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Betrugsprävention bei Rückbuchungen
Streitigkeiten beenden
Beweise gewinnen
Shufti verhindert Chargeback-Betrug, indem es den Käufer und nicht nur den Karteninhaber nachweist. Biometrische Identitätsprüfung zum Zeitpunkt der Transaktion, automatische Protokollierung von Geräte- und IP-Signalen sowie Visa CE 3.0-konforme Beweispakete werden ohne manuelle Zusammenstellung erstellt.
Die Beweislage: Angst vor Rückbuchungen
Shufti hat 3 Milliarden Identitäten in über 2,000 Organisationen verifiziert. Jedes Signal trägt zur täglichen Analyse Tausender Streitfallmuster bei.
Wo Chargeback-Betrug auftritt
Onboarding
Echte Identitäten, echte Konten, keine Reibungsverluste, keine Flagge, keine Barriere für das, was als Nächstes kommt.
Kauf / Aktion
Eine echte Karte auf einem echten Konto. Keine Identitätsprüfung. Der Verlust hat bereits begonnen.
Nach der Transaktion
Der Streitfall wird direkt an die Bank weitergeleitet. Dem Händler wird der Betrag belastet. Ohne Identitätsnachweis ist eine Vertretung nicht möglich.
Organisierte Ringe
Dieselbe Identität, dasselbe Gerät und dasselbe Zeitfenster werden von verschiedenen Händlern genutzt. Bei einem Händler unsichtbar, im gesamten Netzwerk offensichtlich.
FÜNF ANGRIFFE. FÜNF SPIELZÜGE.
Wie Shufti es stoppt
Lügner-Käufer
Wenn ein verifizierter Karteninhaber einen legitimen Kauf tätigt und diesen als unberechtigt beanstandet.
Nie zahlen / Kontoausfall
Wenn ein Betrüger mehrere hochwertige Käufe in einem Rutsch tätigt und diese alle anfechtet, bevor er entdeckt wird.
Organisierte Rückerstattungsringe
Wenn professionelle Banden koordinierte Streitigkeiten zwischen Händlern austragen, dieselben Geräte-Fingerabdrücke, dieselben Grundcodes, dieselben Zeitfenster.
Abonnement- und BNPL-Missbrauch
Wenn ein Abonnent einen kompletten Abrechnungszeitraum nutzt und anschließend die Verlängerung beanstandet.
Rückbuchung für Haushalte/Familien
Wenn ein Karteninhaber behauptet „Ich habe das nicht gemacht“, ist die Antwort bereits hinterlegt.
Ermitteln Sie Ihre Exposition.
Chargeback-Betrug trifft jeden Sektor auf unterschiedliche Weise
Das Ziel mit dem höchsten Volumen. Kein Beweis. Kein Erfolg.
Biometrische Authentifizierung bei hochpreisigen Bestellungen und die Echtzeit-Überwachung der Transaktionsvertrauenswürdigkeit machen jede strittige Bestellung zu einem CE 3.0-konformen Beweispaket.
DIE BREITERE PLATTFORM
Shufti deckt die gesamte Angriffsfläche ab.
Was wir tun
Die Kern-Workflows von Shufti umfassen die Verifizierung von Kunden beim Onboarding und deren Überwachung während der gesamten Kundenbeziehung.
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Onboarding
KI-gestützte Dokumentenforensik, biometrische Verifizierung und Echtzeit-AML-Screening in einem adaptiven Workflow, der echte Kunden verifiziert und synthetische Identitäten an der Tür blockiert.
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Laufende Überwachung
Kontinuierliche Überprüfung anhand von über 1,700 Sanktions-, PEP- und negativen Medienquellen. Kundendatensätze werden innerhalb weniger Minuten nach einer Listenaktualisierung erneut geprüft, nicht erst bei der nächsten regelmäßigen Überprüfung.
Was wir lösen
Die Herausforderungen in den Bereichen Compliance und Identität, mit denen regulierte Unternehmen konfrontiert sind – KYC, KYB, Betrug, Alter, Mitarbeiter- und Investorenverifizierung – werden gelöst, ohne dass Anbieter miteinander verknüpft werden müssen.
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Identitäts Verifikation
Dokumentenforensik, iBeta-zertifizierte biometrische Lebenderkennung, NFC-Chip-Verifizierung und AML-Screening über eine einzige API. Authentifizieren Sie Kunden in über 250 Regionen mit einer einzigen Integration.
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Alterssicherung
Drei Verifizierungswege – Gesichtserkennung, dokumentenlose elektronische Identitätsprüfung und Geburtsdatumserfassung aus Dokumenten – in einem einzigen Prozess. Minderjährigen den Zugriff verweigern, ohne legitime Nutzer zu verärgern.
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KYC
Ein konfigurierbarer Workflow für Dokumentenprüfung, Gesichtserkennung, elektronische Identitätsprüfung (eIDV), NFC, Adressverifizierung und Geldwäscheprüfung. Eine Integration, ein Audit-Trail, keine Umstrukturierung durch Drittanbieter.
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KYB
Live-Registerprüfungen in über 240 offiziellen Quellen, vollständige UBO-Due-Diligence und AML-Screening in einem einzigen Arbeitsgang.
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KYI
Akkreditierungsvalidierung, Dokumentenprüfung und Geldwäschebeauftragten-gestützte Überprüfung in einem einzigen Prozess zur Anlegerverifizierung. Erfüllen Sie die Anforderungen akkreditierter Anleger in über 250 Jurisdiktionen ohne zusätzliche Anbieter.
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Mitarbeiter-IAM
Verifizierte Identität an jedem Zugriffskontrollpunkt, beim Onboarding, bei der Kontowiederherstellung, beim privilegierten Zugriff und bei der erneuten MFA-Registrierung, ohne Ihre bestehende IAM-Architektur ersetzen zu müssen.
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Kandidatenüberprüfung
Dokumentenanalyse, biometrischer Abgleich und erweiterte Sorgfaltsprüfungen im Einstellungsprozess. Erkennen Sie betrügerische Bewerber und KI-generierte Kandidaten bereits im Bewerbungsstadium, nicht erst nach der Angebotsabgabe.
Geschäftsergebnis
Die Ergebnisse, die Shufti in großem Umfang liefert, indem es Compliance gewährleistet, Betrug verhindert, das Vertrauen der Nutzer stärkt und durch eine einzige Integration global expandiert.
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Compliance
Automatisierte KYC-, KYB- und AML-Prozesse in über 250 Regionen. Prüffähige Nachweisprotokolle für jede Entscheidung. Sanktionen werden alle 15 Minuten aktualisiert – 96-mal schneller als der Branchenstandard.
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Betrugsprävention
Mehr als 40 Ensemble-KI-Modelle decken den gesamten Kundenlebenszyklus ab. Unabhängige Tests: 8 von 8 Dokumentenfälschungen wurden erkannt, während herkömmliche Systeme keine einzige Fälschung aufdeckten.
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Vertrauen & Sicherheit
Überprüfen Sie Nutzer, Verkäufer, Mitarbeiter und Unternehmen, bevor Risiken Ihre Plattform erreichen. Eine einheitliche Vertrauensebene für Marktplätze, Gaming, Gig-Economy, Fintech und Dienste mit Altersbeschränkung.
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Globale Ausbreitung
Mehr als 230 Länder, mehr als 10,000 Dokumenttypen, mehr als 150 Sprachen. Eine API mit je nach Rechtsordnung konfigurierbaren Workflows und regionaler Cloud-Infrastruktur in der EU, Großbritannien, den USA, dem asiatisch-pazifischen Raum und dem Nahen Osten/Nordafrika.
FÜR IHR TEAM ENTWICKELT
Eine Plattform. Alle Beteiligten.
Compliance Officer
Aufsichtsbehördenkonforme Prüfprotokollierung bei jedem Kontoänderungsereignis.
Produktmanager/in
Passive biometrische Erfassung in 0.75 Sekunden. Höhere Erfolgsquoten bei legitimen Verfahren, geringere Betrugserkennung. Leben Sie im Sprint.
Entwickler:in / Unternehmen
REST-API, mobile SDKs und Sandbox-Zugriff. Erster Verifizierungsanruf innerhalb weniger Stunden nach Integrationsbeginn.
Betrugsanalytiker
Risikobewertung auf Signalebene mit detaillierter Aufschlüsselung. Betrugsreduzierung um über 70 % ohne Verlängerung der Prüfwarteschlange.
Shufti ist der Top-Konkurrent, der dient globale Endnutzer
Shufti bietet mit seiner eigenen Technologie die umfassendste globale Abdeckung und gewährleistet so Flexibilität, Innovation und stärkere Extended IDV-Fähigkeiten als regionale oder orchestrierte Wettbewerber.
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Einheitliche API, nahtlose Integration
Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.
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Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.
- Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
- Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
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Starten Sie die Identitätsprüfung schnell und einfach über einen sicheren, individuell anpassbaren Weblink – ganz ohne Programmierung. Weitere Informationen.
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Unabhängig geprüft. Weltweit zertifiziert.
Zertifizierungen
Ihre Anlaufstelle für KYC/AML & Betrugsbekämpfung
Ressourcen
2 October, 2025
6 Minuten gelesen
KI-gestützte Betrugsprävention bei Transaktionen
Eine KI-gestützte Risikobewertungs-Engine für Transaktionsentscheidungen in Echtzeit, die Betrug verhindert und Fehlalarme reduziert.
Produktbeschreibung
17 September, 2025
3 Minuten gelesen
Lösung zur Verhinderung von Kreditkartenbetrug
Sichere digitale Transaktionen dank fortschrittlicher Kartenauthentifizierungstechnologie.
Lösungsblatt
16th April, 2026
5 Minuten gelesen
KI-gestützte Identitätsüberprüfung
Entwickelt für die Bekämpfung von Betrug und die Einhaltung regulatorischer Anforderungen in der Praxis.
Produktbeschreibung
Häufig gestellte Fragen
Was ist Rückbuchungsbetrug?
Chargeback-Betrug, auch als Friendly Fraud bezeichnet, liegt vor, wenn ein Karteninhaber eine legitime Transaktion anfechtet, um die Gelder zurückzuerhalten, während er die Waren oder Dienstleistungen behält. Da er vom rechtmäßigen Kontoinhaber begangen wird, ist er für die meisten Betrugserkennungssysteme unsichtbar und ohne biometrische Daten nicht nachweisbar.
Mein Betrugserkennungssystem kennzeichnet bereits verdächtige Transaktionen. Warum werden Chargeback-Betrugsfälle trotzdem noch durchgewunken?
Betrug mit Rückbuchungen nutzt echte Karten, echte Konten und echte Identitäten. Zum Zeitpunkt der Transaktion gibt es keine Auffälligkeiten. Der Verlust wird erst sichtbar, wenn ein Streitfall eingeleitet wird, und dann ist die Reklamation ohne Identitätsnachweis gescheitert. Shufti schließt diese Lücke mit einer 1:1-Authentifizierung auf der Ebene des Kaufvorgangs.
Was ist Visa CE 3.0 und wie unterstützt Shufti es?
Visa CE 3.0 ermöglicht Händlern, betrügerische Rückbuchungen durch den Nachweis vorheriger, unstrittiger Transaktionen mit derselben Geräte-ID und IP-Adresse zu verhindern. Transaktionsvertrauensüberwachung und Geräte-Fingerprinting protokollieren beide Signale automatisch bei jeder Transaktion. Die 1:1-Authentifizierung ergänzt den biometrischen Abgleich. Das Beweismaterial wird automatisch zusammengestellt.
Wie erkennt Shufti organisierte Rückerstattungsringe und nicht nur einzelne Streitfälle?
Die Transaktionsvertrauensüberwachung erkennt Anomalien in der Transaktionsgeschwindigkeit über mehrere Sitzungen hinweg, die auf Ebene einzelner Händler nicht sichtbar, im Netzwerk jedoch offensichtlich sind. Die Geldwäscheprüfung behandelt das Verhalten von Betrugsringen als Geldwäschedelikt und nicht als Rechnungsstreitigkeit. Dabei werden über 1,700 Watchlists in mehr als 215 Jurisdiktionen abgeglichen.
Was ist VAMP und wie sorgt Shufti dafür, dass Händler die Schwellenwerte nicht überschreiten?
Visa VAMP setzt ab Januar 2026 eine Schwelle für übermäßige Rückbuchungen von 0.9 % fest. Für Transaktionen, die diese Schwelle überschreiten, wird eine Gebühr von 10 US-Dollar erhoben. Transaction Trust Monitoring überwacht Ihre Streitfallquote in Echtzeit und sendet Warnmeldungen, bevor die Schwelle überschritten wird. So hat Ihr Team Zeit, präventiv zu handeln, anstatt auf eine Strafe reagieren zu müssen.
Wie schnell lässt sich Shufti implementieren?
Innerhalb weniger Tage einsatzbereit. Vorkonfigurierte APIs, SDKs und ein No-Code-Journey-Builder integrieren sich nahtlos in Ihre bestehende Zahlungs- und Betrugspräventionsinfrastruktur – ein kompletter Systemaustausch ist nicht erforderlich. Bestehende Shufti-KYC-Kunden übernehmen die biometrischen Daten aus dem Onboarding. Eine erneute Registrierung ist nicht notwendig.
Wo werden die biometrischen Daten gespeichert? Ist dies DSGVO-konform?
Ihre Daten gehören Ihnen. Ob Cloud, On-Premises oder Hybrid – biometrische Vorlagen bleiben in Ihrem Zuständigkeitsbereich. Standardmäßig konform mit ISO/IEC 27001, SOC 2 Typ II, DSGVO und PCI DSS.
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