Identitätsbetrug nimmt in regulierten Märkten zu.

Hochriskante Unternehmensidentitätsprüfungen werden durch erweiterte Sorgfaltsprüfungen (Enhanced Due Diligence, EDD) ergänzt, die die Herkunft der Gelder, negative Medienberichte und die Authentifizierung von Unternehmensdokumenten umfassen. Konfigurierbare Risikoschwellenwerte legen fest, welche Unternehmensprofile automatisch eine EDD-Prüfung auslösen.

Optimieren Sie die Identitätsprüfung von Investoren für Fondszeichnungsprozesse, indem Sie individuelle KYC-, Unternehmens-KYB- und AML-Prüfungen in einem einzigen Prozess kombinieren, der auf die Compliance-Anforderungen zugeschnitten ist, denen Fondsverwalter und regulierte Investmentplattformen tatsächlich gegenüberstehen.

Im Rahmen der Identitätsprüfung werden politisch exponierte Personen sowie deren Angehörige und enge Vertraute identifiziert. Die laufende Überwachung erfasst Änderungen des PEP-Status und zusätzliche Sanktionen automatisch nach der ersten Überprüfung.

Überprüfen Sie jede verifizierte Identität anhand der Sanktionslisten von OFAC, EU, UN, HMT und über 50 weiteren Ländern und Regionen. Aktualisierungen der Listen werden innerhalb von 15 Minuten veröffentlicht, sodass keine Kunden, die zwischen Ihrer letzten Überprüfung und heute aufgefallen sind, durchrutschen.

Überprüfen Sie verifizierte Personen und Organisationen anhand von über 50,000 Quellen auf Verbindungen zu Betrug, Finanzkriminalität, Terrorismus und behördlichen Maßnahmen. Die NLP-basierte Entitätsdisambiguierung filtert Fehlalarme anhand häufiger Namen heraus und sorgt so dafür, dass die Prüfwarteschlangen sich auf tatsächliche Risiken konzentrieren.

Sorgen Sie für eine kontinuierliche Überwachung Ihrer Watchlist in Ihrem gesamten verifizierten Kundenstamm. Konfigurierbare Alarmschwellenwerte, Risikostufen-Routing und die automatisierte Zusammenstellung von SAR-Beweismitteln reduzieren den Arbeitsaufwand Ihres Compliance-Teams bei den Überwachungspflichten nach der Verifizierung.

Erkennt Bots und automatisierte Verifizierungsangriffe durch die Analyse von Interaktionsmustern während der Verifizierungssitzung. Kennzeichnet emulatorbasierte Einreichungen und skriptbasierte Abläufe, bevor der Benutzer den Schritt der Dokumentenerfassung erreicht.

Identifiziert das Gerät, das die jeweilige Verifizierung durchführt, anhand von Hersteller, Modell, Betriebssystemversion und Softwareumgebung. Kennzeichnet virtuelle Maschinen, gefälschte Geräteattribute und Geräte, die zuvor mit Betrugsversuchen in Verbindung gebracht wurden.

Bei wiederkehrenden Nutzern, die einer erneuten Verifizierung oder verstärkten Identitätsprüfungen unterzogen werden, wird ein Live-Selfie mit ihrer zuvor registrierten biometrischen Vorlage abgeglichen, um zu bestätigen, dass es sich um dieselbe Person handelt.

Überschreitet der Betrugswert während der Verifizierung einen konfigurierbaren Schwellenwert, wird vor dem Fortfahren eine zusätzliche biometrische Authentifizierung oder eine OTP-Authentifizierung ausgelöst. Die Risikostufenkonfiguration stellt sicher, dass legitime Benutzer nicht unterbrochen werden, während verdächtige Eingaben überprüft werden.