutzererlebnis. Die sich ständig verändernde Regulierungslandschaft erschwert es Unternehmen zudem, die Einhaltung der Vorschriften und hochpräzise Ergebnisse der Identitätsprüfung sicherzustellen. Ab 2022 ist jedes Unternehmen weltweit verpflichtet, bei der Kundenregistrierung eine Identitätsprüfung durchzuführen. Dieser Blogbeitrag stellt die zehn wichtigsten Trends zur Identitätsprüfung vor, die jedes Unternehmen 2022 im Blick behalten sollte. 

Schnelle IDV-Einführung in der Kryptoindustrie 

Der Kryptomarkt traf 2 Billionen US-Dollar im Jahr 2021 Weltweit nutzen immer mehr Menschen virtuelle Güter. Dies öffnet jedoch Tür und Tor für Identitätsdiebstahl, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung usw. Daher setzen Aufsichtsbehörden nun die Gesetze zur Kundenidentifizierung (KYC) und zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) in der Branche durch, um Finanzkriminalität zu bekämpfen. 

Vor kurzem hat die Die Finanzaufsichtsbehörde (FCA) hat 650 USD ausgegeben. Um die Geldwäschebekämpfung im Kryptosektor zu verstärken, hat die indische Zentralbank (Reserve Bank of India, RBI) ihrerseits die KYC-Richtlinien für Kryptowährungsbörsen im Land verschärft. Für 2022 sind strengere Vorschriften zur Identitätsprüfung durch andere Aufsichtsbehörden zu erwarten, um Betrug im Bereich virtueller Vermögenswerte einzudämmen. 

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NFTs werden eine robuste Identitätsprüfung erfordern. 

Nicht-fungible Token (NFTs) erfreuen sich in diesem Jahr zunehmender Beliebtheit, und Analysten prognostizieren für 2022 eine noch schnellere Verbreitung. Doch dieser massive Anstieg hat seinen Preis. Betrüger haben zahlreiche Wege gefunden, ihre illegalen Aktivitäten auszunutzen. Nicht fungible Token Sie sind anonym und unterliegen keinen oder nur schwachen Regulierungen, um kriminelle Handlungen zu verhindern. Letztendlich setzen Täter auf diese Schlupflöcher, um Geld zu waschen und Identitäten für andere kriminelle Aktivitäten zu stehlen. 

Anfang des Jahres erhielt der renommierte Künstler Derek Laufman E-Mails und Nachrichten über NFTs für seine Werke. Erstaunlicherweise hatte er nie ein NFT für eines seiner Kunstwerke herausgegeben. Jemand missbrauchte seine Identität (dies ist der erste gemeldete Fall von Identitätsdiebstahl auf dem NFT-Markt). Die NFT-Marktplätze müssen sich für das kommende Jahr auf neue Vorschriften einstellen, die eine Identitätsprüfung vorschreiben. 

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CBDCs fordern Identitätsprüfung  

Digitale Zentralbankwährungen (CBDCs) erfreuten sich 2020 großer Beliebtheit, und 2021 stand ganz im Zeichen der Regulierung dieser neuen Währungsform. Leider… erster Fall von Geldwäsche Auch in diesem Jahr wurde ein Fall gemeldet. Elf Verdächtige wurden wegen Geldwäsche mit digitalen Yuan festgenommen. Die Straftat wurde über ein Telekommunikationsunternehmen in Xinmi begangen. Obwohl digitale Zentralbankwährungen (CBDCs) sich als neues Zahlungsmittel etablieren sollen, muss jedes Land, das digitale Währungen einführt, die Einhaltung der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (CDD) gewährleisten. 

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Immobilienbranche verlangt nach einem starren IDV-System

Dank regulatorischer Lücken im Immobiliensektor konnten Finanzkriminelle ihr Schwarzgeld in dieser Branche waschen. Jüngste Berichte kanadischer und australischer Aufsichtsbehörden belegen einen Anstieg von Betrugsfällen im Immobiliensektor. Strenge Vorschriften zur Identitätsprüfung und Hintergrundüberprüfung werden nun für Makler verpflichtend. 

Eine Studie Transparency International Kanada (TIC) Es wurde bekannt, dass in Kanada rund 30 Milliarden US-Dollar über den Immobiliensektor gewaschen werden. Im Jahr 2022 wird der Immobiliensektor ein robustes System zur Identitätsprüfung fordern, um Betrügern Einhalt zu gebieten.

Mehr Fintechs, mehr Identitätsbetrug

Die durch die Pandemie beschleunigte Digitalisierung hat dem Fintech-Sektor neue Chancen eröffnet. Leider nimmt die Bedrohung durch kriminelle Aktivitäten rapide zu; daher benötigt der Fintech-Sektor dringend einen robusten Identitätsprüfungsmechanismus, der eine reibungslose Kontoeröffnung ausschließlich für legitime Personen gewährleistet.  

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Massive Datenlecks erhöhen das Risiko von Identitätsbetrug. 

Das Jahr 2021 verzeichnete die höchste Anzahl an Datenschutzverletzungen, was bedeutet, dass Unternehmen sich 2022 vor Betrug schützen müssen. Die kompromittierten Daten werden für Identitätsdiebstahl, Kontoübernahmebetrug, Betrug bei der Kontoeröffnung, Identitätsdiebstahl mit synthetischen Daten usw. verwendet, was es Organisationen erschwert, kriminelle Aktivitäten zu verhindern. 

Synthetische Ausweise stellen 2022 ein höheres Risiko dar

Synthetische Identitäten sind eine Kombination aus gefälschten und echten Informationen, die es Tätern erleichtert, mit solchen Ausweisen anfällige Identitätsprüfungssysteme zu umgehen. Angesichts der massiven Datenverluste durch Datenschutzverletzungen im Jahr 2021 erwarten wir ein erhöhtes Risiko. synthetischer Identitätsbetrug . 

Reisebranche muss verstärkt auf IDV achten

Neue Reiseregeln für Covid-freie Passagieraufnahme Wir fordern eine Lösung, die ein reibungsloses Einchecken der Passagiere gewährleistet. Daher benötigt die Reise- und Hotelbranche eine Lösung zur Identitätsprüfung, die nicht nur die Identität bestätigt, sondern auch die Echtheit von Impfpässen sicherstellt. 

Laufende KYC-Prüfungen sollen für Aufsehen sorgen

Die Identitätsprüfung bei der Kontoeröffnung ist ein Schritt im Kampf gegen Betrug. Um Betrügern einen Schritt voraus zu sein, ist es wichtig, die Aktivitäten der Kunden im Auge zu behalten. laufende KYC-Prüfung Es ermöglicht Unternehmen, Kundenrisikoprofile aktuell zu halten. In diesem Jahr kamen mehrere Betrugsfälle ans Licht, bei denen alte Konten von Geldwäschern missbraucht wurden. Die fortlaufende Identitätsprüfung, auch bekannt als permanentes KYC (Know Your Customer), wird 2022 an Bedeutung gewinnen. 

Ausweisprüfung soll 2022 berührungslos werden

Angesichts der neuen Anforderungen an berührungslose Verfahren infolge der Pandemie wird auch die Identitätsprüfung kontaktlos erfolgen. NFC-basierte Identitätsprüfung NFC wird der neue Trend zur Überprüfung der Identität von Reisenden sein. Die NFC-Verifizierung erfordert lediglich das Antippen des biometrischen Ausweisdokuments mit einem NFC-fähigen Gerät.

Wichtige Erkenntnisse 

Angesichts der aktuellen Lage wird die Identitätsprüfung auch in Zukunft unerlässlich sein. Von der Immobilienbranche über Fintech bis hin zum Reisesektor – alle Branchen weltweit werden nach zuverlässigeren und präziseren Protokollen zur Identitätsprüfung suchen. Darüber hinaus entwickelt sich die KYC/AML-Compliance-Landschaft rasant weiter, sodass Unternehmen ein solides Rahmenwerk für effektive Compliance implementieren müssen. Gleichzeitig werden Identitätsbetrugsfälle neue Formen annehmen und die Bedrohung durch synthetische Ausweise wird zunehmen, insbesondere nach den zahlreichen Datenpannen im Jahr 2021. Mit einem zuverlässigen, schnellen, präzisen und KI-gestützte Lösung zur IdentitätsverifizierungSo können Unternehmen die sich ändernden Vorschriften einhalten und Identitätsbetrug verhindern. 

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