Gesichtsüberprüfung
Adressverifikation
Dokumentenüberprüfung
Altersverifikation
VideoIdent
Schnell-ID
eIDV
Zustimmungsüberprüfung
NFC-Verifizierung
Geschäftsüberprüfung
Sorgfaltsmaßnahmen
Anlegerverifizierung
E-Signatur
QES
AML-Screening
Transaktionsüberwachung
Negative Medien
AML-Prüfung für Unternehmen
PEP & RCA
Sanktionen
Beobachtungsliste
Verhaltensbiometrie
Gerätefingerabdruck
Biometrische Gesichtserkennung
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Identitätsbetrug
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Globale Ausbreitung
Identitäten in jedem Markt, den Sie betreten, überprüfen.
Die grenzüberschreitende Expansion führt zu länderspezifischen Verifizierungsanforderungen, die die meisten Identitätsmanagement-Lösungen mit einer einzigen Integration nicht erfüllen können. Die gegenseitigen Evaluierungen der vierten FATF-Runde haben die KYC- und AML-Standards in über 200 Ländern gleichzeitig verschärft, und Unternehmen, die in Märkte nach der Evaluierung eintreten, sehen sich vom ersten Tag an einer verstärkten regulatorischen Kontrolle ausgesetzt. Shufti deckt über 250 Regionen durch Dokumentenverifizierung, biometrische Authentifizierung, elektronische Identitätsprüfung, NFC-Chip-Lesung und Echtzeit-AML-Screening ab – alles über eine einzige API mit länderspezifischem Routing.
Drei Expansionshürden, mit denen regulierte Unternehmen heute konfrontiert sind
Lokale Regeln benötigen lokale Verifizierungsabläufe.
Die regulierten Märkte in Europa, Asien und dem Nahen Osten schreiben jeweils ein eigenes Verifizierungsverfahren vor, das mit einem einzigen Onboarding-Prozess nicht abgedeckt werden kann. Shufti leitet jeden Nutzer während des Onboardings automatisch zum jeweils erforderlichen Verifizierungsverfahren weiter.
Dokumentenvielfalt schafft Lücken
Die Märkte im Nahen Osten und Nordafrika (MENA), im asiatisch-pazifischen Raum (APAC) und in Lateinamerika verwenden Dokumentenformate und Schriftsysteme, die die meisten Verifizierungssysteme nicht korrekt lesen können. Die Dokumenten-Engine von Shufti liest Ausweisformate mit mehreren Schriftsystemen, nicht-lateinische und regionsspezifische Formate ohne manuelle Konfiguration.
eIDV-Abdeckungslücken langsame Expansion
Die passive elektronische Identitätsprüfung (eIDV) versagt in Ländern mit wenigen Dokumenten, wodurch antragstellende Personen, die die Voraussetzungen erfüllen, den Onboarding-Prozess nicht abschließen können. Shufti ermöglicht durch eine einzige API-Integration einen automatischen Übergang von der passiven zur aktiven eIDV bis hin zum Dokumentenupload.
Erkunden Sie den Stack
Globale Expansionsabdeckung über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg
Jede Gerichtsbarkeit hat die richtige Bestätigung erhalten
Drei Funktionsebenen decken jede Phase vom Onboarding bis zum laufenden Monitoring ab. Jeder Tab verlinkt zu den entsprechenden Produktseiten für die technische Bewertung.
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Dokumentenüberprüfung
Eine 9-stufige forensische Engine liest behördliche Dokumente aus über 250 Regionen. Die OCR-Funktion für mehrere Schriftsysteme deckt Arabisch, Chinesisch, Kyrillisch, Devanagari und Schreibschrift ab.
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Gesichtsbiometrie
iBeta PAD Level 3 zertifizierte Lebenderkennung. 3D-Tiefenanalyse und Anti-Spoofing für über 150 Gerätetypen.
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NFC-Verifizierung
Kryptografisches Auslesen von Chips für ICAO 9303-konforme elektronische Reisepässe und nationale Personalausweise. Fünfstufiger kryptografischer Ablauf.
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Adressverifikation
Dokumentenbasierte Adressverifizierung in über 250 Regionen. Standard- und Erweiterter Service. 98.67 % Genauigkeit.
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Altersverifikation
Behördlich anerkannte Alterskontrollen für die Märkte für Glücksspiel, Alkohol, Tabak und Cannabis. Dokumenten- und Datenbankmethoden.
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VideoIdent
Agentenüberwachte Videoverifizierung für die BaFin-GwG-, FMA-FM-GwG- und RBI-VKYC-Vorgaben. Drei Agentenmodelle.
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eIDV
Drei Modi: Passiv, Aktiv, Biometrische Anreicherung. Über 85 Länder. Kaskadierender Workflow mit automatischer Ausfallsicherung.
Jedes Unternehmen wird vor dem Markteintritt überprüft.
Drei Funktionsebenen decken jede Phase vom Onboarding bis zum laufenden Monitoring ab. Jeder Tab verlinkt zu den entsprechenden Produktseiten für die technische Bewertung.
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Geschäftsüberprüfung
Überprüfung von Unternehmensstrukturen über verschiedene Rechtsordnungen hinweg. Registerabgleich, Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten und Abbildung der Unternehmensstruktur.
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Sorgfaltsmaßnahmen
Optimierte und vereinfachte Due-Diligence-Prozesse. Risikobasierte Bewertungen, abgestimmt auf die jeweiligen Anforderungen der einzelnen Rechtsordnungen.
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Anlegerverifizierung
Überprüfung akkreditierter Anleger und qualifizierter Käufer zur Einhaltung der Vorschriften für grenzüberschreitende Kapitalmärkte.
Alle Kunden werden aufgrund sich ändernder regulatorischer Verpflichtungen erneut überprüft.
Drei Funktionsebenen decken jede Phase vom Onboarding bis zum laufenden Monitoring ab. Jeder Tab verlinkt zu den entsprechenden Produktseiten für die technische Bewertung.
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AML-Screening
Echtzeit-Screening anhand von über 4,000 Watchlists. Aktualisierungszyklus: 15 Minuten. 11 Namensabgleichsparameter.
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PEP & RCA
Überprüfung politisch exponierter Personen, ihrer Angehörigen und engen Vertrauten in globalen Datenbanken. Risikoklassifizierung nach Stufen.
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Sanktionen
OFAC SDN, UN-, EU-, HMT- und länderspezifische Sanktionslisten. Kontinuierliche Überwachung mit automatisierten Warnmeldungen.
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Negative Medien
Archiv mit über einer Milliarde Artikeln in mehr als 60 Sprachen und über 50,000 Nachrichtenquellen. Strukturierte Risikokategorisierung.
Erkennen Sie jede Betrugsart, die Ihre Plattform ins Visier nimmt
Deepfake
KI-generierte Gesichter und synthetisch gefälschte Dokumente umgehen herkömmliche Lebendigkeitsprüfungen in großem Umfang. Shuftis passive Lebendigkeits- und Dokumentenforensik erkennt synthetische Medien, bevor diese Ihren Onboarding-Prozess erreichen.
Identitätsbetrug
Zugangsdatendiebstahl, die Erstellung synthetischer Identitäten und die Manipulation von Dokumenten nutzen Lücken in der manuellen Überprüfung aus. Shuftis mehrstufige Verifizierung deckt Betrugssignale auf, bevor Konten erstellt werden.
Konto- und Plattformmissbrauch
Doppelte Registrierungen, botgesteuerte Anmeldungen und Missbrauch von Empfehlungssystemen schaden der Plattformwirtschaft. Shufti verknüpft Geräte-, Identitäts- und Verhaltenssignale, um Missbrauchsringe in großem Umfang aufzudecken.
Transaktions- und Zahlungsbetrug
Falsche Rückbuchungsanträge, Geldwäschenetzwerke und die Umgehung von Sanktionen setzen Ihr Unternehmen finanziellen und regulatorischen Risiken aus. Shufti verknüpft die Identitätsprüfung direkt mit dem Transaktionskontext.
Einheitliche API, nahtlose Integration
Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.
- Erhalten Sie die volle Kontrolle durch die individuelle Anpassung der Verifizierungsabläufe von Anfang bis Ende.
- Nahtlose Integration in Ihr Backend für eine schnelle Implementierung.
- Entwerfen Sie flexible Verifizierungsprozesse, die auf Ihre Nutzer zugeschnitten sind.
Implementieren Sie innerhalb weniger Minuten eine native Verifizierungsfunktion in Ihrer mobilen App.
- Starten Sie die native Verifizierung innerhalb weniger Minuten auf iOS oder Android.
- Nutzen Sie eine vorgefertigte Benutzeroberfläche mit Kamera, Aufnahmefunktion und Echtzeit-Feedback.
- Passen Sie die Abläufe so an, dass sie sich nahtlos in Ihre mobile App einfügen.
Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.
- Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
- Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
- Einsatz in stark regulierten Sektoren ohne Kompromisse bei der Einhaltung der Vorschriften.
Starten Sie die Identitätsprüfung schnell und einfach über einen sicheren, individuell anpassbaren Weblink – ganz ohne Programmierung. Weitere Informationen.
- Starten Sie die Benutzerverifizierung sofort mit einer Einrichtung ohne Programmierung.
- Bieten Sie ein einheitliches Nutzererlebnis über einen Link oder einen eingebetteten iFrame.
- Schnelle Bereitstellung über einen sicheren Link oder eingebetteten iFrame.
Mit dem KYC Journey Builder erstellen Sie personalisierte Verifizierungsprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen.
- Gestalten Sie Ihre Reise mühelos mit der Drag-and-Drop-Funktion.
- Sehen Sie sofort, wie Ihr Verifizierungsprozess für Ihre Nutzer aussieht.
- Verbinden Sie sich einfach mit Hosted Verification für ein einheitliches Markenerlebnis.
Von führenden Analysten und Zertifizierungsstellen bestätigt
Wo es passt
Globale Expansion in regulierten Branchen
Vertrauenswürdige Verkäufer, wiederholter Betrug blockiert
Überprüfen Sie beim Onboarding, ob der Verkäufer tatsächlich existiert, und verhindern Sie anschließend erneute Anmeldungen durch Duplikaterkennung und optionales 1:N-Matching auf dem gesamten Marktplatz.
Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.
Vertrauens- und Sicherheitsteams verlassen sich auf Shufti.
Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsprüfung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.
Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.
Shufti bietet uns in allen unseren Märkten vertrauenswürdige Verifizierungsprozesse. Die Möglichkeit, Spieler über passive Datenbankprüfungen, eID-Authentifizierung und vollständige biometrische Lebenderkennung – alles über eine einzige API – zu leiten, hat unsere Sichtweise auf die Einhaltung von Onboarding-Vorgaben grundlegend verändert.
Ihr Team agiert wie eine Erweiterung unseres eigenen. Als die Regulierungsbehörden in zwei europäischen Märkten neue Anforderungen einführten, ermöglichte uns Shuftis Journey Builder, uns innerhalb von Tagen statt Monaten anzupassen.
FXBO-Kunden fordern Geschwindigkeit ohne Kompromisse bei der Einhaltung der AML-Richtlinien. Shuftis eIDV erfüllt diese Anforderungen perfekt: hochsichere Verifizierung für hohe Einlagen, unauffällige Hintergrundprüfungen für alle anderen Transaktionen und eine durchgängige Compliance-Dokumentation.
Die Integration dauerte nur einen Sprint. Das SDK übernahm den gesamten Prozess, sodass sich unser Produktteam auf die Entwicklung neuer Funktionen konzentrieren konnte, anstatt KYC-Abfragen zu erstellen.
Als regulierte europäische Zahlungsplattform benötigen wir eine Identitätsprüfung, die eIDAS 2.0 und AMLD6 ohne Multi-Vendor-Integration erfüllt. Shufti bietet beides: native eID-Authentifizierung für Märkte mit hohen Sicherheitsanforderungen und dokumentenlose Datenbankabfragen für Bereiche, in denen eIDs nicht verfügbar sind.
Ein Vertrag, ein Prüfprotokoll. Das verändert die Diskussion um Compliance grundlegend.
Fragen zu Vertrauen und Sicherheit, die Compliance-Teams stellen
Welche Märkte deckt Shufti mit dokumentenbasierter Identitätsprüfung ab?
Shufti verarbeitet behördliche Dokumente aus über 250 Regionen. Die 9-stufige forensische Engine umfasst eine OCR-Funktion für mehrere Schriftsysteme, darunter Arabisch, Chinesisch, Kyrillisch, Devanagari und handschriftliche Texte, und verarbeitet damit Dokumenttypen, die Systeme, die nur lateinische Schriften unterstützen, nicht zuverlässig extrahieren können.
Worin besteht der Unterschied zwischen passivem, aktivem und biometrisch angereichertem eIDV?
Passive eIDV fragt serverseitig in weniger als 3 Sekunden Regierungsregister, Kreditauskunfteien und Telekommunikations-/Versorgungsdatenbanken ab – ganz ohne Dokumente. Aktive eIDV leitet den Nutzer zur Authentifizierung über sein staatliches eID-System weiter (z. B. BankID Schweden, Singpass Singapur, UAE Pass und über 20 weitere). Biometrisch angereicherte eIDV ergänzt die passive Prüfung um ein Live-Selfie. Alle drei Modi laufen innerhalb desselben kaskadierenden Workflows, in dem das System automatisch den passenden Pfad für jeden Nutzer und Markt auswählt.
Ist VideoIdent für Finanzinstitute, die nach Deutschland und Österreich expandieren, erforderlich?
Gemäß § 12 des BaFin-Gesetzes (GwG) ist für die Ferneröffnung von Finanzkonten in Deutschland eine agentenüberwachte Videoverifizierung erforderlich. Das österreichische FMA-Gesetz (FM-GwG) enthält eine vergleichbare Anforderung. Shuftis Produkt VideoIdent erfüllt diese Vorgaben mit drei Agentenmodellen (Shufti-verwaltet, Hybrid, White-Label) für unterschiedliche Betriebsstrukturen.
Wie geht Shufti mit Nutzern mit geringem Datenvolumen oder ohne Bankkonto in den APAC-Märkten um?
Für die Philippinen unterstützt Shufti die PhilSys-QR-Verifizierung und den PhilSys-Biometrieabgleich: zwei separate Verfahren für Bürger, deren Standarddatenbankabdeckung nicht ausreicht. Der kaskadierende Workflow integriert beide Verfahren als automatische Eskalationsschritte. Ähnliche länderspezifische Verfahren gelten auch für andere Märkte im asiatisch-pazifischen Raum.
Funktioniert die NFC-Verifizierung bei allen von Behörden ausgestellten Ausweisdokumenten?
Die NFC-Verifizierung funktioniert mit ICAO-9303-konformen E-Pässen und ausgewählten nationalen Personalausweisen mit integriertem NFC-Chip. Nicht alle nationalen Personalausweise verfügen über einen Chip. Der NFC-Workflow von Shufti ist für Kunden mit hohem E-Pass-Verbrauch, eIDAS-2.0-Konformität oder dem Bedarf an höchster Identitätssicherheit vorgesehen.
Wie legt Shufti fest, welche Verifizierungsmethode in den jeweiligen Rechtsordnungen anzuwenden ist?
Die standortbasierte Routing-Engine wählt die Verifizierungsmethode anhand des Dokumententyps, der angegebenen Staatsangehörigkeit und der konfigurierten Risikorichtlinie für die jeweilige Gerichtsbarkeit aus. Regulatorische Vorgaben (VideoIdent für Deutschland/Österreich, VKYC für Indien) sind als Auslöser für den Ablauf fest codiert. Die Auswahl des eIDV-Modus richtet sich nach der Datenbankabdeckungsdichte und dem konfigurierten Risikoschwellenwert des Kunden.
Kann die Geldwäscheprüfung je nach Markt unterschiedlich konfiguriert werden?
Die AML-Risikobewertungs-Engine von Shufti ist pro Jurisdiktion konfigurierbar. Länderrisikogewichtung, PEP-Schwellenwerte, Auswahl unzulässiger Medienquellen und Schwellenwerte für die Trefferquote lassen sich über ein im Sandbox-Umfeld getestetes Richtlinienframework anpassen. Änderungen werden ohne Support-Ticket implementiert. Die Watchlist umfasst über 4,000 Einträge und aktualisiert sich alle 15 Minuten weltweit.
Wie lange dauert die API-Integration?
Die API-Integration dauert in der Regel 2 bis 5 Werktage. Die SDK-Integration dauert 1 bis 3 Werktage. Der Sandbox-Zugriff wird innerhalb von 24 Stunden bereitgestellt. Diese Zeitangaben basieren auf tatsächlichen Erfahrungen bei der Implementierung in Unternehmen und sind keine Schätzungen. Ein dediziertes Integrations-Supportteam steht Ihnen während des gesamten Prozesses zur Verfügung.
Welche Bereitstellungsoptionen stehen Organisationen mit Anforderungen an den Datenstandort zur Verfügung?
Drei Bereitstellungsmodelle: SaaS (Multi-Tenant-Cloud mit regionalen Verarbeitungsknoten), On-Premise Docker (für biometrische Produkte und Dokumentenverifizierung aus erster Hand) und Customer Cloud VPC (vom Kunden verwaltete Infrastruktur). AML-Screening und eIDV erfolgen über regionale Cloud-Verarbeitung mit konfigurierbarer Aufbewahrungsdauer. Datenverarbeitungsvereinbarungen und Standardvertragsklauseln sind für alle Modelle verfügbar.
Prüfen Sie Ihren Verifizierungsschutz für jeden Markt, den Sie betreten.
Jeder neue Markt bringt andere regulatorische Standards, Dokumententypen und Prüfanforderungen mit sich. Prüfen Sie, ob Ihre aktuelle Infrastruktur alle Gerichtsbarkeiten abdeckt, in denen Sie tätig sind oder tätig werden wollen – von den gesetzlichen Vorgaben bis hin zu den Methoden.