Video-KYC-Onboarding: Fintechs erfüllen KYC-Anforderungen mit Videoidentifizierung

Die Finanzbranche erlebt weltweit eine digitale Revolution. Der Begriff Fintech steht für „Finanztechnologie“ und umfasst digitale Zahlungssysteme, Vermögensverwaltung, Kapitalbeschaffung, Privat- und Geschäftskredite, Geldtransfers und Investitionen. Ähnlich wie traditionelle Banken und Finanzinstitute agieren Fintechs digital mit ihren Kunden. In der zunehmend digitalisierten Welt ist fast alles online verfügbar. Daher setzt sich das digitale Banking in Form von Fintechs rasant durch, ebenso wie die Nachfrage nach digitaler/Fernidentifizierung. 

Digital Identitätsprüfung Die Fintech-Branche nutzt diese Technologie, um Ausweisdokumente und biometrische Daten zur Online-Identitätsprüfung zu prüfen und so die KYC- und AML-Vorschriften einzuhalten. Um Schwachstellen bisheriger Methoden zu beheben, erfolgt die Videoidentifizierung im Rahmen der KYC-Prüfung online mithilfe leistungsstarker Algorithmen zur Fernverifizierung einer Person anhand eines Videos. Video-KYC beugt Betrug vor, indem sichergestellt wird, dass eine echte Person ein Dokument in die Kamera hält.

Video-KYC ist ein bequemer und schneller Prozess Dabei wird der Kunde von einem KYC-Experten aufgenommen und seine Identität verifiziert. Es handelt sich um eine sichere Methode, die Fintech-Unternehmen dabei hilft, einen sauberen Kundenstamm aufzubauen. Darüber hinaus KYC/AML-Konformität Die Überprüfung von Kunden in einer digitalen Welt wird deutlich einfacher. 

In dem Video KYC-ProzessDie KYC-Prüfung erfolgt live, und der Endnutzer wird in Echtzeit angeleitet, sein Ausweisdokument zur Verifizierung in die Kamera zu halten. Zusätzlich werden dem Endnutzer, ähnlich wie bei einer persönlichen KYC-Prüfung, einige Fragen gestellt. 

Echte Interaktion mit Kunden:

Bei der Video-KYC-Prüfung findet eine reale Interaktion mit Online-Kunden statt, um deren Identität zu bestätigen und zu verifizieren. Der Nutzer wird gebeten, seine Ausweisdokumente vorzuzeigen und einige Fragen zu beantworten. Während des Gesprächs protokolliert der KYC-Experte das Verhalten des Kunden. Parallel dazu erfolgt eine Lebenderkennung, die sowohl von KYC-Experten als auch mithilfe von Gesichtserkennungstechnologie durchgeführt wird. 

Genossenschaftsprüfung:

Die nach der Video-KYC-Verifizierung eröffneten Konten werden nach einer gemeinsamen Prüfung aktiviert. Die Banken führen eine Prüfung der Systemsicherheit und der per Video aufgezeichneten KYC-Anwendung durch. Anschließend werden die Informationen verifiziert und das Konto erstellt. Durch die gemeinsame Prüfung wird sichergestellt, dass nur vertrauenswürdige Kunden am Finanzsystem teilnehmen können. Andernfalls, wenn betrügerische Absichten festgestellt werden, wird der Antrag abgelehnt.

Video-KYC sichert digitale Zahlungen und die Kryptoindustrie

Digitale Diebe sind erfinderisch. Sie nutzen gefälschte Identitäten, um online kriminelle Aktivitäten durchzuführen. Mithilfe gestohlener Identitäten und deren Daten versuchen sie, den Online-Identifizierungsprozess zu umgehen. Video-KYC dient als Schutzwall gegen die Beteiligung von Betrügern. Anbieter von Kryptowährungsdiensten und ähnliche Institutionen wie Krypto-Unternehmen sind verpflichtet, Kunden vor der Registrierung zu verifizieren. Mit Video-KYC können Finanzinstitute und ICO-Anbieter eine gründliche Überprüfung durchführen. KYC-Prozess online. 

Kryptounternehmen benötigen aufgrund regulatorischer Vorgaben Transparenz in ihren Systemen. Die Lösung liegt in der digitalen Identitätsprüfung der Kunden, die durch die Ausübung von … besser erfüllt werden kann. Videoidentifizierung Bei diesem Verfahren wird die Lebenderkennung des Kunden zusammen mit der Dokumentenprüfung durchgeführt. Dadurch kann das Risiko von Finanzkriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch die sofortige Video-KYC-Prüfung verringert werden.

So funktioniert Video-KYC?

Der Video-KYC-Prozess durchläuft folgende Schritte: 

1. Ihr Kunde muss das auf Ihrer Website vorhandene Registrierungsformular ausfüllen.
2. Nach der Registrierung nimmt der KYC-Experte Kontakt mit Ihren Kunden auf, um die Identität live zu verifizieren. 
3. Der Kunde wird per Video durch den Identifizierungsprozess geführt. Die Lebenderkennung dient der Sicherstellung der physischen Anwesenheit des Kunden zum Zeitpunkt der Verifizierung.
4. Die KYC-Experten holen die Einwilligung der Kunden zur Datenerhebung für Identifizierungszwecke ein. Der Prozess wird fortgesetzt, sobald ein Kunde seine Einwilligung erteilt. 
5. Ihr Kunde wird gebeten, sein Ausweisdokument vorzuzeigen, beispielsweise einen Personalausweis, einen Reisepass oder einen Führerschein. 
6. Der KYC-Experte wird Ihren Kunden bitten, sowohl die Vorder- als auch die Rückseite des Dokuments zu zeigen und es vor der Kamera zu neigen, um die Hologramme im Dokument zu erkennen und dessen Echtheit zu überprüfen.
7. KYC-Experten sind darin geschult, nicht nur die Spoofing-Elemente im Dokument zu erkennen, sondern auch die Körpersprache und das Verhalten des Kunden zu analysieren.
8. Um menschliche Fehler auszuschließen, nutzt Video-KYC eine Gesichtserkennungstechnologie, die durch Lebenderkennungsprüfungen die physische Anwesenheit der Kunden sicherstellt. 
9. Sobald Gesicht und Dokument verifiziert sind, ist die Videoidentifizierung abgeschlossen und die Ergebnisse werden an die Backoffice-Abteilung übermittelt.

Welche Vorteile bietet Video-KYC für Fintech-Unternehmen?

Für Fintech-Unternehmen lässt sich die Einhaltung regulatorischer Vorgaben durch ein ausgewogenes Verhältnis zwischen digitaler Sicherheit und Kundenerlebnis gewährleisten. Im Folgenden sind einige Vorteile der Video-KYC für Fintech-Unternehmen aufgeführt:

Spart Zeit und Geld:

Die Videoidentifizierung ist eine schnelle und kostengünstige Lösung, die Fintech-Unternehmen zur digitalen Identitätsprüfung ihrer Kunden nutzen können. 

Verbessert die digitale Sicherheit:

Video-KYC mindert das Risiko von Betrug und die Gefahr, dass Betrüger gefälschte Ausweisdokumente verwenden, um sich Zugang zum digitalen Finanzsystem zu verschaffen. Die Videoidentifizierung überprüft die Körpersprache und verifiziert die Informationen in Echtzeit, um digitale Betrügereien zu verhindern. 

Einhaltung der KYC-Anforderungen:

Mithilfe der Videoidentifizierung können Fintech-Unternehmen die Anforderungen der Aufsichtsbehörden zur Verhinderung von Finanzkriminalität erfüllen. 

Welche Vorteile bietet Video-KYC für digitale Kunden?

Im Folgenden sind einige Vorteile aufgeführt, die Video-KYC Online-Kunden bietet:

Schnellere Identitätsprüfung:

Die digitale Identifizierung per Video ersetzt den physischen Besuch des Kunden bei Banken zur KYC-Verifizierung. Dadurch wird die Identitätsprüfung für Kunden schneller und unkomplizierter. 

Verbessertes Kundenerlebnis:

Der Kunde kann seine Identität bestätigen, indem er seine Ausweisdokumente in die Kamera hält und einige Fragen des KYC-Experten beantwortet. Die vom Nutzer angegebenen Informationen werden anschließend überprüft. 

Fintech-Unternehmen digitalisieren sich und bieten ihren Kunden hervorragende digitale Dienstleistungen. Der Bedarf an Online-Identitätsprüfung ist in diesen Unternehmen groß und kann durch die Integration eines Verifizierungsverfahrens wie Video-KYC optimal gedeckt werden. Dabei wird der Kunde mit einem KYC-Experten verbunden, der ihn bittet, seine Identität anhand eines amtlichen Ausweises zu bestätigen. Zusätzlich stellt der KYC-Experte dem Kunden einige Fragen, die dieser beantworten muss. Während des Prozesses wird auch die Körpersprache des Kunden analysiert, um Betrug vorzubeugen.