Die 5 wichtigsten Trends im digitalen Banking, die Sie 2022 im Auge behalten sollten

Das Jahr 2021 war im Wesentlichen darauf ausgerichtet, die Pandemie und ihre Folgen zu überstehen. Die durch die Pandemie beschleunigte digitale Transformation erhöhte die Kundenerwartungen an den Bankensektor. Infolgedessen haben die meisten Unternehmen im Finanzsektor viel Zeit in die Digitalisierung ihrer Produkte und Dienstleistungen investiert. Digital-Transformation hat zur Verringerung interner Verluste und zur Verbesserung des Onboarding-Erlebnisses für Kunden geführt. 

Wie jede Erfahrung hängt auch die digitale Kundenerfahrung im Bankwesen von gutem Kundenservice ab. Bietet ein Finanzinstitut ein positives Kundenerlebnis, genießt es einen hervorragenden Ruf. Die grundlegende Verantwortung eines Finanzinstituts besteht darin, die Bedürfnisse seiner Kunden zu verstehen und ihnen ein optimales Online-Banking-Erlebnis zu bieten. 

Obwohl viele Unternehmen noch nicht wieder auf Kurs gekommen sind, sind die wichtigsten Akteure bestrebt, die sich entwickelnden Banktrends im Jahr 2022 zu übernehmen. 

Strenge Einhaltung gesetzlicher Vorschriften  

Einem Bericht zufolge legen rund 70 % der Kunden bei der Auswahl eines Produkts oder einer Dienstleistung Wert auf ein positives Kundenerlebnis. Daher konzentrieren sich FinTech-Unternehmen verstärkt auf die Verbesserung dieses Erlebnisses, insbesondere beim Onboarding-Prozess. Dies bringt jedoch diverse regulatorische Verpflichtungen mit sich. FinTechs sind verpflichtet, bei der Kontoeröffnung Identitätsprüfungen durchzuführen. Die Integration eines KI-gestützten Identitätsprüfungssystems, das Genauigkeit und Zuverlässigkeit gewährleistet, ist daher ein zentrales Ziel des digitalen Bankensektors im Jahr 2022. Regulatorische Vorgaben wie HIPAA und FERPA haben Technologieexperten dazu veranlasst, entsprechende Systeme zu entwickeln. On-Premises-IDV-Lösungen Diese Lösungen erfordern nur eine einmalige Implementierung und bieten Banken zusätzliche Sicherheit, um das Vertrauen von Kunden mit Datenschutzbedenken zu wahren. 

Hybride Identitätsverifizierung (IDV) 

Im Hinblick auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses können Finanzinstitute auch von einer veränderten Herangehensweise an die Identitätsverifizierung (IDV) erhebliche Vorteile erwarten. Zahlreiche Studien haben robuste Antragsverfahren als entscheidende Komponente für die Akzeptanz von Online-Banking und der Fintech-Branche identifiziert. Daher wird erwartet, dass eine sichere und reibungslose IDV über Open Banking oder Datenaustauschprogramme großen Anklang finden wird. Viele Finanzunternehmen haben jedoch bereits 2021 auf Online-IDV umgestellt, verfügen aber noch nicht über die notwendigen Ressourcen. hybrider KI-gestützter Identitätsverifizierungsdienst wird ein wichtiger Trend im Jahr 2022 sein. 

Die hybride Identitätsverifizierung (IDV) integriert menschliche Expertise zur Überprüfung der KI-gestützten Verifizierungsergebnisse. Dadurch werden Fehler reduziert und die Nutzererfahrung verbessert. Unternehmen vermeiden so nicht nur die Ablehnung von Kunden unterwegs, sondern erzielen auch eine höhere Konversionsrate.

Multiplattform-Bankdienstleistungen 

Kunden bevorzugen zwar mobile Bankdienstleistungen, schätzen aber dennoch Wahlmöglichkeiten. Im Gegenteil: Die meisten Kunden wünschen sich einen nahtlosen Multi-Channel-Kundenservice, der es ihnen ermöglicht, flexibel zwischen verschiedenen Geräten und Kontaktpunkten zu wechseln. „Nahtlos“ bedeutet, dass dieselbe Transaktion über eine mobile App, eine Website, eine Filiale oder einen anderen Kanal gleichermaßen einfach durchgeführt werden kann. Banken werden daher im Jahr 2022 bestrebt sein, ihren Kunden Omnichannel-Banking-Services anzubieten, um das Nutzererlebnis zu verbessern. Vereinfacht gesagt: Es geht darum, eine Transaktion nicht mehr über einen Bankkanal zu initiieren, sondern über einen anderen abzuschließen. 

KI-Chatbots für sofortige Hilfe

Kunden erwarten an jedem Standort und zu jeder Tageszeit sofortige Hilfe. Zum Beispiel: 49% Viele Kunden sind der Ansicht, dass sofortiger Support entscheidend für die Kundenbindung ist. Auch wenn Begriffe wie „sofort“, „jederzeit“ und „überall“ den Eindruck erwecken mögen, dass dieser Trend im Bankwesen nicht vollständig umsetzbar ist, kann Technologie die Belastung deutlich verringern. KI-Chatbots beantworten einfache Fragen, anstatt FAQs zu bearbeiten. Richtig eingesetzt, können sie selbst ohne die Beteiligung eines Kundendienstmitarbeiters äußerst effektiv sein. Chatbots sind nicht nur für Verbraucher, sondern auch für den Bankensektor von Vorteil, da sie den Zeitaufwand für die Beantwortung einfacher Fragen reduzieren. Darüber hinaus 64% Viele Kunden finden den 24-Stunden-Service der Chatbots äußerst hilfreich. 

Ein Anstieg von ESG und DEI

Umwelt- und Sozialfragen gewinnen zunehmend an Bedeutung. Immer mehr Verbraucher, Investoren und Jobsuchende legen größeren Wert auf die Umwelt-, Sozial- und Governance-Praktiken (ESG) sowie auf Diversität, Gleichstellung und Inklusion (DEI) von Unternehmen. Bis 2022 werden Finanzinstitute mehr Möglichkeiten denn je haben, sich vom Wettbewerb abzuheben und den Bedürfnissen der Gesellschaft gerecht zu werden. Mithilfe von Daten und Analysen können sie die Ergebnisse ihrer ESG-Projekte veröffentlichen und so Nachhaltigkeit in den Vordergrund rücken. Der Fokus auf Klimawandel, soziale Fragen und andere Aspekte der Nachhaltigkeit wird sich weiter verstärken, sobald Banken und Kreditgenossenschaften erkennen, dass ESG eher eine Chance als eine Bedrohung darstellt. 

Angesichts der steigenden Forderungen nach mehr Geschlechter- und ethnischer Vielfalt in Management und Aufsichtsräten haben zahlreiche Finanzorganisationen zugesagt, ihre DEI-Daten zu veröffentlichen, um die Transparenz zu erhöhen. Regierungsbehörden haben die Voraussetzungen dafür geschaffen, dass Investoren und Vermögensverwalter ihre ESG-Offenlegungen erweitern und stärken und ihre Bemühungen zur Lösung von DEI-Problemen fortsetzen können. 

Wie kann Shufti Banken helfen?

Shufti Pro Digital Dienstleistungen zur Identitätsprüfung Sie werden durch künstliche Intelligenz unterstützt und von KYC-Experten geprüft, die Banken bei der reibungslosen Umsetzung ihrer Veränderungen unterstützen. KI-gestützte Identitätsprüfungsdienste gewährleisten ein legitimes Kunden-Onboarding, verbessern das Kundenerlebnis und die effektive Einhaltung der sich wandelnden regulatorischen Rahmenbedingungen. 

Kurz zusammengefasst  

Kontinuierliche Verbesserungen des Kundenerlebnisses sind angesichts der sich wandelnden Kundenbedürfnisse unerlässlich. Die bloße Entscheidung für eine Transformation garantiert jedoch keinen Erfolg. Online-Banking-Anbieter können das Kundenerlebnis verbessern, indem sie robuste Identitätsprüfungsdienste einsetzen, die künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und menschliche Experten einbeziehen.

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