Die britische FIU veröffentlicht neue Richtlinien für die Meldung verdächtiger Aktivitäten

Die britische Finanzermittlungsbehörde (UKFIU) hat im August 2021 neue Richtlinien veröffentlicht. Die neueste Ausgabe beschreibt, wie Strafverfolgungsbehörden Verdachtsmeldungen (SARs) zur Bekämpfung krimineller Aktivitäten einsetzen. Der Bericht soll bewährte Verfahren für die Erstellung von Verdachtsmeldungen aufzeigen und die Maßnahmen der zuständigen Behörden erläutern. 

Wussten Sie, dass jedes Jahr mehr als 500,000 Meldungen über verdächtige Aktivitäten bei der UKFIU eingehen?

Der neue Bericht der UKFIU fasst Fallstudien aus der Praxis zusammen, um die aktualisierten Anforderungen für die Meldung verdächtiger Aktivitäten zu erläutern. Geldwäsche, Liebesbetrug, Drogenhandel, Arbeitsbetrug und Unstimmigkeiten bei den Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten werden erörtert, um Finanzinstituten einen besseren Überblick über mögliche Situationen zu geben, in denen eine Meldung verdächtiger Aktivitäten erforderlich ist. 

Meldungen verdächtiger Aktivitäten (SARs) sind ein wertvolles Instrument zur Identifizierung von Sexualstraftätern, Geldwäschern und Mördern sowie zur Aufdeckung von Terrorismusfinanzierung. Während einige SARs dazu beitragen, sofortige Maßnahmen zur Verhinderung von Straftaten zu ergreifen, decken andere Meldungen potenzielle Straftaten auf, die untersucht werden müssen. 

SARs umfassen Kontaktdaten, Investitionstätigkeiten, Aliasnamen und alle anderen Vermögenswerte, die laufende Operationen verbessern oder zu neuen Ermittlungen führen können. 

Wann wird eine Verdachtsmeldung (SAR) eingereicht?

Ende des 1900. Jahrhunderts verpflichteten Aufsichtsbehörden weltweit Finanzinstitute zur Meldung verdächtiger Transaktionen, bevor sich das Problem verschlimmerte. Jedes Gesetz hebt die folgenden drei Situationen hervor, in denen die Meldung verdächtiger Transaktionen für Finanzinstitute verpflichtend ist:

• Transaktionen, die den vordefinierten Schwellenwert überschreiten 
• Internationale Transaktionen über dem genannten Betrag 
• In jedem Konto werden ungewöhnliche Aktivitäten beobachtet. 

Wenn ein Kunde beispielsweise häufig Transaktionen in Höhe von 10,000 US-Dollar tätigt (was über dem gesetzlich festgelegten Limit liegt), wird eine Meldung über verdächtige Aktivitäten ausgelöst. 

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SAR-Einreichungen im Vereinigten Königreich

Die National Crime Agency (NCA) ist in Großbritannien für die Bearbeitung von Verdachtsmeldungen zuständig. Das Finanzinstitut benennt einen Mitarbeiter, der für die Meldung verantwortlich ist. Die Meldung kann je nach Bedarf online oder in Papierform eingereicht werden. Für eine schnellere und effizientere Meldung wird jedoch das Online-System empfohlen. 

„Die Anzahl der eingereichten Verdachtsmeldungen (SARs) war im Zeitraum 2019–2020 um 264 % höher als im Zeitraum 2018–2019, und 75 % dieser Meldungen stammten von Banken.“ 

Von der UKFIU hervorgehobene reale Szenarien für SARs

Leiter der britischen Finanzermittlungsbehörde (Financial Intelligence Unit), Vince O'Brien sagte 

„SARs sind eine wichtige Informationsquelle für die Strafverfolgungsbehörden – sie liefern Informationen wie Telefonnummern, Adressen, Firmendaten, Investitionstätigkeiten, Bankkonten und Details zu anderen Vermögenswerten. Sie waren maßgeblich an der Identifizierung von Sexualstraftätern, Betrugsopfern, Mordverdächtigen, Vermissten, Menschenhändlern, Flüchtigen und Terrorismusfinanzierern beteiligt.“

Hier eine kurze Zusammenfassung der Fallstudien, die in der Broschüre vom August besprochen wurden.  

Geldwäsche 

Jede Hochrisiko-Organisation, gegen die ermittelt wird wegen Geldwäsche Wer Zugang zu gefälschten Ausweisdokumenten hat, muss meldepflichtig sein. Der von der UKFIU zitierte Fall beschreibt einen Täter, gegen den ermittelt wurde und der mehrere Bankkonten unter falschen Namen eröffnet hatte. Verdachtsmeldungen (SARs) alarmierten die Behörden und deckten auf, dass über 200,000 Pfund Sterling über diese Konten transferiert wurden. 

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Betrug 

Ein Reporter prüfte ein Konto und stellte einen Antrag auf Geldwäschebekämpfung (DAML) wegen des Verdachts auf Geldwäsche. Auf dem Konto gingen über Monate hinweg hohe Geldbeträge ein, ohne dass Transaktionen verifiziert wurden. Später wurden die Gelder auf Kryptowährungsplattformen transferiert. Daraufhin erwirkten die Strafverfolgungsbehörden eine Kontosperrung (AFO) in Höhe von über 20,000 £. 

Betrug mit schutzbedürftigen Personen/Romantikbetrug

Im Laufe der Jahre wurden viele Verdachtsmeldungen (SARs) für sogenannte Romantik-BetrugKürzlich wurde der Finanzermittlungsbehörde ein Bericht über einen Liebesbetrug vorgelegt, in dem der Täter mehrere ältere Menschen um mehr als 150,000 Pfund betrogen haben soll. Besonders auffällig ist, dass er für den Empfang der Gelder Konten von Bekannten nutzte und diese später auf sein persönliches Konto überwies. 

Drogen 

Ein in diesem Jahr eingereichter Bericht identifizierte eine Person (einen Kriminellen), deren persönliches Profil nicht mit ihrem Bankprofil übereinstimmte. Unerklärliche Einzahlungen von Dritten wurden verbucht, und das Geld wurde umgehend auf andere verknüpfte Konten überwiesen. Nach Ermittlungen der Strafverfolgungsbehörden wurde die Wohnung des Verdächtigen durchsucht, wobei große Mengen Drogen gefunden wurden. Die Person wurde wegen des Verdachts des Besitzes von Drogen der Klasse A und des möglichen Drogenhandels festgenommen. 

Sonstiges 

Die FIU erhielt eine DAML-Meldung aufgrund von Unstimmigkeiten bei den Begünstigtenangaben von Transaktionen auf dem Konto einer Person. Mehrere andere Konten mit derselben Staatsangehörigkeit wiesen dasselbe Problem auf, woraufhin Verdachtsmeldungen (SARs) erstattet wurden. Es bestand der Verdacht auf einen möglichen Fall von Beschäftigungsbetrug. Die DAML-Meldung führte zu Ermittlungen der Strafverfolgungsbehörden, die zur Sperrung dieses Kontos sowie aller damit verbundenen Konten führten. 

Wichtige Erkenntnisse

Kurz gesagt: Die Meldung verdächtiger Aktivitäten ist für alle Finanzinstitute verpflichtend. Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nehmen zu, und angesichts ausgefeilter Methoden zur Begehung von Finanzkriminalität müssen Täter rechtzeitig identifiziert werden. Die August-Ausgabe der Meldung verdächtiger Aktivitäten der National Crime Agency fasst reale Szenarien im Zusammenhang mit Drogenhandel, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Betrug sowie Job- und Liebesbetrug zusammen. Die Einreichung einer Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR) unterstützt die Strafverfolgungsbehörden seit Langem im Kampf gegen kriminelle Aktivitäten wie Terrorismusfinanzierung. Durch regelmäßige Aktualisierungen besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass Bedrohungen für das Land rechtzeitig eingedämmt werden können. 

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