Was ist KYC und warum ist es für Kryptobörsen wichtig?

Kryptowährungen verursachen erhebliche Umwälzungen in der Finanzwelt. Kryptografische Technologien, die Anonymität und sofortige Verarbeitung zwischen Nutzern gewährleisten, ermöglichen es Kriminellen auch, herkömmliche Sicherheitsvorkehrungen zu umgehen. Fast 46,000 Personen meldeten einen Verlust von über 1 Milliarden Dollar zu Betrugsfällen im Zusammenhang mit Kryptowährungen seit 2021. 

Als Reaktion auf diese Bedenken verstärken die globalen Regulierungsbehörden ihren Fokus auf die Kryptoindustrie. Wertpapier- und Börsenkommission (SEC), Finanzkriminalität Durchsetzungsnetzwerk (FinCEN) und Commodity Futures Trading Commission (Die CFTC stufte Kryptobörsen als Geldtransferunternehmen (Money Service Businesses, MSBs) ein und unterwarf sie damit den entsprechenden Bestimmungen. Kennen Sie Ihren Kunden (KYC)-Regeln gemäß dem Bankgeheimnisgesetz von 1970.

Infolge dieser Maßnahmen müssen Privatpersonen nun ein KYC-Verfahren durchlaufen, bevor sie ein Konto bei einer Kryptowährungsbörse eröffnen können. Dieses Verfahren beinhaltet die Identitätsprüfung, um die Legitimität der Angaben des Kunden sicherzustellen. 

Was ist KYC bei Kryptobörsen? 

Da der Kryptosektor zu einem Brennpunkt für Geldwäsche und andere Finanzkriminalität wird, ist die Durchführung von KYC-Prüfungen notwendig geworden. 

Werfen wir einen kurzen Blick auf den KYC-Prozess in Kryptowechsel:

1. Sammeln Sie grundlegende Informationen

Börsen sind verpflichtet, im Rahmen des Onboarding-Prozesses neuer Kunden wichtige Identifikationsdaten zu erfassen. Um dies effizient und präzise zu gewährleisten, sollten Unternehmen digitale Verfahren durchführen. Due Due Diligence des Kunden (CDD), um das Risiko menschlicher Fehler bei der Datenerfassung zu minimieren. Zu den grundlegenden Kundendaten, die für den KYC-Prozess erforderlich sind, gehören Name, Geburtsdatum und Adresse. Diese Daten, die in der Anfangsphase des Krypto-KYC-Prozesses erhoben werden, bilden die Grundlage für die nachfolgende Risikobewertung und prägen den Ansatz der Börse hinsichtlich der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF).

2. Kundendaten überprüfen

Kryptobörsen müssen Verifizierungsprüfungen durchführen, um die Richtigkeit der Kundendaten zu gewährleisten. Dazu gehört der Abgleich der angegebenen Informationen mit offiziellen Dokumenten wie Reisepass, Führerschein und Geburtsurkunde. Sobald die Identifikationsdaten vorliegen, ist außerdem ein Abgleich mit offiziellen Listen unerlässlich, um das Risikoprofil des Kunden zu bestimmen. Diese Listen umfassen unter anderem globale Beobachtungs- und Sanktionslisten, Listen politisch exponierter Personen (PEP) und Hochrisikoländer.

3. Kundenrisikobewertung zuweisen

Die gesammelten und geprüften Informationen bilden die Grundlage für die Risikobewertung eines Kunden. Diese Bewertung beinhaltet eine umfassende Berechnung, die verschiedene Faktoren berücksichtigt, darunter die Wahrscheinlichkeit einer Beteiligung der betreffenden Person an Finanzkriminalität und das allgemeine Compliance-Risiko des Unternehmens.

In Ländern, in denen ein risikobasierter Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche vorgeschrieben ist, müssen Unternehmen jedem Kunden im Rahmen einer gründlichen Risikobewertung ein KYC-Risiko zuweisen. Für Hochrisikokunden, wie beispielsweise nationale Politiker oder hochrangige Regierungsbeamte, müssen zusätzliche und strengere Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) umgesetzt werden. Erweiterte Due Diligence (EDD). Andererseits können Kunden mit einem niedrigeren Risikoprofil, wie beispielsweise langjährige Börsennutzer, die Transaktionen mit geringem Wert tätigen, einfacheren AML-Maßnahmen unterliegen.

4. Laufende Risikobewertung

Es lohnt sich zu bedenken, dass KYC Es handelt sich nicht um einen einmaligen Prozess, der nur zu Beginn einer Kundenbeziehung durchgeführt wird. Vielmehr ist eine kontinuierliche Risikobewertung notwendig, um über Änderungen des Kundenrisikoprofils informiert zu bleiben. Transaktionsüberwachung ist eine effektive Methode, um sicherzustellen, dass das Finanzverhalten der Kunden den Erwartungen entspricht, die durch ihre Risikobewertung festgelegt wurden.

Warum benötigen Kryptobörsen KYC?

Die meisten Krypto-Dienstleister setzen dies durch KYC Vor dem Kauf von Kryptowährungen oder der Auszahlung von Guthaben werden in der Regel KYC-Prüfungen durchgeführt. Es gibt jedoch Ausnahmen: Einige Krypto-Anbieter erlauben ihren Kunden den Handel ohne KYC-Prüfung. Solche Anbieter finden sich typischerweise bei dezentralen und unregulierten Börsen oder solchen, die in Ländern mit schwachen Geldwäschebestimmungen tätig sind. Darüber hinaus verlangen manche Börsen die KYC-Prüfung erst, wenn Auszahlungslimits überschritten werden.

Die Einhaltung der KYC-Krypto-Richtlinien bietet folgende Vorteile:

• Bekämpfung von Betrug und Identitätsdiebstahl
• Für Transparenz sorgen
• Kundenvertrauen sichern
• Das Vertrauen der Partner gewinnen

Ist KYC für Kryptobörsen verpflichtend?

In den meisten Ländern KYC Für Kryptounternehmen gelten bestimmte Anforderungen. Der Umfang dieser Verpflichtungen hängt jedoch von den geltenden Geldwäschegesetzen und deren Durchsetzung in den einzelnen Ländern ab.

In den letzten Jahren AML-Gesetze Die KYC-Prüfungen wurden für ein breiteres Spektrum an Geschäftstätigkeiten an Kryptobörsen verpflichtend. Im Jahr 2018 bezog die EU Krypto-Fiat-Unternehmen mit ein. Brieftasche Anbieter im Sinne der Geldwäschebestimmungen (AMLD5), die den gleichen Regeln wie Finanzunternehmen unterliegen.

Im Laufe der Zeit sind immer mehr Dienstleistungen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten in den Fokus der Regulierungsbehörden gerückt, um Geldwäsche wirksam zu bekämpfen. Bestimmte Länder, darunter einige EU-Mitgliedstaaten, haben damit begonnen, die in den entsprechenden Vorschriften festgelegten Dienstleistungen umzusetzen. FATF-Leitfaden 2019 und sein aktualisierte Version im Jahr 2021 angegeben.

Wie kann Shufti helfen?

Shufti bietet eine KI-gestützte KYC-Lösungund hilft dem Kryptosektor dabei, Identitäten innerhalb von Sekunden zu verifizieren und das Betrugsrisiko zu mindern. 

Darum investieren Krypto-Unternehmen in unsere KYC-Lösungen:

• Einhaltung Gesetzlicher Vorschriften: Da der Kryptosektor verschiedenen globalen Regulierungen unterliegt, unterstützt unsere KYC-Lösung Krypto-Unternehmen bei der Erfüllung dieser Compliance-Anforderungen. Die Identitätsprüfung gewährleistet die Legitimität der Nutzer und hilft, Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu verhindern.
• Betrugsprävention: Der Kryptosektor steht vor Sicherheitsherausforderungen und Betrugsproblemen. Unsere KYC-Verifizierung spielt eine entscheidende Rolle im Kampf gegen betrügerische Aktivitäten, indem sie die Authentizität der Nutzer überprüft und so das Risiko unberechtigten Zugriffs und Betrugs minimiert.
• Vertrauen und Glaubwürdigkeit: Transparente und sichere Plattformen ziehen mehr legitime Nutzer an. Unsere KYC-Lösung verifiziert Identitäten mit einer Genauigkeit von 99.3 % und hilft Krypto-Unternehmen so, Vertrauen bei ihren Kunden und der breiteren Öffentlichkeit aufzubauen. 
• Verbesserte Benutzererfahrung: Unsere robuste KYC-Lösung optimiert die Registrierungs- und Verifizierungsprozesse und verbessert so die Benutzerfreundlichkeit. Dadurch wird der Aufwand für legitime Nutzer reduziert, während gleichzeitig hohe Sicherheitsstandards gewährleistet werden.
• Skalierbarkeit: Mit dem Wachstum der Kryptoindustrie benötigen Plattformen skalierbare Lösungen, um einer größeren Nutzerbasis gerecht zu werden. Krypto-KYC Der Service kann diese Nachfrage effektiv decken und Unternehmen in jeder Wachstumsphase unterstützen.

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