Forex

Globales Händler-Onboarding, entwickelt für Forex-Compliance

Forex-Broker agieren in einer der weltweit am stärksten regulierten und betrugsanfälligsten Branchen. Shufti unterstützt Forex-Unternehmen bei der sofortigen Verifizierung von Händlern, der Abwehr von Betrugsversuchen und der Einhaltung von Compliance-Vorgaben in verschiedenen Jurisdiktionen – und das alles bei gleichzeitig schnellem und reibungslosem Onboarding.

0.78%

Falschakzeptanzrate im Devisenhandel

38%

Steigerung der Conversion Rate

47%

Prozentuale Reduzierung der manuellen Überprüfung

Die größten Herausforderungen bei IDV und KYC im Devisenhandel

Jährlich werden fast 2 Billionen US-Dollar über Devisenmärkte gewaschen. Brokerplattformen sind daher ohne starke KYC-Sicherheitsvorkehrungen (Know Your Customer) ein Hauptziel für illegale Geldflüsse. Zudem kosteten Forex-Betrügereien Anleger im Jahr 2023 1 Milliarde US-Dollar, häufig verursacht durch gefälschte Konten, gestohlene Karten und manipulierte Auszahlungen. Dies sind die größten Herausforderungen für Identitätsverifizierung (IDV) und KYC im Devisenhandel.

KYC-Abwägungen in mehreren Jurisdiktionen

Die Verifizierung von Forex-Brokern für Privatkunden ist einem Flickenteppich globaler Regulierungen unterworfen. Das Onboarding muss schnell genug erfolgen, um Händler in Zeiten von Marktvolatilität zu erfassen, gleichzeitig aber robust genug, um den unterschiedlichen Vorgaben von Aufsichtsbehörden wie der FCA, CySEC und ASIC zu entsprechen – ein schwieriger Balanceakt.

Schwierigkeiten bei Sanktionen und Zahlungsprüfung

Jede Einzahlung, Auszahlung und jede Provision des Introducing Brokers (IB) birgt ein potenzielles Compliance-Risiko. Die Überprüfung ist oft nicht lückenlos, präzise und an die Risikobereitschaft des Brokers anpassbar.

Geofencing und Bonusmissbrauch durch Händler

Händler, die VPNs und Proxys verwenden, können Lizenzbeschränkungen umgehen, um auf Hebelwirkungen oder Werbeaktionen zuzugreifen, die in ihrer Region nicht zulässig sind, wodurch erhebliche regulatorische und finanzielle Risiken entstehen.

Das richtige Verhältnis zwischen Geschwindigkeit und Compliance im Forex-Handel mit Shufti finden

Shufti ist die Komplettlösung für die Identitätsprüfung im Devisenhandel und die Bekämpfung von Geldwäsche. Automatisieren Sie jetzt KYC/KYB, bekämpfen Sie Finanzkriminalität und beschleunigen Sie Ihr globales Wachstum – und erfüllen Sie gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen in jeder Gerichtsbarkeit.

Händleridentitätsprüfung, die Forex-Händler schnell integriert

Gefälschte Profile und Betrüger aus dem Ausland stellen ein großes Problem für den Forex-Markt dar. Shufti gewährleistet, dass nur verifizierte Händler Zugang erhalten und beugt so Reputations- und Finanzschäden vor.

5 Methoden zur ganzheitlichen Identitätsprüfung einschließlich Echtzeit-ID- und biometrischer Verifizierung.
Vielfältige Dokumentenvalidierung in über 240 Ländern und Rechtsordnungen

AML-Prüfung für globale Handelssicherheit zur Einhaltung der Vorschriften durch Broker

Forex-Broker müssen sowohl Händler als auch grenzüberschreitende Transaktionsflüsse überwachen. Shufti gleicht Bewerber und Handelsaktivitäten mit Hunderten von lokalen und internationalen Geldwäsche-Warnlisten ab.

Globale Sanktionen, PEP und negative Medienberichterstattung.
Kontinuierliche Überwachung der Geldwäschebekämpfung in mehreren Jurisdiktionen.

Prävention von Rückbuchungen und Zahlungsbetrug

Forex-Plattformen erleiden hohe Verluste durch Kartendiebstahl und Chargeback-Betrug. Shufti reduziert dieses Risiko durch die Vorabprüfung der mit Zahlungen verknüpften Identitäten.

Gleicht Karteninhaberdaten in Sekundenbruchteilen mit verifizierten Ausweisdaten ab.
Kennzeichnet Anomalien im Ein- und Auszahlungsverhalten.

Benutzerfreundliche Arbeitsabläufe zur Beschleunigung des Onboardings

Broker benötigen ein schnelles Onboarding, ohne dabei die Compliance-Vorgaben zu vernachlässigen. Shuftis mobile-optimierte Prozesse beschleunigen die Registrierung und erfüllen gleichzeitig globale FX-Standards.

KYC-Verfahren mit einem Klick, optimiert für Trading-Apps.
Automatische OCR-Ausfüllfunktionen reduzieren die Abbruchrate bei der Registrierung.

Anpassung an grenzüberschreitende Compliance-Vorschriften nimmt zu

Die Lizenzbestimmungen unterscheiden sich in Europa, Asien und Offshore-Zentren. Shufti passt die KYC-Prozesse an die jeweiligen regionalen Vorschriften an und gewährleistet so, dass Broker überall rechtlich auf der sicheren Seite sind.

Konfigurierbare Verifizierung pro Regulierungsbehörde (FCA, CySEC, MAS usw.).
Automatische Aktualisierungen bei Änderungen der Devisenbestimmungen.

Vereinen Sie die Echtheitsverifizierung von Nutzern, den Jugendschutz und die Missbrauchsprävention, ohne das Wachstum Ihrer Plattform zu verlangsamen.

Entdecken Sie die globale Vertrauensplattform von Shufti.

Entwickelt für Ihr gesamtes Team, API & No-Code

Für Entwickler: Shufti bietet eine leistungsstarke und flexible API.

Eine einheitliche API verbindet eIDV, Biometrie, Dokumentenprüfungen und AML und ermöglicht es Ingenieuren, regionsspezifische Prozesse schnell zu entwickeln und eine einzige Integration beizubehalten, während sich die Märkte weiterentwickeln.

Für Strategen: Der No-Code Journey Builder

Legen Sie Altersbeschränkungen, Risikoregeln und gestaffelte Boni produkt- und länderspezifisch fest und passen Sie diese ohne Freigaben an. Aktivieren Sie gezielte Kontrollen für Werbeaktionen, Jackpots und neue Märkte innerhalb von Minuten.

Funktionsweise

Demo-Kontoerstellung & Leadgenerierung

Antrag auf ein Live-Handelskonto (KYC/CDD)

Kontofinanzierung & erste Einzahlung

Hohes Aktivitätsvolumen und Abhebungen (EDD)

Onboarding institutioneller Händler (KYB)

Laufende Kontoverwaltung und Sicherheit

Sichern Sie die kritische Ersteinzahlung, indem Sie sicherstellen, dass die Gelder von einem verifizierten, legitimen Händler stammen. Fügen Sie eine entscheidende Sicherheitsebene hinzu, um Betrug bei der Einzahlung und Kontoübernahmen in einem kritischen Moment zu verhindern.

Erfassen und authentifizieren Sie den Reisepass oder Personalausweis eines Händlers mithilfe der Dokumentenverifizierung. Überprüfen Sie das Wohnsitzland eines Händlers anhand eines Wohnsitznachweises.
Automatische Ermittlung und Überprüfung des Geburtsdatums des Händlers, um sicherzustellen, dass er das gesetzliche Mindestalter für den Handel erfüllt, mithilfe der Altersschätzung und -verifizierung von Shufti.

Gewinnen Sie hochwertige Leads mit einer unkomplizierten Demo-Anmeldung, die eine erste Risikoprüfung durchführt. Starten Sie die Geschäftsbeziehung auf einer rechtskonformen Basis, ohne dabei die Geschwindigkeit der Leadgenerierung zu beeinträchtigen.

Mit der Einwilligungsprüfung können Sie die Zustimmung eines Nutzers zu Ihren Nutzungsbedingungen und Marketingmitteilungen erfassen.
Mit der Benutzerrisikobewertung kann die IP-Adresse eines Benutzers unsichtbar überwacht werden, um Anmeldungen aus sanktionierten oder nicht lizenzierten Regionen zu blockieren.

Wenn ein Händler bereit ist, live zu gehen, muss er eine umfassende, mehrstufige KYC-Prüfung durchführen, um die strengen globalen AML-Standards zu erfüllen. Dies ist der obligatorische Kernverifizierungsprozess.

Erfassen und authentifizieren Sie den Reisepass oder Personalausweis eines Händlers mithilfe der Dokumentenverifizierung. Überprüfen Sie das Wohnsitzland eines Händlers anhand eines Wohnsitznachweises.
Automatische Ermittlung und Überprüfung des Geburtsdatums des Händlers, um sicherzustellen, dass er das gesetzliche Mindestalter für den Handel erfüllt, mithilfe der Altersschätzung und -verifizierung von Shufti.

Betrug bei der Kontofinanzierung kann verhindert werden, indem vor einer größeren ersten Einzahlung eine schnelle Selfie-Nachprüfung verlangt wird, um die Person, die das Konto finanziert, mit der verifizierten Identität zu verknüpfen.
Eine wiederverwendbare ID oder FastID spart Zeit und Energie und gewährleistet so die Kundenbindung auf Ihrer Plattform.

Bei Händlern mit hohem Handelsvolumen oder verdächtigen Aktivitäten wird automatisch eine verstärkte Sorgfaltsprüfung ausgelöst, um die Rechtmäßigkeit ihrer Gelder nachzuweisen.

Die Herkunft des Vermögens (SoW) und der Mittel (SoF) eines Händlers können mithilfe von Sorgfaltsprüfungsformularen sicher erfasst und dokumentiert werden.
Für vermögende Kunden sollte auf eine Live-Video-KYC-Verifizierung umgestellt werden, um ein Höchstmaß an Sicherheit zu gewährleisten.

Gewinnen Sie wertvolle Firmenkunden, Vermögensverwalter und Einführungsbroker mit einem automatisierten und konformen KYB-Workflow.

Überprüfen Sie die Registrierungsdaten und den Rechtsstatus eines Unternehmens anhand offizieller Regierungsregister mit einer Unternehmensverifizierung.
Identifizieren und verifizieren Sie die wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) und Geschäftsführer eines Unternehmens mit der Investorenverifizierung von Shufti.

Schützen Sie Händlerkonten und gewährleisten Sie die durchgängige Einhaltung der Vorschriften während des gesamten Kundenlebenszyklus. Gehen Sie von einer einmaligen Prüfung beim Onboarding zu einer permanenten Compliance über.

Ermöglichen Sie Händlern, sich mit einem schnellen, phish-resistenten Selfie in ihre Plattform einzuloggen und unsichere Passwörter durch FastID zu ersetzen.
Durch kontinuierliches Monitoring werden alle Händler anhand aktualisierter Sanktions- und PEP-Listen erneut überprüft, um Änderungen des Risikostatus frühzeitig zu erkennen.

Vervollständigung des Vertrauenssiegels mit Shufti

Herausforderungen des brasilianischen CPF

Bot- und Automatisierungserkennung

Lebenderkennung und Geräte-Fingerprinting verhindern automatisierte Anmeldungen von vornherein, sodass Ihr Forex-Wachstum nicht ständig durch Betrugsversuche behindert wird.

Erweiterte japanische Namensverarbeitung

Ausstellung eines verifizierten Ausweises

Plattformen können Verifizierungsabzeichen in Verbindung mit Shufti IDV ausgeben und so das Vertrauen in Nutzerinhalte stärken. Sie müssen nun nicht mehr immer wieder denselben aufwendigen Prozess durchlaufen.

Verifizierung von Werbetreibenden und Influencern

Gewährleistet, dass die Werbeausgaben aus legitimen, verifizierten Quellen stammen, wodurch sowohl das Vertrauen der Nutzer als auch die Einnahmequellen geschützt werden, sodass Sie sich auf die Verwaltung von Leads konzentrieren und nicht Betrug bekämpfen müssen.

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Das 1 %, das bei der Betrugsprävention entscheidend ist

Die meisten Anbieter werben mit „99 % Betrugsprävention“, doch die eigentliche Gefahr lauert in dem einen Prozent, das sie übersehen. In diesem Whitepaper verfolgen wir die Geschichte von Jack, einem erfahrenen Betrüger, der genau diese blinden Flecken ausnutzt. Erfahren Sie, warum es für Unternehmen an der Zeit ist, über oberflächliche Prüfungen hinauszugehen und Lösungen einzuführen, die die Feinheiten jedes einzelnen Falls wirklich verstehen.

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Häufig gestellte Fragen

Wie handhaben Sie die KYC-Prüfung von Händlern in verschiedenen Jurisdiktionen?

Mit unserem Journey Builder können Sie individuelle Abläufe für jedes Land erstellen. In unterstützten Regionen können Sie mit der passiven eIDV Pro beginnen und diese automatisch auf Dokumenten- und Adressverifizierung ausweiten, basierend auf den Vorgaben von Aufsichtsbehörden wie der FCA oder CySEC.

Unsere Händler verwenden Namen in Arabisch, Kyrillisch usw. Können Sie damit umgehen?

Ja. Unsere AML-Screening-Engine nutzt intelligente, mehrsprachige Abgleiche und phonetische Normalisierung. Dadurch findet sie korrekte Übereinstimmungen über verschiedene Sprachen und Schriftsysteme hinweg und reduziert gleichzeitig die Anzahl falsch-positiver Warnmeldungen für Ihr Compliance-Team erheblich.

Wie überprüft man den Wohnsitznachweis eines Händlers?

Unser Produkt zur Adressverifizierung kann automatisch Rechnungen von Versorgungsunternehmen und Kontoauszüge überprüfen. Es extrahiert Name und Adresse und gleicht diese mit den bei der Registrierung angegebenen Daten ab, wodurch ein schneller und revisionssicherer Wohnsitznachweis erstellt wird.

Wie unterstützen Sie uns bei der Due-Diligence-Prüfung von Investmentbanken und Unternehmenspartnern?

Unsere umfassende KYB-Lösung automatisiert den gesamten Prozess. Sie verifiziert das Unternehmen anhand staatlicher Register, identifiziert die wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) und führt eine Geldwäscheprüfung sowohl für das Unternehmen als auch für dessen Eigentümer durch.

Wie verhindern Sie, dass Händler VPNs nutzen, um unsere Lizenzbeschränkungen zu umgehen?

Unsere Technologie zur Nutzerrisikobewertung analysiert die IP-Adresse und die Netzwerkdaten eines Nutzers. Sie kann die Nutzung von VPNs, Proxys oder TOR-Netzwerken erkennen und ermöglicht es Ihnen, diese Sitzungen zu blockieren oder zu kennzeichnen, um Ihre Geofencing-Regeln durchzusetzen.

Wie aktuell sind Ihre Sanktions- und PEP-Daten?

Unsere globalen Sanktions- und Beobachtungslisten werden etwa alle 15 Minuten aktualisiert. Dadurch wird sichergestellt, dass Sie Händler, Einzahlungen und Auszahlungen anhand der aktuellsten Listen des OFAC, der EU, des britischen Finanzministeriums (HMT) und anderer internationaler Organisationen überprüfen.