FinTech

Steigern Sie Vertrauen, Wachstum und Compliance durch intelligente Identitätsverifizierung (IDV).

Stärken Sie die Kundenbindung und erfüllen Sie gleichzeitig anspruchsvolle regulatorische Anforderungen mit den fortschrittlichen IDV-Lösungen von Shufti weltweit. Unsere Plattform unterstützt Prozesse zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML), zur Kundenidentifizierung (KYC) und zur Geschäftsidentifizierung (KYB) mit branchenführenden Innovationen.

Komfort und Sicherheit im Gleichgewicht: Die Herausforderung der Identitätsprüfung im Fintech-Bereich

Fintech-Unternehmen nutzen fortschrittliche Technologien, um globale Dienstleistungen wie Online-Banking und Zahlungssysteme anzubieten. Die weite Verbreitung dieser Dienste birgt jedoch ein erhöhtes Betrugsrisiko, was zu erheblichen jährlichen finanziellen Verlusten führt.

Fintechs stehen bei der Implementierung von Identitätsverifizierungssystemen (IDV) vor mehreren Herausforderungen. Dazu gehören die Einhaltung der unterschiedlichen AML- und KYC-Vorschriften in verschiedenen Ländern, die Bekämpfung der hohen Kriminalität und die Verhinderung von Identitätsbetrug – und das alles bei gleichzeitig exzellentem Kundenerlebnis. Kriminelle nutzen beispielsweise häufig Schwachstellen in der digitalen Verifizierung aus, indem sie bei der Kontoeröffnung synthetische Ausweise erstellen. Betrüger verwenden zudem neue Technologien wie Deepfakes, um sich als Nutzer auszugeben. Verstößt ein Fintech nicht gegen die Compliance-Vorgaben der Aufsichtsbehörden, drohen ihm empfindliche Strafen.

Effektive Lösungen zur Identitätsprüfung im Fintech-Bereich müssen strenge Compliance-Standards erfüllen, einen robusten Schutz vor Betrug bieten, sich kontinuierlich an neue Sicherheitsbedrohungen anpassen, mit den neuesten Geräten und Softwarelösungen kompatibel sein und sich an regulatorische Änderungen anpassen.

Durchbruch in der Branche
Herausforderungen, um Ihre Ziele zu erreichen
das volle Potenzial der Organisation

Gewährleisten Sie die vollständige Einhaltung gesetzlicher Vorschriften mit Shuftis KI-gestütztem AML-Screening.

Shuftis AML-Monitoring gewährleistet die Einhaltung der neuesten Gesetze und Vorschriften durch Unternehmen. Wir durchsuchen kontinuierlich Datenbanken mit negativen Medienberichten, PEP-Listen (politisch exponierte Personen), Sanktionslisten und Watchlists. Unsere Plattform authentifiziert Dokumente wie Reisepässe, Führerscheine und Personalausweise und sichert so die Einhaltung globaler KYC- und AML-Vorschriften. Die AML-Prüfung ist kontinuierlich und umfassend; mit Shufti sind Sie für neue Anforderungen bestens gerüstet.

Fördern Sie Wachstum und Sicherheit in der Fintech-Branche durch schnelles Onboarding

Unsere Benutzeroberfläche gewährleistet ein reibungsloses Onboarding-Erlebnis. Der Shufti-IDV-Prozess ist extrem schnell und in der Regel innerhalb von Sekunden abgeschlossen. Dadurch wird der Kundendurchsatz erhöht und Abbruchraten, manuelle Prüfungen und Betriebskosten minimiert. Shufti unterstützt über 150 Sprachen, globale Vorschriften und Tausende von Dokumenttypen und passt sich so optimal an Fintechs mit globaler Reichweite an. Das Ergebnis: zuverlässiger Schutz bei gleichzeitig höheren Konversionsraten.

Betrug reduzieren mit der umfassenden IDV-Lösung von Shufti

Die leistungsstarken IDV-Lösungen von Shufti unterstützen Fintechs dabei, betrügerische Aktivitäten jeglicher Art effektiv zu verhindern und die Kundenverifizierung zu optimieren. Die mehrstufige Authentifizierung von Shufti umfasst Gesichtserkennung und Lebenderkennung, um Identitätsdiebstahl und Deepfakes zu verhindern.

So funktioniert’s

Benutzer verifizieren

Nutzer beginnen den Verifizierungsprozess durch das Hochladen von Dokumenten wie Reisepass, Führerschein und Personalausweis. Shufti nutzt Lebenderkennung, 3D-Technologie und Gesichtsausdrucksanalyse, um sicherzustellen, dass es sich um eine echte Person handelt. Für Länder, die eine Live-KYC-Sitzung erfordern, ermöglicht Shufti die einfache Erstellung von Echtzeit-Videoverifizierungen. Dank verschiedener Verifizierungsoptionen (einschließlich FastID) können gespeicherte Identitätsdaten problemlos wiederverwendet werden.

Identitätsdaten überprüfen

Mit den Due-Diligence-Formularen von Shufti können Sie Nutzerdaten anhand vordefinierter oder branchenspezifischer Modelle erfassen und so die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen sicherstellen. Im Rahmen des Verifizierungsprozesses vereinfachen wir die Altersprüfung, um Minderjährige zu identifizieren und deren Zugriff einzuschränken. Dadurch schützen wir Ihr Unternehmen vor Bußgeldern wegen Nichteinhaltung. Shufti extrahiert zudem Adressinformationen aus verschiedenen Dokumenten mithilfe hochentwickelter OCR-Technologie, um die Genauigkeit aller angegebenen Adressen zu gewährleisten.

Risiken einschätzen

Shufti prüft mithilfe seiner KI-gestützten Plattform schnell die Identität von Nutzern auf damit verbundene Risiken. Unsere Reichweite erstreckt sich über 240 Länder und Gebiete und mehr als 150 Sprachen. So gewährleisten wir eine globale Verifizierung, bei der Antragsteller mit über 1700 globalen Warnlisten abgeglichen werden, um Betrug zu verhindern.

Führen Sie eine kontinuierliche AML-Überwachung durch.

Shufti gleicht die Nutzerdaten mit globalen Watchlists, PEP-Listen und Datenbanken negativer Medien ab, um regulatorische Standards einzuhalten und ein reibungsloses Spielerlebnis zu gewährleisten.

Investoren und Unternehmen überprüfen und überwachen

Shufti ermöglicht Ihnen den Zugriff auf globale Datenbanken zur Überprüfung von Geschäftsinformationen – darunter Adressen, Geschäftsberichte und wirtschaftlich Berechtigte (UBOs). Wir überprüfen unsere Nutzer zudem kontinuierlich anhand globaler Watchlists, PEP-Listen und Datenbanken mit negativen Medienberichten, um mithilfe KI-gestützter Geldwäschebekämpfung (AML) verschiedene regulatorische Standards einzuhalten.

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Erschließen Sie sich neue Möglichkeiten mit den Fähigkeiten der nächsten Generation

Dokumentenüberprüfung

Nutzen Sie fortschrittliche Datenextraktion und KI-gestützte Verifizierung, um weltweit über 10,000 Dokumententypen schnell zu verarbeiten.

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Gesichtsbiometrie

Nutzen Sie fortschrittliche Gesichtserkennung und Deepfake-Erkennung für eine sichere Kundenidentitätsbestätigung und -authentifizierung.

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eIDV

Kunden verifizieren sich per Fernzugriff und papierlos mithilfe von elektronischen Ausweisen, die mit Regierungsdatenbanken abgeglichen werden, um schnelle und genaue Ergebnisse zu erzielen.

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AML-Prüfung für Unternehmen

Unternehmen werden anhand von PEP-Listen und Sanktionslisten überprüft sowie Mediendatenbanken überwacht, um die Anforderungen zur Identifizierung von Lieferanten, Händlern und Händlern zu erfüllen.

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Anlegerverifizierung

Schnelle und präzise Überprüfung der Identität und Qualifikationen von Investoren, um Vertrauen aufzubauen und die Einhaltung der AML- und CFT-Richtlinien zu gewährleisten.

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Transaktionsvertrauensprüfung

KI-gestützte Entscheidungsfindung versetzt Unternehmen in die Lage, reibungslose Interaktionen zu ermöglichen, die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen und Transaktionen mit hohem Wert sicher durchzuführen.

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