Umfassendes AML-Screening für jedes Unternehmen

Die manuelle Eingabe von Unternehmensdaten verlangsamt den Onboarding-Prozess und führt zu Fehlern. Shufti sucht anhand des Namens oder scannt Daten aus Registrierungsbescheinigungen, Rechnungen oder Unterlagen. Unternehmensdaten fließen direkt in die Prüfung ein.

Ein und dasselbe Unternehmen kann unter verschiedenen Namen in unterschiedlichen Ländern registriert sein und wird jedes Mal geprüft. Shufti gleicht Unternehmen über Ländergrenzen, Namensvarianten und Formate hinweg ab, sodass ein und dasselbe Unternehmen nicht unter einem anderen Namen registriert wird.

Das Unternehmen besteht die Überprüfung, die dahinterstehenden Personen werden jedoch nie überprüft. Shufti gleicht Geschäftsführer, leitende Angestellte und wirtschaftlich Berechtigte mit globalen Beobachtungslisten ab. Wird eine Person gelistet, wird das Unternehmen markiert.

Ein Unternehmen gerät nach seiner Registrierung auf eine Beobachtungsliste, ohne dass dies jemandem auffällt, bis die Aufsichtsbehörde nachfragt. Shufti benachrichtigt Sie, sobald sich der Risikostatus eines Unternehmens ändert – sei es durch die Aufnahme in die Beobachtungsliste, negative Medienberichte oder behördliche Maßnahmen.

Die erneute Prüfung Tausender Unternehmen einzeln führt zu Bearbeitungsrückständen und verpassten Fristen. Shufti prüft Ihr gesamtes Portfolio anhand aktualisierter Listen in einem einzigen Durchlauf. Kein Unternehmen geht dabei verloren.

Negative Nachrichten über das Unternehmen werden in einer Fremdsprache veröffentlicht und Ihrem Team entgehen sie. Shufti deckt negative Nachrichten auf, die mit dem Unternehmen in Verbindung stehen. Betrug, Bußgelder, behördliche Maßnahmen – alles aus über 50,000 Quellen in mehr als 80 Sprachen.

Alle Unternehmen werden unabhängig vom Risikograd nach demselben festen Zeitplan erneut geprüft. Shufti führt die erneute Prüfung nach Risikostufe oder Gerichtsbarkeit durch. Unternehmen mit hohem Risiko werden häufiger geprüft. Keine manuelle Nachverfolgung.

Ein in einem Hochrisikoland ansässiges Unternehmen wird genauso risikobewertet wie ein Unternehmen in einem Niedrigrisikoland. Shufti bewertet das Risiko anhand des Gründungslandes, der Geschäftstätigkeitsländer und der Exposition gegenüber sanktionierten Regionen.

Unternehmensprüfung, Dokumentenprüfung und individuelle Geldwäschebekämpfung laufen auf separaten Systemen mit separaten Ergebnissen. Shufti vereint IDV-, KYC-, KYB- und unternehmensweite Geldwäscheprüfungslösungen auf einer einzigen Plattform. Eine API, ein einheitliches Prüfprotokoll.

Die Ergebnisse der Vorprüfung werden in separaten Tools gespeichert. Die Rekonstruktion des Sachverhalts für eine Aufsichtsbehörde dauert Wochen. Shufti speichert alle Ergebnisse, Warnmeldungen, Entscheidungen und Analystennotizen in einer einzigen exportierbaren Falldatei.

Neue Geldwäschebestimmungen treten in Kraft, und Ihr Team erfährt erst nach Ablauf der Frist davon. Shufti überwacht regulatorische Änderungen, Anpassungen des Sanktionsregimes und Compliance-Aktualisierungen, die Ihr Portfolio betreffen.

Ein aufgelöstes oder stillgelegtes Unternehmen wird in Ihren Unterlagen weiterhin als aktiv angezeigt. Shufti überprüft in Echtzeit, ob das Unternehmen in über 140 Jurisdiktionen aktiv, registriert und ordnungsgemäß geführt wird.