Gezielte Finanzsanktionen der VAE (TFS) – Wie Shufti zur Einhaltung der Geldwäschebestimmungen beitragen kann

Geldwäsche stellt seit jeher eine enorme Herausforderung für die Weltwirtschaft dar, und alle wichtigen Jurisdiktionen arbeiten unermüdlich daran, diese Bedrohung aus dem System zu verbannen. Insbesondere nach dem 11. September kam es zu einem tiefgreifenden politischen Wandel, der die globale Finanzlandschaft grundlegend veränderte und Organisationen zwang, strenge Kontrollen in allen Ländern durchzuführen. Die Financial Action Task Force (FATF), eine in Paris ansässige globale Finanzaufsichtsbehörde, ist die führende Organisation im Kampf gegen Geldwäsche. GeldwäscheZu diesem Zweck hat sie eine große Menge an Daten in Form von Sanktionslisten zusammengestellt.

Kürzlich setzte die FATF die Vereinigten Arabischen Emirate (VAE) auf die graue Liste, da sie die globalen Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) nicht einhalten. Die VAE, eine der führenden Volkswirtschaften der Region, verfügen über vergleichsweise schwache Anti-Geldwäsche-Richtlinien, die Kriminelle dazu ermutigen, Gesetzeslücken auszunutzen und Finanzkriminalität zu begehen. Allein im Jahr 2021 625 Mio. US$ wurden in den VAE im Zusammenhang mit Geldwäsche beschlagnahmt und TerrorismusfinanzierungAlle diese Fälle von Finanzbetrug in den VAE veranlassten die internationalen Behörden, Sanktionen gegen das Land zu verhängen und die nationale Regierung aufzufordern, einen umfassenden Rahmen zur Eindämmung finanzieller Unregelmäßigkeiten zu schaffen.

Ein Überblick über gezielte Finanzsanktionen in den VAE

Als Reaktion auf die steigende Geldwäsche Angesichts der Terrorismusfinanzierungsfälle hat die Regierung der Vereinigten Arabischen Emirate strenge Gesetze erlassen, um alle Unternehmen durch gezielte Finanzsanktionen zu regulieren. Noch bevor die VAE auf die graue Liste der FATF gesetzt wurden, wiesen die Vereinten Nationen mehrfach auf die Schwachstellen des Finanzsystems des Landes hin und forderten die Gesetzgeber auf, im Lichte der Resolutionen des Sicherheitsrates Lösungen für dieses Problem zu finden. All diese Bemühungen internationaler Organisationen veranlassten die Regierung der VAE zur Verabschiedung der Kabinettsresolution (74), die strenge Kontrollen von Finanzorganisationen, korrupten Politikern und wohlhabenden Wirtschaftsmagnaten vorsieht und so die Möglichkeit von Finanzunregelmäßigkeiten beseitigt.

Diese Resolution befasst sich nicht nur mit Geldwäsche, sondern auch mit dem Problem der Terrorismusfinanzierung Durch die Einbeziehung von Bestimmungen der Aufsichtsbehörden wird die Aufnahme und erneute Aufnahme von Kriminellen in Terrorlisten vorgeschlagen. Das Gesetz sieht außerdem vor, dass alle Unternehmen eine Kultur strenger Kontrollen etablieren und Finanztransaktionen dokumentieren müssen. Andernfalls drohen die Sperrung von Bankkonten. Die Resolution verpflichtet alle Personen, Finanzunternehmen und sonstige Unternehmen zur Einhaltung der Bestimmungen zu gezielten Finanzsanktionen (TFS). Es wird davon ausgegangen, dass die Kabinettsresolution (74) ein transparentes Wirtschaftssystem gewährleistet, das Finanzkriminalität bekämpft und deren Aktivitäten einschränkt.

Hochkarätige Geldwäschefälle in den VAE

Obwohl Finanzkriminalität in den VAE weit verbreitet war, haben gezielte Finanzsanktionen den Strafverfolgungsbehörden maßgeblich geholfen, die Täter zu bekämpfen und sie vor Gericht zu bringen. Dies ist der Hauptgrund dafür, dass in jüngster Zeit zahlreiche Täter in den VAE bestraft wurden und Hunderte von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsverfahren vor Gericht anhängig sind.

Behörden verhängen Geldstrafe von 19.5 Millionen Dh gegen Bank wegen Verstoßes gegen Geldwäschebestimmungen

Die Zentralbank der VAE hat eine Geldstrafe verhängt. 19.5 Millionen Dh einer in ihrem Zuständigkeitsbereich tätigen Bank wegen Nichteinhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Ohne den Namen der Bank zu nennen, erklärten die Behörden, dass alle in den VAE tätigen Banken bestimmte Standards erfüllen müssen. Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und TerrorismusfinanzierungOrganisationen, die dies nicht tun, müssen mit schwerwiegenden Konsequenzen rechnen. Die Zentralbank hat zudem erklärt, dass sie alle Finanzorganisationen weiterhin überwachen und bei Nichteinhaltung hohe Geldstrafen verhängen wird.

Bande wegen Geldwäsche in den VAE schuldig gesprochen und an Gericht verwiesen

Die Strafverfolgungsbehörden in den VAE haben eine Bande festgenommen neun Kriminelle Die Bande wäss Gelder aus Diebstahl und Betrug. Die Ermittlungen ergaben außerdem, dass die Betrüger auch an Urkundenfälschung und Bankbetrug mittels gefälschter Schecks beteiligt waren. Alle Bandenmitglieder wurden dem Gericht vorgeführt, das die Polizei mit der Nachverfolgung sämtlicher Finanztransaktionen beauftragt hat. Geldwäsche von Kriminellen.

Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch Finanzsanktionen

Mit gezielten Finanzsanktionen (TSF) haben die VAE einen umfassenden Rahmen geschaffen, der alle notwendigen Bestimmungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und anderen Finanzkriminalität enthält. Die Resolution bietet nicht nur eine praktikable Lösung für das Problem, sondern schlägt auch Strafen für Täter vor und ist damit das erste Dokument des Landes, das Finanzorganisationen und Unternehmen strengen Kontrollen unterzieht. Im Folgenden werden einige wichtige Empfehlungen der Resolution vorgestellt:

Registrierung von Unternehmen

Alle Unternehmen sind verpflichtet, ihre Vermögenswerte, Kundendaten und Mitarbeiterinformationen auf der Website des Exekutivbüros der VAE zu registrieren. Sie dürfen außerdem Aufzeichnungen über alle relevanten Personen führen und diese den Behörden im Falle von Verstößen oder Straftaten vorlegen.

Überprüfung anhand von Sanktionslisten

Unternehmen in den VAE wurden angewiesen, vor der Zusammenarbeit mit anderen Firmen oder der Einstellung von Mitarbeitern die globalen Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen (PEP-Listen) zu konsultieren. Die Unternehmen sind strikt verpflichtet, diese Überprüfung regelmäßig durchzuführen und jegliche Identifizierung von Personen, deren Namen auf einer Sanktionsliste stehen, den Strafverfolgungsbehörden zu melden.

Kontensperrung

Einwohner der VAE müssen mit der Sperrung ihrer Konten rechnen, wenn sie auf einer Sanktionsliste stehen oder in finanzielle Unregelmäßigkeiten verwickelt sind. Die Strafverfolgungsbehörden gehen diesbezüglich sehr streng vor und weisen alle Unternehmen an, entsprechende Personen oder Aktivitäten zu melden.

Rechtliche Anforderungen gemäß dem Geldwäschegesetz der VAE

Die Geldwäschebestimmungen in den VAE erlauben es Finanzinstituten, insbesondere digitalen Unternehmen, einen umfassenden Rahmen zur Bekämpfung von Kriminalität zu schaffen. Allen Organisationen wird empfohlen, einen strikten Kennen Sie Ihren Kunden Das KYC-System nutzt verschiedene Techniken wie Dokumentenauthentifizierung, Gesichtserkennung und Adressverifizierung von Nutzern. Gemäß den Geldwäschebestimmungen der VAE ist es für Unternehmen zudem unerlässlich, Geldwäschebeauftragte zu ernennen, die sie bei der Einhaltung internationaler Vorschriften unterstützen und verdächtige Aktivitäten überwachen.

Sicherstellung der Einhaltung der AML-Vorschriften durch Finanzsanktionen

Zweifellos stellen gezielte Finanzsanktionen in den VAE einen entscheidenden Schritt im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dar. Durch die Umsetzung der Empfehlungen der Resolution können Unternehmen nicht nur internationale Vorschriften einhalten, sondern auch finanzielle Verluste vermeiden. Die globalen Finanzaufsichtsbehörden, insbesondere die FATF, die Europäische Union (EU) und Interpol, verfügen über umfangreiche Daten in Form von Sanktionslisten, die dazu beitragen, Kriminelle zu bekämpfen und sie vor Gericht zu bringen.

Wie Shufti helfen kann

Die VAE zählen zu den größten Finanzzentren der Welt, bieten aber gleichzeitig Geldwäschern und Finanzkriminellen sichere Zufluchtsorte. Die Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche ist für die Regierung der VAE von entscheidender Bedeutung, um illegalen Aktivitäten entgegenzuwirken und das Land zu einem sicheren Standort für anspruchsvolle Unternehmen und Organisationen zu machen.

Shuftis hochmoderne Prüfung zur Bekämpfung der Geldwäsche Diese Lösungen sind die effektivste Option zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und zur Meldung verdächtiger Aktivitäten. Sie basieren auf Tausenden von KI-Algorithmen, greifen auf über 1700 Sanktionslisten globaler Finanzaufsichtsbehörden zu und gleichen Daten mit diesen ab, um Kriminelle zu identifizieren. Die AML-Lösung von Shufti liefert Ergebnisse in weniger als einer Sekunde mit einer Genauigkeit von 98.67 %.

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