AML-Sanktionslisten verstehen: Wichtige globale Regelungen und ihre Bedeutung

Sanktionslisten werden regelmäßig erweitert, und die von verschiedenen Behörden verhängten Sanktionen stimmen nicht immer überein. Hinzu kommt, dass die Definition einer Sanktionsliste ausgeweitet wurde und Interpretationsspielraum lässt, was es Unternehmen erschwert, Risiken effektiv zu identifizieren und zu managen. Bevor wir uns eingehender mit globalen Sanktionslisten und deren Einhaltung befassen, wollen wir zunächst verstehen, was die Sanktionslisten eigentlich sind. AML Die Sanktionsliste ist.

Die AML-Sanktionsliste verstehen 

Geldwäschesanktionen gelten für jede Person, jedes Land und jede Organisation, die von nationalen und internationalen Gremien wegen ihrer Beteiligung an Geldwäsche identifiziert wurde. FinanzverbrechenDazu gehören beispielsweise Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Finanzunternehmen und andere Firmen nutzen diese Listen, um Straftaten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren und zu verhindern. Transaktionen Die Sanktionslisten enthalten Informationen zu Organisationen und Einzelpersonen, die Sanktionen unterliegen. Sie werden von nationalen und internationalen Behörden wie der Europäischen Union, dem Sicherheitsrat der Vereinten Nationen und dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) in den USA erstellt und geführt.

Die wichtigsten Sanktionslisten in verschiedenen Ländern

Sanktionsregime unterscheiden sich von Land zu Land. Einige Länder setzen Sanktionen um, die von internationalen Organisationen wie der EU oder den Vereinten Nationen verhängt wurden, während andere autonome Sanktionsprogramme mit eigenen Sanktionslisten entwickeln. 

Hier sind die wichtigsten Sanktionsregime weltweit:

• Vereinten Nationen 

Die Sanktionsliste der Vereinten Nationen, auch bekannt als die Konsolidierte Liste des UN-Sicherheitsrates, umfasst zwei Unterlisten: eine, die sich an Einzelpersonen richtet, und eine andere, die Gruppen und Organisationen umfasst. Der Sicherheitsrat der Vereinten Nationen (UN-Sicherheitsrat) verhängt UN-Sanktionen, wenn er feststellt, dass ein Land gegen internationale Bestimmungen verstößt oder den Frieden durch Straftaten bedroht. 

Kriminalität. 

• Vereinigten Staaten von Amerika 

Die USA verfügen wohl über eines der einflussreichsten Sanktionsregime weltweit und führen mehrere Sanktionslisten. Das OFAC unterhält zwei wichtige Sanktionslisten: 

• Das Speziell bezeichnete Staatsangehörige (SDN) Liste umfasst Einzelpersonen und Unternehmen, die von US-Sanktionen betroffen sind.
• Das Konsolidierte Sanktionsliste beinhaltet Details, die in der SDN-Liste nicht erwähnt werden. 

Das US-amerikanische Büro für Industrie und Sicherheit verwaltet auch die BIS-Entitätsliste, die alle globalen Organisationen benennen, die von US-Bürgern den Besitz einer Lizenz verlangen, bevor sie eine Handelsbeziehung eingehen dürfen. 

• Europäische Union

Die Gemeinsame Außen- und Sicherheitspolitik (GASP) der EU verpflichtet die Mitgliedstaaten zur Umsetzung von EU-Sanktionen. Dies beinhaltet die Überprüfung von Personen im Hinblick auf diese Sanktionen. Globales Menschenrechtssanktionsregime (GHRSR) und der konsolidierten Sanktionsliste der Europäischen Union. 

• Großbritannien

Nach dem Austritt aus der Europäischen Union führte das Vereinigte Königreich eine autonome Sanktionsliste ein, die von der EU umgesetzt wurde. Amt für die Umsetzung von Finanzsanktionen (OFSI) und dem britischen Finanzministerium (HMT). Daher müssen Unternehmen, die im Vereinigten Königreich tätig sind, ihre Aktivitäten anhand der britischen Sanktionsliste überprüfen.  

• Australien 

Das australische Außenministerium (DFAT) und das australische Sanktionsbüro (ASO) setzen Australiens unabhängige Sanktionsliste durch, und Unternehmen sind außerdem verpflichtet, Personen anhand dieser Liste zu überprüfen. Konsolidierte Sanktionsliste.   

• Kanada 

Die kanadische Regierung setzt ein Sanktionsregime gemäß dem „Justice for Victims of Corrupt Foreign Officials Act“ (JVCFO) und dem „Special Economic Measures Act“ (SEMA) durch. Organisationen, die in Kanada tätig sind, sind verpflichtet, ihre Klienten auf diese Sanktionen hin zu überprüfen. Konsolidierte kanadische autonome Sanktionsliste. 

• Japan 

Japans Sanktionsliste wird durch das Devisen- und Außenhandelsgesetz (FEFTA) herausgegeben und vom Finanzministerium (MoF) und dem Ministerium für Wirtschaft, Handel und Industrie (METI) geführt. Japan orientiert sich bei den verhängten Sanktionen an den Vereinten Nationen, arbeitet aber auch mit globalen Partnern wie der EU und den USA zusammen oder verhängt Sanktionen einseitig.

• China, Kambodscha 

Das chinesische Außenministerium kann seine eigene Sanktionsliste veröffentlichen. Das chinesische Handelsministerium (MOFCOM) hat seit 2020 als Reaktion auf westliche Sanktionen neue Sanktionsgesetze eingeführt. Daher sind Unternehmen in China verpflichtet, ihre Kunden anhand dieser Liste zu überprüfen. Liste unzuverlässiger Entitäten (UEL) und befolgen das Anti-Auslandssanktionsgesetz (AFSL) und die Blockierungsregeln.

Sanktionslisten: Wie sie zur Einhaltung der AML-Vorschriften beitragen

AML-Sanktionslisten müssen den AML-Vorschriften entsprechen, da sie Finanzunternehmen dabei helfen, Transaktionen mit sanktionierten Personen und Organisationen zu erkennen und zu verhindern und so das Risiko zu mindern. GeldwäscheTerrorismusfinanzierung und andere Finanzverbrechen.

Es ist entscheidend zu verstehen, dass Sanktionen häufig geändert werden und je nach Lage neue Personen oder Organisationen von der Liste gestrichen oder hinzugefügt werden. Unternehmen müssen daher ihre Compliance-Systeme regelmäßig aktualisieren, um über Änderungen der Geldwäsche-Sanktionsliste informiert zu bleiben und Strafen wegen Nichteinhaltung zu vermeiden. 

Bewährte Verfahren zur Einhaltung der AML-Vorschriften

• Um falsch positive Ergebnisse zu minimieren, muss sichergestellt werden, dass die Datenerfassungsmethode umfassend und aktuell ist.
• Verwenden Sie eine zuverlässige AML screening Eine Lösung, die große Datenmengen verarbeiten kann, benutzerfreundlich ist, viele Sprachen unterstützt und rund um die Uhr Daten sammelt.
• Behalten Sie die sich ständig ändernden Sanktionslisten im Blick.
• Vor der Aufnahme in das Unternehmen werden die Kunden anhand der globalen Sanktionsliste überprüft.

Wie kann Shufti helfen?

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