Compliance

Compliance-Lösungen, die mit Ihrem regulierten Unternehmen mitwachsen

Automatisierte KYC-, KYB- und AML-Prüfungen in über 250 Regionen. Auditfähige Nachweisprotokolle für jede Verifizierungsentscheidung. Jurisdiktionsspezifische Abdeckung vom Onboarding bis zum laufenden Monitoring.

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Compliance – Live-Überwachungsfeed mit KYC/KYB/AML-Entscheidungen und revisionssicheren Nachweisen

Vertrauenswürdig durch 2000+ Kunden Weltweiter

Wie Shufti es löst

Herausforderungen bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, denen sich Unternehmen heute gegenübersehen

Zunehmende Regulierungen, steigende Anzahl falsch positiver Ergebnisse

Die gleichzeitige Verwaltung von CDD, EDD und der laufenden Überwachung gemäß 6AMLD, FinCEN BSA, MAS Notice 626 und AUSTRAC stellt eine Belastung für bestehende Systeme dar. Shufti konsolidiert die Einhaltung der Vorschriften mehrerer Jurisdiktionen in einem einzigen Workflow mit 11 Namensabgleichsparametern und länderspezifisch konfigurierbaren Schwellenwerten.

Schnelle Überprüfung auf legitime Nutzer

Veraltete Daten schaffen Compliance-Risiken

Sanktionslisten ändern sich stündlich. Die meisten älteren Systeme aktualisieren sich täglich oder wöchentlich, wodurch eine 24-stündige Lücke zwischen einer neuen Einstufung und deren Erkennung entsteht. Shufti aktualisiert alle Watchlists, PEP-Datenbanken und negativen Medienquellen alle 15 Minuten – schneller als der Branchenstandard.

Unzureichende Beweisführung scheitert bei behördlichen Prüfungen.

Fragmentierte Beweisketten scheitern an behördlichen Prüfungen

Für Prüfanfragen müssen Nachweise aus verschiedenen Identitäts-, Geldwäschebekämpfungs- und Transaktionssystemen zusammengetragen werden. Lücken in der Dokumentation verlängern die Prüfzeiten und erhöhen das Risiko von Verstößen. Shufti generiert pro Sitzung ein Nachweispaket: Identität, Ergebnis der Geldwäschebekämpfung, Lebendigkeitsprüfung und zeitgestempeltes Prüfprotokoll.

Überprüfung von Textzeichenfolgen, nicht verifizierte Identitäten

Herkömmliche AML-Systeme prüfen jeden vom Benutzer eingegebenen Namen. Aliase, Schreibweisen und synthetische Identitäten bleiben unentdeckt. Shufti verknüpft jede AML-Warnung mit einer biometrisch verifizierten Identität anhand von Geburtsdatum, Nationalität und per OCR extrahierten Dokumentendaten.

Erkunden Sie den Stack

Compliance-Abdeckung über den gesamten Kundenlebenszyklus

Prototyp für die Überwachung des Transaktionsvertrauens

Kontinuierliche Einhaltung der Vorschriften, vom Onboarding bis zur laufenden Überwachung

Führen Sie AML-Screening, PEP-Prüfung, Sanktionsanalysen, Negativmedien-Reviews, Watchlist-Abfragen und Transaktionsüberwachung in einem einzigen Workflow durch. Jede Warnung ist mit einer biometrisch verifizierten Identität verknüpft, und pro Sitzung werden revisionssichere Nachweise erstellt.

AML-Screening

Kontinuierliche Überprüfung auf Sanktionen, PEPs, Watchlists und negative Medienberichte aus über 4,000 Quellen. Jede Warnung ist mit einer biometrisch verifizierten Identität verknüpft, die Daten werden alle 15 Minuten aktualisiert.
PEP & RCA

Im Rahmen der Identitätsprüfung werden politisch exponierte Personen sowie deren Angehörige und enge Vertraute identifiziert. Die laufende Überwachung erfasst Änderungen des PEP-Status und zusätzliche Sanktionen automatisch nach der ersten Überprüfung.
Sanktionen

Zuordnungen zu OFAC SDN, UN-Konsolidierter Liste, EU-GASP, HM Treasury OFSI und über 215 nationalen und regionalen Regelungen. Neu gelistete Personen lösen innerhalb von 15 Minuten nach Veröffentlichung der Liste eine Warnung aus.
Negative Medien

NLP-gestützte Überwachung von über 50,000 Nachrichten-, Regulierungs- und Risikoquellen in mehr als 80 Sprachen. Deckt Betrug, Finanzkriminalität, Terrorismus und regulatorische Maßnahmen in Verbindung mit Ihrem verifizierten Kundenstamm auf.
Beobachtungsliste

Sorgen Sie für eine kontinuierliche Überwachung Ihrer Watchlist in Ihrem gesamten verifizierten Kundenstamm. Konfigurierbare Alarmschwellenwerte, risikobasierte Weiterleitung und die automatisierte Zusammenstellung von SAR-Nachweisen reduzieren den Aufwand für die Einhaltung der Compliance-Pflichten nach der Verifizierung.
Transaktionsvertrauensüberwachung

Erkennen Sie strukturierte Hochgeschwindigkeitsüberweisungen, Aktivitäten von Geldwäschenetzwerken und Anomalien im Vergleich zu den jeweiligen Kundendaten. Automatisch generierte, SAR-fähige Beweise werden ohne manuelle Überprüfung an die Geldwäschebeauftragten weitergeleitet.

Eine erneute Überprüfung ist erforderlich, wenn das Risikoprofil dies erfordert.

Wenn die laufende Überwachung eine Änderung, eine neue Sanktionsmaßnahme, eine negative Medienmeldung oder eine verdächtige Transaktion meldet, müssen Sie möglicherweise die Identität des Kunden erneut überprüfen. Diese Produkte unterstützen die regelmäßige und ereignisgesteuerte Re-KYC-Prüfung.

Gesichtsbiometrie

Die Authentifizierung wiederkehrender Kunden erfolgt erneut per Live-Selfie und passiver Lebendigkeitsprüfung (iBeta L3). Die Authentifizierung kann periodisch oder ereignisgesteuert erfolgen, sodass authentische Nutzer ungestört durchkommen und risikoreiche Profile überprüft werden.
Dokumentenüberprüfung

Wenn die laufende Überwachung eine erneute Identitätsprüfung (KYC) auslöst, fordern Sie aktualisierte Ausweisdokumente an. Dieselbe forensische Engine, die den ursprünglichen Ausweis authentifiziert hat, prüft nun auf Änderungen, abgelaufene Dokumente oder neue Sicherheitsfunktionen.

Mockup für eine erweiterte Due-Diligence-Prüfung

Überwachen Sie das Unternehmensrisiko, nicht nur das Risiko von Einzelpersonen.

Die kontinuierliche Überwachung auf Unternehmensebene umfasst Änderungen der wirtschaftlich Berechtigten, Sanktionsverhängungen gegen Geschäftsführer und Aktualisierungen der Register in über 100 Jurisdiktionen, sodass die Einhaltung der Unternehmensrichtlinien mit den sich ändernden Eigentumsverhältnissen und Risiken Schritt hält.

Geschäftsüberprüfung

Kontinuierliche Überprüfung von Unternehmensdatensätzen, Eigentümerstrukturen und Geschäftsführeridentitäten anhand von über 100 Registern. Konfigurierbare Regeln kennzeichnen wesentliche Änderungen zur Compliance-Prüfung, ohne dass der gesamte Onboarding-Prozess erneut ausgeführt werden muss.
Erweiterte Due Diligence

Hochriskante Identitätsprüfungen von Unternehmen werden durch EDD-Verfahren (Enhanced Due Diligence) mit Herkunftsnachweis der Gelder, Recherche negativer Medienberichte, indirekter Ursachenanalyse und Authentifizierung von Unternehmensdokumenten eskaliert. Konfigurierbare Risikoschwellenwerte lösen EDD automatisch aus, sobald der Risikowert die Richtlinien überschreitet.

Entwickelt für jede Rolle in Ihrer Compliance-Funktion

Eine einzige Plattform übernimmt KYC, KYB, AML-Screening und die Erstellung von Prüfungsnachweisen. Jede Rolle erhält die benötigten Kontrollen und Ergebnisse ohne separate Tools.

Betrugsanalytiker

Vorbewertete Beweise und Betrugssignale in jedem markierten Fall, sodass Ihr Team Entscheidungen prüft und nicht die Rohdaten.

Zinsen Betrugsbewertung Lebendigkeitserkennung

Compliance Officer

Auditfähige Nachweise für jede Überprüfung, strukturiert für die behördliche Inspektion in jeder Gerichtsbarkeit, in der Sie tätig sind.

Zinsen Compliance-Abdeckung Aufsichtsrechtliche Prüfung AML-Screening

Produktmanager/in

Konfigurierbare Verifizierungsabläufe, die Geschwindigkeit und Risikotoleranz in Einklang bringen, ohne dass die Integration jedes Mal neu aufgebaut werden muss.

Zinsen Reisebauer Plattformkonfiguration Risikomodi

Entwickler:in / Unternehmen

REST-API, mobile SDKs und Sandbox-Zugriff. Erster Verifizierungsanruf innerhalb weniger Stunden nach Integrationsbeginn.

Zinsen Integrationsdokumente REST API SDKs für mobile Geräte

Betrugsschutz

Erkennen Sie jede Betrugsart, die Ihre Plattform ins Visier nimmt

Deepfake

KI-generierte Gesichter und synthetisch gefälschte Dokumente umgehen herkömmliche Lebendigkeitsprüfungen in großem Umfang. Shuftis passive Lebendigkeits- und Dokumentenforensik erkennt synthetische Medien, bevor diese Ihren Onboarding-Prozess erreichen.

Dokument Deepfake Gesichts-Deepfake

Identitätsbetrug

Zugangsdatendiebstahl, die Erstellung synthetischer Identitäten und die Manipulation von Dokumenten nutzen Lücken in der manuellen Überprüfung aus. Shuftis mehrstufige Verifizierung deckt Betrugssignale auf, bevor Konten erstellt werden.

Kontoübernahme Synthetischer Identitätsbetrug Dokumentenbetrug Identitätsbetrug

Konto- und Plattformmissbrauch

Doppelte Registrierungen, botgesteuerte Anmeldungen und Missbrauch von Empfehlungssystemen schaden der Plattformwirtschaft. Shufti verknüpft Geräte-, Identitäts- und Verhaltenssignale, um Missbrauchsringe in großem Umfang aufzudecken.

Multi-Buchhaltung Bonus- und Aktionsmissbrauch Betrugsnetzwerke

Transaktions- und Zahlungsbetrug

Falsche Rückbuchungsanträge, Geldwäschenetzwerke und die Umgehung von Sanktionen setzen Ihr Unternehmen finanziellen und regulatorischen Risiken aus. Shufti verknüpft die Identitätsprüfung direkt mit dem Transaktionskontext.

Rückbuchungsbetrug Geldwäscheaktivitäten Parteibetrug Regulierungs- und Compliance-Risiken

Wie Compliance bei Shufti funktioniert

Ein Workflow und alle Compliance-Anforderungen abgedeckt

STEP 01

Risikobasierte Aufnahme

Die Identitätsmeldungen werden per SDK, API oder No-Code-Journey-Builder erfasst. Dokumentenforensik, Biometrie und Geldwäscheprüfung laufen parallel; saubere Profile werden automatisch gelöscht, markierte Profile werden mit vorbewerteten Nachweisen an die Warteschlange des Geldwäschebeauftragten weitergeleitet.

STEP 02

Risikoabhängige Eskalation

Identität, Adresse, Dokumente und biometrische Signale korrelieren in Echtzeit. Risikogekennzeichnete Profile lösen zusätzliche Prüfungen aus – eIDV-Prüfung, zusätzliche Dokumente oder biometrische Authentifizierung – basierend auf den für die jeweilige Gerichtsbarkeit festgelegten Regeln.

STEP 03

Kontinuierliche Überwachung

Nach der Registrierung wird jeder verifizierte Kunde alle 15 Minuten erneut auf Sanktionen, PEP-Listen, Watchlists und negative Medienberichte überprüft. Statusänderungen – neue Sanktionsverstöße, negative Medienberichte, Transaktionsanomalien – lösen in Echtzeit Warnmeldungen aus.

STEP 04

Regulatorisch prüfbare Nachweise

Jede Sitzung wird in einem behördlich zugelassenen Datensatz zusammengefasst: Dokumentenbilder, KI-Konfidenzwerte, Ergebnisse von Gesichtserkennung und Lebenderkennung, AML-Entscheidungen, Ablehnungscodes und zeitgestempelte Prüfprotokolle. Mit einem Klick exportierbar für jede Prüfung in jeder Jurisdiktion, in der Sie tätig sind.

Für Compliance entwickelt: Dank unserer flexiblen API und schlanken SDKs sind Sie in wenigen Minuten live.

Einheitliche API, nahtlose Integration

Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.

Erhalten Sie die volle Kontrolle durch die individuelle Anpassung der Verifizierungsabläufe von Anfang bis Ende.
Nahtlose Integration in Ihr Backend für eine schnelle Implementierung.
Entwerfen Sie flexible Verifizierungsprozesse, die auf Ihre Nutzer zugeschnitten sind.

API-Dokumentation erkunden

Implementieren Sie innerhalb weniger Minuten eine native Verifizierungsfunktion in Ihrer mobilen App.

Starten Sie die native Verifizierung innerhalb weniger Minuten auf iOS oder Android.
Nutzen Sie eine vorgefertigte Benutzeroberfläche mit Kamera, Aufnahmefunktion und Echtzeit-Feedback.
Passen Sie die Abläufe so an, dass sie sich nahtlos in Ihre mobile App einfügen.

SDK-Dokumentation erkunden

Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.

Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
Einsatz in stark regulierten Sektoren ohne Kompromisse bei der Einhaltung der Vorschriften.

Vertrieb kontaktieren

Starten Sie die Identitätsprüfung schnell und einfach über einen sicheren, individuell anpassbaren Weblink – ganz ohne Programmierung. Weitere Informationen.

Starten Sie die Benutzerverifizierung sofort mit einer Einrichtung ohne Programmierung.
Bieten Sie ein einheitliches Nutzererlebnis über einen Link oder einen eingebetteten iFrame.
Schnelle Bereitstellung über einen sicheren Link oder eingebetteten iFrame.

API-Dokumentation erkunden

Mit dem KYC Journey Builder erstellen Sie personalisierte Verifizierungsprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen.

Gestalten Sie Ihre Reise mühelos mit der Drag-and-Drop-Funktion.
Sehen Sie sofort, wie Ihr Verifizierungsprozess für Ihre Nutzer aussieht.
Verbinden Sie sich einfach mit Hosted Verification für ein einheitliches Markenerlebnis.

Entdecke mehr

UNABHÄNGIG BEWERTET

Von führenden Analysten und Zertifizierungsstellen bestätigt

Wo es passt

Konzipiert für jede regulierte Vertikale

Vertrauenswürdige Verkäufer, wiederholter Betrug blockiert

Überprüfen Sie beim Onboarding, ob der Verkäufer tatsächlich existiert, und verhindern Sie anschließend erneute Anmeldungen durch Duplikaterkennung und optionales 1:N-Matching auf dem gesamten Marktplatz.

Entdecke mehr Testen

Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.

Das Vertrauen, das unsere Kunden teilen

Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsprüfung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.

Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.

Mark Knighton

Leiter der globalen Entwicklungsabteilung – Globale Allianzen, DevCode

Alles, was Sie wissen müssen, an einem Ort

Fragen zur Einhaltung der Vorschriften, die technische Einkäufer stellen

Welche Vorschriften trägt Shufti zur Einhaltung bei?

Shufti unterstützt 6AMLD (EU), FinCEN BSA/CIP (USA), MAS Notice 626 (Singapur), FCA MLR 2017 (UK), AUSTRAC AML/CTF Act (Australien) und die FATF-Empfehlungen 15 und 16. Jedes Produkt ist auf spezifische regulatorische Verpflichtungen in den Bereichen KYC, KYB, AML und laufende Überwachung abgestimmt.

Wie reduziert Shufti die Rate falsch positiver AML-Ergebnisse?

Die AML-Matching-Engine verwendet elf Namensabgleichsparameter mit einer Namensähnlichkeit von 85 % und einer Gewichtung des Geburtsjahres von 15 %. Compliance-Teams konfigurieren Risikoschwellenwerte pro Jurisdiktion. Der KI-Agent für Geldwäschebeauftragte priorisiert Warnmeldungen, sodass Analysten Entscheidungen anstatt reiner Treffer prüfen.

Worin besteht der Unterschied zwischen einer punktuellen AML-Untersuchung und einer fortlaufenden Überwachung?

Die punktuelle Überprüfung prüft einen Kunden einmalig, typischerweise beim Onboarding. Die fortlaufende Überwachung überprüft den gesamten Kundenstamm kontinuierlich. Shufti aktualisiert die Daten alle 15 Minuten, sodass Aktualisierungen der Sanktionsliste innerhalb von 15 Minuten nach Veröffentlichung an Ihre verifizierten Kunden weitergegeben werden.

Wie handhabt Shufti den Datenspeicherort für Compliance-sensible Daten?

Die Verarbeitung erfolgt über regionale Infrastrukturen in der EU, Großbritannien, den USA, dem asiatisch-pazifischen Raum und dem Nahen Osten/Nordafrika. Die Aufbewahrungsdauer ist pro Kunde und Rechtsordnung konfigurierbar. Datenschutzvereinbarungen und Standardvertragsklauseln sind verfügbar. Für stark regulierte Branchen mit strengen Aufenthaltsbestimmungen wird die Bereitstellung vor Ort unterstützt.

Welchen Prüfpfad erstellt Shufti für behördliche Inspektionen?

Jede Sitzung generiert Dokumentenbilder, KI-Konfidenzwerte, Ergebnisse des Gesichtsabgleichs, Lebenderkennungsergebnisse, AML-Ergebnisse, Ablehnungscodes und zeitgestempelte Datensätze in einem exportierbaren Paket. Das Backoffice stellt behördlich vorgefertigte Exporte pro Sitzung, Kunde oder Gerichtsbarkeit bereit.

Bewerten Sie, ob Ihr Compliance-Stack jede Gerichtsbarkeit abdeckt

Jeder neue Markt, jede neue Verordnung und jede neue Screening-Anforderung stellt Ihre Lösung zur Einhaltung regulatorischer Vorgaben auf die Probe. Bewerten Sie Ihre Compliance-Abdeckung in den Bereichen KYC, KYB, AML und laufendes Monitoring mithilfe einer einzigen Integration.

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